Une nouvelle force dans l'écosystème des stablecoins : explorer le potentiel en dehors d'Ethereum
Avec le rôle de plus en plus important des stablecoins dans l'économie numérique, différents écosystèmes blockchain se disputent ce marché en pleine croissance. Bien qu'Ethereum reste la plateforme dominante pour les activités de stablecoin, les nouvelles blockchains injectent une nouvelle compétitivité sur le marché des stablecoins grâce à des infrastructures et des stratégies innovantes. Cet article analysera en profondeur le paysage actuel de l'écosystème des stablecoins, examinera la position dominante d'Ethereum et évaluera le potentiel d'autres blockchains comme Solana, TON et Sui dans la promotion de l'adoption des stablecoins.
arrière-plan
Le marché des stablecoins connaît une croissance rapide et est devenu une force importante dans l'économie numérique, rivalisant même avec les réseaux financiers traditionnels. Selon les données, le volume total des transactions de stablecoins a dépassé 10,8 billions de dollars en 2023. Après exclusion des transactions "non naturelles", le volume réel des transactions est d'environ 2,3 billions de dollars. Ces données ajustées reflètent un taux de croissance organique annuel des stablecoins atteignant 17 %, soulignant le rôle de plus en plus important des stablecoins dans la finance de détail et institutionnelle.
Ce graphique montre la tendance de la capitalisation boursière globale des 20 principales blockchains de 2020 à 2025. Ethereum se distingue particulièrement, avec une capitalisation boursière dépassant 100 milliards de dollars pendant ses périodes de pic, dominant l'écosystème blockchain dans son ensemble. Une telle capitalisation boursière est étroitement liée au rôle d'Ethereum en tant que principale plateforme pour l'émission de DeFi et de stablecoins, ce qui lui permet de maintenir une position forte même en cas de fluctuations du marché. D'autres blockchains ( comme BSC, Tron et Solana ) ont une capitalisation boursière relativement faible mais stable. En particulier, Tron et BSC présentent une tendance de croissance stable, soulignant leur rôle en tant que plateformes alternatives pour les stablecoins et les DeFi, surtout dans les régions et les cas d'utilisation où le coût des transactions et la vitesse sont cruciaux.
Il convient de noter que la capitalisation boursière de plateformes émergentes telles qu'Arbitrum, Sui et Optimism augmente progressivement, montrant un taux d'adoption croissant. Cette trajectoire de croissance indique qu'à mesure que ces écosystèmes continuent de mûrir, ils pourraient potentiellement défier les leaders existants en répondant à des besoins spécifiques ou en offrant une efficacité transactionnelle compétitive. Les données montrent que, bien qu'Ethereum domine la capitalisation boursière globale, d'autres blockchains continuent d'attirer des utilisateurs et des développeurs, ce qui présage d'un éventuel transfert d'activité de stablecoin à mesure que les écosystèmes mûrissent.
Ce graphique montre plus en détail la tendance de la capitalisation boursière des stablecoins des 20 principales blockchains. Ethereum mène avec une capitalisation boursière des stablecoins de plus de 8 milliards de dollars, reflétant son rôle important en tant que plateforme d'hébergement pour les principaux stablecoins tels que USDT, USDC et DAI. La capitalisation boursière massive d'Ethereum soutient sa position en tant que hub de stablecoins, avec une demande principalement provenant des applications DeFi et des utilisateurs institutionnels recherchant des stablecoins conformes. Cependant, Tron se distingue comme un grand concurrent, avec une capitalisation boursière des stablecoins d'environ 4 milliards de dollars. L'attrait de Tron réside dans ses faibles frais de transaction et sa rapidité de traitement, ce qui le rend particulièrement populaire dans les scénarios de trading à haute fréquence, tels que les remises de fonds et les paiements transfrontaliers.
D'autres chaînes ( telles que BSC, Terra Classic et Solana ) ont une capitalisation boursière de stablecoins relativement faible, mais jouent un rôle clé dans un écosystème de stablecoins diversifié. Par exemple, la capitalisation boursière des stablecoins de BSC est d'environ 2 milliards de dollars, attirant des projets DeFi et des utilisateurs de détail à la recherche de frais moins élevés que sur Ethereum. Des blockchains plus petites ( comme Algorand et Stellar ) sont positionnées comme des plateformes de niche pour les stablecoins, ciblant souvent des cas d'utilisation spécifiques tels que les paiements transfrontaliers et les petites transactions.
