المنصة الاستثمارية المزيفة "鑫慷嘉" تتعرض للانفجار: مخطط بونزي تحت فخ العوائد العالية
مؤخراً، أثارت منصة استثمار وإدارة مالية تُدعى "鑫慷嘉" جدلاً على وسائل التواصل الاجتماعي. ووفقاً للتقارير، جذبت هذه المنصة حوالي 2 مليون مستثمر، مع مبلغ مشبوه يصل إلى 13 مليار يوان. بعد أن تعذر سحب الأموال من المنصة، زعم مؤسس الشركة، هوانغ شين، أنه في الخارج في مجموعة الأعضاء.
من حيث نموذج التشغيل، قامت شركة شينكانغجيا بانتحال اسم البورصات الأجنبية، متظاهرة بالاستثمار في العملات الافتراضية، وجذبت المستهلكين من خلال عوائد مرتفعة. وتدعي المنصة أن معدل العائد اليومي يمكن أن يصل إلى 1%، وتقوم بتطوير شبكة كبيرة من خلال تقديم مكافآت مرتفعة. حتى في حالة عدم القدرة على السحب، لا يزال هناك مستخدمون ينضمون. وراء هذا التضليل الذي ليس جديدًا، يعكس بعض المستهلكين الذين يعرفون المخاطر ومع ذلك يرغبون في المشاركة في "لعبة المجازفة".
إغراء الفائدة العالية و"الحصاد" الثاني
شارك المستثمر وو لي من هوباي تجربته على منصة التواصل الاجتماعي: "هربت شركة شين كانغ جيا، وقد خدعتني بأكثر من 8300 U (حوالي 55000 يوان صيني)، وقد قمت بالإبلاغ عن ذلك، وآمل أن أتمكن من استرداد الأموال." أثارت هذه المعلومات تفاعل العديد من المستثمرين.
كشف المستثمر في ووهان، هوانغ تشنغ، أنه وفقًا للدعاية، يمكن للمستثمرين من خلال المنصة المشاركة في استثمارات الذهب والنفط في الخارج، حيث يمكن الحصول على عائد قدره 1% من رأس المال يوميًا. ومع ذلك، لا يمكن سحب الأموال المستثمرة خلال شهر. شارك هوانغ تشنغ في الاستثمار في نهاية مايو، ولم يتمكن من سحب الأموال قبل أن يتعرض المنصة للانهيار، مما أدى إلى خسارته أكثر من 30,000 يوان.
بعد ظهور صعوبات في سحب الأموال على المنصة، ادعت Xin Kangjia أن حساب الشركة تم تجميده بسبب الاشتباه في التهرب الضريبي. من أجل "تجميد" الأموال، تطلب المنصة من المستخدمين دفع "الضرائب" بنسبة 10% من قيمة المراكز المحتفظ بها، ولا يزال يتم ذلك عن طريق إعادة شحن USDT. واعتُبر هذا الإجراء بمثابة قطف ثانٍ للمستثمرين من قِبل المنصة.
تحذير من الشرطة في عدة مناطق
مع تصاعد الأحداث، أصدرت عدة إدارات للشرطة تحذيرات من المخاطر. في 7 يوليو، أشارت إدارة شرطة مدينة تاوجيانغ في مقاطعة هونان إلى أن شركة شين كانغ جيا قامت بانتزاع اسم بورصة دبي للذهب والسلع (DGCX) لجذب الأموال، وادعت زورًا أنها فرع في الصين لبورصة DGCX دون الحصول على التفويض والاعتمادات اللازمة. وتعتمد هذه المنصة على عدد الأعضاء لتحديد المستويات ونسب المشاركة، مما يشتبه في كونه احتيال لجمع التبرعات.
في الواقع، منذ أكتوبر 2024، أصدرت جهات الرقابة في مناطق مثل سيتشوان، وقوانغدونغ، وجيانغشي، وهونان تحذيرات من المخاطر ضد شركة شين كانغ جيا، مشيرة إلى أنها تقوم بتنفيذ مخطط بونزي من خلال هيكل تسويقي.
سلوكيات جمع الأموال غير القانونية والنصب النموذجية
أشارت يوجانغ، مديرة جمعية محللي الأصول الرقمية المسجلة في هونغ كونغ، إلى أن حادثة شينكانغيا هي مثال نموذجي على جمع الأموال بشكل غير قانوني وعمليات الاحتيال. تكمن المشكلة الأساسية في جذب كميات كبيرة من الأموال للاستثمار من خلال تزوير خلفية امتثال خارجية، والالتزام بعوائد مرتفعة، وإعداد آلية مكافآت هرمية. بعد عدم القدرة على الاستمرار في الدفع، قامت المنصة بتقييد عمليات السحب وإغلاق القنوات.
