وفقًا لتقرير بحثي أجرته شركة Ripple الأمريكية بالتعاون مع شركة CB Insights لتحليل البيانات ومركز التكنولوجيا البلوكتشين البريطاني (UKCBT)، فإن قطاع البنوك قد استثمر بنشاط في شركات البلوكتشين العالمية منذ عام 2020، حيث تجاوز إجمالي المبلغ 100 مليار دولار (حوالي 14.8 تريليون ين) من خلال أكثر من 10,000 صفقة.
قامت 3 شركات، في الفترة من 2020 إلى 2024، بدراسة أنشطة الاستثمار لـ 8000 شركة بلوكتشين و 1800 بنك، مما كشف عن كيفية استثمار المؤسسات المالية التقليدية في شركات البلوكتشين.
تشير الأبحاث إلى أن البنوك العالمية شاركت في 345 استثمارًا خلال نفس الفترة، وكان معظمها استثمارات في مراحل مبكرة مثل "البذور" أو "السلسلة A" في الشركات الناشئة. يشير التقرير إلى أن استثمار البنوك التي تعتبر محافظة في الشركات الناشئة يدل على تطابق الاستراتيجية طويلة الأجل للبنوك مع حالات استخدام البلوكتشين.
علاوة على ذلك، فإن من بين هذه المشاريع الاستثمارية، كان هناك 33 مشروعًا يعتبرون استثمارات كبيرة تُعرف باسم "جولات الميجا"، حيث شاركت فيها بشكل رئيسي بنوك من الولايات المتحدة واليابان، تلتها سنغافورة وفرنسا والمملكة المتحدة. وكانت البنوك الأكثر نشاطًا في الاستثمار هي غولدمان ساكس الأمريكية ومجموعة SBI اليابانية وSCB 10X التايلندية (قسم الاستثمار لمجموعة SCBX).
من بين 33 صفقة ميسورة التكلفة، كانت حالات الاستخدام التالية محط اهتمام.
بنية تحتية للتداول، الستيكينغ، وتوكنينغ (27٪)
الدفع (24٪)
خدمات الحفظ للأصول الرقمية (21%)
اتجاهات الاستثمار في البنوك العالمية
في التقرير، تم تحليل أنشطة استثمار البلوكتشين من قبل "البنوك العالمية الهامة على النظام" (G-SIB)، وكشف أنه من المرجح أن تفضل هذه المؤسسات الشراكات أو الاستثمارات المشتركة بدلاً من الاستثمار الفردي. كما تم التأكيد على أن معظم G-SIB تركز على الشراكات أو الاستثمارات مع منصات تداول الأصول المشفرة (العملات الرقمية) أو شركات البلوكتشين بدلاً من الاستحواذ الكامل.
بعد أزمة المالية العالمية عام 2008، كانت أنشطة G-SIB تحت مراقبة صارمة، ويجب أن تتم قرارات الاستثمار بحذر. لذلك، تشير التقارير إلى أن دخول G-SIB في مجال كتلة البلوكتشين العملية يلعب دورًا في إثبات شرعية هذه التقنية. وقد أوضح أنه قد بلغ مرحلة يمكن فيها تطبيقها في العالم الحقيقي، وفي بعض حالات الاستخدام المحددة، تكون قابلة للتوسع وقابلة للتنفيذ تجاريًا.
كما أن تقدم تنظيم العملات الرقمية يدعم استثمار G-SIB في مجال البلوكتشين.
في الولايات المتحدة، أصدرت مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) ولجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) إرشادات جديدة للمؤسسات المالية بشأن التعامل مع العملات المشفرة. في 18 يوليو، وقع الرئيس ترامب على قانون جينيوس، الذي يمثل إطارًا تنظيميًا شاملًا للعملات المستقرة.
تعمل السلطات الوطنية في الاتحاد الأوروبي (NCAs) وهيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA) والهيئة المالية في سنغافورة على توضيح التنظيمات.
أشار التقرير إلى أن فوائد دمج تقنية البلوكتشين العملية في القطاع المالي أصبحت غير قابلة للتجاهل بالنسبة للبنوك. "لقد دخلنا عصر البقاء للأصلح"، حيث تبرز جهود البنوك للحفاظ على قدرتها التنافسية من خلال الاستثمارات النشطة والشراكات الاستراتيجية لركوب موجة هذا التحول.
توقعات السوق وإمكانياته المستقبلية
تتوقع مجموعة بوسطن الاستشارية أن يتجاوز حجم سوق الأصول المرمزة 18 تريليون دولار (حوالي 2,660 تريليون ين) بحلول عام 2033، مع معدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ 53٪.
أظهر استطلاع أجرته شركة ريبل شمل أكثر من 1800 قائد مالي عالمي أن 90% يعتقدون أن البلوكتشين والعملات الرقمية سيكون لها تأثير كبير على صناعة المالية خلال السنوات الثلاث القادمة.
