العصر المالي الجديد: سبعة اتجاهات لترميز الأصول المادية في عام 2024
خلال العامين الماضيين في بيئة مالية مليئة بالتحديات، واجهت الولايات المتحدة مشكلة تضخم خطيرة، حيث وصلت نسبة التضخم في يونيو 2022 إلى 9.1%، مما أدى إلى قيام الاحتياطي الفيدرالي بزيادة أسعار الفائدة بشكل متواصل. في الوقت نفسه، تعرضت صناعة العملات الرقمية لضربة كبيرة، حيث انهارت العديد من المشاريع والبنوك المعروفة.
ومع ذلك، لم يتوقف مطورو blockchain عن العمل، وأصبح ترميز الأصول (RWA) محور الابتكار. تتمثل جوهر ترميز الأصول (RWA) في إنشاء أدوات استثمار مرتبطة بالأصول المادية على blockchain، مما يتيح تسجيل ملكية الأصول وتداولها وحفظها على السلسلة.
مع اقتراب عام 2024، ستعيد الاتجاهات السبعة الكبرى في RWA تشكيل المشهد المالي:
1. العملات المستقرة: أساس العملات القابلة للبرمجة
مع تشدد التنظيم، تشهد العملات المستقرة، كتمثيل للعملات القابلة للبرمجة، نمواً ثورياً. تبلغ القيمة السوقية العالمية للعملات المستقرة حوالي 125 مليار دولار، مما يشكل طبقة البنية التحتية لإنترنت القيمة. ستحدث العملات المستقرة تغييراً جذرياً في مجالات الدفع العالمي، والتحويلات، والتجارة الإلكترونية، والتمويل التجاري.
2. ترميز الأصول السندات الحكومية: جسر بين المالية التقليدية وDeFi
ترميز الأصول الحكومية يعكس دمج التمويل التقليدي وDeFi. مع ارتفاع عوائد السندات الحكومية قصيرة الأجل، بادرت العديد من المؤسسات إلى ترميز السندات الحكومية الأمريكية قصيرة الأجل والودائع البنكية. وفقًا لإحصائيات المنصات البيانات، تبلغ القيمة السوقية لهذه الفئة الجديدة من الأصول حوالي 700 مليون دولار، مما يفتح طرقًا جديدة للاستثمار والتمويل الشامل.
3. القروض الشخصية: تمكين DeFi للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة
سوق الائتمان الخاص في الولايات المتحدة تبلغ قيمته تريليون دولار، بينما يبلغ حجم السوق العالمي 1.7 تريليون دولار. العديد من بروتوكولات الإقراض في DeFi تغير قواعد اللعبة، مما يفتح الأبواب أمام الشركات الصغيرة والمتوسطة للحصول على رأس المال المدين. حاليًا، يُقدّر أن السوق يحتوي على 550 مليون دولار من القروض النشطة، ومن المتوقع أن يستمر هذا في النمو خلال الأشهر القادمة.
4. NFT: نموذج مبتكر لتمويل المقتنيات
تتجاوز مبيعات الأعمال الفنية العالمية السنوية 650 مليار دولار، لكن السوق التقليدية تفتقر إلى السيولة وتكاليفها مرتفعة. بعض البروتوكولات اللامركزية تعمل على تغيير هذا النموذج من خلال ترميز الأصول الملموسة على السلسلة، مما يسهل الإقراض للأصول المحددة، مما يجعل الإقراض أكثر انتشارًا.
5. علامة تجارية NFT: زيادة مشاركة العملاء
تقوم العديد من العلامات التجارية الرائدة في مجال المستهلك بتبني تقنية NFT. سواء على سلاسل الكتل العامة أو الخاصة، فإن هذه العلامات التجارية تشكل مستقبل تفاعل المستهلكين من خلال دمج عناصر الألعاب والميتافيرس.
6. تطبيقات DeFi في المناخ والمالية المتجددة
في ظل الاهتمام المتزايد بـ ESG، فإن تقنية blockchain تدفع التغيير الإيجابي في سوق الكربون. تستخدم بعض الشركات blockchain لزيادة شفافية السوق، وهو أمر بالغ الأهمية لتحقيق أهداف التنمية المستدامة.
7. ترميز الأصول الودائع وتسوية البنوك بالجملة: إصلاح المعاملات عبر الحدود
تعمل تقنية blockchain على إعادة تشكيل الطريقة التي تعالج بها البنوك الودائع المرمزة والعمليات التسويقية بالجملة. بعض البنوك الكبرى تقوم بتجريب هذه التقنيات، مما يعرض إمكانيات المعاملات العابرة للحدود الفورية. سيستمر هذا المجال في التوسع، مما يعزز الكفاءة المالية العالمية.
