Análisis de riesgos legales de los negocios de pagos transfronterizos y la salida de activos virtuales
Recientemente, el negocio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong se ha puesto en marcha oficialmente, proporcionando un servicio conveniente de remesas de bajo monto para los residentes de ambas regiones. Este nuevo negocio ha suscitado algunas discusiones y preguntas sobre la salida de activos virtuales. Este artículo realizará un análisis profundo al respecto.
Introducción a los pagos transfronterizos
El servicio de Pago Transfronterizo conecta el "Sistema de Liquidación de Pagos en Línea Interbancarios" de la parte continental con el sistema de pago "Transferencia Rápida" de Hong Kong. Está dirigido principalmente a usuarios individuales de ambas regiones y cumple con las leyes y regulaciones financieras de ambas partes. Las remesas hacia el norte (de Hong Kong a la parte continental) están limitadas a sujetos con identidad de Hong Kong, mientras que las remesas hacia el sur (de la parte continental a Hong Kong) están restringidas a sujetos con identidad de la parte continental.
En cuanto al límite de remesas diarias, los residentes de Hong Kong pueden enviar hasta 10,000 dólares de Hong Kong a la parte continental, con un límite anual de 200,000 dólares de Hong Kong. Los residentes de la parte continental que envían dinero a Hong Kong se rigen por el actual límite de 50,000 dólares estadounidenses/año para la compra de divisas.
Actualmente, este negocio es proporcionado por seis grandes bancos en el continente, mientras que en Hong Kong hay seis bancos participantes. El servicio es gratuito en la fase inicial, y en el futuro podría expandirse a más escenarios de aplicación, como de individuo a empresa y de empresa a individuo, y podría comenzar a cobrar.
Modo de retiro de activos virtuales en Hong Kong
En Hong Kong, los métodos comunes de retiro de activos virtuales incluyen:
Tiendas OTC en línea: se pueden intercambiar directamente criptomonedas populares por dólares de Hong Kong, pero las transferencias no pueden utilizar cuentas bancarias en el continente.
Retiros de intercambios con licencia: como OSL, algún DEX, etc., pero no se puede abrir una cuenta solo con la identidad de residentes del continente.
Retiro de fondos de la compañía de valores: como Victory Securities, tampoco acepta la apertura de cuentas solo para residentes del continente.
Para los residentes del continente que no tienen un visado de trabajo o un comprobante de residencia en Hong Kong, actualmente parece que solo pueden retirar fondos a través de tiendas OTC.
Riesgos legales de la salida de fondos mediante pagos transfronterizos
A pesar de que el pago transfronterizo facilita la transferencia de fondos a través de fronteras, aún existen riesgos legales al utilizarlo para la salida de activos virtuales:
Restricciones de identidad: La transferencia hacia el norte requiere que los residentes de Hong Kong transfieran a residentes del continente; incluso si los residentes del continente tienen una tarjeta bancaria de Hong Kong, les resulta difícil utilizar el sistema "Transferencia Rápida" para transferir a una tarjeta bancaria del continente.
Limitaciones del alcance del negocio: Según la introducción del banco central, el pago transfronterizo es principalmente aplicable a escenarios como el pago de matrícula para estudios en el extranjero, el pago de servicios públicos, atención médica y el pago de salarios.
Requisitos de cumplimiento: Las instituciones participantes deben cumplir con las regulaciones relacionadas con la liquidación de fondos transfronterizos, llevar a cabo requisitos de cumplimiento como la prevención del lavado de dinero y establecer mecanismos de monitoreo de riesgos.
Revisión de uso: Aunque actualmente el negocio de pagos transfronterizos no revisa estrictamente el contexto de las transacciones, desde una perspectiva de cumplimiento, no se recomienda utilizarlo para la salida de activos virtuales y la entrada de fondos.
Dinámicas de la industria
Recientemente, una empresa de valores ha recibido la aprobación en Hong Kong para incluir los servicios de intercambio de activos virtuales en el ámbito de su licencia de negociación de valores, lo que ha generado interés en el mercado. Este movimiento muestra que las instituciones financieras tradicionales están comenzando a participar gradualmente en el campo de los activos virtuales, reflejando un cambio potencial en la estructura de la industria.
Conclusión
Aunque el servicio de pago transfronterizo ofrece a los residentes de ambos lugares un servicio de remesas conveniente, aún existen riesgos legales al utilizarlo para la salida de activos virtuales. Se recomienda a los inversores cumplir estrictamente con las regulaciones pertinentes y manejar con precaución las transacciones de fondos transfronterizos, especialmente aquellas que involucran activos virtuales. A medida que las instituciones financieras tradicionales comienzan a incursionar en el campo de los activos virtuales, es posible que en el futuro aparezcan más soluciones de fondos transfronterizos en cumplimiento.
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PessimisticLayer
· 08-02 10:37
El límite es demasiado bajo, por favor.
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OnChainSleuth
· 08-02 07:14
El límite es tan bajo que no es suficiente para jugar.
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DogeBachelor
· 08-02 07:14
¿Cincuenta mil dólares? Un trabajador aún es mejor que comprar la caída de DOGE.
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APY追逐者
· 08-02 07:13
¡El límite es demasiado bajo!
