Analyse des risques juridiques liés aux paiements transfrontaliers et au retrait d'actifs virtuels
Récemment, le service de "paiement transfrontalier" entre la Chine continentale et Hong Kong a été officiellement lancé, offrant aux résidents des deux régions un service pratique de transfert de petites sommes. Ce nouveau service a suscité des discussions et des questions concernant le retrait d'actifs virtuels. Cet article procédera à une analyse approfondie.
Introduction au paiement transfrontalier
Le service de paiement transfrontalier est la connexion entre le "Système de compensation interbancaire de paiement en ligne" de la Chine continentale et le système de paiement "Fast Payment" de Hong Kong. Il est principalement destiné aux utilisateurs individuels des deux régions, en conformité avec les lois et réglementations des deux régions ainsi que les exigences de régulation financière. Les virements vers le nord (de Hong Kong vers la Chine continentale) sont limités aux entités ayant une identité de Hong Kong, tandis que les virements vers le sud (de la Chine continentale vers Hong Kong) sont réservés aux entités ayant une identité de Chine continentale.
En ce qui concerne le montant des remises quotidiennes, le plafond pour les résidents de Hong Kong envoyant de l'argent vers le continent est de 10 000 dollars de Hong Kong, avec un plafond annuel de 200 000 dollars de Hong Kong. Les résidents du continent envoyant de l'argent vers Hong Kong doivent respecter le quota de 50 000 dollars américains/an pour les achats de devises.
Actuellement, ce service est fourni par six grandes banques sur le continent et par six banques à Hong Kong. Le service est gratuit dans un premier temps, mais il pourrait à l'avenir s'étendre à davantage de scénarios d'application, tels que les services de particulier à entreprise et d'entreprise à particulier, et pourrait commencer à être facturé.
Mode de retrait des actifs virtuels à Hong Kong
À Hong Kong, les méthodes courantes de retrait d'actifs virtuels comprennent :
Magasins OTC hors ligne : peuvent échanger directement des monnaies virtuelles courantes contre des dollars de Hong Kong, mais les transferts ne peuvent pas utiliser de comptes bancaires de la Chine continentale.
Retrait d'une bourse agréée : comme OSL, certains DEX, etc., mais il est impossible d'ouvrir un compte uniquement avec le statut de résident de la Chine continentale.
Retrait d'une société de valeurs mobilières : comme chez Victory Securities, elle n'accepte pas non plus les ouvertures de comptes réservées aux résidents purement continentaux.
Pour les résidents du continent n'ayant pas de visa de travail ou de preuve de résidence à Hong Kong, il semble actuellement que le seul moyen de retirer des fonds soit de passer par des magasins OTC.
Risques juridiques liés à l'utilisation des paiements transfrontaliers pour le retrait de fonds
Bien que le paiement transfrontalier facilite le transfert de fonds à l'étranger, son utilisation pour le retrait d'actifs virtuels comporte toujours des risques juridiques :
Restrictions d'identité : Les transferts vers le nord exigent que les résidents de Hong Kong effectuent des transferts vers les résidents de la Chine continentale, et même si les résidents de la Chine continentale possèdent une carte bancaire de Hong Kong, il leur est difficile d'utiliser le système "Transfer Fast" pour transférer des fonds vers une carte bancaire de la Chine continentale.
Limites de champ d'application : Selon la banque centrale, le service de paiement transfrontalier est principalement adapté aux scénarios de paiement des frais de scolarité, de paiement des services publics, de soins médicaux, de versement des salaires, etc.
Exigences de conformité : Les institutions participantes doivent respecter les réglementations relatives aux règlements transfrontaliers des fonds, remplir les exigences de conformité telles que la lutte contre le blanchiment d'argent, et établir un mécanisme de surveillance des risques.
Examen des usages : Bien que les opérations de paiement transfrontalier ne soient pas strictement examinées en ce qui concerne le contexte des transactions, il n'est pas recommandé, pour des raisons de conformité, de les utiliser pour le retrait d'actifs virtuels et l'entrée de fonds.
Actualités de l'industrie
Récemment, une société de valeurs mobilières a obtenu l'autorisation à Hong Kong d'inclure les services de trading d'actifs virtuels dans le champ de sa licence de trading de valeurs mobilières, suscitant l'intérêt du marché. Ce développement montre que les institutions financières traditionnelles commencent progressivement à s'impliquer dans le domaine des actifs virtuels, reflétant des changements potentiels dans la structure de l'industrie.
Conclusion
Bien que le service de paiement transfrontalier offre aux résidents de deux régions un moyen pratique d'effectuer des remises, son utilisation pour le retrait d'actifs virtuels comporte encore des risques juridiques. Il est conseillé aux investisseurs de respecter strictement les réglementations pertinentes et de traiter avec prudence les mouvements de fonds transfrontaliers, en particulier ceux qui impliquent des transactions d'actifs virtuels. À mesure que les institutions financières traditionnelles s'impliquent progressivement dans le domaine des actifs virtuels, il pourrait y avoir à l'avenir davantage de solutions de financement transfrontalier conformes.
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PessimisticLayer
· 08-02 10:37
Le montant est trop bas, s'il vous plaît.
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OnChainSleuth
· 08-02 07:14
Le montant est si bas que ça ne suffit pas pour jouer.
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DogeBachelor
· 08-02 07:14
Cinquante mille dollars ? Les travailleurs devraient plutôt acheter le dip de DOGE.
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APY追逐者
· 08-02 07:13
Le montant est vraiment trop bas !
