Plataforma de inversión falsa "Xin Kang Jia" estalla: Esquema Ponzi bajo la trampa de altos rendimientos
Recientemente, una plataforma de inversión llamada "鑫慷嘉" ha generado un gran debate en las redes sociales. Se dice que la plataforma atrajo a aproximadamente 2 millones de inversores, con un monto involucrado que asciende a 13 mil millones de yuanes. Después de que los fondos de la plataforma no pudieron ser retirados, el fundador de la empresa, Huang Xin, reportedly afirmó en el grupo de miembros que se encontraba en el extranjero.
Desde la perspectiva del modelo de operación, Xin Kang Jia utiliza el nombre de intercambios extranjeros, bajo el disfraz de inversiones en criptomonedas, para atraer a los consumidores con altos rendimientos. La plataforma afirma que la tasa de rendimiento diario puede alcanzar el 1%, y a través de establecer grandes recompensas, desarrolla masivamente su red de afiliados. A pesar de la imposibilidad de realizar pagos, hay usuarios que continúan uniéndose. Detrás de este esquema Ponzi que no es novedoso, se refleja la psicología de algunos consumidores que, a pesar de conocer los riesgos, están dispuestos a participar en el "juego de tontos".
La tentación de altos intereses y la "segunda recolección"
La inversora Wu Li, de Hubei, compartió su experiencia en una plataforma social: "Xinkangjia se ha escapado, me ha estafado más de 8300 U (aproximadamente 55000 yuanes), ya he presentado una denuncia, espero poder recuperar mi dinero." Este mensaje rápidamente generó resonancia entre muchos inversores.
El inversor de Wuhan, Huang Zheng, reveló que según la publicidad, los inversores pueden participar en inversiones en oro y petróleo en el extranjero a través de la plataforma, obteniendo un rendimiento diario del 1% sobre el capital. Sin embargo, los fondos invertidos no se pueden retirar en un mes. Huang Zheng participó en la inversión a finales de mayo y, sin haber realizado ningún retiro, se encontró con el colapso de la plataforma, perdiendo más de 30,000 yuanes de inversión.
Tras la dificultad de retirar fondos en la plataforma, Xin Kang Jia afirmó que la cuenta de la empresa fue congelada por sospecha de evasión fiscal. Para "descongelar" los fondos, la plataforma exige a los usuarios que "paguen impuestos" del 10% del monto de su posición, operando aún con recargas de USDT. Esta acción se considera una segunda recolección de la plataforma hacia los inversores.
Alerta de diversas policías
Con el desarrollo de la situación, varios departamentos de policía han emitido advertencias de riesgo. El 7 de julio, la oficina de policía de Taojiang, en Hunan, señaló que Xinkangjia había utilizado el nombre de la Bolsa de Oro y Productos de Dubái (DGCX) para atraer fondos, afirmando falsamente ser una sucursal china de la bolsa DGCX sin autorización ni las calificaciones pertinentes. Esta plataforma determina su nivel y proporción de reparto en función del número de miembros, lo que implica un esquema de captación de fondos.
De hecho, ya en octubre de 2024, los organismos reguladores de lugares como Sichuan, Guangdong, Jiangxi y Hunan habían emitido advertencias de riesgo sobre Xinkangjia, señalando que estaba llevando a cabo un Esquema Ponzi a través de una estructura de venta piramidal.
Comportamientos típicos de captación ilegal de fondos y estafas
El director de la Asociación de Analistas de Activos Digitales registrada en Hong Kong, Yu Jianing, señaló que el incidente de Xinkangjia es un ejemplo típico de Lavado de ojos e Esquema Ponzi. El problema central radica en atraer grandes cantidades de capital mediante la falsificación de un contexto de cumplimiento en el extranjero, la promesa de altos retornos y la creación de un mecanismo de recompensas por niveles. Tras la incapacidad de mantener los pagos, la plataforma restringió los retiros y cerró el canal.
Es importante señalar que este tipo de esquemas Ponzi no son infrecuentes en la industria. Suelen utilizar plataformas de comercio virtual y desarrollar miembros fuera de línea, llevando a cabo actividades de inversión en línea que incluyen "spot", "futuros", "oro", "petróleo", "forex", entre otros, y utilizan criptomonedas para transferir fondos.
Los inversores deben tener cuidado
El abogado Liu Honglin, fundador del bufete de abogados Mankun de Shanghái, recuerda que el fraude financiero que se presenta bajo el nombre de criptomonedas aún tiene una enorme base de audiencia. Muchos inversores comunes tienen una comprensión vaga de conceptos como "stablecoin", "plataforma" y "blockchain", y son fácilmente engañados por el empaquetado y el discurso.
Es preocupante que algunos participantes, a pesar de conocer los riesgos, sigan participando, e incluso publiquen nueva información sobre esquemas de capital en la sección de comentarios de eventos relacionados, invitando a nuevos usuarios a unirse a través de la captación de abajo hacia arriba. Este comportamiento no solo es peligroso, sino que también puede convertir a los participantes de "víctimas" en "cómplices".
Para los inversores comunes, la clave para juzgar si una plataforma de inversión es confiable radica en si se puede aclarar la dirección de los fondos, su uso, el organismo regulador y la responsabilidad antes de invertir. Si no se pueden obtener respuestas claras a estas cuatro preguntas, se debe evitar este tipo de plataformas. En la vida cotidiana, no se debe confiar ciegamente en las llamadas "oportunidades de inversión" de cumplimiento dudoso que prometen "ganar temprano".
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MEVHunterBearish
· 07-18 03:32
¿Ser engañados no tiene nada nuevo?
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DataPickledFish
· 07-17 03:58
Ay, los tontos solo necesitan ser tomados por tontos.