من الجدير بالذكر أن هذه الأنواع من مخططات بونزي ليست نادرة في الصناعة. عادة ما تستخدم هذه الأنواع من المخططات المنصات الافتراضية وتطوير الأعضاء بشكل غير مباشر، وتنظم أنشطة استثمار عبر الإنترنت تشمل "السلع الفورية" و"العقود الآجلة" و"الذهب" و"النفط" و"الصرف الأجنبي"، وتستخدم العملات الافتراضية لنقل الأموال.
يجب على المستثمرين الحذر
يُشير المحامي ليو هونغ لين، مؤسس مكتب مانكون للمحاماة في شنغهاي، إلى أن الاحتيال المالي تحت مسمى العملات الافتراضية لا يزال له قاعدة جماهيرية كبيرة. العديد من المستثمرين العاديين لديهم فهم ضبابي لمفاهيم "العملات المستقرة" و"المنصة" و"البلوكشين"، مما يجعلهم عرضة للتضليل والتلاعب بالكلمات.
من المهم أن نكون حذرين، حيث يشارك بعض المشاركين عن علم بالمخاطر، بل ويقومون بنشر معلومات حول خطط تمويل جديدة في قسم التعليقات على الأحداث ذات الصلة، من خلال دعوة مستخدمين جدد للانضمام عبر أساليب جذب جديدة. هذا السلوك ليس فقط خطيراً، بل قد يجعل المشاركين يتحولون من "ضحايا" إلى "مشاركين".
بالنسبة للمستثمرين العاديين، فإن المفتاح لتحديد ما إذا كانت منصة الاستثمار موثوقة أم لا يعتمد على ما إذا كان يمكن توضيح وجهة الأموال واستخدامها والجهة المسؤولة والالتزامات قبل استثمار الأموال. إذا لم يتم الحصول على إجابات واضحة حول هذه الأسئلة الأربعة، فيجب الابتعاد عن هذه الأنواع من المنصات. في الحياة اليومية، لا ينبغي الثقة بشكل أعمى بما يسمى "فرص الاستثمار" التي تكون فيها الامتثال غير واضح، وخاصةً ما يُعرف ب"الدخول المبكر للربح المبكر".
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
انهار مخطط بونزي لشركة شينكانغ جيا، ووقع 130 مليار من الأموال في فخ العوائد العالية.
المنصة الاستثمارية المزيفة "鑫慷嘉" تتعرض للانفجار: مخطط بونزي تحت فخ العوائد العالية
مؤخراً، أثارت منصة استثمار وإدارة مالية تُدعى "鑫慷嘉" جدلاً على وسائل التواصل الاجتماعي. ووفقاً للتقارير، جذبت هذه المنصة حوالي 2 مليون مستثمر، مع مبلغ مشبوه يصل إلى 13 مليار يوان. بعد أن تعذر سحب الأموال من المنصة، زعم مؤسس الشركة، هوانغ شين، أنه في الخارج في مجموعة الأعضاء.
من حيث نموذج التشغيل، قامت شركة شينكانغجيا بانتحال اسم البورصات الأجنبية، متظاهرة بالاستثمار في العملات الافتراضية، وجذبت المستهلكين من خلال عوائد مرتفعة. وتدعي المنصة أن معدل العائد اليومي يمكن أن يصل إلى 1%، وتقوم بتطوير شبكة كبيرة من خلال تقديم مكافآت مرتفعة. حتى في حالة عدم القدرة على السحب، لا يزال هناك مستخدمون ينضمون. وراء هذا التضليل الذي ليس جديدًا، يعكس بعض المستهلكين الذين يعرفون المخاطر ومع ذلك يرغبون في المشاركة في "لعبة المجازفة".
إغراء الفائدة العالية و"الحصاد" الثاني
شارك المستثمر وو لي من هوباي تجربته على منصة التواصل الاجتماعي: "هربت شركة شين كانغ جيا، وقد خدعتني بأكثر من 8300 U (حوالي 55000 يوان صيني)، وقد قمت بالإبلاغ عن ذلك، وآمل أن أتمكن من استرداد الأموال." أثارت هذه المعلومات تفاعل العديد من المستثمرين.
كشف المستثمر في ووهان، هوانغ تشنغ، أنه وفقًا للدعاية، يمكن للمستثمرين من خلال المنصة المشاركة في استثمارات الذهب والنفط في الخارج، حيث يمكن الحصول على عائد قدره 1% من رأس المال يوميًا. ومع ذلك، لا يمكن سحب الأموال المستثمرة خلال شهر. شارك هوانغ تشنغ في الاستثمار في نهاية مايو، ولم يتمكن من سحب الأموال قبل أن يتعرض المنصة للانهيار، مما أدى إلى خسارته أكثر من 30,000 يوان.
