Nuevas fuerzas en el ecosistema de moneda estable: explorando el potencial más allá de Ethereum
A medida que las monedas estables desempeñan un papel cada vez más importante en la economía digital, diferentes ecosistemas de blockchain están compitiendo por este mercado de rápido crecimiento. A pesar de que Ethereum sigue siendo la plataforma dominante para las actividades de monedas estables, las blockchains emergentes están inyectando nueva competitividad en el mercado de monedas estables a través de infraestructuras y estrategias innovadoras. Este artículo analizará en profundidad el panorama actual del ecosistema de monedas estables, explorará la posición dominante de Ethereum y evaluará el potencial de otras blockchains como Solana, TON y Sui en la promoción de la adopción de monedas estables.
fondo
El mercado de las monedas estables está creciendo rápidamente y se ha convertido en una fuerza importante en la economía digital, incluso compitiendo con la red financiera tradicional. Según los datos, el volumen total de transacciones de monedas estables en 2023 superó los 10.8 billones de dólares. Al eliminar las transacciones "no naturales", el volumen de transacciones real es de aproximadamente 2.3 billones de dólares. Estos datos ajustados reflejan que la tasa de crecimiento orgánico anual de las monedas estables alcanzó el 17%, destacando el papel cada vez más importante de las monedas estables en las finanzas minoristas e institucionales.
El gráfico muestra la tendencia del valor de mercado total de las 20 principales blockchains desde 2020 hasta 2025. Ethereum destaca especialmente, con un valor de mercado que supera los 100 mil millones de dólares en su punto máximo, dominando todo el ecosistema blockchain. Este alto valor de mercado está estrechamente relacionado con el papel de Ethereum como la principal plataforma para la emisión de DeFi y monedas estables, lo que le permite mantener una posición fuerte incluso en medio de la volatilidad del mercado. Otras blockchains ( como BSC, Tron y Solana ) tienen un valor de mercado relativamente bajo pero un rendimiento estable. En particular, Tron y BSC muestran una tendencia de crecimiento constante, destacando su papel como plataformas alternativas de monedas estables y DeFi, especialmente en áreas y escenarios de aplicación donde el costo y la velocidad de las transacciones son cruciales.
Es notable que el valor de mercado de plataformas emergentes como Arbitrum, Sui y Optimism está aumentando gradualmente, lo que muestra una tasa de adopción en aumento. Esta trayectoria de crecimiento indica que, a medida que estos ecosistemas continúan madurando, podrían desafiar a los líderes actuales en el futuro al satisfacer necesidades específicas o proporcionar una eficiencia de transacción competitiva. Los datos indican que, aunque Ethereum domina en valor de mercado general, otras blockchains siguen atrayendo usuarios y desarrolladores, lo que sugiere que, a medida que los ecosistemas maduran, podría haber una posible transferencia de actividad de moneda estable.
El gráfico muestra con más detalle la tendencia del valor de mercado de las monedas estables de las 20 principales blockchains. Ethereum lidera con un valor de mercado de monedas estables de más de 8 mil millones de dólares, reflejando su papel importante como plataforma de custodia para principales monedas estables como USDT, USDC y DAI. El gran valor de mercado de Ethereum respalda su posición como un centro de monedas estables, con la demanda principalmente proveniente de aplicaciones DeFi y usuarios institucionales que buscan monedas estables reguladas. Sin embargo, Tron se destaca como un competidor importante, con un valor de mercado de monedas estables de aproximadamente 4 mil millones de dólares. El atractivo de Tron radica en sus bajas tarifas de transacción y su rápida velocidad de procesamiento, lo que lo hace especialmente popular en escenarios de trading de alta frecuencia, como remesas y pagos transfronterizos.
Otras cadenas ( como BSC, Terra Classic y Solana ) tienen una capitalización de mercado de monedas estables relativamente pequeña, pero desempeñan un papel clave en un ecosistema diversificado de monedas estables. Por ejemplo, la capitalización de mercado de la moneda estable de BSC es de aproximadamente 2 mil millones de dólares, atrayendo proyectos DeFi y usuarios minoristas que buscan tarifas más bajas que en Ethereum. Cadenas de bloques más pequeñas ( como Algorand y Stellar ) se posicionan como plataformas de nicho para monedas estables, a menudo dirigidas a casos de uso específicos como pagos transfronterizos y microtransacciones.
