Tokenización de bienes raíces: catalizador de la pista RWA y aplicación de la tecnología de cadena de bloques
El mercado inmobiliario global es de gran tamaño, y se espera que alcance los 634.90 billones de dólares en 2024, expandiéndose a una tasa de crecimiento anual compuesta del 2.77%. Sin embargo, la industria inmobiliaria tradicional enfrenta numerosos desafíos, como procesos de transacción prolongados, una excesiva dependencia de intermediarios y un alto riesgo de fraude.
La aparición de la tecnología de la cadena de bloques ofrece nuevas posibilidades para resolver estos problemas. A través de innovaciones como el libro mayor distribuido, los contratos inteligentes y la tokenización, se espera que la eficiencia, el costo y la seguridad de las transacciones inmobiliarias mejoren significativamente. Estos avances podrían simplificar el proceso de propiedad de bienes raíces, reducir el riesgo de fraude y crear oportunidades más convenientes para los inversionistas globales.
Con el desarrollo de tecnologías como la Cadena de bloques y la inteligencia artificial, las transacciones inmobiliarias en el futuro podrían acelerarse significativamente, e incluso completarse en un día. Estas innovaciones están transformando radicalmente el panorama de la industria a través de la automatización de procesos, el aumento de la transparencia y la eficiencia. La financiarización y la desintermediación harán que la liquidez de los activos inmobiliarios se acerque a los niveles del mercado de acciones.
Principales puntos de dolor de la industria inmobiliaria tradicional
Buscar el comprador y vendedor adecuados consume mucho tiempo.
Las partes compradoras y vendedoras tienen dificultades para obtener información precisa y completa, confiando en exceso en intermediarios, lo que provoca asimetría de información y aumenta la complejidad y la incertidumbre de las transacciones.
El proceso intermedio es complicado
Involucra a numerosos interesados, como compradores y vendedores, intermediarios, bancos, abogados y agencias gubernamentales. Cada etapa requiere una gran cantidad de trabajo burocrático y procedimientos de verificación, lo que lleva a un proceso complicado y que consume tiempo.
El trabajo operativo es pesado
Los activos reales carecen de programación, lo que requiere una gran cantidad de trabajo operativo para garantizar la ejecución de contratos, transacciones y pagos.
Alto riesgo de seguridad
Fácilmente enfrenta problemas de seguridad como fraudes y filtraciones de datos. Según datos del FBI de EE. UU., las pérdidas causadas por quejas relacionadas con bienes raíces en 2023 ascendieron a 145 millones de dólares, superando a muchos otros tipos de delitos.
La combinación de la tecnología de la cadena de bloques y el sector inmobiliario: PropyKeys presenta NFT dinámicos
Una plataforma lanzó en marzo de este año un producto que permite a los usuarios acuñar direcciones digitales y contratos para propiedades del mundo real, con el objetivo de llevar 1 millón de direcciones de hogares a la cadena de bloques antes de 2025. El producto también incluye la acuñación de NFT de hitos generados por IA y un nuevo mecanismo de staking, diseñado para crear una experiencia gamificada que haga que la propiedad de viviendas sea más accesible, segura e interactiva.
tecnología NFT dinámica
NFT dinámico es una forma de tokenización de activos inmobiliarios. Poseer un NFT equivale a poseer la propiedad, la transferencia de NFT representa un cambio en la propiedad del inmueble. Los NFT pueden actualizar automáticamente datos clave, como mejoras en la vivienda, renovaciones e información sobre ventas anteriores. Con el tiempo, los NFT dinámicos se vuelven más útiles, ya que pueden almacenar imágenes o videos de la propiedad, mostrando el estado de la casa en diferentes períodos.
El producto utiliza la tecnología NFT dinámica y se divide en tres niveles:
Fundamentos de la dirección de acuñación, prueba de propiedad de activos
Cargue el documento de prueba de propiedad, asegurándose de que el contrato no haya sido alterado.
Usar NFT como colateral, logrando un 100% RWA, acelerando el proceso de compra y venta.
Esta mejora gradual aumenta la participación de los usuarios y facilita la comprensión de los complejos escenarios de aplicación que combinan bienes raíces y RWA.