بعد ظهور صعوبات في سحب الأموال على المنصة، ادعت Xin Kangjia أن حساب الشركة تم تجميده بسبب الاشتباه في التهرب الضريبي. من أجل "تجميد" الأموال، تطلب المنصة من المستخدمين دفع "الضرائب" بنسبة 10% من قيمة المراكز المحتفظ بها، ولا يزال يتم ذلك عن طريق إعادة شحن USDT. واعتُبر هذا الإجراء بمثابة قطف ثانٍ للمستثمرين من قِبل المنصة.
تحذير من الشرطة في عدة مناطق
مع تصاعد الأحداث، أصدرت عدة إدارات للشرطة تحذيرات من المخاطر. في 7 يوليو، أشارت إدارة شرطة مدينة تاوجيانغ في مقاطعة هونان إلى أن شركة شين كانغ جيا قامت بانتزاع اسم بورصة دبي للذهب والسلع (DGCX) لجذب الأموال، وادعت زورًا أنها فرع في الصين لبورصة DGCX دون الحصول على التفويض والاعتمادات اللازمة. وتعتمد هذه المنصة على عدد الأعضاء لتحديد المستويات ونسب المشاركة، مما يشتبه في كونه احتيال لجمع التبرعات.
في الواقع، منذ أكتوبر 2024، أصدرت جهات الرقابة في مناطق مثل سيتشوان، وقوانغدونغ، وجيانغشي، وهونان تحذيرات من المخاطر ضد شركة شين كانغ جيا، مشيرة إلى أنها تقوم بتنفيذ مخطط بونزي من خلال هيكل تسويقي.
سلوكيات جمع الأموال غير القانونية والنصب النموذجية
أشارت يوجانغ، مديرة جمعية محللي الأصول الرقمية المسجلة في هونغ كونغ، إلى أن حادثة شينكانغيا هي مثال نموذجي على جمع الأموال بشكل غير قانوني وعمليات الاحتيال. تكمن المشكلة الأساسية في جذب كميات كبيرة من الأموال للاستثمار من خلال تزوير خلفية امتثال خارجية، والالتزام بعوائد مرتفعة، وإعداد آلية مكافآت هرمية. بعد عدم القدرة على الاستمرار في الدفع، قامت المنصة بتقييد عمليات السحب وإغلاق القنوات.
من الجدير بالذكر أن هذه الأنواع من مخططات بونزي ليست نادرة في الصناعة. عادة ما تستخدم هذه الأنواع من المخططات المنصات الافتراضية وتطوير الأعضاء بشكل غير مباشر، وتنظم أنشطة استثمار عبر الإنترنت تشمل "السلع الفورية" و"العقود الآجلة" و"الذهب" و"النفط" و"الصرف الأجنبي"، وتستخدم العملات الافتراضية لنقل الأموال.
يجب على المستثمرين الحذر
يُشير المحامي ليو هونغ لين، مؤسس مكتب مانكون للمحاماة في شنغهاي، إلى أن الاحتيال المالي تحت مسمى العملات الافتراضية لا يزال له قاعدة جماهيرية كبيرة. العديد من المستثمرين العاديين لديهم فهم ضبابي لمفاهيم "العملات المستقرة" و"المنصة" و"البلوكشين"، مما يجعلهم عرضة للتضليل والتلاعب بالكلمات.
من المهم أن نكون حذرين، حيث يشارك بعض المشاركين عن علم بالمخاطر، بل ويقومون بنشر معلومات حول خطط تمويل جديدة في قسم التعليقات على الأحداث ذات الصلة، من خلال دعوة مستخدمين جدد للانضمام عبر أساليب جذب جديدة. هذا السلوك ليس فقط خطيراً، بل قد يجعل المشاركين يتحولون من "ضحايا" إلى "مشاركين".
بالنسبة للمستثمرين العاديين، فإن المفتاح لتحديد ما إذا كانت منصة الاستثمار موثوقة أم لا يعتمد على ما إذا كان يمكن توضيح وجهة الأموال واستخدامها والجهة المسؤولة والالتزامات قبل استثمار الأموال. إذا لم يتم الحصول على إجابات واضحة حول هذه الأسئلة الأربعة، فيجب الابتعاد عن هذه الأنواع من المنصات. في الحياة اليومية، لا ينبغي الثقة بشكل أعمى بما يسمى "فرص الاستثمار" التي تكون فيها الامتثال غير واضح، وخاصةً ما يُعرف ب"الدخول المبكر للربح المبكر".