Ethereum: líder estable
Ethereum a menudo se considera la piedra angular de las finanzas descentralizadas (DeFi ), y sigue siendo la cadena dominante para las monedas estables, con un valor de mercado de moneda estable que supera los 8 mil millones de dólares. Varios factores mantienen a Ethereum en una posición de liderazgo dentro del ecosistema de monedas estables:
Ecosistema DeFi maduro e interconectado: El enorme y maduro ecosistema DeFi de Ethereum incluye conocidos protocolos como cierto DEX, Compound y Aave, los cuales dependen en gran medida de la liquidez de las monedas estables en su operación. Las monedas estables son cruciales para los pools de liquidez, el préstamo y la agricultura de rendimiento, lo que convierte a Ethereum en una plataforma indispensable para los usuarios que buscan servicios DeFi completos.
Confianza de instituciones y reguladores: las monedas estables en Ethereum (, especialmente USDC y DAI ), han obtenido reconocimiento regulatorio y confianza institucional. A medida que más instituciones ingresan al campo de las criptomonedas, la reputación de Ethereum como una red segura y descentralizada lo convierte en la opción ideal para monedas estables de nivel institucional y cumplimiento. USDC de Circle y DAI de MakerDAO son las principales monedas estables nativas de Ethereum, actuando como pilares de confianza en el ecosistema.
Diversificación de monedas estables y casos de uso: Ethereum alberga una amplia gama de monedas estables, incluidas monedas estables respaldadas por fiat como USDT y USDC, así como monedas estables algorítmicas y descentralizadas como DAI. Esta diversidad permite a los usuarios de Ethereum elegir la moneda estable que mejor se adapte a su tolerancia al riesgo, requisitos regulatorios y preferencias. Por ejemplo, DAI tiene un atractivo único al no estar directamente vinculado a reservas en fiat, lo que está en consonancia con los valores de descentralización promovidos por la comunidad de Ethereum.
Soluciones de segunda capa para abordar el problema de escalabilidad: Ethereum enfrenta desafíos de escalabilidad, y los altos costos de Gas limitan la participación de pequeños usuarios en DeFi. Sin embargo, soluciones de segunda capa como Arbitrum, Optimism y zk-Rollups están reduciendo significativamente los costos de transacción, aumentando el rendimiento y permitiendo que Ethereum mantenga su liderazgo en el uso de moneda estable sin sacrificar la descentralización.
A medida que Ethereum continúa desarrollando su ecosistema de segunda capa y hace la transición completa a Ethereum 2.0, se espera que su posición dominante en el mercado de moneda estable se mantenga. Con la regulación en torno a las monedas estables cada vez más clara, la adopción institucional seguirá creciendo, lo que podría impulsar el lanzamiento de más monedas estables respaldadas por fiat y cumpliendo con las normativas en Ethereum. Además, el ecosistema DeFi de Ethereum también podría seguir innovando, desarrollando nuevos casos de uso para monedas estables, incluidos activos sintéticos, monedas estables multichain y productos de generación de ingresos más complejos.
Solana: alternativa de alto rendimiento a Ethereum
Solana a menudo se considera una alternativa de alto rendimiento a Ethereum, conocida por su rápida velocidad de transacción y bajas tarifas. Aunque la capitalización de mercado de la moneda estable de Solana es significativamente menor que la de Ethereum, ha logrado atraer a una base de usuarios leales y está ganando popularidad entre los usuarios minoristas y los desarrolladores que buscan soluciones de bajo costo.
Transacciones rápidas y de bajo costo: La prueba de historia única de Solana ( (Proof of History, PoH) apoya un alto rendimiento y baja latencia, lo que permite a la red procesar miles de transacciones por segundo con costos extremadamente bajos. Esto hace de Solana una opción ideal para aplicaciones que requieren transacciones frecuentes ), como pagos pequeños y transferencias de moneda estable al por menor (. Por lo tanto, monedas estables como USDC y USDT se utilizan a menudo en Solana para pagos cotidianos y transferencias rápidas dentro del ecosistema.
