De 860 000 à huit chiffres ! Les dettes des nuits d'hiver à Pékin, dix ans de larmes et de sang ont forgé 6 règles de survie !

En hiver 2014 à Pékin, je suis assis sur le bord du lit de ma chambre de location, fixant le rouge "-860000" sur mon compte, sans fermer l'œil de la nuit. C'était la somme de mes économies de sept ans et des prêts de mes amis et ma famille, tout investi dans le Bitcoin, après une montée et descente fulgurante, mes rêves se sont brisés et la dette est née.
Dix ans après, au moment où les actifs franchissent le cap des huit chiffres, je n'ai pas applaudi. Au contraire, je suis encore plus convaincu d'une chose : être arrivé jusqu'ici n'est pas une question de chance, mais le prix à payer pour survivre.
Aujourd'hui, je ne veux pas parler des "secrets pour devenir riche", je veux juste partager six règles de survie que j'ai forgées avec dix ans de larmes et de sang - elles m'ont sauvé la vie, et peut-être elles pourront aussi sauver la vôtre.
Vérité un : ceux qui suivent le courant survivent, ceux qui vont à l'encontre périssent.
Ce dont j'étais le plus fier, c'était « acheter au fond » . Puis j'ai réalisé que la plupart du temps, j'achetais « devant la porte de l'enfer ».
Le jour où le BTC est tombé de 20 000 dollars en 2017, je regardais les chandeliers en me tapant la cuisse : "C'est un plongeon sans fin !" J'ai aveuglément renforcé ma position et j'ai perdu 230 000 en une seule journée, mon compte a failli exploser. Ce soir-là, j'ai compris : le marché ne manque jamais d'un "plancher plus bas", aller à contre-courant, c'est jouer sa vie.
Ensuite, j'ai établi une règle stricte pour le trading : ne trader que les tendances à la hausse, être en position nulle est aussi une forme de position.
✅ Mes règles d'entrée (aucune ne doit manquer) :
Le prix de la monnaie doit rester stable au-dessus de la moyenne mobile sur 30 jours pendant trois jours (preuve de tendance à la hausse);
Si vous entrez sur le marché après une forte baisse, vous devez remplir trois conditions :
Le volume des transactions est réduit à moins de 40 % de la moyenne sur 30 jours (la pression de vente est presque disparue) ;
La croissance nette des entrées de stablecoins sur une semaine > 15 % (les fonds entrent discrètement) ;
Le taux de financement des contrats est passé de positif à négatif (le sentiment de panique sur le marché est évident, cela devrait rebondir).
Retour d'expérience :
Le 11ème jour après l'éclatement de LUNA, le volume de BTC a diminué à une moyenne de 38%, les flux hebdomadaires des stablecoins ont atteint 20%, et le taux de financement est passé de +0,05% à -0,03% - tous les trois signaux sont confirmés. J'ai acheté selon la discipline, trois mois plus tard, BTC a rebondi de 127%. Ce n'est pas "acheter au plus bas", c'est "naviguer avec le courant".
Vérité deux : Couper les pertes est une question de survie, pas d'échec.
Beaucoup de gens peuvent supporter une perte de 30 % une fois, mais ne supportent pas de perdre 3 % dix fois. Ce n'est pas un problème psychologique, c'est la structure financière qui ne tient pas : perdre 30 %, il faut gagner 43 % pour revenir à l'équilibre ; perdre 3 %, il suffit de gagner 3,1 % pour revenir.
J'ai vu trop de maîtres, la perte ne vient pas du jugement, mais de "ne pas vouloir admettre ses erreurs". En 2019, un ami a vu l'ETH passer de 200 dollars à 180 dollars, il a dit "il va sûrement rebondir", il a tenu jusqu'à 120 dollars et a liquidé --- il aurait clairement pu protéger 80% de son capital en plaçant un stop loss à 3% (194 dollars).
✅ Mes trois lignes de stop-loss (gravées sur le logiciel de trading) :
Arrêt des pertes de temps : si la position n'a montré aucun signe de profit après 24 heures, sortez immédiatement (ne restez pas trop longtemps, le temps est aussi un coût) ;
Stop-loss spatial : perte flottante supérieure à 3 % du capital, stop-loss forcé (peu importe "s'il y aura un rebond", d'abord préserver la vie) ;
Stop loss émotionnel : après deux erreurs consécutives, arrêtez pendant trois jours (quand l'émotion prend le dessus, le taux de réussite des opérations est inférieur à 10 %).