Ethereum: un leader solide
Ethereum est généralement considéré comme la pierre angulaire de la finance décentralisée ( DeFi ), restant la chaîne dominante pour les stablecoins, avec une capitalisation boursière des stablecoins dépassant 8 milliards de dollars. Plusieurs facteurs permettent à Ethereum de maintenir sa position de leader dans l'écosystème des stablecoins :
Un écosystème DeFi mature et interconnecté : le vaste et mature écosystème DeFi d'Ethereum comprend des protocoles connus tels que DEX, Compound et Aave, qui dépendent fortement de la liquidité des stablecoins dans leur fonctionnement. Les stablecoins sont essentiels pour les pools de liquidité, le prêt et l'agriculture de rendement, faisant d'Ethereum une plateforme indispensable pour les utilisateurs à la recherche de services DeFi complets.
Confiance des institutions et des régulateurs : les stablecoins sur Ethereum (, en particulier USDC et DAI ), ont obtenu la reconnaissance des régulateurs et la confiance des institutions. Alors que de plus en plus d'institutions entrent dans le domaine de la cryptographie, la réputation d'Ethereum en tant que réseau sécurisé et décentralisé en fait un choix idéal pour des stablecoins conformes et de niveau institutionnel. L'USDC de Circle et le DAI de MakerDAO sont les principaux stablecoins natifs d'Ethereum, agissant comme des piliers de confiance dans l'écosystème.
Diversité des stablecoins et cas d'utilisation : Ethereum héberge une large gamme de stablecoins, y compris des stablecoins soutenus par des fiat tels que USDT et USDC, ainsi que des stablecoins algorithmiques et décentralisés comme DAI. Cette diversité permet aux utilisateurs d'Ethereum de choisir le stablecoin qui correspond le mieux à leur tolérance au risque, à leurs exigences réglementaires et à leurs préférences. Par exemple, DAI a une attrait unique car il n'est pas directement lié aux réserves de fiat, ce qui est en accord avec les valeurs décentralisées prônées par la communauté Ethereum.
Solutions de couche 2 pour faire face aux problèmes d'échelle : Ethereum fait face à des défis d'évolutivité, les frais de Gas élevés limitent la participation des petits utilisateurs au DeFi. Cependant, des solutions de couche 2 comme Arbitrum, Optimism et zk-Rollups réduisent significativement les coûts de transaction, augmentent le débit, permettant à Ethereum de maintenir sa position de leader dans l'usage des stablecoins sans sacrifier la décentralisation.
Avec le développement continu de l'écosystème de deuxième couche d'Ethereum et sa transition complète vers Ethereum 2.0, il est prévu que sa position dominante sur le marché des stablecoins demeure. Avec la réglementation autour des stablecoins devenant progressivement plus claire, l'adoption par les institutions devrait augmenter, ce qui pourrait inciter à davantage de stablecoins soutenus par des monnaies fiduciaires et conformes à être lancés sur Ethereum. De plus, l'écosystème DeFi d'Ethereum pourrait également continuer à innover, en développant de nouveaux cas d'utilisation pour les stablecoins, y compris des actifs synthétiques, des stablecoins inter-chaînes et des produits de génération de rendement plus complexes.
Solana : une alternative haute performance à Ethereum
Solana est souvent considéré comme une alternative hautes performances à Ethereum, connu pour sa rapidité de transaction et ses faibles frais. Bien que la capitalisation boursière des stablecoins de Solana soit nettement inférieure à celle d'Ethereum, il a réussi à attirer une base d'utilisateurs fidèles et est de plus en plus apprécié parmi les utilisateurs de détail et les développeurs à la recherche de solutions à faible coût.
Transactions rapides et à faible coût : Le mécanisme de consensus Proof of History (PoH) unique de Solana prend en charge un débit élevé et une faible latence, permettant au réseau de traiter des milliers de transactions par seconde à des frais extrêmement bas. Cela fait de Solana un choix idéal pour les applications nécessitant des transactions fréquentes, telles que les paiements de faible montant et les transferts de stablecoins au détail. Par conséquent, des stablecoins comme USDC et USDT sont souvent utilisés sur Solana pour les paiements quotidiens et les transferts rapides au sein de l'écosystème.
