Stratégies d'investissement prudentes dans un marché financier turbulent
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu de fortes fluctuations en raison de la politique tarifaire de Trump. Trump a annoncé l'imposition de "tarifs réciproques" sur ses principaux partenaires commerciaux, fixant un tarif de référence de 10 % et imposant des taux plus élevés pour certains pays. Cette politique a suscité une forte réaction du marché, le S&P 500 ayant perdu 5,8 trillions de dollars de valeur en seulement quatre jours, enregistrant ainsi la plus grande perte hebdomadaire en plusieurs décennies. Le prix du Bitcoin a également connu des fluctuations importantes, oscillant entre 80 000 et 90 000 dollars.
Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que les tarifs douaniers pourraient augmenter l'inflation et freiner la croissance, mais la Réserve fédérale maintiendra une politique stable, en se concentrant sur les données à long terme. Plusieurs institutions financières ont relevé la probabilité d'une récession économique aux États-Unis, et les perspectives du marché sont empreintes d'incertitude.
Dans cet environnement de marché turbulent, comment les investisseurs doivent-ils réagir ? Cet article présentera quatre produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, afin de fournir des références aux investisseurs. Il est important de noter que le contenu suivant est à titre de référence uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent effectuer leurs propres recherches et assumer les risques.
Épargne Spark USDC (Ethereum)
Les investisseurs peuvent se connecter à un portefeuille via une certaine plateforme DeFi, choisir le produit Savings USDC et déposer des USDC.
Sources de revenus : Les revenus des économies en USDC proviennent principalement des frais de prêts garantis en cryptomonnaie, des investissements dans des obligations d'État américaines et des revenus générés en fournissant de la liquidité à d'autres plateformes. L'USDC est échangé au taux de 1:1 contre des USDS déposés dans le coffre pour générer des revenus, et la valeur du jeton sUSDC augmente avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible. La stabilité de l'USDC est élevée, la plateforme a été soumise à de multiples audits, ce qui réduit le risque des contrats intelligents. Cependant, il convient de prêter attention à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Les investisseurs peuvent accéder à la plateforme concernée, connecter un portefeuille compatible, sélectionner le pool BYUSD/HONEY sur la page désignée et déposer des actifs pour fournir de la liquidité. Les jetons LP obtenus peuvent être mis en jeu dans le coffre de récompenses pour gagner des revenus supplémentaires.
Sources de revenus : comprennent principalement les récompenses en jetons de gouvernance (3,41 % APR) et les frais de transaction dans le pool (0,01 % APR). Les jetons de gouvernance peuvent être brûlés au ratio de 1:1 pour les jetons natifs de la plateforme et partager les revenus des frais des applications de base.
Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY sont des stablecoins, leur prix est relativement stable ; le mécanisme de consensus de la plateforme a été audité de manière professionnelle, le risque des contrats intelligents est faible. Toutefois, il convient de noter que les récompenses peuvent fluctuer en raison des décisions de gouvernance.
Fournir de la liquidité à Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Les investisseurs peuvent connecter leur portefeuille via une plateforme agrégée, déposer des USDC ou USDT dans des produits spécifiés, et fournir de la liquidité à Uniswap V4.
Sources de revenus : principalement des incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : faible à modéré. Le pool USDC/USDT est un couple de stablecoins, avec un risque de volatilité des prix relativement faible, mais il est important de prendre en compte le risque des contrats intelligents et la possibilité d'une baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
Marché Echelon USDC (Aptos)
Les investisseurs peuvent accéder à des plateformes de marché spécifiques, connecter un portefeuille compatible Aptos, sélectionner le pool USDC sur la page Marchés et déposer des USDC pour participer à l'approvisionnement.
Sources de revenus : comprennent les intérêts sur la fourniture de USDC (5,35 %) et les récompenses supplémentaires en jetons (3,66 %). Les jetons de récompense supplémentaires peuvent être échangés à un ratio de 1:1 contre le jeton natif de la plateforme, avec des frais minimes lors du rachat.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il est nécessaire de prêter attention aux risques liés aux contrats intelligents de l'écosystème et à l'impact des frais de rachat de jetons de récompense supplémentaires sur les rendements.
Résumé
Dans l'environnement de marché actuel, les produits de rendement en stablecoins peuvent être un choix relativement sûr. Les investisseurs doivent choisir soigneusement des produits adaptés en fonction de leur capacité à supporter le risque et de leurs objectifs d'investissement. En même temps, il est important de suivre de près l'évolution du marché et les changements de politique, et d'ajuster la stratégie d'investissement en conséquence.
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Whale_Whisperer
· 08-01 11:26
C'est encore Trump qui fait des siennes.
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BrokenDAO
· 07-30 09:12
Ce n'est qu'une répétition de l'effondrement de type Luna...
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VirtualRichDream
· 07-29 14:56
Le BTC est déjà à 80 000, on rêve ou quoi ?
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ProofOfNothing
· 07-29 14:51
Prendre les gens pour des idiots et s'enfuir, prêt à tout mettre dans des stablecoins.