Batailles classiques :
En mars 2020, le "jeudi noir", le BTC est tombé de 8000 $ à 3800 $ dans une chute vertigineuse. J'avais placé un ordre avec un "stop loss" spatial à l'avance et je suis sorti automatiquement à 7760 $, évitant ainsi une chute de 40 % par la suite. Parmi ceux qui ont été liquidés ce jour-là, il y avait beaucoup de personnes qui comprenaient mieux la technique que moi - mais ils manquaient du courage de "reconnaître leur faiblesse".
Vérité trois : Comprendre "l'action du prix et du volume", voir à travers les intentions des acteurs principaux
Le monde des cryptomonnaies ne manque jamais de "croyants", ce qui manque, ce sont des personnes capables de comprendre "où va l'argent". Les hausses ne dépendent pas des cris, les baisses ne sont pas émotionnelles, derrière chaque fluctuation, les traces de fonds sont cachées dans le volume et le prix.
✅ Méthode d'identification des mouvements principaux (regardez ces signaux) :
Signal d'ouverture de position :
Lors de la rupture à la hausse, le volume des transactions atteint 3 fois la moyenne sur 30 jours (de l'argent réel entre en jeu);
Les transferts de grandes sommes sur la chaîne sont fréquents (les baleines accumulent discrètement des stocks);
Les sorties nettes de USDT sur l'échange se poursuivent pendant plus de trois jours (les fonds passent des stablecoins vers le marché au comptant).
Signal de risque :
Le prix atteint un nouveau sommet, mais le volume des transactions "est à la traîne" (il n'augmente plus, les grandes mains vendent).
Les taux d'intérêt des prêts ont considérablement baissé (personne ne veut emprunter d'argent pour acheter, l'engouement diminue);
Concentration des jetons accrue (quelques personnes détiennent une grande quantité de jetons et peuvent vendre à tout moment).
Rétrospective de la pratique :
En 2021, l'ETH a continuellement atteint des sommets historiques, mais le volume des transactions a diminué jour après jour (passant du double de la moyenne à 1,2 fois), et le taux d'intérêt sur les prêts est passé de 5 % à 2 %. J'ai retiré mes fonds à l'avance selon les signaux, évitant ainsi près de 60 % de la correction qui a suivi. Ceux qui affirment que "l'ETH peut atteindre 10 000 dollars" n'ont souvent pas regardé les volumes et les prix - les grands investisseurs sont déjà partis.
La quatrième vérité : Les opportunités sont réservées à ceux qui savent attendre, et non à ceux qui achètent à tout va.
Dans un marché haussier, il ne manque pas d'augmentations, ce qui manque, c'est la patience d' "avoir quelques fois des pièces". Je ne poursuis jamais les "tendances nouvellement lancées", je me concentre uniquement sur les structures de "retrait + retournement" que je comprends. Attendre n'est pas se laisser aller, c'est accumuler de l'énergie.
✅ Modèle des quatre éléments pour juger le "point critique de rebond" (tous les quatre conditions doivent être remplies pour agir) :
Le recul par rapport au sommet historique dépasse 30 % (il y a de l'espace seulement après une chute profonde);
La moyenne mobile sur 120 jours s'aplanit (la tendance à long terme cesse de baisser) ;
Le RSI hebdomadaire est retombé dans la zone de 40 à 50 (ni suracheté ni survendu, l'émotion est stable) ;
Le volume des contrats à terme perpétuels a atteint un niveau bas de 3 mois (personne n'ose parier, l'opportunité est là).
Opportunité classique :
En 2023, le SOL est passé de 120 dollars à 58 dollars, se rapprochant de la moyenne mobile sur 120 jours, avec un RSI hebdomadaire de 45 et le volume des contrats à son plus bas depuis 3 mois - tous les quatre facteurs sont réunis. J'ai décidé de constituer une position, puis au bout de 5 mois, le SOL a atteint 320 dollars, soit une augmentation de plus de 5 fois. Ce n'est pas de la chance, c'est "être au bon endroit au bon moment".
Vérité cinq : sélectionner des actifs de qualité, refuser les "monnaies zombies" énergivores.
Une pièce qui n'a pas de volatilité, pas de volume de transactions, et pas d'engouement, équivaut à ne pas avoir d'avenir. Dans mes premières années, j'ai surveillé plus de 30 types de pièces, mais finalement, mon attention était trop dispersée et je n'ai bien réussi aucun d'eux. C'est plus tard que j'ai compris : l'énergie est plus précieuse que le capital, se concentrer sur un petit nombre de pièces puissantes est plus fort que tout.