Intégration des paiements et des applications de jeux : Solana se positionne comme une plateforme idéale pour des secteurs tels que les jeux et les paiements, qui exigent des transactions rapides et peu coûteuses. Ses outils de développement conviviaux et son support pour les applications hautes performances en font la plateforme de choix pour les développeurs souhaitant créer des applications décentralisées (dApp), qui sont souvent intégrées avec des stablecoins. Par exemple, le jeu blockchain Star Atlas et le service de streaming musical Audius exploitent la rapidité et la stabilité de Solana, utilisant respectivement des stablecoins comme monnaie de jeu et outil de pourboire.
Problèmes de stabilité du réseau : Bien que la haute performance de Solana soit un grand atout, elle fait également face à des interruptions de réseau et à des problèmes de stabilité. Ces temps d'arrêt amènent certains utilisateurs à remettre en question sa fiabilité, en particulier dans les scénarios de transactions de haute valeur ou d'utilisation institutionnelle. La résilience du réseau Solana est encore en développement, et elle doit surmonter ces défis techniques pour obtenir la confiance totale du marché des stablecoins et de la DeFi.
Collaboration avec USDC et solutions inter-chaînes : La collaboration entre Solana et l'émetteur d'USDC, Circle, est un facteur clé pour promouvoir l'adoption des stablecoins sur la plateforme. La disponibilité d'USDC sur Solana offre aux utilisateurs un stablecoin soutenu par le dollar de confiance, renforçant ainsi l'attrait de Solana. De plus, Solana explore des solutions inter-chaînes, ce qui permettra aux actifs de circuler sans heurts entre Solana et Ethereum, offrant aux utilisateurs plus de flexibilité et élargissant son influence sur le marché des stablecoins.
Solana a un potentiel de croissance significatif dans le domaine des stablecoins, surtout s'il parvient à maintenir la stabilité de son réseau et à renforcer sa position dans les secteurs du jeu et des paiements de détail. En continuant à collaborer avec l'USDC et en explorant les capacités inter-chaînes, Solana devrait être en mesure d'attirer davantage de transactions de stablecoins et d'applications DeFi. Cependant, sa structure de validateurs centralisée et les problèmes d'interruption du réseau pourraient limiter son attrait pour les institutions, à moins que ces problèmes ne soient résolus.
( Conditions clés pour la croissance des stablecoins
Avec l'attrait croissant des stablecoins sur le marché des crypto-monnaies et des marchés financiers, certaines caractéristiques et environnements des écosystèmes sont plus favorables à l'adoption et à la croissance des stablecoins. Ces environnements non seulement possèdent des avantages techniques, mais répondent également stratégiquement aux besoins des utilisateurs de détail et des investisseurs institutionnels. Voici les caractéristiques spécifiques des écosystèmes de blockchain qui sont les plus susceptibles de connaître une explosion des stablecoins, ainsi que les dernières données et tendances observées sur le marché.
)# 1. Faibles frais de transaction
Les transactions de stablecoin sont généralement fréquentes et nécessitent une faible latence, en particulier dans les situations où les utilisateurs dépendent des stablecoins pour des transactions quotidiennes, des paiements transfrontaliers et des envois de fonds. Un écosystème avec de faibles frais de transaction et une grande évolutivité est plus attractif, car il permet des transactions économiques et efficaces sans congestion du réseau.
Une enquête menée en 2023 auprès des utilisateurs de stablecoins a révélé que plus de 60 % des répondants considéraient que le coût des transactions était un facteur clé dans leur choix de plateforme blockchain. Les frais de transaction moyens sur Ethereum dépassent souvent 10 dollars en période de congestion réseau, tandis que les frais de transaction moyens sur des réseaux comme Tron et BSC sont inférieurs à 0,10 dollar. Cela a entraîné un transfert massif de USDT d'Ethereum vers Tron, Tron capturant environ 30 % de l'offre de USDT, principalement grâce à ses faibles frais, ce qui est particulièrement attrayant dans les zones où la demande de remises transfrontalières est élevée. De plus, une plateforme de trading attire continuellement des utilisateurs de détail dans son écosystème DeFi en raison de frais de transaction bien inférieurs à ceux d'Ethereum.
Offrir un environnement blockchain à faibles coûts et hautement évolutif ( comme la solution de couche deux d'Ethereum de Polygon et Solana ) est également très adapté à la croissance des stablecoins. Solana peut traiter jusqu'à 65 000 transactions par seconde, avec des frais moyens relativement bas, en particulier dans les applications de paiement et de jeu, et son adoption de stablecoin augmente progressivement.