Tokenización simple de bienes raíces (NFT)
Representar una propiedad única como NFT, poseer el NFT equivale a poseer la propiedad. La transferencia del NFT marca el cambio de propiedad. El NFT contiene datos clave como el historial de ventas, la dirección, etc. Teóricamente, vender una casa puede ser tan simple como listar en el mercado de NFT, el comprador solo necesita unos pocos clics para completar la compra.
En 2022, el primer NFT respaldado por bienes raíces en Estados Unidos se vendió en una plataforma por más de 65.3 dólares en ETH.
tokenización adicional: división de activos inmobiliarios
Otra forma de tokenización es utilizar tokens fungibles (FT) para lograr la propiedad parcial de bienes raíces. Cada token representa un porcentaje específico de la propiedad, y poseer todos los tokens significa tener la propiedad total. Esto permite a los inversores comprar una pequeña parte de la propiedad, aumentando la accesibilidad del bien inmueble.
A través de un diseño razonable, los tokens de bienes raíces segmentados pueden permitir a los inversores construir una cartera de activos a medida, ayudando a los compradores potenciales a alcanzar gradualmente el objetivo de residir y poseer la propiedad ideal, las empresas también pueden desarrollar productos inmobiliarios personalizados.
tokenización de flujos de efectivo inmobiliarios y cestas de activos
En el modelo de "tokenización del flujo de efectivo inmobiliario", los propietarios de propiedades pueden separar la propiedad de la propiedad del flujo de efectivo. Los derechos de flujo de efectivo (generalmente los ingresos por alquiler mensual) se pueden vender en su totalidad a terceros durante un período de tiempo específico. Esto proporciona a los propietarios de propiedades opciones adicionales y puede reducir el costo de la propiedad.
Además, se puede crear una cesta de activos inmobiliarios que represente conjuntamente todas las propiedades y flujos de efectivo con Tokens intercambiables, distribuyendo automáticamente el efectivo a los titulares de Tokens.
La principal ventaja de utilizar la tokenización de cestas de bienes raíces a gran escala radica en proporcionar garantías de mínima confianza y en su ejecución automática basada en datos verificables. Llevar la propiedad de bienes raíces y flujos de efectivo a la cadena de bloques puede aumentar la verificabilidad de la garantía subyacente, permitir pagos automáticos y aumentar la transparencia de la salud de los activos.
Caso: Un producto colabora con una red de oráculos, integrando servicios automatizados
En abril de 2024, un producto integró los servicios de automatización de una red de oráculos en la red Base para la distribución de recompensas por staking. Hasta el 14 de septiembre, se habían acuñado 276,284 direcciones.
Desde el contexto técnico, la función de los contratos inteligentes no puede activarse automáticamente; se necesita que una parte externa envíe una transacción en la cadena para ejecutarla. Algunos protocolos inician transacciones desde el lado del usuario para activar el contrato, mientras que otros contratos utilizan "keeper" para monitorear condiciones predefinidas y activarse cuando se cumplen.
Antes de que apareciera el servicio de keeper, el equipo de desarrollo tenía que utilizar servidores centralizados o activar contratos manualmente, lo que podría provocar fallos de un solo punto y desperdiciar recursos.
Los servicios automatizados de una red de oráculos son como robots de intercambio descentralizados, permitiendo que los contratos inteligentes se ejecuten automáticamente. Los desarrolladores pueden enviar tareas personalizadas, definiendo detalladamente las funciones del contrato y llamándolas en función de condiciones específicas. Este servicio monitorea las condiciones a través de cálculos seguros fuera de la cadena y activa la ejecución de funciones cuando se cumplen.
Después de la integración, los desarrolladores pueden automatizar funciones clave en la cadena de bloques en intervalos de tiempo específicos o en respuesta a eventos externos. Basado en este servicio, un producto logró una automatización altamente confiable, de alto rendimiento y descentralizada, que puede procesar transacciones rápidamente incluso en momentos de congestión de la red.
Esta colaboración ayuda a ciertos productos a ahorrar costos: eliminando los gastos en infraestructura de automatización interna, reduciendo los recursos de DevOps y aumentando la velocidad y la eficiencia. Al mismo tiempo, también se logró una expansión más rápida, evitando los desafíos de construir y mantener una infraestructura de automatización multichain, desbloqueando nuevos casos de uso y más funcionalidades.
