Análisis completo de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construyendo tu propio banco móvil de Bitcoin
Resumen
A medida que la posición de Bitcoin en el mercado financiero se consolida, el campo de BTCFi se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. Este informe de investigación analiza en profundidad múltiples sectores clave de BTCFi, incluyendo monedas estables, servicios de préstamos, servicios de staking, servicios de re-staking, así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas. El informe presenta la escala del mercado de BTCFi y su potencial de crecimiento, explora en detalle los mecanismos y principales proyectos de los diversos servicios, y compara la seguridad, los rendimientos y la riqueza ecológica de diferentes clases de activos.
Con el continuo desarrollo del campo de BTCFi, se espera que lleguen más innovaciones y flujos de capital, consolidando aún más la posición de liderazgo de Bitcoin en el ámbito financiero.
BTCFi (Bitcoin Financiero) es una serie de actividades financieras en torno a Bitcoin, que incluye préstamos de Bitcoin, staking, trading, futuros y derivados. Según las predicciones de datos, para 2030 el tamaño del mercado de BTCFi podría alcanzar los 1.2 billones de dólares. En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un notable potencial de crecimiento, atrayendo a un número creciente de instituciones, lo que ha traído un mayor reconocimiento y confianza al mercado.
Segmentación de la pista BTCFi
1. Sector de stablecoins
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda diseñada para mantener un valor estable, que generalmente está vinculado a una moneda fiduciaria u otros activos de valor. En el ecosistema de BTC, los proyectos de stablecoin que merecen atención son principalmente las stablecoins descentralizadas.
Los principales proyectos incluyen:
Protocolo BitSmiley
Bamk.fi (NUSD)
Yala Labs
Protocolo Satoshi
BTU
2. Lending赛道
El préstamo de Bitcoin es un servicio financiero que permite obtener un préstamo utilizando Bitcoin como garantía o ganar intereses al prestar Bitcoin.
Los principales proyectos incluyen:
Liquidium
Shell Finance
3. Staking赛道
El staking se reconoce generalmente por sus características de seguridad y estabilidad en los rendimientos. El servicio de staking en BTCFi permite a los usuarios bloquear Bitcoin para proporcionar seguridad a otras cadenas PoS, mientras obtienen ganancias.
Proyectos principales:
Babilonia
4. Restaking赛道
El re-staking es el uso de activos de tokens de staking líquidos para realizar staking con validadores en otras redes y blockchains para obtener mayores rendimientos.
Los proyectos principales incluyen:
Chakra
Bedrock
5. Custodia descentralizada
Con el anuncio de BitGO, la entidad detrás de wBTC, sobre la entrega del control de wBTC, ha surgido una discusión en el mercado sobre la seguridad de la forma encapsulada de Bitcoin. Nuevas soluciones de custodia descentralizada incluyen tBTC, FBTC y dlcBTC.
6. CeDeFi
CeDeFi combina las características de las finanzas centralizadas y las finanzas descentralizadas. En este modelo, los usuarios bloquean Bitcoin en una red de liquidación independiente de un tercero, y luego utilizan tokens para realizar diversas operaciones en la plataforma CeDeFi.
Los proyectos principales incluyen:
Solv Protocol
Bouncebit
Protocolo Lorenzo
7. Intercambio AMM DEX
El intercambio de creadores de mercado automáticos en un intercambio descentralizado es un mecanismo de intercambio descentralizado que opera en la blockchain, utilizando algoritmos y grupos de liquidez para proporcionar automáticamente liquidez a los pares de intercambio.
Los principales proyectos incluyen:
Bitflow
Dotswap
Unisat AMM Swap
Comparación de diferentes clases de activos
Comparación de seguridad
La atención del ecosistema BTCFi hacia la "seguridad" es mucho mayor que en otros ecosistemas. En comparación con blockchains PoS como Ethereum y Solana, BTC, como sistema PoW, tiene ciertas ventajas en términos de seguridad, pero aún se debe tener cuidado con los riesgos sistémicos acumulados por un exceso de protocolos FI.
tasa de rendimiento comparativa
Las fuentes de ingresos del proyecto BTCFi son diversas, incluyendo ingresos por staking, ingresos de productos DeFi y los ingresos del propio protocolo. En comparación con ETHfi y SOLfi, BTCFi, como un campo emergente, puede tener un mayor potencial de rendimiento.
riqueza ecológica
El ecosistema BTCFi está en un período de explosión, con una gran cantidad de proyectos, incluidos los de Layer 2, que surgen constantemente. Además de BTC en sí, han aparecido activos basados en la red BTC, como inscripciones y runas, así como varios certificados que representan BTC en staking, ampliando el alcance de FI.
Conclusión
Con la entrada de instituciones globales y gigantes tecnológicos, BTCFi se está convirtiendo en el motor de innovación en el campo de las finanzas criptográficas. No solo satisface la demanda del mercado de liquidez de BTC, sino que también, al aumentar los casos de uso de Bitcoin, impulsa aún más la actividad de la red BTC. En el futuro, BTCFi tiene el potencial de convertirse en un puente entre las finanzas tradicionales y el mundo de las criptomonedas, proporcionando a los usuarios globales servicios financieros más ricos, seguros y eficientes.
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DevChive
· hace3h
Comercio de criptomonedas durante más de medio año, ya he sido trampa en ocho puntos.
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NFTArchaeologist
· hace5h
No entiendo, es muy difícil de entender.
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PanicSeller
· hace5h
bull run搞btc，Mercado bajista追明星，我就是个废物
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MEVHunter
· hace5h
meh... solo otro esquema Ponzi reempaquetado. agricultura de rendimiento 2.0 con pasos adicionales.