وفقًا لتقرير Citi، من المتوقع أن يصل حجم تداول العملات المستقرة العالمية في الربع الأول من عام 2025 إلى 650-700 مليار دولار شهريًا (96-103 تريليون ين). من المتوقع أن يزداد اعتماد العملات المستقرة مع تحسين الكفاءة في جميع مجالات المالية، بما في ذلك تسريع المعاملات، الوصول العالمي، انخفاض التكاليف، والتوفر على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع. تتوقع CB Insights أن تستثمر الشركات في العملات المستقرة في عام 2025 بمعدل 10 أضعاف مقارنة بالعام السابق.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
قطاع البنوك، استثمر 15 تريليون ين في شركات البلوكتشين خلال 5 سنوات = تقرير شركة Ripple
وفقًا لتقرير بحثي أجرته شركة Ripple الأمريكية بالتعاون مع شركة CB Insights لتحليل البيانات ومركز التكنولوجيا البلوكتشين البريطاني (UKCBT)، فإن قطاع البنوك قد استثمر بنشاط في شركات البلوكتشين العالمية منذ عام 2020، حيث تجاوز إجمالي المبلغ 100 مليار دولار (حوالي 14.8 تريليون ين) من خلال أكثر من 10,000 صفقة.
قامت 3 شركات، في الفترة من 2020 إلى 2024، بدراسة أنشطة الاستثمار لـ 8000 شركة بلوكتشين و 1800 بنك، مما كشف عن كيفية استثمار المؤسسات المالية التقليدية في شركات البلوكتشين.
تشير الأبحاث إلى أن البنوك العالمية شاركت في 345 استثمارًا خلال نفس الفترة، وكان معظمها استثمارات في مراحل مبكرة مثل "البذور" أو "السلسلة A" في الشركات الناشئة. يشير التقرير إلى أن استثمار البنوك التي تعتبر محافظة في الشركات الناشئة يدل على تطابق الاستراتيجية طويلة الأجل للبنوك مع حالات استخدام البلوكتشين.
علاوة على ذلك، فإن من بين هذه المشاريع الاستثمارية، كان هناك 33 مشروعًا يعتبرون استثمارات كبيرة تُعرف باسم "جولات الميجا"، حيث شاركت فيها بشكل رئيسي بنوك من الولايات المتحدة واليابان، تلتها سنغافورة وفرنسا والمملكة المتحدة. وكانت البنوك الأكثر نشاطًا في الاستثمار هي غولدمان ساكس الأمريكية ومجموعة SBI اليابانية وSCB 10X التايلندية (قسم الاستثمار لمجموعة SCBX).
من بين 33 صفقة ميسورة التكلفة، كانت حالات الاستخدام التالية محط اهتمام.
اتجاهات الاستثمار في البنوك العالمية
في التقرير، تم تحليل أنشطة استثمار البلوكتشين من قبل "البنوك العالمية الهامة على النظام" (G-SIB)، وكشف أنه من المرجح أن تفضل هذه المؤسسات الشراكات أو الاستثمارات المشتركة بدلاً من الاستثمار الفردي. كما تم التأكيد على أن معظم G-SIB تركز على الشراكات أو الاستثمارات مع منصات تداول الأصول المشفرة (العملات الرقمية) أو شركات البلوكتشين بدلاً من الاستحواذ الكامل.
بعد أزمة المالية العالمية عام 2008، كانت أنشطة G-SIB تحت مراقبة صارمة، ويجب أن تتم قرارات الاستثمار بحذر. لذلك، تشير التقارير إلى أن دخول G-SIB في مجال كتلة البلوكتشين العملية يلعب دورًا في إثبات شرعية هذه التقنية. وقد أوضح أنه قد بلغ مرحلة يمكن فيها تطبيقها في العالم الحقيقي، وفي بعض حالات الاستخدام المحددة، تكون قابلة للتوسع وقابلة للتنفيذ تجاريًا.
كما أن تقدم تنظيم العملات الرقمية يدعم استثمار G-SIB في مجال البلوكتشين.
في الولايات المتحدة، أصدرت مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) ولجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) إرشادات جديدة للمؤسسات المالية بشأن التعامل مع العملات المشفرة. في 18 يوليو، وقع الرئيس ترامب على قانون جينيوس، الذي يمثل إطارًا تنظيميًا شاملًا للعملات المستقرة.
تعمل السلطات الوطنية في الاتحاد الأوروبي (NCAs) وهيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA) والهيئة المالية في سنغافورة على توضيح التنظيمات.
أشار التقرير إلى أن فوائد دمج تقنية البلوكتشين العملية في القطاع المالي أصبحت غير قابلة للتجاهل بالنسبة للبنوك. "لقد دخلنا عصر البقاء للأصلح"، حيث تبرز جهود البنوك للحفاظ على قدرتها التنافسية من خلال الاستثمارات النشطة والشراكات الاستراتيجية لركوب موجة هذا التحول.
توقعات السوق وإمكانياته المستقبلية
تتوقع مجموعة بوسطن الاستشارية أن يتجاوز حجم سوق الأصول المرمزة 18 تريليون دولار (حوالي 2,660 تريليون ين) بحلول عام 2033، مع معدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ 53٪.
أظهر استطلاع أجرته شركة ريبل شمل أكثر من 1800 قائد مالي عالمي أن 90% يعتقدون أن البلوكتشين والعملات الرقمية سيكون لها تأثير كبير على صناعة المالية خلال السنوات الثلاث القادمة.
وفقًا لتقرير Citi، من المتوقع أن يصل حجم تداول العملات المستقرة العالمية في الربع الأول من عام 2025 إلى 650-700 مليار دولار شهريًا (96-103 تريليون ين). من المتوقع أن يزداد اعتماد العملات المستقرة مع تحسين الكفاءة في جميع مجالات المالية، بما في ذلك تسريع المعاملات، الوصول العالمي، انخفاض التكاليف، والتوفر على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع. تتوقع CB Insights أن تستثمر الشركات في العملات المستقرة في عام 2025 بمعدل 10 أضعاف مقارنة بالعام السابق.