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WhaleStalker
· 08-02 07:00
Le montant est assez bas, ça n'a pas beaucoup d'utilité...
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SleepTrader
· 08-02 06:52
Encore en train de se faire prendre pour des cons~
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LightningLady
· 08-02 06:45
Le plafond est trop conservateur, il y a plein de restrictions, ça donne mal à la tête.
Analyse des risques juridiques et des tendances du secteur en matière de paiements transfrontaliers et de retrait d'actifs virtuels
Analyse des risques juridiques liés aux paiements transfrontaliers et au retrait d'actifs virtuels
Récemment, le service de "paiement transfrontalier" entre la Chine continentale et Hong Kong a été officiellement lancé, offrant aux résidents des deux régions un service pratique de transfert de petites sommes. Ce nouveau service a suscité des discussions et des questions concernant le retrait d'actifs virtuels. Cet article procédera à une analyse approfondie.
Introduction au paiement transfrontalier
Le service de paiement transfrontalier est la connexion entre le "Système de compensation interbancaire de paiement en ligne" de la Chine continentale et le système de paiement "Fast Payment" de Hong Kong. Il est principalement destiné aux utilisateurs individuels des deux régions, en conformité avec les lois et réglementations des deux régions ainsi que les exigences de régulation financière. Les virements vers le nord (de Hong Kong vers la Chine continentale) sont limités aux entités ayant une identité de Hong Kong, tandis que les virements vers le sud (de la Chine continentale vers Hong Kong) sont réservés aux entités ayant une identité de Chine continentale.
En ce qui concerne le montant des remises quotidiennes, le plafond pour les résidents de Hong Kong envoyant de l'argent vers le continent est de 10 000 dollars de Hong Kong, avec un plafond annuel de 200 000 dollars de Hong Kong. Les résidents du continent envoyant de l'argent vers Hong Kong doivent respecter le quota de 50 000 dollars américains/an pour les achats de devises.
Actuellement, ce service est fourni par six grandes banques sur le continent et par six banques à Hong Kong. Le service est gratuit dans un premier temps, mais il pourrait à l'avenir s'étendre à davantage de scénarios d'application, tels que les services de particulier à entreprise et d'entreprise à particulier, et pourrait commencer à être facturé.
Mode de retrait des actifs virtuels à Hong Kong
À Hong Kong, les méthodes courantes de retrait d'actifs virtuels comprennent :
Magasins OTC hors ligne : peuvent échanger directement des monnaies virtuelles courantes contre des dollars de Hong Kong, mais les transferts ne peuvent pas utiliser de comptes bancaires de la Chine continentale.
Retrait d'une bourse agréée : comme OSL, certains DEX, etc., mais il est impossible d'ouvrir un compte uniquement avec le statut de résident de la Chine continentale.
Retrait d'une société de valeurs mobilières : comme chez Victory Securities, elle n'accepte pas non plus les ouvertures de comptes réservées aux résidents purement continentaux.
Pour les résidents du continent n'ayant pas de visa de travail ou de preuve de résidence à Hong Kong, il semble actuellement que le seul moyen de retirer des fonds soit de passer par des magasins OTC.
Risques juridiques liés à l'utilisation des paiements transfrontaliers pour le retrait de fonds
Bien que le paiement transfrontalier facilite le transfert de fonds à l'étranger, son utilisation pour le retrait d'actifs virtuels comporte toujours des risques juridiques :
Restrictions d'identité : Les transferts vers le nord exigent que les résidents de Hong Kong effectuent des transferts vers les résidents de la Chine continentale, et même si les résidents de la Chine continentale possèdent une carte bancaire de Hong Kong, il leur est difficile d'utiliser le système "Transfer Fast" pour transférer des fonds vers une carte bancaire de la Chine continentale.
Limites de champ d'application : Selon la banque centrale, le service de paiement transfrontalier est principalement adapté aux scénarios de paiement des frais de scolarité, de paiement des services publics, de soins médicaux, de versement des salaires, etc.
Exigences de conformité : Les institutions participantes doivent respecter les réglementations relatives aux règlements transfrontaliers des fonds, remplir les exigences de conformité telles que la lutte contre le blanchiment d'argent, et établir un mécanisme de surveillance des risques.
Examen des usages : Bien que les opérations de paiement transfrontalier ne soient pas strictement examinées en ce qui concerne le contexte des transactions, il n'est pas recommandé, pour des raisons de conformité, de les utiliser pour le retrait d'actifs virtuels et l'entrée de fonds.
Actualités de l'industrie
Récemment, une société de valeurs mobilières a obtenu l'autorisation à Hong Kong d'inclure les services de trading d'actifs virtuels dans le champ de sa licence de trading de valeurs mobilières, suscitant l'intérêt du marché. Ce développement montre que les institutions financières traditionnelles commencent progressivement à s'impliquer dans le domaine des actifs virtuels, reflétant des changements potentiels dans la structure de l'industrie.
Conclusion
Bien que le service de paiement transfrontalier offre aux résidents de deux régions un moyen pratique d'effectuer des remises, son utilisation pour le retrait d'actifs virtuels comporte encore des risques juridiques. Il est conseillé aux investisseurs de respecter strictement les réglementations pertinentes et de traiter avec prudence les mouvements de fonds transfrontaliers, en particulier ceux qui impliquent des transactions d'actifs virtuels. À mesure que les institutions financières traditionnelles s'impliquent progressivement dans le domaine des actifs virtuels, il pourrait y avoir à l'avenir davantage de solutions de financement transfrontalier conformes.