10 protocal DeFi ที่ดีที่สุดที่น่าลงทุนในช่วงตลาดหมี
[TL; DR]
🔹 วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในคริปโตเคอเรนซี่ ในช่วงตลาดหมี ได้แก่ yield farming , staking , liquidity provision
🔹 การทำ yield farming , liquidity provision และ staking นั้นล้วนเกี่ยวข้องกับการฝากและล็อคสกุลเงินดิจิทัล ใน DeFi Protocal ต่างๆ
🔹 DeFi Protocal ที่ผู้ใช้สามารถเดิมพัน ถือ หรือล็อคสกุลเงินดิจิทัลของตนเพื่อรับผลตอบแทนสูง ได้แก่ Aave , Compound Finance, Yearn Finance, Curve Finance , DeHive, AQRU, Balancer, BlockFi, NEXO และ Solend
🔹 Stake และ yield farming stable coins เป็นทางเลือกการลงทุนที่มีคุณค่าที่สุดในช่วงตลาดหมี
บทนำ
มีปัจจัยทางเศรษฐกิจหลายอย่างที่ส่งผลกระทบต่อตลาดคริปโตทำให้เกิดความผันผวนและวัฏจักรสูง นับตั้งแต่การก่อตั้งการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล เราได้เผชิญเหตุการณ์ต่างๆทั้งในตลาดกระทิงและตลาดหมี มีกลยุทธ์การลงทุนที่แตกต่างกัน และความจริงที่น่าเศร้าประการหนึ่งคือตลาดหมีของคริปโตอาจโหดร้ายและยาวนาน ส่งผลให้มูลค่าสุทธิของหลักทรัพย์ลดลง ตัวอย่างเช่น ตลาดหมีคริปโต ปี 2022 ส่งผลให้เกิดการสูญเสียหลายครั้ง
ในบทความนี้ เราจะมาพูดถึงกลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสมกับตลาดหมีที่ยืดเยื้อ การทำ Yield farming, liquidity provision และ staking เป็นตัวอย่างของกลยุทธ์การลงทุนในคริปโตดังกล่าว เป็นที่น่าสังเกตว่ากลยุทธ์ทั้งสามนี้มีความคล้ายคลึงกัน นักลงทุนล็อคเงินดิจิทัล ของพวกเขาในแพลตฟอร์มการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) และรับดอกเบี้ยไป
Yield farming
นักลงทุนสามารถป้องกันสินทรัพย์คริปโต ของพวกเขาจากสภาวะตลาดที่ไม่เอื้ออำนวย เช่น ค่าผลตอบแทนจากการฝาก stablecoins ที่ลดลงเรื่อยๆ การทำ Yield farming รอผลตอบแทนเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่นักลงทุนนำเงินดิจิตอลของพวกเขาไปไว้ในแพลตฟอร์ม DeFi เพื่อที่จะได้รับดอกเบี้ย ในอีกแง่หนึ่ง นักลงทุนให้ยืมสกุลเงินดิจิทัลของตนกับแพลตฟอร์มการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ในทางกลับกัน โปรโตคอล DeFI จะออกเงินกู้ให้กับบุคคลและสถาบันที่สนใจ โดยปกติอัตราดอกเบี้ยจะอยู่ระหว่าง 1% ถึง 20%
Liquidity provision
แม้ว่า Liquidity provision และ Staking จะให้ผลตอบแทนทั้งคู่แต่ก็มีความแตกต่างกันอย่างน่าทึ่ง ด้วยข้อกำหนด Liquidity provision นักลงทุนฝากเงินจับคู่เหรียญสองสกุลด้วยมูลค่าเงินเท่ากันในแพลตฟอร์มแบบกระจายอำนาจ ในทางกลับกันแพลตฟอร์มที่กระจายอำนาจให้นักลงทุนได้รับส่วนแบ่งของค่าธรรมเนียมการซื้อขายที่ทั้งคู่สร้างขึ้นจาก การซื้อขาย
Staking
Staking เป็นกลยุทธ์ที่ดีที่สุดอันดับสามที่จะใช้ในช่วงตลาดหมีที่ยืดเยื้อ นิยามง่ายๆ ก็คือ stacking เป็นกระบวนการล็อคสกุลเงินดิจิทัลในสัญญาอัจฉริยะ (smart contract) เพื่อรองรับการทำงานที่เหมาะสมของบล็อคเชน นี่เป็นสิ่งสำคัญสำหรับบล็อคเชนที่ใช้กลไกฉันทามติที่เป็นเอกฉันท์ เป็นผลให้แพลตฟอร์มให้รางวัลแก่นักลงทุนด้วยผลตอบแทนเป็นระยะโดยใช้โทเค็นหรือเหรียญเดียวกัน