تشير هذه الاتجاهات نحو الأصول الحقيقية (RWA) إلى وصول عصر مالي جديد، حيث تقدم حلولاً للتحديات الموجودة منذ فترة طويلة. على الرغم من أن القيمة السوقية الحالية قد لا تكون كبيرة، إلا أن إمكانات التحول لا تقدر بثمن. في عام 2024، ستقود هذه الابتكارات الاتجاه، مما يوفر فرصاً غير مسبوقة للشركات والأفراد.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
سبع اتجاهات لرموز الأصول المادية في عام 2024 تقود عصرًا جديدًا في التمويل
العصر المالي الجديد: سبعة اتجاهات لترميز الأصول المادية في عام 2024
خلال العامين الماضيين في بيئة مالية مليئة بالتحديات، واجهت الولايات المتحدة مشكلة تضخم خطيرة، حيث وصلت نسبة التضخم في يونيو 2022 إلى 9.1%، مما أدى إلى قيام الاحتياطي الفيدرالي بزيادة أسعار الفائدة بشكل متواصل. في الوقت نفسه، تعرضت صناعة العملات الرقمية لضربة كبيرة، حيث انهارت العديد من المشاريع والبنوك المعروفة.
ومع ذلك، لم يتوقف مطورو blockchain عن العمل، وأصبح ترميز الأصول (RWA) محور الابتكار. تتمثل جوهر ترميز الأصول (RWA) في إنشاء أدوات استثمار مرتبطة بالأصول المادية على blockchain، مما يتيح تسجيل ملكية الأصول وتداولها وحفظها على السلسلة.
مع اقتراب عام 2024، ستعيد الاتجاهات السبعة الكبرى في RWA تشكيل المشهد المالي:
1. العملات المستقرة: أساس العملات القابلة للبرمجة
مع تشدد التنظيم، تشهد العملات المستقرة، كتمثيل للعملات القابلة للبرمجة، نمواً ثورياً. تبلغ القيمة السوقية العالمية للعملات المستقرة حوالي 125 مليار دولار، مما يشكل طبقة البنية التحتية لإنترنت القيمة. ستحدث العملات المستقرة تغييراً جذرياً في مجالات الدفع العالمي، والتحويلات، والتجارة الإلكترونية، والتمويل التجاري.
2. ترميز الأصول السندات الحكومية: جسر بين المالية التقليدية وDeFi
ترميز الأصول الحكومية يعكس دمج التمويل التقليدي وDeFi. مع ارتفاع عوائد السندات الحكومية قصيرة الأجل، بادرت العديد من المؤسسات إلى ترميز السندات الحكومية الأمريكية قصيرة الأجل والودائع البنكية. وفقًا لإحصائيات المنصات البيانات، تبلغ القيمة السوقية لهذه الفئة الجديدة من الأصول حوالي 700 مليون دولار، مما يفتح طرقًا جديدة للاستثمار والتمويل الشامل.
3. القروض الشخصية: تمكين DeFi للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة
سوق الائتمان الخاص في الولايات المتحدة تبلغ قيمته تريليون دولار، بينما يبلغ حجم السوق العالمي 1.7 تريليون دولار. العديد من بروتوكولات الإقراض في DeFi تغير قواعد اللعبة، مما يفتح الأبواب أمام الشركات الصغيرة والمتوسطة للحصول على رأس المال المدين. حاليًا، يُقدّر أن السوق يحتوي على 550 مليون دولار من القروض النشطة، ومن المتوقع أن يستمر هذا في النمو خلال الأشهر القادمة.
4. NFT: نموذج مبتكر لتمويل المقتنيات
تتجاوز مبيعات الأعمال الفنية العالمية السنوية 650 مليار دولار، لكن السوق التقليدية تفتقر إلى السيولة وتكاليفها مرتفعة. بعض البروتوكولات اللامركزية تعمل على تغيير هذا النموذج من خلال ترميز الأصول الملموسة على السلسلة، مما يسهل الإقراض للأصول المحددة، مما يجعل الإقراض أكثر انتشارًا.
5. علامة تجارية NFT: زيادة مشاركة العملاء
تقوم العديد من العلامات التجارية الرائدة في مجال المستهلك بتبني تقنية NFT. سواء على سلاسل الكتل العامة أو الخاصة، فإن هذه العلامات التجارية تشكل مستقبل تفاعل المستهلكين من خلال دمج عناصر الألعاب والميتافيرس.
6. تطبيقات DeFi في المناخ والمالية المتجددة
في ظل الاهتمام المتزايد بـ ESG، فإن تقنية blockchain تدفع التغيير الإيجابي في سوق الكربون. تستخدم بعض الشركات blockchain لزيادة شفافية السوق، وهو أمر بالغ الأهمية لتحقيق أهداف التنمية المستدامة.
7. ترميز الأصول الودائع وتسوية البنوك بالجملة: إصلاح المعاملات عبر الحدود
تعمل تقنية blockchain على إعادة تشكيل الطريقة التي تعالج بها البنوك الودائع المرمزة والعمليات التسويقية بالجملة. بعض البنوك الكبرى تقوم بتجريب هذه التقنيات، مما يعرض إمكانيات المعاملات العابرة للحدود الفورية. سيستمر هذا المجال في التوسع، مما يعزز الكفاءة المالية العالمية.
تشير هذه الاتجاهات نحو الأصول الحقيقية (RWA) إلى وصول عصر مالي جديد، حيث تقدم حلولاً للتحديات الموجودة منذ فترة طويلة. على الرغم من أن القيمة السوقية الحالية قد لا تكون كبيرة، إلا أن إمكانات التحول لا تقدر بثمن. في عام 2024، ستقود هذه الابتكارات الاتجاه، مما يوفر فرصاً غير مسبوقة للشركات والأفراد.