في السنوات الأخيرة، حظيت مكاتب العائلات باهتمام كبير بين الأفراد ذوي الثروات العالية في الصين. حتى عام 2022، اقترب عدد المؤسسات المسماة "مكتب العائلة" في الصين من 10,000 مؤسسة، بزيادة تزيد عن الضعف مقارنة بالعام السابق. في الوقت نفسه، تجاوز عدد مكاتب العائلات المسجلة في سنغافورة 1,100 مكتب بنهاية عام 2023، حيث جاء أكثر من 40% من المؤسسين من البر الرئيسي للصين وهونغ كونغ.
هذا الاتجاه أدى إلى تغيير تفضيلات تخصيص الأصول. في عام 2024، زادت تخصيص الأصول الرقمية للعديد من الأفراد ذوي الثروات العالية ومكاتب العائلات من أقل من 5% إلى أكثر من 10%، مع خطط لزيادة إضافية. حوالي ربع الأسر العائلية التي تمت مقابلتها قد استثمرت أو تخطط للاستثمار في الأصول الرقمية، حيث أن منطقة آسيا والمحيط الهادئ تتصدر بشكل خاص.
لفهم توافق المكاتب العائلية مع Web3، نحتاج إلى العودة إلى النقطة الأساسية: ما هي المشكلة التي تحلها المكاتب العائلية بالضبط؟
أنواع مكاتب العائلات
تعتبر مكاتب العائلات نظام إدارة حصري يتكون حول ثروة العائلة، وتنقسم بشكل رئيسي إلى الأنواع التالية:
مكتب عائلة فردي (SFO): تم تأسيسه بواسطة عائلة واحدة ذات ثروة عالية، ويخدم بالكامل أعضاء تلك العائلة.
مكاتب عائلية متعددة (MFO): تم تأسيسها من قبل مؤسسات محترفة، وتقدم خدمات لعدة عائلات.
المكتب العائلي الافتراضي (VFO): مجموعة من الخدمات المهنية الخارجية التي تشكل هيكل تشغيل "خفيف الوزن".
إنشاء الأسر المتمركزة في الخارج: إنشاء SFO في أماكن مثل هونغ كونغ وسنغافورة لتلبية احتياجات توزيع الأصول العالمية.
تتضمن الوظائف الأساسية للمكتب العائلي تصميم الهيكل الضريبي والقانوني، وتخصيص الأصول وإدارة التمويل والاستثمار، وحوكمة الأسرة وآليات الوراثة، والدعم الإداري والإجرائي اليومي.
توافق مكتب الأسرة مع Web3
السبب في أن المكاتب العائلية تتوافق بشكل طبيعي مع Web3 هو أساسًا بناءً على النقاط التالية:
الهيكل العابر للحدود: تتمتع العائلات المتمولة بقدرة على استخدام الثقة، والشركات ذات الغرض الخاص، وسلاسل الملكية الخارجية، مما يمكنها من التغلغل في العديد من الاختصاصات القضائية.
الهوية المتوافقة: يمكن للمكاتب العائلية أن تعمل ككيان قانوني للاستثمار المؤسسي، وتلبية متطلبات "المستثمر المؤهل".
الاستثمار طويل الأجل: يتماشى إيقاع استثمار الأسرة مع دورة حياة أصول RWA.
المشاركة في الحوكمة: يمكن للمكاتب العائلية أن تتولى أدوارًا متعددة في المشروع وتشارك بعمق في الحوكمة.
القوة المالية: حجم الأموال العائلية كبير، والأسلوب مستقر، ويمكنه تحمل تقلبات السوق.
اتخاذ قرارات حذرة: يتم تجهيز الأسرة بأعضاء فريق محترف لدفع تطوير الامتثال في Web3.
تفضيل الأصول: تسعى العائلات الغنية إلى عائدات قابلة للتنبؤ، وهيكل قابل للتحكم، وقوانين واضحة، وإدارة شفافة للأصول.
الخاتمة
تدخل مكاتب العائلات يستجيب لمشكلة نقص التمويل والقنوات والوعي في Web3. إنه يوفر ليس فقط منتجات محددة، بل أيضًا نظام قدرات يتناسب مع الفكر طويل الأمد. يمكن لمكاتب العائلات اختراق سطح Web3 وبناء جسر يربط الأصول الواقعية بالحقوق على السلسلة.
ومع ذلك، فإن المكتب العائلي ليس حلاً سحريًا، حيث يتطلب متطلبات عالية جدًا من حيث حجم الأموال، والقدرة على الحوكمة، وحساسية الهيكل. في المستقبل، سوف نستكشف المزيد حول نوع المستثمرين الذين يناسبهم مسار المكتب العائلي، وكيفية إقامة هيكل مكتب عائلي عملي.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 22
أعجبني
22
5
مشاركة
تعليق
0/400
MonkeySeeMonkeyDo
· 07-28 19:02
الأغنياء بدأوا يدخل مركز بالفعل...
