الاتحاد الأوروبي يصدر أحدث سياسة تنظيمية للأصول التشفير، ستصبح المعاملات مجهولة الهوية من التاريخ

في منتصف يناير 2024، اقترحت الاتحاد الأوروبي وضع قواعد أكثر صرامة بشأن تحويلات العملات المشفرة والمحافظ الخاصة ضمن إطارها التنظيمي لمكافحة غسل الأموال. في 23 مارس، أقر البرلمان الأوروبي والمجلس رسميًا هذه الفكرة كسياسة ملموسة. تُعرف هذه السياسة الجديدة في الصناعة باسم "أمر فتح صندوق الأصول المشفرة"، وتهدف إلى القضاء على سرية معاملات العملات المشفرة، وذلك لتنظيم غسل الأموال وتجنب الضرائب والتهرب من الرقابة ونقل الأصول.

المحتوى الرئيسي للسياسة الجديدة

1. يحظر استخدام المحافظ الذاتية التشفير غير المعروفة الهوية لإجراء أي حجم من المدفوعات بالعملات المشفرة ضمن نطاق الولاية القضائية للاتحاد الأوروبي.

2. يجب على شركات التشفير إجراء العناية الواجبة على المعاملات التي تزيد عن 1000 يورو.

تستهدف هذه السياسة بشكل أساسي مستخدمي العملات الرقمية ومقدمي خدمات العملات الرقمية (VASP). من الجدير بالذكر أن القانون الجديد لمكافحة غسل الأموال قد فرض أيضًا رقابة صارمة على أدوات وقنوات أخرى قد تُستخدم في غسل الأموال:

• يُمنع استخدام المدفوعات النقدية غير المعلنة التي تتجاوز 3000 يورو في المعاملات التجارية.
• يمنع تمامًا المعاملات التجارية النقدية التي تزيد عن 10000 يورو.
• يتعين على الكيانات المعنية ببيع السلع الفاخرة التحقق من هوية العملاء والاحتفاظ بمعلومات المعاملات.
• تنظيم وثيق لكرة القدم المحترفة، وقد بدأت العديد من الفرق الشهيرة في إجراء التعديلات اللازمة للامتثال.

تحليل تأثير السياسات

ستؤثر هذه السياسة الجديدة بشكل عميق على صناعة الأصول الرقمية، وقد تصبح مرجعًا لدول أخرى لوضع قواعد تنظيمية ذات صلة.

تأثير إيجابي

1. توفير أدوات قوية لمكافحة الجرائم مثل غسيل الأموال والتهرب الضريبي باستخدام التشفير.
2. الاستعداد للسياسات الضريبية المحتملة على الأصول التشفيرية التي قد تصدر في المستقبل.
3. مقارنة بحظر العملات المشفرة بشكل كامل، فإن هذه الممارسة أكثر مرونة، وتعكس فكرة التنظيم "التخفيف" بدلاً من "المنع".

تأثير سلبي

1. تم محو خصوصية التشفير للعملات الرقمية مباشرة، وهي واحدة من الخصائص الأساسية لها.
2. قد تهتز الأنظمة المالية التي تأسست على خصائص اللامركزية في التشفير.
3. قيدت من حقوق المستخدم في التصرف في أصول التشفير.
4. قد يدفع بعض المستخدمين للتحول إلى أصول التشفير الأخرى غير الخاضعة للتنظيم.

هل تتأثر الأصول التشفيرية الأخرى؟

حاليًا، "فتح الصندوق" يؤثر فقط على تداول العملات المشفرة، ولم يغطي بعد الأصول المشفرة الأخرى مثل NFTs و DeFi و GameFi. قد يكون ذلك بسبب:

1. أسواق الأصول الأخرى للتشفير صغيرة نسبيًا، ولم تصبح بعد أدوات رئيسية لغسل الأموال أو التهرب الضريبي.
2. تتبنى الاتحاد الأوروبي موقفًا حذرًا تجاه التشفير الأصول، ولا ترغب في التشريع مبكرًا عندما لا تكون التكنولوجيا المعنية ناضجة بعد.

الخاتمة

على الرغم من أن "أمر فتح الصندوق" يحتاج إلى فترة نافذة مدتها ثلاث سنوات قبل أن يتم تطبيقه رسميًا، إلا أنه لم يعد من الممكن استخدام المحافظ الذاتية لإجراء المدفوعات المجهولة للعملات المشفرة في نطاق القضاء الأوروبي. في هذا الصدد، الآراء في الصناعة متباينة. يعتقد البعض أن هذا يعد ضربة لنظام المنافسة الحرة، وقد ينتهك حتى الحقوق الأساسية للمواطنين.

ومع ذلك، في ظل تزايد الجرائم المتعلقة بالتشفير في الوقت الحالي، يجب تقييم مزايا وعيوب "قانون صندوق الفتح" من خلال تأثيراته التنفيذية اللاحقة. على الرغم من أن الاتحاد الأوروبي لم يثبت كفاية فعالية "قانون صندوق الفتح" في مكافحة الجريمة وضرورته، إلا أن شجاعته باعتباره أول محاولة لتنظيم الأصول المشفرة بشكل شامل تستحق التقدير.