Integración de pagos y aplicaciones de juegos: Solana se posiciona como una plataforma ideal para industrias como los juegos y los pagos, que tienen altas demandas de transacciones rápidas y económicas. Sus herramientas de desarrollo fáciles de usar y el soporte para aplicaciones de alto rendimiento la convierten en la plataforma preferida para que los desarrolladores construyan aplicaciones descentralizadas )dApp(, que a menudo están integradas con moneda estable. Por ejemplo, el juego de blockchain Star Atlas y el servicio de streaming de música Audius están aprovechando la velocidad y estabilidad de Solana, utilizando moneda estable como moneda dentro del juego y herramienta de propinas, respectivamente.
Problemas de estabilidad de la red: A pesar de que el alto rendimiento de Solana es una gran ventaja, también enfrenta interrupciones en la red y problemas de estabilidad. Estos tiempos de inactividad han llevado a algunos usuarios a cuestionar su fiabilidad, especialmente en transacciones de alto valor o en escenarios de uso institucional. La resiliencia de la red de Solana todavía está en desarrollo y necesita abordar estos desafíos técnicos para ganar la plena confianza en el mercado de moneda estable y DeFi.
Colaboración con USDC y soluciones de cadena cruzada: La colaboración de Solana con el emisor de USDC, Circle, es un factor clave para impulsar la adopción de monedas estables en la plataforma. La disponibilidad de USDC en Solana proporciona a los usuarios una moneda estable respaldada por dólares de confianza, lo que aumenta la atracción de Solana. Además, Solana está explorando soluciones de cadena cruzada que permitirán que los activos fluyan sin problemas entre Solana y Ethereum, brindando a los usuarios más flexibilidad y ampliando su influencia en el mercado de monedas estables.
Solana tiene un potencial de crecimiento significativo en el ámbito de las monedas estables, especialmente si puede mantener la estabilidad de la red y consolidar aún más su posición en los sectores de juegos y pagos al por menor. A través de la colaboración continua con USDC y la exploración de capacidades de cadena cruzada, Solana espera atraer más transacciones de monedas estables y aplicaciones DeFi. Sin embargo, su estructura de validadores centralizada y los problemas de interrupción de la red pueden limitar su atractivo para las instituciones, a menos que estos problemas sean resueltos.
) condiciones clave para el crecimiento de la moneda estable
A medida que la moneda estable gana atractivo en el mercado de criptomonedas y finanzas, ciertas características del ecosistema y entornos son más propicios para la adopción y el crecimiento de la moneda estable. Estos entornos no solo tienen ventajas técnicas, sino que también pueden satisfacer estratégicamente las necesidades de los usuarios minoristas y los inversores institucionales. A continuación se presentan las características específicas de los ecosistemas de blockchain que probablemente experimenten una explosión de moneda estable, así como los últimos datos y tendencias observados en el mercado.
1. Bajos costos de transacción
El comercio de moneda estable suele ser frecuente y requiere baja latencia, especialmente en escenarios donde los usuarios dependen de la moneda estable para transacciones diarias, pagos transfronterizos y remesas. Un ecosistema con bajas tarifas de transacción y alta escalabilidad es más atractivo, ya que puede lograr transacciones económicas y eficientes sin congestión de la red.
En una encuesta realizada en 2023 a usuarios de monedas estables, más del 60% de los encuestados indicaron que el costo de transacción es el principal factor en la elección de una plataforma de blockchain. Las tarifas de transacción promedio de Ethereum a menudo superan los 10 dólares durante períodos de congestión de la red, mientras que las tarifas de transacción promedio de redes como Tron y BSC son inferiores a 0.10 dólares. Esto ha llevado a una gran migración de USDT de Ethereum a Tron, que ha capturado aproximadamente el 30% del suministro de USDT, gracias principalmente a sus bajas tarifas, lo que resulta atractivo especialmente en las áreas con alta demanda de remesas transfronterizas. Además, una plataforma de intercambio ha estado atrayendo continuamente a usuarios minoristas a su ecosistema DeFi debido a que sus tarifas de transacción son muy inferiores a las de Ethereum.
Proporciona un entorno blockchain de bajos costos y alta escalabilidad ### como la solución de segunda capa de Ethereum de Polygon y Solana ( también es muy adecuada para el crecimiento de las monedas estables. Solana puede procesar hasta 65,000 transacciones por segundo y sus costos promedio son bajos, especialmente en aplicaciones de pagos y juegos, su tasa de adopción de monedas estables está aumentando gradualmente.