Actualmente, esta red de oráculos ya admite de manera segura más de 16 billones de dólares en valor de transacciones en la cadena.
Tokenización de bienes raíces: desafíos y tendencias futuras
proviene de los desafíos regulatorios y de los usuarios
A pesar de que la tokenización del sector inmobiliario tiene un buen impulso, todavía enfrenta algunos desafíos en su implementación práctica.
La regulación en diferentes jurisdicciones es un tema importante. Los proyectos de tokenización deben cumplir con las leyes y regulaciones locales. Al tokenizar bienes raíces RWA, la liquidez, la infraestructura del mercado, la seguridad de los datos, la transparencia, la estandarización y la interoperabilidad son desafíos clave.
Para fortalecer la conformidad, una empresa ha integrado controles KYC y AML en la plataforma, verificando la identidad de todos los participantes. La empresa también colabora con expertos legales para garantizar que el proceso de tokenización cumpla con las regulaciones pertinentes. La plataforma está diseñada para ser flexible y adaptarse a diferentes jurisdicciones, cumpliendo así con diversos requisitos legales.
Además, la empresa utiliza la tecnología de Cadena de bloques para crear registros de transacciones seguros e inalterables. Almacenar los datos de bienes raíces y los registros de propiedad en un libro mayor descentralizado mejora la transparencia y reduce el riesgo de fraude. La plataforma también implementa protocolos de seguridad avanzados para proteger los datos de los usuarios y la información de las transacciones.
RWA enfrenta desafíos en la adopción a gran escala, la educación de los usuarios y el cambio de comportamiento. Para ello, el enfoque de trabajo de la empresa para 2024 es la participación y educación de la comunidad, organizando con frecuencia seminarios web y talleres, al mismo tiempo que desarrolla asociaciones. De esta manera, ayuda a los profesionales inmobiliarios y a los clientes comunes a entender el futuro potencial de la tecnología de la cadena de bloques en el campo inmobiliario.
Tendencia del sector RWA: diversificación de clases de activos, escalabilidad
Diversificación de clases de activos
Con el desarrollo, las categorías de activos se enriquecerán cada vez más, abarcando bienes raíces comerciales, bienes raíces industriales y activos financieros inmobiliarios. También incluye fondos tokenizados, que involucran activos financieros a corto plazo como bonos del gobierno a corto plazo, recompra, letras comerciales, etc. El crédito privado y la financiación de la cadena de suministro también se están convirtiendo gradualmente en nuevos campos de expansión. En el futuro, podría expandirse a hipotecas de vivienda, préstamos para construcción, financiación puente y productos de titulización, enriqueciendo aún más los tipos de activos.
Escalabilidad
Integrar elementos DeFi en la tokenización de activos inmobiliarios ha mejorado considerablemente la escalabilidad. La participación y la re-participación, los derivados del mercado secundario, los índices y las estrategias de cobertura crean más liquidez y espacio para la innovación financiera en los activos tokenizados relacionados con bienes raíces, promoviendo una profunda fusión entre las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas, buscando más soluciones de liquidez.
En el futuro, se podrían incluir mercancías, obras de arte y propiedad intelectual.
La tokenización de bienes raíces y créditos privados es solo el comienzo. En el futuro, se pueden esperar otros tipos de activos, como productos, obras de arte y propiedad intelectual, que se tokenicen gradualmente. Productos como ETF/ETP también se espera que se destaquen en la ola de tokenización, ampliando aún más las opciones para los inversores.
Con la resolución gradual de los desafíos y la popularización de los RWA en el sector inmobiliario, la velocidad de las transacciones inmobiliarias se incrementará significativamente en el futuro, pudiendo completarse en un día, simplificando enormemente el proceso. En cuanto a la gestión de activos, la transformación digital avanzará rápidamente, como la gestión de información de almacenamiento que se irá popularizando gradualmente. La financiarización y la desintermediación cambiarán radicalmente el mercado inmobiliario tradicional, haciendo que la liquidez de los activos inmobiliarios se acerque a los niveles del mercado de acciones, impulsando a la industria hacia una nueva etapa de desarrollo.