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AirdropATM
· 07-29 14:49
Qui peut résister à cette manœuvre de l'ancien président ?
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WenAirdrop
· 07-29 14:37
Tout est réglé, on perd tout ce qu'on fait.
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LiquidationAlert
· 07-29 14:36
btc est déjà à 90k, qui trade encore des stablecoins ?
Analyse des quatre stratégies d'investissement en stablecoins dans le contexte de l'instabilité financière mondiale
Stratégies d'investissement prudentes dans un marché financier turbulent
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu de fortes fluctuations en raison de la politique tarifaire de Trump. Trump a annoncé l'imposition de "tarifs réciproques" sur ses principaux partenaires commerciaux, fixant un tarif de référence de 10 % et imposant des taux plus élevés pour certains pays. Cette politique a suscité une forte réaction du marché, le S&P 500 ayant perdu 5,8 trillions de dollars de valeur en seulement quatre jours, enregistrant ainsi la plus grande perte hebdomadaire en plusieurs décennies. Le prix du Bitcoin a également connu des fluctuations importantes, oscillant entre 80 000 et 90 000 dollars.
Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que les tarifs douaniers pourraient augmenter l'inflation et freiner la croissance, mais la Réserve fédérale maintiendra une politique stable, en se concentrant sur les données à long terme. Plusieurs institutions financières ont relevé la probabilité d'une récession économique aux États-Unis, et les perspectives du marché sont empreintes d'incertitude.
Dans cet environnement de marché turbulent, comment les investisseurs doivent-ils réagir ? Cet article présentera quatre produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, afin de fournir des références aux investisseurs. Il est important de noter que le contenu suivant est à titre de référence uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent effectuer leurs propres recherches et assumer les risques.
Épargne Spark USDC (Ethereum)
Les investisseurs peuvent se connecter à un portefeuille via une certaine plateforme DeFi, choisir le produit Savings USDC et déposer des USDC.
Sources de revenus : Les revenus des économies en USDC proviennent principalement des frais de prêts garantis en cryptomonnaie, des investissements dans des obligations d'État américaines et des revenus générés en fournissant de la liquidité à d'autres plateformes. L'USDC est échangé au taux de 1:1 contre des USDS déposés dans le coffre pour générer des revenus, et la valeur du jeton sUSDC augmente avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible. La stabilité de l'USDC est élevée, la plateforme a été soumise à de multiples audits, ce qui réduit le risque des contrats intelligents. Cependant, il convient de prêter attention à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Les investisseurs peuvent accéder à la plateforme concernée, connecter un portefeuille compatible, sélectionner le pool BYUSD/HONEY sur la page désignée et déposer des actifs pour fournir de la liquidité. Les jetons LP obtenus peuvent être mis en jeu dans le coffre de récompenses pour gagner des revenus supplémentaires.
Sources de revenus : comprennent principalement les récompenses en jetons de gouvernance (3,41 % APR) et les frais de transaction dans le pool (0,01 % APR). Les jetons de gouvernance peuvent être brûlés au ratio de 1:1 pour les jetons natifs de la plateforme et partager les revenus des frais des applications de base.
Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY sont des stablecoins, leur prix est relativement stable ; le mécanisme de consensus de la plateforme a été audité de manière professionnelle, le risque des contrats intelligents est faible. Toutefois, il convient de noter que les récompenses peuvent fluctuer en raison des décisions de gouvernance.
Fournir de la liquidité à Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Les investisseurs peuvent connecter leur portefeuille via une plateforme agrégée, déposer des USDC ou USDT dans des produits spécifiés, et fournir de la liquidité à Uniswap V4.
Sources de revenus : principalement des incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : faible à modéré. Le pool USDC/USDT est un couple de stablecoins, avec un risque de volatilité des prix relativement faible, mais il est important de prendre en compte le risque des contrats intelligents et la possibilité d'une baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
Marché Echelon USDC (Aptos)
Les investisseurs peuvent accéder à des plateformes de marché spécifiques, connecter un portefeuille compatible Aptos, sélectionner le pool USDC sur la page Marchés et déposer des USDC pour participer à l'approvisionnement.
Sources de revenus : comprennent les intérêts sur la fourniture de USDC (5,35 %) et les récompenses supplémentaires en jetons (3,66 %). Les jetons de récompense supplémentaires peuvent être échangés à un ratio de 1:1 contre le jeton natif de la plateforme, avec des frais minimes lors du rachat.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il est nécessaire de prêter attention aux risques liés aux contrats intelligents de l'écosystème et à l'impact des frais de rachat de jetons de récompense supplémentaires sur les rendements.
Résumé
Dans l'environnement de marché actuel, les produits de rendement en stablecoins peuvent être un choix relativement sûr. Les investisseurs doivent choisir soigneusement des produits adaptés en fonction de leur capacité à supporter le risque et de leurs objectifs d'investissement. En même temps, il est important de suivre de près l'évolution du marché et les changements de politique, et d'ajuster la stratégie d'investissement en conséquence.