Lectura obligatoria para inversores de Web3: Estrategias para prevenir Lavado de ojos financieros de alto nivel.
En el mercado de criptomonedas, además de los eventos de seguridad comunes, los inversores de alto patrimonio también se enfrentan a algunos engaños de inversión más complejos. Estos engaños a menudo se disfrazan de servicios financieros de alta gama, como fondos de cobertura, oficinas familiares, banca privada u oportunidades de inversión en proyectos, lo que dificulta la identificación por parte de los inversores.
Este artículo analizará estos engaños cuidadosamente diseñados a través de casos prácticos y proporcionará medidas de prevención prácticas para garantizar la seguridad de los activos.
Lavado de ojos de fondos criptográficos falsos
Los fondos de criptomonedas, como una nueva forma de inversión en el mercado Web3, han atraído la atención de numerosos inversores de alto patrimonio. Sin embargo, debido a que el sistema regulatorio aún no está completo, algunos delincuentes aprovechan esta zona gris para llevar a cabo fraudes bajo el nombre de "fondos de criptomonedas".
El evento de Arbix Finance en 2022 es un caso típico. Este proyecto se autodenominaba como un fondo de cuantificación descentralizado auditado, prometiendo un rendimiento del 5% diario. Sin embargo, solo unos meses después, los fondos fueron transferidos a una dirección anónima, el sitio web se cerró y el equipo desapareció, lo que resultó en una pérdida de 10 millones de dólares para los inversores.
Sugerencias de prevención
Verificar el estado de registro del fondo: los fondos legítimos suelen estar registrados en EE. UU., Singapur, Hong Kong, BVI, entre otros lugares. Antes de invertir, se debe consultar la información de registro del fondo y del gestor.
Verificar el rendimiento histórico: Para los fondos que afirman tener casos de éxito, se puede consultar su rendimiento pasado a través de bases de datos como Preqin, Crunchbase, entre otras.
Monitorear el flujo de fondos: utilizar herramientas como Etherscan, Nansen, etc. para rastrear direcciones de fondos, verificar el flujo de fondos y la dinámica de activos.
Lavado de ojos de depósitos bancarios en criptomonedas
En los últimos años, algunos delincuentes han imitado a los bancos privados tradicionales y han lanzado lo que llaman "productos de depósito en criptomonedas de alta gama". Estos Lavado de ojos generalmente prometen un retorno de intereses superior al del mercado, e incluso afirman poder eludir impuestos, atrayendo a varios inversores de alto patrimonio.
En 2022, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. acusó a una plataforma de préstamos criptográficos de ofrecer ilegalmente servicios de depósito, con un monto involucrado de hasta 120 millones de dólares. La plataforma afirmaba ofrecer un retorno de depósito del 12% anual y se autodenominaba poseedora de licencias financieras en varios países. Sin embargo, la investigación reveló que no estaba sujeta a una supervisión efectiva, lo que llevó a que se congelaran numerosas cuentas y los inversores no pudieran retirar sus fondos.
Sugerencias de prevención
Verificar la licencia financiera: Antes de invertir, asegúrese de que la plataforma tenga licencias financieras legales, como la FCA del Reino Unido, la MAS de Singapur y la FINMA de Suiza.
Prestar atención a la custodia de fondos: las plataformas reguladas suelen custodiar los fondos de los clientes de forma independiente. La falta de una entidad de custodia de terceros clara o de una institución fiduciaria regulada es una señal de advertencia.
Mantener un seguimiento continuo del estado de cumplimiento: incluso si la plataforma tiene licencia en sus inicios, es necesario confirmar periódicamente su estado de cumplimiento para evitar que los cambios en el entorno regulatorio afecten la legalidad de la plataforma.
Lavado de ojos de proyectos criptográficos
En el ámbito de Web3, el Lavado de ojos sigue siendo una de las trampas más comunes. Este tipo de estafas atraen fondos prometiendo altos retornos, pero en realidad no tienen proyectos de inversión reales y solo utilizan los fondos de nuevos inversores para pagar a los antiguos, hasta que la cadena de fondos se rompe.
OneCoin es un caso típico. Este proyecto afirma ser una criptomoneda revolucionaria, pero en realidad no cuenta con una tecnología de blockchain real que la respalde. A través de publicidad engañosa y promesas de enormes retornos, OneCoin atrajo a una gran cantidad de inversionistas, y finalmente fue revelado como un Lavado de ojos, causando pérdidas de inversión de más de 4,5 mil millones de dólares.