![Superando Ethereum: Explorando el potencial de las nuevas blockchains en la adopción de monedas estables])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8cc727dab9f0ed887865e38e0b05ac01.webp(
)# 2. Un poderoso ecosistema DeFi con casos de uso diversos
El poderoso ecosistema DeFi no solo atrae la liquidez de la moneda estable, sino que también ofrece utilidad que va más allá de las simples transacciones. En un entorno con aplicaciones como el préstamo y la generación de ingresos, la moneda estable se convierte en el medio de intercambio y colateral estable, siendo el núcleo de diversos productos DeFi.
Ethereum alberga más del 70% de las aplicaciones DeFi a nivel mundial, con las monedas estables representando cerca del 50% del total de TVL### de los protocolos DeFi de Ethereum, que suma (. Este amplio uso de las monedas estables es la razón principal por la que Ethereum sigue liderando en la adopción de monedas estables, a pesar de sus altas tarifas. Hasta el segundo trimestre de 2024, el valor total de bloqueos en DeFi de Ethereum es de aproximadamente 40 mil millones de dólares, donde las monedas estables como USDC, USDT y DAI) ocupan una parte importante.
Una plataforma de intercambio también cuenta con un ecosistema DeFi activo, donde plataformas como un DEX y Venus utilizan ampliamente monedas estables como base para los pools de liquidez y el mercado de préstamos. En 2023, el volumen de DeFi bloqueado en la plataforma de intercambio superó los 50 mil millones de dólares, de los cuales las monedas estables representan aproximadamente el 40% de los pools de liquidez. Esta utilidad y la accesibilidad del ecosistema fomentan aún más la adopción de monedas estables.
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CryptoCross-TalkClub
· 07-29 04:18
Ser engañados aún depende del hermano mayor, ¿verdad?
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OnchainSniper
· 07-29 04:17
¡La tarifa de protección de eth está carísima!
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WalletDetective
· 07-29 04:07
El viejo perro puede hacer lo que sea, solo que vomitó la moneda estable que se escapó.
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TokenBeginner'sGuide
· 07-29 03:59
Pequeño recordatorio: el volumen real de transacciones solo representa el 21.3% del total, lo que genera preocupaciones sobre la distorsión de los datos.
Ethereum domina el ecosistema de moneda estable, nuevas cadenas de bloques buscan un avance
Nuevas fuerzas en el ecosistema de moneda estable: explorando el potencial más allá de Ethereum
A medida que las monedas estables desempeñan un papel cada vez más importante en la economía digital, diferentes ecosistemas de blockchain están compitiendo por este mercado de rápido crecimiento. A pesar de que Ethereum sigue siendo la plataforma dominante para las actividades de monedas estables, las blockchains emergentes están inyectando nueva competitividad en el mercado de monedas estables a través de infraestructuras y estrategias innovadoras. Este artículo analizará en profundidad el panorama actual del ecosistema de monedas estables, explorará la posición dominante de Ethereum y evaluará el potencial de otras blockchains como Solana, TON y Sui en la promoción de la adopción de monedas estables.
fondo
El mercado de las monedas estables está creciendo rápidamente y se ha convertido en una fuerza importante en la economía digital, incluso compitiendo con la red financiera tradicional. Según los datos, el volumen total de transacciones de monedas estables en 2023 superó los 10.8 billones de dólares. Al eliminar las transacciones "no naturales", el volumen de transacciones real es de aproximadamente 2.3 billones de dólares. Estos datos ajustados reflejan que la tasa de crecimiento orgánico anual de las monedas estables alcanzó el 17%, destacando el papel cada vez más importante de las monedas estables en las finanzas minoristas e institucionales.