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CantAffordPancake
· hace18h
Token cambia trampa casa
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TestnetFreeloader
· hace18h
薅毛要趁早 sumar
Ver originalesResponder0
RooftopVIP
· hace18h
Las transacciones inmobiliarias son muy complicadas.
Tokenización de bienes raíces: la tecnología de cadena de bloques remodela un mercado de 63.5 billones de dólares
Tokenización de bienes raíces: catalizador de la pista RWA y aplicación de la tecnología de cadena de bloques
El mercado inmobiliario global es de gran tamaño, y se espera que alcance los 634.90 billones de dólares en 2024, expandiéndose a una tasa de crecimiento anual compuesta del 2.77%. Sin embargo, la industria inmobiliaria tradicional enfrenta numerosos desafíos, como procesos de transacción prolongados, una excesiva dependencia de intermediarios y un alto riesgo de fraude.
La aparición de la tecnología de la cadena de bloques ofrece nuevas posibilidades para resolver estos problemas. A través de innovaciones como el libro mayor distribuido, los contratos inteligentes y la tokenización, se espera que la eficiencia, el costo y la seguridad de las transacciones inmobiliarias mejoren significativamente. Estos avances podrían simplificar el proceso de propiedad de bienes raíces, reducir el riesgo de fraude y crear oportunidades más convenientes para los inversionistas globales.
Con el desarrollo de tecnologías como la Cadena de bloques y la inteligencia artificial, las transacciones inmobiliarias en el futuro podrían acelerarse significativamente, e incluso completarse en un día. Estas innovaciones están transformando radicalmente el panorama de la industria a través de la automatización de procesos, el aumento de la transparencia y la eficiencia. La financiarización y la desintermediación harán que la liquidez de los activos inmobiliarios se acerque a los niveles del mercado de acciones.
Principales puntos de dolor de la industria inmobiliaria tradicional
Buscar el comprador y vendedor adecuados consume mucho tiempo. Las partes compradoras y vendedoras tienen dificultades para obtener información precisa y completa, confiando en exceso en intermediarios, lo que provoca asimetría de información y aumenta la complejidad y la incertidumbre de las transacciones.
El proceso intermedio es complicado Involucra a numerosos interesados, como compradores y vendedores, intermediarios, bancos, abogados y agencias gubernamentales. Cada etapa requiere una gran cantidad de trabajo burocrático y procedimientos de verificación, lo que lleva a un proceso complicado y que consume tiempo.
El trabajo operativo es pesado Los activos reales carecen de programación, lo que requiere una gran cantidad de trabajo operativo para garantizar la ejecución de contratos, transacciones y pagos.
Alto riesgo de seguridad Fácilmente enfrenta problemas de seguridad como fraudes y filtraciones de datos. Según datos del FBI de EE. UU., las pérdidas causadas por quejas relacionadas con bienes raíces en 2023 ascendieron a 145 millones de dólares, superando a muchos otros tipos de delitos.
La combinación de la tecnología de la cadena de bloques y el sector inmobiliario: PropyKeys presenta NFT dinámicos
Una plataforma lanzó en marzo de este año un producto que permite a los usuarios acuñar direcciones digitales y contratos para propiedades del mundo real, con el objetivo de llevar 1 millón de direcciones de hogares a la cadena de bloques antes de 2025. El producto también incluye la acuñación de NFT de hitos generados por IA y un nuevo mecanismo de staking, diseñado para crear una experiencia gamificada que haga que la propiedad de viviendas sea más accesible, segura e interactiva.
tecnología NFT dinámica
NFT dinámico es una forma de tokenización de activos inmobiliarios. Poseer un NFT equivale a poseer la propiedad, la transferencia de NFT representa un cambio en la propiedad del inmueble. Los NFT pueden actualizar automáticamente datos clave, como mejoras en la vivienda, renovaciones e información sobre ventas anteriores. Con el tiempo, los NFT dinámicos se vuelven más útiles, ya que pueden almacenar imágenes o videos de la propiedad, mostrando el estado de la casa en diferentes períodos.
El producto utiliza la tecnología NFT dinámica y se divide en tres niveles:
Esta mejora gradual aumenta la participación de los usuarios y facilita la comprensión de los complejos escenarios de aplicación que combinan bienes raíces y RWA.
