La plateforme d'investissement frauduleuse "Xin Kang Jia" s'effondre : Système de Ponzi sous le piège des hauts rendements
Récemment, une plateforme d'investissement et de gestion de patrimoine nommée "鑫慷嘉" a suscité des débats sur les réseaux sociaux. Selon des informations, cette plateforme a attiré environ 2 millions d'investisseurs, avec un montant impliqué atteignant 13 milliards de yuans. Après que les fonds de la plateforme ne pouvaient plus être retirés, le fondateur de l'entreprise, Huang Xin, a prétendument déclaré dans un groupe de membres qu'il se trouvait à l'étranger.
D'un point de vue opérationnel, Xin Kang Jia utilise le nom d'échanges étrangers et prétend offrir des investissements en cryptomonnaie, attirant les consommateurs avec des rendements élevés. La plateforme affirme que le rendement quotidien peut atteindre 1 % et développe massivement des lignes de souscription en offrant des récompenses élevées. Même dans des situations où les paiements ne peuvent pas être effectués, certains utilisateurs continuent de s'inscrire. Ce système de Ponzi, qui n'est pas nouveau, reflète la psychologie de certains consommateurs qui, malgré les risques connus, sont prêts à participer à un "jeu de bêtises".
Tentation des taux d'intérêt élevés et "re-cueillette" secondaire
L'investisseur Wu Li, originaire du Hubei, a partagé son expérience sur une plateforme sociale : "Xinkangjia a fait faillite, m'a escroqué de plus de 8300 U (environ 55000 RMB), j'ai déjà déposé une plainte, j'espère pouvoir récupérer." Cette information a rapidement suscité la résonance de nombreux investisseurs.
L'investisseur de Wuhan, Huang Zheng, a révélé qu'en selon la promotion, les investisseurs peuvent participer à des investissements en or et en pétrole à l'étranger via la plateforme, et obtenir un rendement quotidien de 1 % sur leur capital. Cependant, les fonds investis ne peuvent pas être retirés dans un délai d'un mois. Huang Zheng a investi à la fin mai et n'a pas pu effectuer de retrait avant que la plateforme ne s'effondre, perdant ainsi plus de 30 000 yuans.
Après des difficultés de retrait sur la plateforme, Xin Kang Jia a affirmé que le compte de l'entreprise avait été gelé pour suspicion d'évasion fiscale. Pour "débloquer" les fonds, la plateforme demande aux utilisateurs de "payer des impôts" à hauteur de 10 % du montant de leur position, toujours en rechargeant des USDT. Cette action est considérée comme une seconde récolte des investisseurs par la plateforme.
Alerte de police dans plusieurs régions
Avec l'évolution de la situation, plusieurs départements de la police ont successivement publié des alertes sur les risques. Le 7 juillet, le bureau de la police de Taojiang, dans la province du Hunan, a indiqué que Xin Kang Jia utilisait le nom de la Bourse des métaux et des marchandises de Dubaï (DGCX) pour attirer des fonds, prétendant être une succursale chinoise de la bourse DGCX sans autorisation ni qualification pertinente. Cette plateforme détermine le niveau et le pourcentage de partage en fonction du nombre de membres, soupçonnée de Système de Ponzi.
En fait, dès octobre 2024, les autorités de régulation des régions comme le Sichuan, le Guangdong, le Jiangxi et le Hunan ont déjà émis des avertissements sur les risques concernant Xin Kang Jia, signalant qu'il menait un Système de Ponzi à travers une structure de vente pyramidale.
Comportements typiques de collecte de fonds illégale et de fraude
Le directeur de l'Association des analystes d'actifs numériques enregistrée à Hong Kong, Yu Jianing, a souligné que l'incident Xinkangjia est un exemple typique de collecte de fonds illégale et de fraude. Le problème central réside dans le fait d'attirer un grand nombre de fonds en se servant de faux antécédents de conformité à l'étranger, en promettant des rendements élevés et en mettant en place des mécanismes de récompense par niveaux. Après ne pas avoir pu assurer des remboursements continus, la plateforme a limité les retraits et fermé les canaux.