![Dépasser Ethereum : Explorer le potentiel des nouvelles blockchains dans l'adoption des stablecoins]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8cc727dab9f0ed887865e38e0b05ac01.webp###
(# 2. Un puissant écosystème DeFi avec des cas d'utilisation diversifiés
Un puissant écosystème DeFi attire non seulement la liquidité des stablecoins, mais offre également une utilité qui va au-delà des simples transactions. Dans un environnement avec des applications telles que le prêt et la génération de rendement, les stablecoins, en tant que moyen d'échange stable et garantie, deviennent le cœur de divers produits DeFi.
Ethereum héberge plus de 70 % des applications DeFi dans le monde, et les stablecoins représentent près de 50 % du volume total verrouillé des protocoles DeFi d'Ethereum )TVL(. Cette large utilisation des stablecoins est la raison principale pour laquelle Ethereum reste en tête en matière d'adoption des stablecoins, malgré des frais relativement élevés. À la fin du deuxième trimestre 2024, le montant verrouillé de DeFi d'Ethereum est d'environ 40 milliards de dollars, dont une part importante est occupée par des stablecoins ) comme USDC, USDT et DAI ###.
Une plateforme d'échange dispose également d'un écosystème DeFi actif, des plateformes telles que DEX et Venus utilisent largement des stablecoins comme base pour les pools de liquidité et les marchés de prêt. En 2023, la valeur totale verrouillée dans le DeFi de cette plateforme d'échange a dépassé 5 milliards de dollars, dont environ 40 % des pools de liquidité sont constitués de stablecoins. Cette utilité et l'accessibilité de l'écosystème encouragent davantage l'adoption des stablecoins.
(# 3. Interopérabilité
Avec le développement du domaine de la cryptographie
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CryptoCross-TalkClub
· 07-29 04:18
Se faire prendre pour des cons, il faut encore compter sur le grand frère.
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OnchainSniper
· 07-29 04:17
Les frais de protection ETH sont exorbitants.
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WalletDetective
· 07-29 04:07
Le vieux chien peut jouer à tout, mais il a juste vomi à cause du stablecoin qui a fait un Rug Pull.
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TokenBeginner'sGuide
· 07-29 03:59
Petit rappel : le volume réel des transactions ne représente que 21,3 % du total, ce qui soulève des inquiétudes quant à la distorsion des données.
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ParallelChainMaxi
· 07-29 03:57
Ethereum est vraiment le seul leader, n'est-ce pas ?
Ethereum domine l'écosystème des stablecoins, les nouvelles blockchains cherchent à percer.
Une nouvelle force dans l'écosystème des stablecoins : explorer le potentiel en dehors d'Ethereum
Avec le rôle de plus en plus important des stablecoins dans l'économie numérique, différents écosystèmes blockchain se disputent ce marché en pleine croissance. Bien qu'Ethereum reste la plateforme dominante pour les activités de stablecoin, les nouvelles blockchains injectent une nouvelle compétitivité sur le marché des stablecoins grâce à des infrastructures et des stratégies innovantes. Cet article analysera en profondeur le paysage actuel de l'écosystème des stablecoins, examinera la position dominante d'Ethereum et évaluera le potentiel d'autres blockchains comme Solana, TON et Sui dans la promotion de l'adoption des stablecoins.
arrière-plan
Le marché des stablecoins connaît une croissance rapide et est devenu une force importante dans l'économie numérique, rivalisant même avec les réseaux financiers traditionnels. Selon les données, le volume total des transactions de stablecoins a dépassé 10,8 billions de dollars en 2023. Après exclusion des transactions "non naturelles", le volume réel des transactions est d'environ 2,3 billions de dollars. Ces données ajustées reflètent un taux de croissance organique annuel des stablecoins atteignant 17 %, soulignant le rôle de plus en plus important des stablecoins dans la finance de détail et institutionnelle.
Ce graphique montre la tendance de la capitalisation boursière globale des 20 principales blockchains de 2020 à 2025. Ethereum se distingue particulièrement, avec une capitalisation boursière dépassant 100 milliards de dollars pendant ses périodes de pic, dominant l'écosystème blockchain dans son ensemble. Une telle capitalisation boursière est étroitement liée au rôle d'Ethereum en tant que principale plateforme pour l'émission de DeFi et de stablecoins, ce qui lui permet de maintenir une position forte même en cas de fluctuations du marché. D'autres blockchains ( comme BSC, Tron et Solana ) ont une capitalisation boursière relativement faible mais stable. En particulier, Tron et BSC présentent une tendance de croissance stable, soulignant leur rôle en tant que plateformes alternatives pour les stablecoins et les DeFi, surtout dans les régions et les cas d'utilisation où le coût des transactions et la vitesse sont cruciaux.