Tokenización simple de bienes raíces (NFT)
Representar una propiedad única como NFT, poseer el NFT equivale a poseer la propiedad. La transferencia del NFT marca el cambio de propiedad. El NFT contiene datos clave como el historial de ventas, la dirección, etc. Teóricamente, vender una casa puede ser tan simple como listar en el mercado de NFT, el comprador solo necesita unos pocos clics para completar la compra.
En 2022, el primer NFT respaldado por bienes raíces en Estados Unidos se vendió en una plataforma por más de 65.3 dólares en ETH.
tokenización adicional: división de activos inmobiliarios
Otra forma de tokenización es utilizar tokens fungibles (FT) para lograr la propiedad parcial de bienes raíces. Cada token representa un porcentaje específico de la propiedad, y poseer todos los tokens significa tener la propiedad total. Esto permite a los inversores comprar una pequeña parte de la propiedad, aumentando la accesibilidad del bien inmueble.
A través de un diseño razonable, los tokens de bienes raíces segmentados pueden permitir a los inversores construir una cartera de activos a medida, ayudando a los compradores potenciales a alcanzar gradualmente el objetivo de residir y poseer la propiedad ideal, las empresas también pueden desarrollar productos inmobiliarios personalizados.
tokenización de flujos de efectivo inmobiliarios y cestas de activos
En el modelo de "tokenización del flujo de efectivo inmobiliario", los propietarios de propiedades pueden separar la propiedad de la propiedad del flujo de efectivo. Los derechos de flujo de efectivo (generalmente los ingresos por alquiler mensual) se pueden vender en su totalidad a terceros durante un período de tiempo específico. Esto proporciona a los propietarios de propiedades opciones adicionales y puede reducir el costo de la propiedad.
Además, se puede crear una cesta de activos inmobiliarios que represente conjuntamente todas las propiedades y flujos de efectivo con Tokens intercambiables, distribuyendo automáticamente el efectivo a los titulares de Tokens.
La principal ventaja de utilizar la tokenización de cestas de bienes raíces a gran escala radica en proporcionar garantías de mínima confianza y en su ejecución automática basada en datos verificables. Llevar la propiedad de bienes raíces y flujos de efectivo a la cadena de bloques puede aumentar la verificabilidad de la garantía subyacente, permitir pagos automáticos y aumentar la transparencia de la salud de los activos.
Caso: Un producto colabora con una red de oráculos, integrando servicios automatizados
En abril de 2024, un producto integró los servicios de automatización de una red de oráculos en la red Base para la distribución de recompensas por staking. Hasta el 14 de septiembre, se habían acuñado 276,284 direcciones.
Desde el contexto técnico, la función de los contratos inteligentes no puede activarse automáticamente; se necesita que una parte externa envíe una transacción en la cadena para ejecutarla. Algunos protocolos inician transacciones desde el lado del usuario para activar el contrato, mientras que otros contratos utilizan "keeper" para monitorear condiciones predefinidas y activarse cuando se cumplen.
Antes de que apareciera el servicio de keeper, el equipo de desarrollo tenía que utilizar servidores centralizados o activar contratos manualmente, lo que podría provocar fallos de un solo punto y desperdiciar recursos.
Los servicios automatizados de una red de oráculos son como robots de intercambio descentralizados, permitiendo que los contratos inteligentes se ejecuten automáticamente. Los desarrolladores pueden enviar tareas personalizadas, definiendo detalladamente las funciones del contrato y llamándolas en función de condiciones específicas. Este servicio monitorea las condiciones a través de cálculos seguros fuera de la cadena y activa la ejecución de funciones cuando se cumplen.
Después de la integración, los desarrolladores pueden automatizar funciones clave en la cadena de bloques en intervalos de tiempo específicos o en respuesta a eventos externos. Basado en este servicio, un producto logró una automatización altamente confiable, de alto rendimiento y descentralizada, que puede procesar transacciones rápidamente incluso en momentos de congestión de la red.
