El lavado de ojos de altos intereses bajo el dinero virtual vuelve a exponerse

Recientemente, una plataforma de inversión y gestión de activos llamada "鑫慷嘉" ha generado una amplia atención. Se dice que esta plataforma ha atraído a aproximadamente 2 millones de inversores, con un monto total involucrado de hasta 13 mil millones de yuanes. Después de que los fondos de la plataforma no pudieron ser retirados, el fundador de la empresa reportedly afirmó que había abandonado el país.

Xin Kang Jia, bajo el nombre de inversión en dinero virtual, promete una alta tasa de rendimiento del 1% diario y desarrolla agresivamente su red de referidos a través de un mecanismo de recompensas en múltiples niveles. A pesar de que la plataforma ya no puede cumplir con los pagos, todavía hay usuarios que se unen. Detrás de este esquema de lavado de ojos, se refleja que algunos inversores, a pesar de conocer el riesgo, todavía están dispuestos a participar en el llamado "juego de tontos".

La tentación de altos rendimientos y las "cosechas" en capas

Según los inversores, Xin Kang Jia afirma que al participar en inversiones en oro y petróleo en el extranjero a través de la plataforma, se puede obtener un rendimiento del 1% del capital cada día. Además, la plataforma ha establecido operaciones como la recomendación de nuevos usuarios y la adición de posiciones, lo que permite a los inversores recuperar su inversión en poco tiempo y generar rápidamente ganancias de decenas de veces.

Sin embargo, después del 25 de junio, la plataforma experimentó situaciones en las que no se podía retirar dinero. La plataforma luego exigió a los usuarios "pagar impuestos" del 10% del monto de su posición para poder retirar, y la tarifa de retiro alcanzó el 50%. A pesar de que muchas personas se dieron cuenta de que esto podría ser la última "recolección" de la plataforma, aún hubo inversionistas que tomaron riesgos. Hasta finales de junio, el fundador de la plataforma anunció en el chat grupal que se detendría, dejando a muchos inversionistas sin un centavo.

Las advertencias en múltiples lugares no lograron detener la expansión del Lavado de ojos

De hecho, desde octubre de 2024, los departamentos de supervisión de varias regiones como Sichuan, Guangdong, Jiangxi y Hunan ya habían emitido advertencias de riesgo sobre Xin Kang Jia, señalando que operaba un esquema Ponzi a través de una estructura de pirámide. En junio de 2025, los departamentos relevantes de la provincia de Hunan advirtieron nuevamente que esta plataforma presentaba un gran riesgo de captación ilegal de fondos.

La investigación muestra que Xin Kang Jia desarrolla sus líneas descendentes principalmente a través de "recompensas por recomendación directa" y "comisiones de equipo". La plataforma divide las "cuatro grandes zonas de guerra" según la región, desarrolla miembros de forma offline y realiza promociones en grupos de WeChat. El plan de recompensas tiene 9 niveles, y el nivel más alto puede obtener 150 monedas USDT como recompensa por recomendar a una persona.

Es importante destacar que el sujeto operativo de Xin Kang Jia, Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., solicitó la cancelación de su registro debido a una "resolución de disolución" el 18 de mayo de 2025. Antes de esto, la empresa fue incluida múltiples veces en el registro de anomalías operativas debido a la imposibilidad de establecer contacto.

Sabía que estaba mal o se convirtió en cómplice

Expertos de la industria señalan que esquemas de lavado de ojos como el de Xinkangjia no son infrecuentes. Estas plataformas suelen utilizar eventos de actualidad y conceptos emergentes para promocionarse, como "yuan digital", "moneda estable", etc.

Lo que es aún más preocupante es que, después de la suspensión de Xin Kang Jia, todavía hay muchos usuarios que presumen de haber retirado sus ganancias a tiempo, e incluso hay quienes continúan promoviendo nuevos proyectos de capital en las discusiones relacionadas. Los expertos legales advierten que participar activamente en la captación de personas y en la obtención de comisiones, a sabiendas de que la plataforma no cumple con las normativas, puede hacer que los participantes pasen de ser "víctimas" a "cómplices". Incluso si no son miembros centrales de la organización, solo por participar activamente y alcanzar una cierta escala, también pueden constituir un crimen en conjunto.

Los expertos sugieren que los inversores, antes de participar en cualquier actividad de inversión, deben aclarar la dirección de los fondos, el uso de la inversión, el organismo regulador y la parte responsable. En cuanto a las "oportunidades de inversión" cuya conformidad es dudosa, no se debe confiar ciegamente en el llamado "entrar temprano y ganar temprano". Al mismo tiempo, los inversores también deben estar alerta y mantenerse alejados de actividades financieras ilegales que se presenten bajo la bandera de la moneda virtual, para evitar sufrir grandes pérdidas.