10 DeFi protocals ที่ดีที่สุด น่าลงลงทุนในช่วงตลาดหมี
มี DeF protocals มากมายที่ให้บริการ staking, liquidity provision and yield farming เราจะพูดถึง 10 protocal ด้วยกัน
Aave
Aave เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มการกระจายสินเชื่อที่ดีที่สุดในตลาดในขณะนี้ นักลงทุนฝากและถือเงินดิจิทัลของตนบนแพลตฟอร์มและรับดอกเบี้ยคงที่หรือตัวแปรตามทางเลือกส่วนบุคคล อันที่จริง อัตราดอกเบี้ยของ Aave ขึ้นอยู่กับอัตราตลาดโดยเฉลี่ย
ในการกำหนดอัตราดอกเบี้ย Aave ใช้อัลกอริทึมเพื่อติดตามจำนวนเงินที่แจกจ่ายให้กับผู้กู้ จำนวนเงินที่ออกให้สินเชื่อสูงความต้องการที่สูงขึ้นและอัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้น อัตราดอกเบี้ยอยู่ระหว่าง 4.78% ถึง 13.49% นอกจากนี้ Aave มีสกุลเงินดิจิทัลของตัวเองที่เรียกว่า AAVE ซึ่งมีอยู่ในการแลกเปลี่ยน crypto มากมาย
Compound Finance
Compound Finance มี COMP เป็นโทเค็นกำกับดูแล และเป็นแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมที่นักลงทุนสามารถบริจาคเงินดิจิทัลในกลุ่มของตนได้ เช่นเดียวกับกรณีของ Aave แพลตฟอร์มนี้ใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อให้เงินกู้แก่ผู้ใช้ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง แพลตฟอร์มให้รางวัลแก่ทั้งผู้ให้กู้และผู้ยืมด้วยโทเค็น COMP เป็นโบนัส อย่างไรก็ตาม ผู้ให้กู้จะได้รับดอกเบี้ยจากเงินฝากเข้าบัญชีของพวกเขา ในทางกลับกัน ผู้ใช้ที่มีหลักประกันสามารถรับเงินกู้ดอกเบี้ยต่ำได้
Yearn Finance.
Yearn Finance เป็นแพลตฟอร์มการเงินแบบกระจายอำนาจที่นำเสนอผลิตภัณฑ์หลายอย่างซึ่งรวมถึงการสร้างผลตอบแทน การให้ยืมและการประกันภัย เมื่อนักลงทุนบริจาคเงินดิจิทัล ให้กับกลุ่มเงินกู้ พวกเขาจะได้รับผลตอบแทนที่สมเหตุสมผล ข้อดีคือ ผู้ใช้ฝากเหรียญ stablecoin เช่น USDT, DAI, USDC และ sUSD และรับดอกเบี้ย อันที่จริง Yearn Finance มี pool มากกว่า 30 แห่ง ทำให้นักลงทุนมีทางเลือกในการลงทุนที่หลากหลาย
Curve Finance
Curve Finance เป็นอีกหนึ่งโปรโตคอลการให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจที่ให้โอกาสการลงทุนที่มั่นคงแก่นักลงทุน ผู้ฝากเงินคริปโตจะได้รับส่วนแบ่งจากค่าธรรมเนียมที่เกิดจากกลุ่มเงินกู้และบัญชีออมทรัพย์คริปโต
นักลงทุนสามารถฝากเงิน stablecoins และรับ cryptocurrencies ประเภทเดียวกันได้ นอกเหนือจาก stablecoin แล้ว พวกเขายังสามารถให้ยืมสกุลเงินดิจิทัลอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องได้ เช่น wBTC และ tBTC และจะได้ส่วนหนึ่งของโทเค็นภายในที่เรียกว่า $CRV เป็นรางวัลเพิ่มเติม
DeHive