Sugerencias de prevención
Revisar la transparencia del proyecto: Los proyectos de criptomonedas legítimos deben tener suficiente transparencia y aceptar auditorías independientes de terceros.
Cuidado con los retornos anormalmente altos: una tasa de retorno anual que supera con creces el rango normal del mercado suele ser una característica típica de un Lavado de ojos.
Investigar a fondo el contexto del proyecto: conocer la experiencia del equipo fundador y los logros históricos del proyecto, utilizar herramientas de análisis de blockchain para ver el flujo de fondos.
Diversificar el riesgo de inversión: Evitar invertir todos los fondos en un solo proyecto, asignar adecuadamente herramientas financieras tradicionales y activos criptográficos.
Principios fundamentales para proteger la inversión en criptomonedas
En el mercado de criptomonedas, los inversores de alto patrimonio enfrentan riesgos que provienen no solo de la volatilidad del mercado, sino también de los Lavado de ojos y proyectos no conformes que surgen de la falta de regulación y transparencia.
Por lo tanto, la sabiduría de inversión en la era Web3 no solo radica en descubrir proyectos de alto crecimiento, sino también en garantizar la seguridad de los activos. Los inversores deben establecer criterios de selección estrictos y múltiples medidas de protección:
Diligencia independiente: todas las decisiones de inversión deben basarse en investigaciones independientes y no solo en la promoción del proyecto.
Cumplir con la normativa: Evitar caer en la trampa de "Web3 sin regulación", asegurando que todas las instituciones financieras tengan licencias legales.
Prestar atención a los detalles del contrato: Las cláusulas del contrato pueden determinar la seguridad de los activos, es imprescindible que sean revisadas por un equipo legal profesional.
Al adoptar estas medidas preventivas, los inversores pueden aprovechar las oportunidades de inversión en Web3 mientras minimizan el riesgo y logran un crecimiento estable y a largo plazo de sus activos.
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Web3 inversión imprescindible: desvelando el Lavado de ojos estrategias de prevención completas
Lectura obligatoria para inversores de Web3: Estrategias para prevenir Lavado de ojos financieros de alto nivel.
En el mercado de criptomonedas, además de los eventos de seguridad comunes, los inversores de alto patrimonio también se enfrentan a algunos engaños de inversión más complejos. Estos engaños a menudo se disfrazan de servicios financieros de alta gama, como fondos de cobertura, oficinas familiares, banca privada u oportunidades de inversión en proyectos, lo que dificulta la identificación por parte de los inversores.
Este artículo analizará estos engaños cuidadosamente diseñados a través de casos prácticos y proporcionará medidas de prevención prácticas para garantizar la seguridad de los activos.
Lavado de ojos de fondos criptográficos falsos
Los fondos de criptomonedas, como una nueva forma de inversión en el mercado Web3, han atraído la atención de numerosos inversores de alto patrimonio. Sin embargo, debido a que el sistema regulatorio aún no está completo, algunos delincuentes aprovechan esta zona gris para llevar a cabo fraudes bajo el nombre de "fondos de criptomonedas".
El evento de Arbix Finance en 2022 es un caso típico. Este proyecto se autodenominaba como un fondo de cuantificación descentralizado auditado, prometiendo un rendimiento del 5% diario. Sin embargo, solo unos meses después, los fondos fueron transferidos a una dirección anónima, el sitio web se cerró y el equipo desapareció, lo que resultó en una pérdida de 10 millones de dólares para los inversores.
Sugerencias de prevención
Verificar el estado de registro del fondo: los fondos legítimos suelen estar registrados en EE. UU., Singapur, Hong Kong, BVI, entre otros lugares. Antes de invertir, se debe consultar la información de registro del fondo y del gestor.
Verificar el rendimiento histórico: Para los fondos que afirman tener casos de éxito, se puede consultar su rendimiento pasado a través de bases de datos como Preqin, Crunchbase, entre otras.
Monitorear el flujo de fondos: utilizar herramientas como Etherscan, Nansen, etc. para rastrear direcciones de fondos, verificar el flujo de fondos y la dinámica de activos.