El gráfico muestra la tendencia del valor de mercado total de las 20 principales blockchains desde 2020 hasta 2025. Ethereum destaca especialmente, con un valor de mercado que supera los 100 mil millones de dólares en su punto máximo, dominando todo el ecosistema blockchain. Este alto valor de mercado está estrechamente relacionado con el papel de Ethereum como la principal plataforma para la emisión de DeFi y monedas estables, lo que le permite mantener una posición fuerte incluso en medio de la volatilidad del mercado. Otras blockchains ( como BSC, Tron y Solana ) tienen un valor de mercado relativamente bajo pero un rendimiento estable. En particular, Tron y BSC muestran una tendencia de crecimiento constante, destacando su papel como plataformas alternativas de monedas estables y DeFi, especialmente en áreas y escenarios de aplicación donde el costo y la velocidad de las transacciones son cruciales.
Es notable que el valor de mercado de plataformas emergentes como Arbitrum, Sui y Optimism está aumentando gradualmente, lo que muestra una tasa de adopción en aumento. Esta trayectoria de crecimiento indica que, a medida que estos ecosistemas continúan madurando, podrían desafiar a los líderes actuales en el futuro al satisfacer necesidades específicas o proporcionar una eficiencia de transacción competitiva. Los datos indican que, aunque Ethereum domina en valor de mercado general, otras blockchains siguen atrayendo usuarios y desarrolladores, lo que sugiere que, a medida que los ecosistemas maduran, podría haber una posible transferencia de actividad de moneda estable.
El gráfico muestra con más detalle la tendencia del valor de mercado de las monedas estables de las 20 principales blockchains. Ethereum lidera con un valor de mercado de monedas estables de más de 8 mil millones de dólares, reflejando su papel importante como plataforma de custodia para principales monedas estables como USDT, USDC y DAI. El gran valor de mercado de Ethereum respalda su posición como un centro de monedas estables, con la demanda principalmente proveniente de aplicaciones DeFi y usuarios institucionales que buscan monedas estables reguladas. Sin embargo, Tron se destaca como un competidor importante, con un valor de mercado de monedas estables de aproximadamente 4 mil millones de dólares. El atractivo de Tron radica en sus bajas tarifas de transacción y su rápida velocidad de procesamiento, lo que lo hace especialmente popular en escenarios de trading de alta frecuencia, como remesas y pagos transfronterizos.
Otras cadenas ( como BSC, Terra Classic y Solana ) tienen una capitalización de mercado de monedas estables relativamente pequeña, pero desempeñan un papel clave en un ecosistema diversificado de monedas estables. Por ejemplo, la capitalización de mercado de la moneda estable de BSC es de aproximadamente 2 mil millones de dólares, atrayendo proyectos DeFi y usuarios minoristas que buscan tarifas más bajas que en Ethereum. Cadenas de bloques más pequeñas ( como Algorand y Stellar ) se posicionan como plataformas de nicho para monedas estables, a menudo dirigidas a casos de uso específicos como pagos transfronterizos y microtransacciones.
Ethereum: líder estable
Ethereum a menudo se considera la piedra angular de las finanzas descentralizadas (DeFi ), y sigue siendo la cadena dominante para las monedas estables, con un valor de mercado de moneda estable que supera los 8 mil millones de dólares. Varios factores mantienen a Ethereum en una posición de liderazgo dentro del ecosistema de monedas estables:
Ecosistema DeFi maduro e interconectado: El enorme y maduro ecosistema DeFi de Ethereum incluye conocidos protocolos como cierto DEX, Compound y Aave, los cuales dependen en gran medida de la liquidez de las monedas estables en su operación. Las monedas estables son cruciales para los pools de liquidez, el préstamo y la agricultura de rendimiento, lo que convierte a Ethereum en una plataforma indispensable para los usuarios que buscan servicios DeFi completos.
Confianza de instituciones y reguladores: las monedas estables en Ethereum (, especialmente USDC y DAI ), han obtenido reconocimiento regulatorio y confianza institucional. A medida que más instituciones ingresan al campo de las criptomonedas, la reputación de Ethereum como una red segura y descentralizada lo convierte en la opción ideal para monedas estables de nivel institucional y cumplimiento. USDC de Circle y DAI de MakerDAO son las principales monedas estables nativas de Ethereum, actuando como pilares de confianza en el ecosistema.
Diversificación de monedas estables y casos de uso: Ethereum alberga una amplia gama de monedas estables, incluidas monedas estables respaldadas por fiat como USDT y USDC, así como monedas estables algorítmicas y descentralizadas como DAI. Esta diversidad permite a los usuarios de Ethereum elegir la moneda estable que mejor se adapte a su tolerancia al riesgo, requisitos regulatorios y preferencias. Por ejemplo, DAI tiene un atractivo único al no estar directamente vinculado a reservas en fiat, lo que está en consonancia con los valores de descentralización promovidos por la comunidad de Ethereum.