Il convient de noter que ce type de système de Ponzi n'est pas rare dans l'industrie. Ils utilisent généralement des lieux de trading virtuels et développent des membres hors ligne, menant des activités d'investissement en ligne, y compris "spot" "futures" "or" "pétrole" "devises", et transfèrent des fonds à l'aide de cryptomonnaies.
Les investisseurs doivent rester vigilants
L'avocat Liu Honglin, fondateur du cabinet d'avocats Mankun de Shanghai, rappelle que la fraude financière sous couvert de crypto-monnaie a toujours un vaste public. De nombreux investisseurs ordinaires ont une compréhension floue des concepts tels que "stablecoin", "plateforme" et "blockchain", ce qui les rend facilement manipulables par des emballages et des discours trompeurs.
Il est inquiétant que certains participants, malgré la connaissance des risques, continuent de s'engager, et même publient de nouvelles informations sur des systèmes de financement dans les sections de commentaires des événements concernés, en invitant de nouveaux utilisateurs à rejoindre par le biais de parrainage. Ce comportement est non seulement dangereux, mais peut également transformer les participants de "victimes" en "complices".
Pour un investisseur ordinaire, la clé pour juger de la fiabilité d'une plateforme d'investissement réside dans la capacité à clarifier la destination des fonds, leur utilisation, l'entité de régulation et la responsabilité avant d'investir. Si ces quatre questions ne peuvent pas recevoir de réponse claire, il faut éviter ce type de plateforme. Dans la vie quotidienne, ne croyez jamais aveuglément aux soi-disant "opportunités d'investissement" dont la conformité est incertaine, surtout à ceux qui promettent "plus on entre tôt, plus on gagne."
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MEVHunterBearish
· 07-18 03:32
Se faire prendre pour des cons, il n'y a pas de nouveauté ?
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DataPickledFish
· 07-17 03:58
Ah, les pigeons sont juste à prendre les gens pour des idiots.
L'effondrement du système de Ponzi de Xinkangjia, 13 milliards de fonds piégés dans des arnaques à haut rendement.
La plateforme d'investissement frauduleuse "Xin Kang Jia" s'effondre : Système de Ponzi sous le piège des hauts rendements
Récemment, une plateforme d'investissement et de gestion de patrimoine nommée "鑫慷嘉" a suscité des débats sur les réseaux sociaux. Selon des informations, cette plateforme a attiré environ 2 millions d'investisseurs, avec un montant impliqué atteignant 13 milliards de yuans. Après que les fonds de la plateforme ne pouvaient plus être retirés, le fondateur de l'entreprise, Huang Xin, a prétendument déclaré dans un groupe de membres qu'il se trouvait à l'étranger.
D'un point de vue opérationnel, Xin Kang Jia utilise le nom d'échanges étrangers et prétend offrir des investissements en cryptomonnaie, attirant les consommateurs avec des rendements élevés. La plateforme affirme que le rendement quotidien peut atteindre 1 % et développe massivement des lignes de souscription en offrant des récompenses élevées. Même dans des situations où les paiements ne peuvent pas être effectués, certains utilisateurs continuent de s'inscrire. Ce système de Ponzi, qui n'est pas nouveau, reflète la psychologie de certains consommateurs qui, malgré les risques connus, sont prêts à participer à un "jeu de bêtises".
Tentation des taux d'intérêt élevés et "re-cueillette" secondaire
L'investisseur Wu Li, originaire du Hubei, a partagé son expérience sur une plateforme sociale : "Xinkangjia a fait faillite, m'a escroqué de plus de 8300 U (environ 55000 RMB), j'ai déjà déposé une plainte, j'espère pouvoir récupérer." Cette information a rapidement suscité la résonance de nombreux investisseurs.