El esquema Ponzi de Xinkangjia colapsa, 13 mil millones de fondos atrapados en la trampa de altos rendimientos.
Plataforma de inversión falsa "Xin Kang Jia" estalla: Esquema Ponzi bajo la trampa de altos rendimientos
Recientemente, una plataforma de inversión llamada "鑫慷嘉" ha generado un gran debate en las redes sociales. Se dice que la plataforma atrajo a aproximadamente 2 millones de inversores, con un monto involucrado que asciende a 13 mil millones de yuanes. Después de que los fondos de la plataforma no pudieron ser retirados, el fundador de la empresa, Huang Xin, reportedly afirmó en el grupo de miembros que se encontraba en el extranjero.
Desde la perspectiva del modelo de operación, Xin Kang Jia utiliza el nombre de intercambios extranjeros, bajo el disfraz de inversiones en criptomonedas, para atraer a los consumidores con altos rendimientos. La plataforma afirma que la tasa de rendimiento diario puede alcanzar el 1%, y a través de establecer grandes recompensas, desarrolla masivamente su red de afiliados. A pesar de la imposibilidad de realizar pagos, hay usuarios que continúan uniéndose. Detrás de este esquema Ponzi que no es novedoso, se refleja la psicología de algunos consumidores que, a pesar de conocer los riesgos, están dispuestos a participar en el "juego de tontos".
La tentación de altos intereses y la "segunda recolección"
La inversora Wu Li, de Hubei, compartió su experiencia en una plataforma social: "Xinkangjia se ha escapado, me ha estafado más de 8300 U (aproximadamente 55000 yuanes), ya he presentado una denuncia, espero poder recuperar mi dinero." Este mensaje rápidamente generó resonancia entre muchos inversores.
El inversor de Wuhan, Huang Zheng, reveló que según la publicidad, los inversores pueden participar en inversiones en oro y petróleo en el extranjero a través de la plataforma, obteniendo un rendimiento diario del 1% sobre el capital. Sin embargo, los fondos invertidos no se pueden retirar en un mes. Huang Zheng participó en la inversión a finales de mayo y, sin haber realizado ningún retiro, se encontró con el colapso de la plataforma, perdiendo más de 30,000 yuanes de inversión.
Tras la dificultad de retirar fondos en la plataforma, Xin Kang Jia afirmó que la cuenta de la empresa fue congelada por sospecha de evasión fiscal. Para "descongelar" los fondos, la plataforma exige a los usuarios que "paguen impuestos" del 10% del monto de su posición, operando aún con recargas de USDT. Esta acción se considera una segunda recolección de la plataforma hacia los inversores.
Alerta de diversas policías
Con el desarrollo de la situación, varios departamentos de policía han emitido advertencias de riesgo. El 7 de julio, la oficina de policía de Taojiang, en Hunan, señaló que Xinkangjia había utilizado el nombre de la Bolsa de Oro y Productos de Dubái (DGCX) para atraer fondos, afirmando falsamente ser una sucursal china de la bolsa DGCX sin autorización ni las calificaciones pertinentes. Esta plataforma determina su nivel y proporción de reparto en función del número de miembros, lo que implica un esquema de captación de fondos.
De hecho, ya en octubre de 2024, los organismos reguladores de lugares como Sichuan, Guangdong, Jiangxi y Hunan habían emitido advertencias de riesgo sobre Xinkangjia, señalando que estaba llevando a cabo un Esquema Ponzi a través de una estructura de venta piramidal.
Comportamientos típicos de captación ilegal de fondos y estafas
El director de la Asociación de Analistas de Activos Digitales registrada en Hong Kong, Yu Jianing, señaló que el incidente de Xinkangjia es un ejemplo típico de Lavado de ojos e Esquema Ponzi. El problema central radica en atraer grandes cantidades de capital mediante la falsificación de un contexto de cumplimiento en el extranjero, la promesa de altos retornos y la creación de un mecanismo de recompensas por niveles. Tras la incapacidad de mantener los pagos, la plataforma restringió los retiros y cerró el canal.
Es importante señalar que este tipo de esquemas Ponzi no son infrecuentes en la industria. Suelen utilizar plataformas de comercio virtual y desarrollar miembros fuera de línea, llevando a cabo actividades de inversión en línea que incluyen "spot", "futuros", "oro", "petróleo", "forex", entre otros, y utilizan criptomonedas para transferir fondos.
Los inversores deben tener cuidado
El abogado Liu Honglin, fundador del bufete de abogados Mankun de Shanghái, recuerda que el fraude financiero que se presenta bajo el nombre de criptomonedas aún tiene una enorme base de audiencia. Muchos inversores comunes tienen una comprensión vaga de conceptos como "stablecoin", "plataforma" y "blockchain", y son fácilmente engañados por el empaquetado y el discurso.
Es preocupante que algunos participantes, a pesar de conocer los riesgos, sigan participando, e incluso publiquen nueva información sobre esquemas de capital en la sección de comentarios de eventos relacionados, invitando a nuevos usuarios a unirse a través de la captación de abajo hacia arriba. Este comportamiento no solo es peligroso, sino que también puede convertir a los participantes de "víctimas" en "cómplices".
Para los inversores comunes, la clave para juzgar si una plataforma de inversión es confiable radica en si se puede aclarar la dirección de los fondos, su uso, el organismo regulador y la responsabilidad antes de invertir. Si no se pueden obtener respuestas claras a estas cuatro preguntas, se debe evitar este tipo de plataformas. En la vida cotidiana, no se debe confiar ciegamente en las llamadas "oportunidades de inversión" de cumplimiento dudoso que prometen "ganar temprano".