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WhaleStalker
· 08-02 07:00
El límite es bastante bajo, no sirve de mucho...
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SleepTrader
· 08-02 06:52
Otra vez tratando de tomar a la gente por tonta~
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LightningLady
· 08-02 06:45
El límite es demasiado conservador, hay un montón de restricciones, me duele la cabeza solo de verlo.
Análisis de riesgos legales y tendencias de la industria en los pagos transfronterizos y la salida de activos virtuales
Análisis de riesgos legales de los negocios de pagos transfronterizos y la salida de activos virtuales
Recientemente, el negocio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong se ha puesto en marcha oficialmente, proporcionando un servicio conveniente de remesas de bajo monto para los residentes de ambas regiones. Este nuevo negocio ha suscitado algunas discusiones y preguntas sobre la salida de activos virtuales. Este artículo realizará un análisis profundo al respecto.
Introducción a los pagos transfronterizos
El servicio de Pago Transfronterizo conecta el "Sistema de Liquidación de Pagos en Línea Interbancarios" de la parte continental con el sistema de pago "Transferencia Rápida" de Hong Kong. Está dirigido principalmente a usuarios individuales de ambas regiones y cumple con las leyes y regulaciones financieras de ambas partes. Las remesas hacia el norte (de Hong Kong a la parte continental) están limitadas a sujetos con identidad de Hong Kong, mientras que las remesas hacia el sur (de la parte continental a Hong Kong) están restringidas a sujetos con identidad de la parte continental.
En cuanto al límite de remesas diarias, los residentes de Hong Kong pueden enviar hasta 10,000 dólares de Hong Kong a la parte continental, con un límite anual de 200,000 dólares de Hong Kong. Los residentes de la parte continental que envían dinero a Hong Kong se rigen por el actual límite de 50,000 dólares estadounidenses/año para la compra de divisas.
Actualmente, este negocio es proporcionado por seis grandes bancos en el continente, mientras que en Hong Kong hay seis bancos participantes. El servicio es gratuito en la fase inicial, y en el futuro podría expandirse a más escenarios de aplicación, como de individuo a empresa y de empresa a individuo, y podría comenzar a cobrar.
Modo de retiro de activos virtuales en Hong Kong
En Hong Kong, los métodos comunes de retiro de activos virtuales incluyen:
Tiendas OTC en línea: se pueden intercambiar directamente criptomonedas populares por dólares de Hong Kong, pero las transferencias no pueden utilizar cuentas bancarias en el continente.
Retiros de intercambios con licencia: como OSL, algún DEX, etc., pero no se puede abrir una cuenta solo con la identidad de residentes del continente.
Retiro de fondos de la compañía de valores: como Victory Securities, tampoco acepta la apertura de cuentas solo para residentes del continente.
Para los residentes del continente que no tienen un visado de trabajo o un comprobante de residencia en Hong Kong, actualmente parece que solo pueden retirar fondos a través de tiendas OTC.
Riesgos legales de la salida de fondos mediante pagos transfronterizos
A pesar de que el pago transfronterizo facilita la transferencia de fondos a través de fronteras, aún existen riesgos legales al utilizarlo para la salida de activos virtuales:
Restricciones de identidad: La transferencia hacia el norte requiere que los residentes de Hong Kong transfieran a residentes del continente; incluso si los residentes del continente tienen una tarjeta bancaria de Hong Kong, les resulta difícil utilizar el sistema "Transferencia Rápida" para transferir a una tarjeta bancaria del continente.
Limitaciones del alcance del negocio: Según la introducción del banco central, el pago transfronterizo es principalmente aplicable a escenarios como el pago de matrícula para estudios en el extranjero, el pago de servicios públicos, atención médica y el pago de salarios.
Requisitos de cumplimiento: Las instituciones participantes deben cumplir con las regulaciones relacionadas con la liquidación de fondos transfronterizos, llevar a cabo requisitos de cumplimiento como la prevención del lavado de dinero y establecer mecanismos de monitoreo de riesgos.
Revisión de uso: Aunque actualmente el negocio de pagos transfronterizos no revisa estrictamente el contexto de las transacciones, desde una perspectiva de cumplimiento, no se recomienda utilizarlo para la salida de activos virtuales y la entrada de fondos.
Dinámicas de la industria
Recientemente, una empresa de valores ha recibido la aprobación en Hong Kong para incluir los servicios de intercambio de activos virtuales en el ámbito de su licencia de negociación de valores, lo que ha generado interés en el mercado. Este movimiento muestra que las instituciones financieras tradicionales están comenzando a participar gradualmente en el campo de los activos virtuales, reflejando un cambio potencial en la estructura de la industria.
Conclusión
Aunque el servicio de pago transfronterizo ofrece a los residentes de ambos lugares un servicio de remesas conveniente, aún existen riesgos legales al utilizarlo para la salida de activos virtuales. Se recomienda a los inversores cumplir estrictamente con las regulaciones pertinentes y manejar con precaución las transacciones de fondos transfronterizos, especialmente aquellas que involucran activos virtuales. A medida que las instituciones financieras tradicionales comienzan a incursionar en el campo de los activos virtuales, es posible que en el futuro aparezcan más soluciones de fondos transfronterizos en cumplimiento.