Lavado de ojos de depósitos bancarios en criptomonedas
En los últimos años, algunos delincuentes han imitado a los bancos privados tradicionales y han lanzado lo que llaman "productos de depósito en criptomonedas de alta gama". Estos Lavado de ojos generalmente prometen un retorno de intereses superior al del mercado, e incluso afirman poder eludir impuestos, atrayendo a varios inversores de alto patrimonio.
En 2022, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. acusó a una plataforma de préstamos criptográficos de ofrecer ilegalmente servicios de depósito, con un monto involucrado de hasta 120 millones de dólares. La plataforma afirmaba ofrecer un retorno de depósito del 12% anual y se autodenominaba poseedora de licencias financieras en varios países. Sin embargo, la investigación reveló que no estaba sujeta a una supervisión efectiva, lo que llevó a que se congelaran numerosas cuentas y los inversores no pudieran retirar sus fondos.
Sugerencias de prevención
Verificar la licencia financiera: Antes de invertir, asegúrese de que la plataforma tenga licencias financieras legales, como la FCA del Reino Unido, la MAS de Singapur y la FINMA de Suiza.
Prestar atención a la custodia de fondos: las plataformas reguladas suelen custodiar los fondos de los clientes de forma independiente. La falta de una entidad de custodia de terceros clara o de una institución fiduciaria regulada es una señal de advertencia.
Mantener un seguimiento continuo del estado de cumplimiento: incluso si la plataforma tiene licencia en sus inicios, es necesario confirmar periódicamente su estado de cumplimiento para evitar que los cambios en el entorno regulatorio afecten la legalidad de la plataforma.
Lavado de ojos de proyectos criptográficos
En el ámbito de Web3, el Lavado de ojos sigue siendo una de las trampas más comunes. Este tipo de estafas atraen fondos prometiendo altos retornos, pero en realidad no tienen proyectos de inversión reales y solo utilizan los fondos de nuevos inversores para pagar a los antiguos, hasta que la cadena de fondos se rompe.
OneCoin es un caso típico. Este proyecto afirma ser una criptomoneda revolucionaria, pero en realidad no cuenta con una tecnología de blockchain real que la respalde. A través de publicidad engañosa y promesas de enormes retornos, OneCoin atrajo a una gran cantidad de inversionistas, y finalmente fue revelado como un Lavado de ojos, causando pérdidas de inversión de más de 4,5 mil millones de dólares.
Sugerencias de prevención
Revisar la transparencia del proyecto: Los proyectos de criptomonedas legítimos deben tener suficiente transparencia y aceptar auditorías independientes de terceros.
Cuidado con los retornos anormalmente altos: una tasa de retorno anual que supera con creces el rango normal del mercado suele ser una característica típica de un Lavado de ojos.
Investigar a fondo el contexto del proyecto: conocer la experiencia del equipo fundador y los logros históricos del proyecto, utilizar herramientas de análisis de blockchain para ver el flujo de fondos.
Diversificar el riesgo de inversión: Evitar invertir todos los fondos en un solo proyecto, asignar adecuadamente herramientas financieras tradicionales y activos criptográficos.
Principios fundamentales para proteger la inversión en criptomonedas
En el mercado de criptomonedas, los inversores de alto patrimonio enfrentan riesgos que provienen no solo de la volatilidad del mercado, sino también de los Lavado de ojos y proyectos no conformes que surgen de la falta de regulación y transparencia.
Por lo tanto, la sabiduría de inversión en la era Web3 no solo radica en descubrir proyectos de alto crecimiento, sino también en garantizar la seguridad de los activos. Los inversores deben establecer criterios de selección estrictos y múltiples medidas de protección:
Diligencia independiente: todas las decisiones de inversión deben basarse en investigaciones independientes y no solo en la promoción del proyecto.
Cumplir con la normativa: Evitar caer en la trampa de "Web3 sin regulación", asegurando que todas las instituciones financieras tengan licencias legales.
Prestar atención a los detalles del contrato: Las cláusulas del contrato pueden determinar la seguridad de los activos, es imprescindible que sean revisadas por un equipo legal profesional.
Al adoptar estas medidas preventivas, los inversores pueden aprovechar las oportunidades de inversión en Web3 mientras minimizan el riesgo y logran un crecimiento estable y a largo plazo de sus activos.