Il convient de noter que la capitalisation boursière de plateformes émergentes telles qu'Arbitrum, Sui et Optimism augmente progressivement, montrant un taux d'adoption croissant. Cette trajectoire de croissance indique qu'à mesure que ces écosystèmes continuent de mûrir, ils pourraient potentiellement défier les leaders existants en répondant à des besoins spécifiques ou en offrant une efficacité transactionnelle compétitive. Les données montrent que, bien qu'Ethereum domine la capitalisation boursière globale, d'autres blockchains continuent d'attirer des utilisateurs et des développeurs, ce qui présage d'un éventuel transfert d'activité de stablecoin à mesure que les écosystèmes mûrissent.
Ce graphique montre plus en détail la tendance de la capitalisation boursière des stablecoins des 20 principales blockchains. Ethereum mène avec une capitalisation boursière des stablecoins de plus de 8 milliards de dollars, reflétant son rôle important en tant que plateforme d'hébergement pour les principaux stablecoins tels que USDT, USDC et DAI. La capitalisation boursière massive d'Ethereum soutient sa position en tant que hub de stablecoins, avec une demande principalement provenant des applications DeFi et des utilisateurs institutionnels recherchant des stablecoins conformes. Cependant, Tron se distingue comme un grand concurrent, avec une capitalisation boursière des stablecoins d'environ 4 milliards de dollars. L'attrait de Tron réside dans ses faibles frais de transaction et sa rapidité de traitement, ce qui le rend particulièrement populaire dans les scénarios de trading à haute fréquence, tels que les remises de fonds et les paiements transfrontaliers.
D'autres chaînes ( telles que BSC, Terra Classic et Solana ) ont une capitalisation boursière de stablecoins relativement faible, mais jouent un rôle clé dans un écosystème de stablecoins diversifié. Par exemple, la capitalisation boursière des stablecoins de BSC est d'environ 2 milliards de dollars, attirant des projets DeFi et des utilisateurs de détail à la recherche de frais moins élevés que sur Ethereum. Des blockchains plus petites ( comme Algorand et Stellar ) sont positionnées comme des plateformes de niche pour les stablecoins, ciblant souvent des cas d'utilisation spécifiques tels que les paiements transfrontaliers et les petites transactions.
Ethereum: un leader solide
Ethereum est généralement considéré comme la pierre angulaire de la finance décentralisée ( DeFi ), restant la chaîne dominante pour les stablecoins, avec une capitalisation boursière des stablecoins dépassant 8 milliards de dollars. Plusieurs facteurs permettent à Ethereum de maintenir sa position de leader dans l'écosystème des stablecoins :
Un écosystème DeFi mature et interconnecté : le vaste et mature écosystème DeFi d'Ethereum comprend des protocoles connus tels que DEX, Compound et Aave, qui dépendent fortement de la liquidité des stablecoins dans leur fonctionnement. Les stablecoins sont essentiels pour les pools de liquidité, le prêt et l'agriculture de rendement, faisant d'Ethereum une plateforme indispensable pour les utilisateurs à la recherche de services DeFi complets.
Confiance des institutions et des régulateurs : les stablecoins sur Ethereum (, en particulier USDC et DAI ), ont obtenu la reconnaissance des régulateurs et la confiance des institutions. Alors que de plus en plus d'institutions entrent dans le domaine de la cryptographie, la réputation d'Ethereum en tant que réseau sécurisé et décentralisé en fait un choix idéal pour des stablecoins conformes et de niveau institutionnel. L'USDC de Circle et le DAI de MakerDAO sont les principaux stablecoins natifs d'Ethereum, agissant comme des piliers de confiance dans l'écosystème.
Diversité des stablecoins et cas d'utilisation : Ethereum héberge une large gamme de stablecoins, y compris des stablecoins soutenus par des fiat tels que USDT et USDC, ainsi que des stablecoins algorithmiques et décentralisés comme DAI. Cette diversité permet aux utilisateurs d'Ethereum de choisir le stablecoin qui correspond le mieux à leur tolérance au risque, à leurs exigences réglementaires et à leurs préférences. Par exemple, DAI a une attrait unique car il n'est pas directement lié aux réserves de fiat, ce qui est en accord avec les valeurs décentralisées prônées par la communauté Ethereum.