DeHive เป็นแพลตฟอร์ม staking และ yield farming yield ให้ผลตอบแทนที่ให้โอกาสแก่นักลงทุนในการลงทุนในกลุ่มของสกุลเงินดิจิทัล เพียงแค่ถือคลัสเตอร์ของตนไว้ ผู้ใช้ก็จะได้รับดอกเบี้ย กล่าวอีกนัยหนึ่งคือรวมสกุลเงินดิจิทัล ที่มีประสิทธิภาพดีมากในตลาดเข้าสู่กลุ่มการลงทุน อย่างไรก็ตาม ทุกพูลควรมี DHV โทเค็นดั้งเดิมของแพลตฟอร์มไว้จำนวนหนึ่ง
นอกจากนี้ยังสามารถเดิมพัน DHV และรับดอกเบี้ยได้อีกด้วย ข้อดีอย่างหนึ่งของ DeHive คือเงินดิจิทัล ยังคงอยู่ในมือของนักลงทุนและสามารถ unstake ได้ตลอดเวลา
AQRU
นี่คือแพลตฟอร์ม staking เงินดิจิลทัล ที่มีชื่อเสียงซึ่งเกี่ยวข้องกับ stablecoins เป็นส่วนใหญ่ และ นักลงทุนยังสามารถฝากเงินสกุล fiat ได้ เช่น ปอนด์อังกฤษ ดอลลาร์สหรัฐ และยูโร
ดอกเบี้ยสำหรับการแทงขึ้นอยู่กับสินทรัพย์ที่คุณลงทุน ตัวอย่างเช่น คุณสามารถรับ 7% สำหรับการฝากและถือ BTC และ ETH ข้อดีของ AQRU คือ แพลตฟอร์มจะไม่ล็อคเงินดิจิทัลของคุณ ทำให้คุณมีโอกาสถอนออกได้ตลอดเวลา
Balancer
Balancer ผู้ดูแลสภาพคล่องบน Ethereum บล็อกเชน ช่วยให้นักลงทุนสร้างพูลของตนหรือล็อกเงินดิจิทัลของตนในที่มีอยู่ แต่ละพูลสามารถรองรับได้ถึง 8 สกุลเงินดิจิตอลซึ่งมีน้ำหนักต่างกัน กล่าวอีกนัยหนึ่ง นักลงทุนให้สภาพคล่องแก่กลุ่ม Balancer และรับดอกเบี้ยเป็นผลตอบแทน พวกเขายังได้รับรางวัลเพิ่มเติมในรูปแบบของโทเค็นภายใน BAL
BlockFi
BlockFi เป็นแพลตฟอร์มการทำyield farmแบบกระจายอำนาจ ด้วยเหตุนี้ นักลงทุนจึงได้รับดอกเบี้ยจากการฝากและเก็บสกุลเงินดิจิทัลไว้ที่นั่น สิ่งนี้หมายความว่าผู้ใช้จะได้รับดอกเบี้ยจากโทเค็น/เหรียญที่พวกเขาให้ยืมกับแพลตฟอร์ม
ทั้งนี้ BlockFi อนุญาตให้ผู้ใช้ยืมสินทรัพย์ดิจิทัลที่ลงทุนได้ตราบเท่าที่มีหลักประกัน ค่าใช้จ่ายในการยืมเงินดิจิทัล ต่ำเพียง 4.5% APR ที่น่าสนใจคือ BlockFi อนุญาตให้ผู้ใช้ยืม USD
NEXO
NEXO เป็นแพลตฟอร์มการให้ยืมสกุลเงินดิจิทัลที่ให้ผลตอบแทนต่อปี (APYs) สูงตามจำนวนที่ลงทุน ตัวอย่างเช่น มีผลตอบแทนระหว่าง 6% ถึง 32% ขึ้นอยู่กับพารามิเตอร์ต่างๆ เช่น ระยะเวลา สกุลเงินดิจิทัล และจำนวนเงิน ผู้ใช้สามารถลงทุน stablecoins ซึ่งรับประกันว่าพวกเขาจะมีมูลค่าสุทธิที่ยุติธรรม
นอกจากนี้ Nexo ยังมีสิ่งจูงใจเพิ่มเติมสำหรับผู้ใช้ที่ใช้บริการเป็นเวลานาน ผู้ถือโทเค็น NEXO จะได้สินเชื่ออัตราดอกเบี้ยต่ำและ APY ที่สูงขึ้น
Solend
Solend ซึ่งใช้ Solana blockchain เป็นโปรโตคอลการให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจ ผู้ใช้สามารถฝากเงินดิจิทัล ของพวกเขาบนแพลตฟอร์มและรับดอกเบี้ย แม้ว่า Solend สัญญาว่าจะเพิ่มสกุลเงินดิจิทัลมากขึ้น ปัจจุบันมี ETH, BTC SOL, USDC, USDT, SRM, RAY และ FTT โปรโตคอลกำหนดอัตราดอกเบี้ยตามอัลกอริทึม
บทสรุป
แม้นักลงทุนจำนวนมากไม่อยากซื้อขายหรือถือครองสกุลเงินดิจิทัลในช่วงตลาดหมี อย่างไรก็ตาม มีโอกาสการลงทุนที่ดีกว่าการถือโทเค็นไว้เฉยๆ ตัวอย่างเช่น ในช่วงตลาดหมีนี้ นักลงทุนสามารถลงทุนทำliquidity provision, staking and yield farming เพื่อรับผลตอบแทนที่มั่นคง