Soluciones de segunda capa para abordar el problema de escalabilidad: Ethereum enfrenta desafíos de escalabilidad, y los altos costos de Gas limitan la participación de pequeños usuarios en DeFi. Sin embargo, soluciones de segunda capa como Arbitrum, Optimism y zk-Rollups están reduciendo significativamente los costos de transacción, aumentando el rendimiento y permitiendo que Ethereum mantenga su liderazgo en el uso de moneda estable sin sacrificar la descentralización.
A medida que Ethereum continúa desarrollando su ecosistema de segunda capa y hace la transición completa a Ethereum 2.0, se espera que su posición dominante en el mercado de moneda estable se mantenga. Con la regulación en torno a las monedas estables cada vez más clara, la adopción institucional seguirá creciendo, lo que podría impulsar el lanzamiento de más monedas estables respaldadas por fiat y cumpliendo con las normativas en Ethereum. Además, el ecosistema DeFi de Ethereum también podría seguir innovando, desarrollando nuevos casos de uso para monedas estables, incluidos activos sintéticos, monedas estables multichain y productos de generación de ingresos más complejos.
Solana: alternativa de alto rendimiento a Ethereum
Solana a menudo se considera una alternativa de alto rendimiento a Ethereum, conocida por su rápida velocidad de transacción y bajas tarifas. Aunque la capitalización de mercado de la moneda estable de Solana es significativamente menor que la de Ethereum, ha logrado atraer a una base de usuarios leales y está ganando popularidad entre los usuarios minoristas y los desarrolladores que buscan soluciones de bajo costo.
Transacciones rápidas y de bajo costo: La prueba de historia única de Solana ( (Proof of History, PoH) apoya un alto rendimiento y baja latencia, lo que permite a la red procesar miles de transacciones por segundo con costos extremadamente bajos. Esto hace de Solana una opción ideal para aplicaciones que requieren transacciones frecuentes ), como pagos pequeños y transferencias de moneda estable al por menor (. Por lo tanto, monedas estables como USDC y USDT se utilizan a menudo en Solana para pagos cotidianos y transferencias rápidas dentro del ecosistema.
Integración de pagos y aplicaciones de juegos: Solana se posiciona como una plataforma ideal para industrias como los juegos y los pagos, que tienen altas demandas de transacciones rápidas y económicas. Sus herramientas de desarrollo fáciles de usar y el soporte para aplicaciones de alto rendimiento la convierten en la plataforma preferida para que los desarrolladores construyan aplicaciones descentralizadas )dApp(, que a menudo están integradas con moneda estable. Por ejemplo, el juego de blockchain Star Atlas y el servicio de streaming de música Audius están aprovechando la velocidad y estabilidad de Solana, utilizando moneda estable como moneda dentro del juego y herramienta de propinas, respectivamente.
Problemas de estabilidad de la red: A pesar de que el alto rendimiento de Solana es una gran ventaja, también enfrenta interrupciones en la red y problemas de estabilidad. Estos tiempos de inactividad han llevado a algunos usuarios a cuestionar su fiabilidad, especialmente en transacciones de alto valor o en escenarios de uso institucional. La resiliencia de la red de Solana todavía está en desarrollo y necesita abordar estos desafíos técnicos para ganar la plena confianza en el mercado de moneda estable y DeFi.
Colaboración con USDC y soluciones de cadena cruzada: La colaboración de Solana con el emisor de USDC, Circle, es un factor clave para impulsar la adopción de monedas estables en la plataforma. La disponibilidad de USDC en Solana proporciona a los usuarios una moneda estable respaldada por dólares de confianza, lo que aumenta la atracción de Solana. Además, Solana está explorando soluciones de cadena cruzada que permitirán que los activos fluyan sin problemas entre Solana y Ethereum, brindando a los usuarios más flexibilidad y ampliando su influencia en el mercado de monedas estables.