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BTCBeliefStation
· hace5h
¡Es salvaje, BTC se ha metido en las finanzas!
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StealthMoon
· hace5h
¡Abriendo champán! Estoy muy optimista sobre BTC.
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LiquidityOracle
· hace5h
Tocar la pizarra, presionar la moneda estable y hacer cortos es el camino correcto.
Interpretación completa de BTCFi: De Lending a Staking, creando un banco móvil de Bitcoin
Análisis completo de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construyendo tu propio banco móvil de Bitcoin
Resumen
A medida que la posición de Bitcoin en el mercado financiero se consolida, el campo de BTCFi se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. Este informe de investigación analiza en profundidad múltiples sectores clave de BTCFi, incluyendo monedas estables, servicios de préstamos, servicios de staking, servicios de re-staking, así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas. El informe presenta la escala del mercado de BTCFi y su potencial de crecimiento, explora en detalle los mecanismos y principales proyectos de los diversos servicios, y compara la seguridad, los rendimientos y la riqueza ecológica de diferentes clases de activos.
Con el continuo desarrollo del campo de BTCFi, se espera que lleguen más innovaciones y flujos de capital, consolidando aún más la posición de liderazgo de Bitcoin en el ámbito financiero.
Palabras clave: BTCFi, stablecoin, préstamos, staking, re-staking, CeDeFi, Bitcoin financiero
Visión general de la pista BTCfi
BTCFi (Bitcoin Financiero) es una serie de actividades financieras en torno a Bitcoin, que incluye préstamos de Bitcoin, staking, trading, futuros y derivados. Según las predicciones de datos, para 2030 el tamaño del mercado de BTCFi podría alcanzar los 1.2 billones de dólares. En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un notable potencial de crecimiento, atrayendo a un número creciente de instituciones, lo que ha traído un mayor reconocimiento y confianza al mercado.
Segmentación de la pista BTCFi
1. Sector de stablecoins
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda diseñada para mantener un valor estable, que generalmente está vinculado a una moneda fiduciaria u otros activos de valor. En el ecosistema de BTC, los proyectos de stablecoin que merecen atención son principalmente las stablecoins descentralizadas.
Los principales proyectos incluyen:
2. Lending赛道
El préstamo de Bitcoin es un servicio financiero que permite obtener un préstamo utilizando Bitcoin como garantía o ganar intereses al prestar Bitcoin.
Los principales proyectos incluyen:
3. Staking赛道
El staking se reconoce generalmente por sus características de seguridad y estabilidad en los rendimientos. El servicio de staking en BTCFi permite a los usuarios bloquear Bitcoin para proporcionar seguridad a otras cadenas PoS, mientras obtienen ganancias.
Proyectos principales:
4. Restaking赛道
El re-staking es el uso de activos de tokens de staking líquidos para realizar staking con validadores en otras redes y blockchains para obtener mayores rendimientos.
Los proyectos principales incluyen:
5. Custodia descentralizada
Con el anuncio de BitGO, la entidad detrás de wBTC, sobre la entrega del control de wBTC, ha surgido una discusión en el mercado sobre la seguridad de la forma encapsulada de Bitcoin. Nuevas soluciones de custodia descentralizada incluyen tBTC, FBTC y dlcBTC.
6. CeDeFi
CeDeFi combina las características de las finanzas centralizadas y las finanzas descentralizadas. En este modelo, los usuarios bloquean Bitcoin en una red de liquidación independiente de un tercero, y luego utilizan tokens para realizar diversas operaciones en la plataforma CeDeFi.
Los proyectos principales incluyen:
7. Intercambio AMM DEX
El intercambio de creadores de mercado automáticos en un intercambio descentralizado es un mecanismo de intercambio descentralizado que opera en la blockchain, utilizando algoritmos y grupos de liquidez para proporcionar automáticamente liquidez a los pares de intercambio.
Los principales proyectos incluyen:
Comparación de diferentes clases de activos
Comparación de seguridad
La atención del ecosistema BTCFi hacia la "seguridad" es mucho mayor que en otros ecosistemas. En comparación con blockchains PoS como Ethereum y Solana, BTC, como sistema PoW, tiene ciertas ventajas en términos de seguridad, pero aún se debe tener cuidado con los riesgos sistémicos acumulados por un exceso de protocolos FI.
tasa de rendimiento comparativa
Las fuentes de ingresos del proyecto BTCFi son diversas, incluyendo ingresos por staking, ingresos de productos DeFi y los ingresos del propio protocolo. En comparación con ETHfi y SOLfi, BTCFi, como un campo emergente, puede tener un mayor potencial de rendimiento.
riqueza ecológica
El ecosistema BTCFi está en un período de explosión, con una gran cantidad de proyectos, incluidos los de Layer 2, que surgen constantemente. Además de BTC en sí, han aparecido activos basados en la red BTC, como inscripciones y runas, así como varios certificados que representan BTC en staking, ampliando el alcance de FI.
Conclusión
Con la entrada de instituciones globales y gigantes tecnológicos, BTCFi se está convirtiendo en el motor de innovación en el campo de las finanzas criptográficas. No solo satisface la demanda del mercado de liquidez de BTC, sino que también, al aumentar los casos de uso de Bitcoin, impulsa aún más la actividad de la red BTC. En el futuro, BTCFi tiene el potencial de convertirse en un puente entre las finanzas tradicionales y el mundo de las criptomonedas, proporcionando a los usuarios globales servicios financieros más ricos, seguros y eficientes.