Solutions de couche 2 pour faire face aux problèmes d'échelle : Ethereum fait face à des défis d'évolutivité, les frais de Gas élevés limitent la participation des petits utilisateurs au DeFi. Cependant, des solutions de couche 2 comme Arbitrum, Optimism et zk-Rollups réduisent significativement les coûts de transaction, augmentent le débit, permettant à Ethereum de maintenir sa position de leader dans l'usage des stablecoins sans sacrifier la décentralisation.
Avec le développement continu de l'écosystème de deuxième couche d'Ethereum et sa transition complète vers Ethereum 2.0, il est prévu que sa position dominante sur le marché des stablecoins demeure. Avec la réglementation autour des stablecoins devenant progressivement plus claire, l'adoption par les institutions devrait augmenter, ce qui pourrait inciter à davantage de stablecoins soutenus par des monnaies fiduciaires et conformes à être lancés sur Ethereum. De plus, l'écosystème DeFi d'Ethereum pourrait également continuer à innover, en développant de nouveaux cas d'utilisation pour les stablecoins, y compris des actifs synthétiques, des stablecoins inter-chaînes et des produits de génération de rendement plus complexes.
Solana : une alternative haute performance à Ethereum
Solana est souvent considéré comme une alternative hautes performances à Ethereum, connu pour sa rapidité de transaction et ses faibles frais. Bien que la capitalisation boursière des stablecoins de Solana soit nettement inférieure à celle d'Ethereum, il a réussi à attirer une base d'utilisateurs fidèles et est de plus en plus apprécié parmi les utilisateurs de détail et les développeurs à la recherche de solutions à faible coût.
Transactions rapides et à faible coût : Le mécanisme de consensus Proof of History (PoH) unique de Solana prend en charge un débit élevé et une faible latence, permettant au réseau de traiter des milliers de transactions par seconde à des frais extrêmement bas. Cela fait de Solana un choix idéal pour les applications nécessitant des transactions fréquentes, telles que les paiements de faible montant et les transferts de stablecoins au détail. Par conséquent, des stablecoins comme USDC et USDT sont souvent utilisés sur Solana pour les paiements quotidiens et les transferts rapides au sein de l'écosystème.
Intégration des paiements et des applications de jeux : Solana se positionne comme une plateforme idéale pour des secteurs tels que les jeux et les paiements, qui exigent des transactions rapides et peu coûteuses. Ses outils de développement conviviaux et son support pour les applications hautes performances en font la plateforme de choix pour les développeurs souhaitant créer des applications décentralisées (dApp), qui sont souvent intégrées avec des stablecoins. Par exemple, le jeu blockchain Star Atlas et le service de streaming musical Audius exploitent la rapidité et la stabilité de Solana, utilisant respectivement des stablecoins comme monnaie de jeu et outil de pourboire.
Problèmes de stabilité du réseau : Bien que la haute performance de Solana soit un grand atout, elle fait également face à des interruptions de réseau et à des problèmes de stabilité. Ces temps d'arrêt amènent certains utilisateurs à remettre en question sa fiabilité, en particulier dans les scénarios de transactions de haute valeur ou d'utilisation institutionnelle. La résilience du réseau Solana est encore en développement, et elle doit surmonter ces défis techniques pour obtenir la confiance totale du marché des stablecoins et de la DeFi.
Collaboration avec USDC et solutions inter-chaînes : La collaboration entre Solana et l'émetteur d'USDC, Circle, est un facteur clé pour promouvoir l'adoption des stablecoins sur la plateforme. La disponibilité d'USDC sur Solana offre aux utilisateurs un stablecoin soutenu par le dollar de confiance, renforçant ainsi l'attrait de Solana. De plus, Solana explore des solutions inter-chaînes, ce qui permettra aux actifs de circuler sans heurts entre Solana et Ethereum, offrant aux utilisateurs plus de flexibilité et élargissant son influence sur le marché des stablecoins.