Solana tiene un potencial de crecimiento significativo en el ámbito de las monedas estables, especialmente si puede mantener la estabilidad de la red y consolidar aún más su posición en los sectores de juegos y pagos al por menor. A través de la colaboración continua con USDC y la exploración de capacidades de cadena cruzada, Solana espera atraer más transacciones de monedas estables y aplicaciones DeFi. Sin embargo, su estructura de validadores centralizada y los problemas de interrupción de la red pueden limitar su atractivo para las instituciones, a menos que estos problemas sean resueltos.
) condiciones clave para el crecimiento de la moneda estable
A medida que la moneda estable gana atractivo en el mercado de criptomonedas y finanzas, ciertas características del ecosistema y entornos son más propicios para la adopción y el crecimiento de la moneda estable. Estos entornos no solo tienen ventajas técnicas, sino que también pueden satisfacer estratégicamente las necesidades de los usuarios minoristas y los inversores institucionales. A continuación se presentan las características específicas de los ecosistemas de blockchain que probablemente experimenten una explosión de moneda estable, así como los últimos datos y tendencias observados en el mercado.
1. Bajos costos de transacción
El comercio de moneda estable suele ser frecuente y requiere baja latencia, especialmente en escenarios donde los usuarios dependen de la moneda estable para transacciones diarias, pagos transfronterizos y remesas. Un ecosistema con bajas tarifas de transacción y alta escalabilidad es más atractivo, ya que puede lograr transacciones económicas y eficientes sin congestión de la red.
En una encuesta realizada en 2023 a usuarios de monedas estables, más del 60% de los encuestados indicaron que el costo de transacción es el principal factor en la elección de una plataforma de blockchain. Las tarifas de transacción promedio de Ethereum a menudo superan los 10 dólares durante períodos de congestión de la red, mientras que las tarifas de transacción promedio de redes como Tron y BSC son inferiores a 0.10 dólares. Esto ha llevado a una gran migración de USDT de Ethereum a Tron, que ha capturado aproximadamente el 30% del suministro de USDT, gracias principalmente a sus bajas tarifas, lo que resulta atractivo especialmente en las áreas con alta demanda de remesas transfronterizas. Además, una plataforma de intercambio ha estado atrayendo continuamente a usuarios minoristas a su ecosistema DeFi debido a que sus tarifas de transacción son muy inferiores a las de Ethereum.
Proporciona un entorno blockchain de bajos costos y alta escalabilidad ### como la solución de segunda capa de Ethereum de Polygon y Solana ( también es muy adecuada para el crecimiento de las monedas estables. Solana puede procesar hasta 65,000 transacciones por segundo y sus costos promedio son bajos, especialmente en aplicaciones de pagos y juegos, su tasa de adopción de monedas estables está aumentando gradualmente.
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)# 2. Un poderoso ecosistema DeFi con casos de uso diversos
El poderoso ecosistema DeFi no solo atrae la liquidez de la moneda estable, sino que también ofrece utilidad que va más allá de las simples transacciones. En un entorno con aplicaciones como el préstamo y la generación de ingresos, la moneda estable se convierte en el medio de intercambio y colateral estable, siendo el núcleo de diversos productos DeFi.
Ethereum alberga más del 70% de las aplicaciones DeFi a nivel mundial, con las monedas estables representando cerca del 50% del total de TVL### de los protocolos DeFi de Ethereum, que suma (. Este amplio uso de las monedas estables es la razón principal por la que Ethereum sigue liderando en la adopción de monedas estables, a pesar de sus altas tarifas. Hasta el segundo trimestre de 2024, el valor total de bloqueos en DeFi de Ethereum es de aproximadamente 40 mil millones de dólares, donde las monedas estables como USDC, USDT y DAI) ocupan una parte importante.
Una plataforma de intercambio también cuenta con un ecosistema DeFi activo, donde plataformas como un DEX y Venus utilizan ampliamente monedas estables como base para los pools de liquidez y el mercado de préstamos. En 2023, el volumen de DeFi bloqueado en la plataforma de intercambio superó los 50 mil millones de dólares, de los cuales las monedas estables representan aproximadamente el 40% de los pools de liquidez. Esta utilidad y la accesibilidad del ecosistema fomentan aún más la adopción de monedas estables.
(# 3. Interoperabilidad
Con el desarrollo del campo de las criptomonedas