DeFAI: عصر التمويل اللامركزي المدعوم بالذكاء الاصطناعي

ينظر إلى التمويل اللامركزي (DeFi) على أنه المفتاح لدفع التبني الجماعي للعملات المشفرة ، لكن اعتماده كان أقل بكثير مما كان متوقعا. وفقا لأحدث البيانات ، يمتلك حوالي 562 مليون شخص حول العالم عملة مشفرة ، وهو ما يمثل 6.9٪ من إجمالي السكان. ومع ذلك ، فإن معدل استخدام DeFi يبلغ حوالي 1.4٪ فقط من حاملي العملات المشفرة ، مما يسلط الضوء على التحديات التي يواجهها DeFi في جذب مستخدمين جدد.

ومع ذلك، يُظهر التمويل اللامركزي (DeFi) زيادة سريعة في حجم التداول. وقد وصلت نسبة حجم التداول في البورصات اللامركزية (DEX) إلى 16.7%، وهو أعلى مستوى تاريخي مقارنة بحجم التداول في البورصات المركزية. تشير هذه الظاهرة إلى أن سوق التمويل اللامركزي لا يزال يهيمن عليه المستخدمون القدامى الذين لديهم كميات كبيرة من الأموال، مما يجعل جاذبيته للمستخدمين الجدد ضعيفة.

السبب الرئيسي لعدم قدرة التمويل اللامركزي على جذب مستخدمين جدد هو عتبة المعرفة العالية وتجربة المستخدم المعقدة. حتى أبسط عمليات تبادل الرموز تتطلب من المستخدمين فهم كيفية نقل الرموز إلى البلوك تشين، وحجز رسوم الغاز، وفهم مفهوم الانزلاق وآلية التفويض، وغيرها. هذه الخطوات المعقدة ليست سهلة مثل عملية الشراء والبيع بنقرة واحدة في البورصات المركزية.

في مواجهة هذه الأزمة، قد يؤدي إدخال الذكاء الاصطناعي (AI) إلى تحقيق تقدم كبير في التمويل اللامركزي، مما يولد مفهوماً جديداً - DeFAI (التمويل اللامركزي + AI).

القيمة الأساسية لـ DeFAI

تهدف DeFAI إلى تقليل تعقيد التمويل اللامركزي من خلال تقنيات الذكاء الاصطناعي، وتوسيع مجالات تطبيقه، مما يتيح لعدد أكبر من الأشخاص استخدام خدمات التمويل على البلوكشين بسهولة وأمان. تتجلى القيمة الأساسية لـ DeFAI بشكل رئيسي في ثلاثة جوانب:

1. خفض عتبة التشغيل: يمكن للمستخدمين إتمام عمليات DeFi المعقدة من خلال أوامر اللغة الطبيعية دون الحاجة إلى التبديل يدويًا بين واجهات متعددة.

2. استراتيجيات الأتمتة: يمكن للذكاء الاصطناعي استبدال المتداولين المحترفين في تنفيذ استراتيجيات التحكيم والاستثمار، بل ويمكنه حتى تعديل معلمات المخاطر تلقائيًا، مما يتيح للمستثمرين العاديين استخدام أدوات كمية متقدمة.

3. دمج تحليل البيانات: يمكن للذكاء الاصطناعي مراقبة حجم الصوت على وسائل التواصل الاجتماعي، وتعليقات قادة الرأي، وبيانات التداول على السلسلة، واتجاهات الأسعار في وقت واحد، وتنفيذ الصفقات تلقائيًا عند استيفاء شروط معينة.

الفئات الرئيسية لـ DeFAI والمشاريع الممثلة

1. طبقة تجريد الذكاء الاصطناعي تعمل هذه المشاريع على تبسيط العمليات المعقدة في التمويل اللامركزي من خلال واجهة لغة طبيعية، مما يسمح للمستخدمين بإدخال تعليمات بديهية لإكمال العمليات. تشمل المشاريع الممثلة مساعدات التداول التي تعمل في نظام سولانا البيئي، بالإضافة إلى المنصات التي تركز على إدارة الأصول عبر السلاسل.

2. وكيل التداول الآلي يمكن لهذه الوكلاء الذكاء الاصطناعي تنفيذ استراتيجيات تداول معقدة متعددة الخطوات تلقائيًا بعد الحصول على تفويض من المستخدم. يحتاج المستخدم فقط إلى تقديم متطلبات عالية المستوى دون الحاجة إلى التركيز على تفاصيل العمليات المحددة. تقدم بعض المشاريع أيضًا وظائف تداول كمية على مستوى المؤسسات وضمانات أمان.

3. وكالة تحليل السوق هذه النوعية من الذكاء الاصطناعي متخصصة في دمج وتحليل كميات هائلة من البيانات على السلسلة، ومعلومات وسائل التواصل الاجتماعي، واتجاهات السوق، لتوفير رؤى سوقية حقيقية للمستخدمين. بعض المشاريع قادرة على تتبع تصريحات مئات من قادة الرأي في الصناعة، ومراقبة حرارة الموضوعات ومشاعر المجتمع.

آفاق المستقبل

DeFAI فتحت طريقًا جديدًا تمامًا للتطور في التمويل اللامركزي. بدءًا من أوامر التداول بلغة طبيعية بسيطة، إلى استراتيجيات التحكيم الآلي المعقدة، وصولًا إلى النظام البيئي الذي يعمل فيه العديد من وكلاء الذكاء الاصطناعي بشكل متعاون، DeFAI تتطور وتزداد نضجًا باستمرار.

قد يؤدي هذا الدمج التكنولوجي إلى إطلاق "صيف التمويل اللامركزي" التالي، مما يسمح لمزيد من المستخدمين بالمشاركة في التمويل اللامركزي بطريقة ذات عائق منخفض، والاستمتاع بعائداته المحتملة. في الوقت نفسه، يمكن للمستثمرين المحترفين استخدام DeFAI لتنفيذ استراتيجيات تداول أكثر مرونة وأماناً.

مع استمرار دمج تقنيات blockchain و AI بعمق، فإن موجة DeFAI تتوسع تدريجياً. إن تطور هذا المجال يستحق أن نتابعه ونتطلع إليه، فقد يصبح القوة الرئيسية التي تدفع التمويل اللامركزي نحو الجماهير.