L'investisseur de Wuhan, Huang Zheng, a révélé qu'en selon la promotion, les investisseurs peuvent participer à des investissements en or et en pétrole à l'étranger via la plateforme, et obtenir un rendement quotidien de 1 % sur leur capital. Cependant, les fonds investis ne peuvent pas être retirés dans un délai d'un mois. Huang Zheng a investi à la fin mai et n'a pas pu effectuer de retrait avant que la plateforme ne s'effondre, perdant ainsi plus de 30 000 yuans.
Après des difficultés de retrait sur la plateforme, Xin Kang Jia a affirmé que le compte de l'entreprise avait été gelé pour suspicion d'évasion fiscale. Pour "débloquer" les fonds, la plateforme demande aux utilisateurs de "payer des impôts" à hauteur de 10 % du montant de leur position, toujours en rechargeant des USDT. Cette action est considérée comme une seconde récolte des investisseurs par la plateforme.
Alerte de police dans plusieurs régions
Avec l'évolution de la situation, plusieurs départements de la police ont successivement publié des alertes sur les risques. Le 7 juillet, le bureau de la police de Taojiang, dans la province du Hunan, a indiqué que Xin Kang Jia utilisait le nom de la Bourse des métaux et des marchandises de Dubaï (DGCX) pour attirer des fonds, prétendant être une succursale chinoise de la bourse DGCX sans autorisation ni qualification pertinente. Cette plateforme détermine le niveau et le pourcentage de partage en fonction du nombre de membres, soupçonnée de Système de Ponzi.
En fait, dès octobre 2024, les autorités de régulation des régions comme le Sichuan, le Guangdong, le Jiangxi et le Hunan ont déjà émis des avertissements sur les risques concernant Xin Kang Jia, signalant qu'il menait un Système de Ponzi à travers une structure de vente pyramidale.
Comportements typiques de collecte de fonds illégale et de fraude
Le directeur de l'Association des analystes d'actifs numériques enregistrée à Hong Kong, Yu Jianing, a souligné que l'incident Xinkangjia est un exemple typique de collecte de fonds illégale et de fraude. Le problème central réside dans le fait d'attirer un grand nombre de fonds en se servant de faux antécédents de conformité à l'étranger, en promettant des rendements élevés et en mettant en place des mécanismes de récompense par niveaux. Après ne pas avoir pu assurer des remboursements continus, la plateforme a limité les retraits et fermé les canaux.
Il convient de noter que ce type de système de Ponzi n'est pas rare dans l'industrie. Ils utilisent généralement des lieux de trading virtuels et développent des membres hors ligne, menant des activités d'investissement en ligne, y compris "spot" "futures" "or" "pétrole" "devises", et transfèrent des fonds à l'aide de cryptomonnaies.
Les investisseurs doivent rester vigilants
L'avocat Liu Honglin, fondateur du cabinet d'avocats Mankun de Shanghai, rappelle que la fraude financière sous couvert de crypto-monnaie a toujours un vaste public. De nombreux investisseurs ordinaires ont une compréhension floue des concepts tels que "stablecoin", "plateforme" et "blockchain", ce qui les rend facilement manipulables par des emballages et des discours trompeurs.
Il est inquiétant que certains participants, malgré la connaissance des risques, continuent de s'engager, et même publient de nouvelles informations sur des systèmes de financement dans les sections de commentaires des événements concernés, en invitant de nouveaux utilisateurs à rejoindre par le biais de parrainage. Ce comportement est non seulement dangereux, mais peut également transformer les participants de "victimes" en "complices".
Pour un investisseur ordinaire, la clé pour juger de la fiabilité d'une plateforme d'investissement réside dans la capacité à clarifier la destination des fonds, leur utilisation, l'entité de régulation et la responsabilité avant d'investir. Si ces quatre questions ne peuvent pas recevoir de réponse claire, il faut éviter ce type de plateforme. Dans la vie quotidienne, ne croyez jamais aveuglément aux soi-disant "opportunités d'investissement" dont la conformité est incertaine, surtout à ceux qui promettent "plus on entre tôt, plus on gagne."