شاهد النسخة الأصليةرد0
DaisyUnicorn
· 07-28 04:20
حمقى و زهيرات صغيرة في المستقبل ستتفتح في النهاية~
صعود المكاتب العائلية: محرك استثمار جديد في Web3
مكتب العائلة: دور رئيسي في استثمارات Web3
في السنوات الأخيرة، حظيت مكاتب العائلات باهتمام كبير بين الأفراد ذوي الثروات العالية في الصين. حتى عام 2022، اقترب عدد المؤسسات المسماة "مكتب العائلة" في الصين من 10,000 مؤسسة، بزيادة تزيد عن الضعف مقارنة بالعام السابق. في الوقت نفسه، تجاوز عدد مكاتب العائلات المسجلة في سنغافورة 1,100 مكتب بنهاية عام 2023، حيث جاء أكثر من 40% من المؤسسين من البر الرئيسي للصين وهونغ كونغ.
هذا الاتجاه أدى إلى تغيير تفضيلات تخصيص الأصول. في عام 2024، زادت تخصيص الأصول الرقمية للعديد من الأفراد ذوي الثروات العالية ومكاتب العائلات من أقل من 5% إلى أكثر من 10%، مع خطط لزيادة إضافية. حوالي ربع الأسر العائلية التي تمت مقابلتها قد استثمرت أو تخطط للاستثمار في الأصول الرقمية، حيث أن منطقة آسيا والمحيط الهادئ تتصدر بشكل خاص.
لفهم توافق المكاتب العائلية مع Web3، نحتاج إلى العودة إلى النقطة الأساسية: ما هي المشكلة التي تحلها المكاتب العائلية بالضبط؟
أنواع مكاتب العائلات
تعتبر مكاتب العائلات نظام إدارة حصري يتكون حول ثروة العائلة، وتنقسم بشكل رئيسي إلى الأنواع التالية:
مكتب عائلة فردي (SFO): تم تأسيسه بواسطة عائلة واحدة ذات ثروة عالية، ويخدم بالكامل أعضاء تلك العائلة.
مكاتب عائلية متعددة (MFO): تم تأسيسها من قبل مؤسسات محترفة، وتقدم خدمات لعدة عائلات.
المكتب العائلي الافتراضي (VFO): مجموعة من الخدمات المهنية الخارجية التي تشكل هيكل تشغيل "خفيف الوزن".
إنشاء الأسر المتمركزة في الخارج: إنشاء SFO في أماكن مثل هونغ كونغ وسنغافورة لتلبية احتياجات توزيع الأصول العالمية.
تتضمن الوظائف الأساسية للمكتب العائلي تصميم الهيكل الضريبي والقانوني، وتخصيص الأصول وإدارة التمويل والاستثمار، وحوكمة الأسرة وآليات الوراثة، والدعم الإداري والإجرائي اليومي.
توافق مكتب الأسرة مع Web3
السبب في أن المكاتب العائلية تتوافق بشكل طبيعي مع Web3 هو أساسًا بناءً على النقاط التالية:
الهيكل العابر للحدود: تتمتع العائلات المتمولة بقدرة على استخدام الثقة، والشركات ذات الغرض الخاص، وسلاسل الملكية الخارجية، مما يمكنها من التغلغل في العديد من الاختصاصات القضائية.
الهوية المتوافقة: يمكن للمكاتب العائلية أن تعمل ككيان قانوني للاستثمار المؤسسي، وتلبية متطلبات "المستثمر المؤهل".
الاستثمار طويل الأجل: يتماشى إيقاع استثمار الأسرة مع دورة حياة أصول RWA.
المشاركة في الحوكمة: يمكن للمكاتب العائلية أن تتولى أدوارًا متعددة في المشروع وتشارك بعمق في الحوكمة.
القوة المالية: حجم الأموال العائلية كبير، والأسلوب مستقر، ويمكنه تحمل تقلبات السوق.
اتخاذ قرارات حذرة: يتم تجهيز الأسرة بأعضاء فريق محترف لدفع تطوير الامتثال في Web3.
تفضيل الأصول: تسعى العائلات الغنية إلى عائدات قابلة للتنبؤ، وهيكل قابل للتحكم، وقوانين واضحة، وإدارة شفافة للأصول.
الخاتمة
تدخل مكاتب العائلات يستجيب لمشكلة نقص التمويل والقنوات والوعي في Web3. إنه يوفر ليس فقط منتجات محددة، بل أيضًا نظام قدرات يتناسب مع الفكر طويل الأمد. يمكن لمكاتب العائلات اختراق سطح Web3 وبناء جسر يربط الأصول الواقعية بالحقوق على السلسلة.
ومع ذلك، فإن المكتب العائلي ليس حلاً سحريًا، حيث يتطلب متطلبات عالية جدًا من حيث حجم الأموال، والقدرة على الحوكمة، وحساسية الهيكل. في المستقبل، سوف نستكشف المزيد حول نوع المستثمرين الذين يناسبهم مسار المكتب العائلي، وكيفية إقامة هيكل مكتب عائلي عملي.