Esta colaboración ayuda a ciertos productos a ahorrar costos: eliminando los gastos en infraestructura de automatización interna, reduciendo los recursos de DevOps y aumentando la velocidad y la eficiencia. Al mismo tiempo, también se logró una expansión más rápida, evitando los desafíos de construir y mantener una infraestructura de automatización multichain, desbloqueando nuevos casos de uso y más funcionalidades.
Actualmente, esta red de oráculos ya admite de manera segura más de 16 billones de dólares en valor de transacciones en la cadena.
Tokenización de bienes raíces: desafíos y tendencias futuras
proviene de los desafíos regulatorios y de los usuarios
A pesar de que la tokenización del sector inmobiliario tiene un buen impulso, todavía enfrenta algunos desafíos en su implementación práctica.
La regulación en diferentes jurisdicciones es un tema importante. Los proyectos de tokenización deben cumplir con las leyes y regulaciones locales. Al tokenizar bienes raíces RWA, la liquidez, la infraestructura del mercado, la seguridad de los datos, la transparencia, la estandarización y la interoperabilidad son desafíos clave.
Para fortalecer la conformidad, una empresa ha integrado controles KYC y AML en la plataforma, verificando la identidad de todos los participantes. La empresa también colabora con expertos legales para garantizar que el proceso de tokenización cumpla con las regulaciones pertinentes. La plataforma está diseñada para ser flexible y adaptarse a diferentes jurisdicciones, cumpliendo así con diversos requisitos legales.
Además, la empresa utiliza la tecnología de Cadena de bloques para crear registros de transacciones seguros e inalterables. Almacenar los datos de bienes raíces y los registros de propiedad en un libro mayor descentralizado mejora la transparencia y reduce el riesgo de fraude. La plataforma también implementa protocolos de seguridad avanzados para proteger los datos de los usuarios y la información de las transacciones.
RWA enfrenta desafíos en la adopción a gran escala, la educación de los usuarios y el cambio de comportamiento. Para ello, el enfoque de trabajo de la empresa para 2024 es la participación y educación de la comunidad, organizando con frecuencia seminarios web y talleres, al mismo tiempo que desarrolla asociaciones. De esta manera, ayuda a los profesionales inmobiliarios y a los clientes comunes a entender el futuro potencial de la tecnología de la cadena de bloques en el campo inmobiliario.
Tendencia del sector RWA: diversificación de clases de activos, escalabilidad
Con el desarrollo, las categorías de activos se enriquecerán cada vez más, abarcando bienes raíces comerciales, bienes raíces industriales y activos financieros inmobiliarios. También incluye fondos tokenizados, que involucran activos financieros a corto plazo como bonos del gobierno a corto plazo, recompra, letras comerciales, etc. El crédito privado y la financiación de la cadena de suministro también se están convirtiendo gradualmente en nuevos campos de expansión. En el futuro, podría expandirse a hipotecas de vivienda, préstamos para construcción, financiación puente y productos de titulización, enriqueciendo aún más los tipos de activos.
Integrar elementos DeFi en la tokenización de activos inmobiliarios ha mejorado considerablemente la escalabilidad. La participación y la re-participación, los derivados del mercado secundario, los índices y las estrategias de cobertura crean más liquidez y espacio para la innovación financiera en los activos tokenizados relacionados con bienes raíces, promoviendo una profunda fusión entre las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas, buscando más soluciones de liquidez.
La tokenización de bienes raíces y créditos privados es solo el comienzo. En el futuro, se pueden esperar otros tipos de activos, como productos, obras de arte y propiedad intelectual, que se tokenicen gradualmente. Productos como ETF/ETP también se espera que se destaquen en la ola de tokenización, ampliando aún más las opciones para los inversores.
Con la resolución gradual de los desafíos y la popularización de los RWA en el sector inmobiliario, la velocidad de las transacciones inmobiliarias se incrementará significativamente en el futuro, pudiendo completarse en un día, simplificando enormemente el proceso. En cuanto a la gestión de activos, la transformación digital avanzará rápidamente, como la gestión de información de almacenamiento que se irá popularizando gradualmente. La financiarización y la desintermediación cambiarán radicalmente el mercado inmobiliario tradicional, haciendo que la liquidez de los activos inmobiliarios se acerque a los niveles del mercado de acciones, impulsando a la industria hacia una nueva etapa de desarrollo.