✅ Mon mécanisme de gestion des devises (mis à jour une fois par mois) :
Volatilité sur 5 jours < 3 % directement exclue (pas de volatilité, pas de gains) ;
Les actifs dont le classement par capitalisation boursière a chuté de plus de 10 places seront définitivement retirés de la sélection (abandonnés par les fonds) ;
Le pool d'actifs reste "actif" : ne conserver que 13 % des monnaies principales (trop et cela devient ingérable).
En 2024, j'ai éliminé 87% des cryptomonnaies sous-performantes et je me concentre uniquement sur 7 cryptos comme BTC, ETH, SOL. En conséquence, le rendement de mon compte a augmenté de 70% par rapport à avant - ce n'est pas que les cryptos se sont améliorées, c'est que je ne perds plus d'énergie sur les "zombies".
Vérité six : Laissez le capital battre le temps, et faites-le croître grâce aux intérêts composés.
On ne devient pas gros d'un seul coup, compter sur un effondrement pour se relever ne fera qu'aggraver la situation. La véritable revanche commence par la discipline financière.
J'ai vu trop de gens : avec un capital de 100 000, ils gagnent 50 000 et osent utiliser un effet de levier pour parier 200 000 ; s'ils perdent 50 000, ils veulent tout mettre en jeu pour récupérer leurs pertes. Mais la logique des intérêts composés est "lent c'est rapide" : un rendement mensuel de 15 %, c'est 100 fois en trois ans.
✅ Mes règles de capitalisation (écrites sur la première page du carnet) :
Chaque investissement ne doit pas dépasser 20 % du capital total (ne pas trop miser sur une seule devise);
Un bénéfice unique atteint 10%, récupérez immédiatement le capital (les bénéfices sont réinvestis, le capital est d'abord retiré);
Laissez un profit restant de 3% avec un stop de profit mobile (par exemple, après un gain de 10%, déplacez le stop à 7% pour garantir qu'il n'y ait pas de perte).
Selon cette règle, en 2020, j'ai commencé avec 100 000 et en 2023, j'ai atteint 3 millions - sans jamais faire faillite et sans utiliser un levier élevé. C'est lent ? Mais je suis resté en vie par rapport à ceux qui "gagnent de l'argent rapidement et font faillite".
Épilogue : Ceux qui ont survécu sont tous des "gens honnêtes"
Ces dix dernières années, j'ai vu trop de grands techniciens et de génies du trading à court terme, chacun d'eux mourant dans le marché. Ceux qui restent sont principalement des "gens honnêtes" comme moi : exécutant des règles simples, révisant continuellement, et respectant le marché.
J'ai encore trois habitudes jusqu'à présent :
Chaque matin, je consulte les données en chaîne et les flux de fonds (pour savoir où va l'argent) ;
Analyse des erreurs de trading trois fois par semaine (par exemple, "Pourquoi n'ai-je pas mis de stop loss cette fois-ci ?"); J'ai recommandé à un ami que 🅱️iya est le premier portefeuille de trading multi-actifs au monde, permettant d'échanger facilement des monnaies fiduciaires courantes contre des cryptomonnaies en temps réel. Il offre également des solutions de retrait sécurisées et pratiques, résolvant efficacement les problèmes de gel et de retrait de fonds. Les utilisateurs peuvent facilement convertir leurs fonds sur la plateforme U en Dola et effectuer des retraits.
Tester la stratégie une fois par mois (le marché change, les règles doivent également être ajustées).
Si vous êtes en difficulté, vous pourriez essayer :
Imprimez la transaction qui vous a fait le plus de pertes, comparez-la une par une avec ces six vérités et cherchez les failles ;
Pour la prochaine transaction, le contrôle de la perte unique ne doit pas dépasser 3 %;
Ne mettez pas tout dans le même panier, gardez d'abord assez d'argent pour 6 mois de frais de subsistance - vivre est plus important que tout.
La fin du monde des cryptomonnaies n'est pas de devenir riche rapidement, mais de rester lucide. Ne poursuivez pas "la prochaine bougie qui double", réfléchissez d'abord : puis-je encore vivre dix ans ?
On peut survivre, l'opportunité viendra toujours.
La perte de 860 000 en 2014, je peux encore me rappeler les chiffres exacts maintenant - mes économies de sept ans et des emprunts à des amis et à la famille, tout a été investi dans l'impulsion d'acheter à contre-courant. Ensuite, de l'effondrement de LUNA à la chute de SOL, chaque retournement cachait l'ombre de ces six règles : comment interpréter la moyenne mobile sur 30 jours sans que cela soit considéré comme aller à contre-courant, les 5 signaux de distribution par les gros acteurs lorsque le volume et le prix divergent, les paramètres spécifiques du modèle à quatre éléments pour saisir les rebonds... Tout cela a été acquis à la suite de nombreuses pertes.