Solana a un potentiel de croissance significatif dans le domaine des stablecoins, surtout s'il parvient à maintenir la stabilité de son réseau et à renforcer sa position dans les secteurs du jeu et des paiements de détail. En continuant à collaborer avec l'USDC et en explorant les capacités inter-chaînes, Solana devrait être en mesure d'attirer davantage de transactions de stablecoins et d'applications DeFi. Cependant, sa structure de validateurs centralisée et les problèmes d'interruption du réseau pourraient limiter son attrait pour les institutions, à moins que ces problèmes ne soient résolus.
( Conditions clés pour la croissance des stablecoins
Avec l'attrait croissant des stablecoins sur le marché des crypto-monnaies et des marchés financiers, certaines caractéristiques et environnements des écosystèmes sont plus favorables à l'adoption et à la croissance des stablecoins. Ces environnements non seulement possèdent des avantages techniques, mais répondent également stratégiquement aux besoins des utilisateurs de détail et des investisseurs institutionnels. Voici les caractéristiques spécifiques des écosystèmes de blockchain qui sont les plus susceptibles de connaître une explosion des stablecoins, ainsi que les dernières données et tendances observées sur le marché.
)# 1. Faibles frais de transaction
Les transactions de stablecoin sont généralement fréquentes et nécessitent une faible latence, en particulier dans les situations où les utilisateurs dépendent des stablecoins pour des transactions quotidiennes, des paiements transfrontaliers et des envois de fonds. Un écosystème avec de faibles frais de transaction et une grande évolutivité est plus attractif, car il permet des transactions économiques et efficaces sans congestion du réseau.
Une enquête menée en 2023 auprès des utilisateurs de stablecoins a révélé que plus de 60 % des répondants considéraient que le coût des transactions était un facteur clé dans leur choix de plateforme blockchain. Les frais de transaction moyens sur Ethereum dépassent souvent 10 dollars en période de congestion réseau, tandis que les frais de transaction moyens sur des réseaux comme Tron et BSC sont inférieurs à 0,10 dollar. Cela a entraîné un transfert massif de USDT d'Ethereum vers Tron, Tron capturant environ 30 % de l'offre de USDT, principalement grâce à ses faibles frais, ce qui est particulièrement attrayant dans les zones où la demande de remises transfrontalières est élevée. De plus, une plateforme de trading attire continuellement des utilisateurs de détail dans son écosystème DeFi en raison de frais de transaction bien inférieurs à ceux d'Ethereum.
Offrir un environnement blockchain à faibles coûts et hautement évolutif ( comme la solution de couche deux d'Ethereum de Polygon et Solana ) est également très adapté à la croissance des stablecoins. Solana peut traiter jusqu'à 65 000 transactions par seconde, avec des frais moyens relativement bas, en particulier dans les applications de paiement et de jeu, et son adoption de stablecoin augmente progressivement.
![Dépasser Ethereum : Explorer le potentiel des nouvelles blockchains dans l'adoption des stablecoins]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8cc727dab9f0ed887865e38e0b05ac01.webp###
(# 2. Un puissant écosystème DeFi avec des cas d'utilisation diversifiés
Un puissant écosystème DeFi attire non seulement la liquidité des stablecoins, mais offre également une utilité qui va au-delà des simples transactions. Dans un environnement avec des applications telles que le prêt et la génération de rendement, les stablecoins, en tant que moyen d'échange stable et garantie, deviennent le cœur de divers produits DeFi.
Ethereum héberge plus de 70 % des applications DeFi dans le monde, et les stablecoins représentent près de 50 % du volume total verrouillé des protocoles DeFi d'Ethereum )TVL(. Cette large utilisation des stablecoins est la raison principale pour laquelle Ethereum reste en tête en matière d'adoption des stablecoins, malgré des frais relativement élevés. À la fin du deuxième trimestre 2024, le montant verrouillé de DeFi d'Ethereum est d'environ 40 milliards de dollars, dont une part importante est occupée par des stablecoins ) comme USDC, USDT et DAI ###.
Une plateforme d'échange dispose également d'un écosystème DeFi actif, des plateformes telles que DEX et Venus utilisent largement des stablecoins comme base pour les pools de liquidité et les marchés de prêt. En 2023, la valeur totale verrouillée dans le DeFi de cette plateforme d'échange a dépassé 5 milliards de dollars, dont environ 40 % des pools de liquidité sont constitués de stablecoins. Cette utilité et l'accessibilité de l'écosystème encouragent davantage l'adoption des stablecoins.
(# 3. Interopérabilité
Avec le développement du domaine de la cryptographie