Discuter du rôle important de la Regtech dans la lutte contre la criminalité financière

Regtech(Technologie de Régulation) en tant qu'outil essentiel pour maintenir la conformité réglementaire, joue un rôle de plus en plus important dans le secteur financier. Elle peut aider les entreprises à s'assurer et à prouver aux autorités de régulation qu'elles respectent les réglementations pertinentes, et à prévenir les comportements illicites comme la manipulation du marché.

On peut comparer la Regtech au système de freinage d'une supercar. Bien que nous aimions tous la vitesse, sans une capacité de freinage fiable, il est impossible de l'utiliser en toute sécurité. La Regtech garantit non seulement le bon fonctionnement du "moteur" financier, mais elle permet également de "freiner" à temps si nécessaire, assurant ainsi la sécurité de l'ensemble du système.

Le secteur financier a particulièrement besoin de Regtech, car un système financier stable, efficace et fiable est essentiel au développement social. Si les opérations financières ne se déroulent pas bien, ce sont finalement les citoyens ordinaires qui en souffrent. Par conséquent, les gouvernements du monde entier s'efforcent de créer des règles pour garantir la stabilité financière et prévenir la criminalité. Les institutions financières doivent respecter ces règles et prouver leur conformité aux régulateurs, sinon elles risquent de perdre leur droit d'exercer.

Avec la complexité croissante de la finance moderne, il est devenu difficile de réaliser une supervision efficace uniquement par des moyens humains. L'émergence de la Regtech a permis d'automatiser et de simplifier le travail de conformité. Actuellement, de nombreuses institutions financières et autorités de régulation utilisent des solutions de Regtech. Les institutions financières l'utilisent pour automatiser les processus de conformité, tandis que les autorités de régulation l'utilisent pour surveiller le marché et lutter contre la criminalité.

L'émergence des actifs virtuels a posé de nouveaux défis et opportunités pour la régulation financière. Par rapport à la finance traditionnelle, le marché des actifs virtuels fonctionne 24 heures sur 24, sans limites géographiques, ce qui exige que la régtech puisse surveiller automatiquement les activités de trading en temps réel et de manière continue. De plus, les actifs virtuels diffèrent considérablement des actifs traditionnels sur le plan technique, nécessitant des outils de régulation spécialisés.

Cependant, le système financier basé sur la blockchain est hautement transparent, ce qui favorise la réglementation. Par exemple, dans certains cas, les criminels difficiles à traquer dans la finance traditionnelle sont sans échappatoire dans le domaine des actifs virtuels, car toutes leurs activités sont enregistrées sur la blockchain. Certaines fraudes peuvent même être détectées automatiquement et signalées à temps, évitant ainsi que d'autres personnes ne soient dupées.

Pour les institutions se transformant sur le marché des actifs virtuels, il est nécessaire de combiner les meilleures pratiques de la finance traditionnelle avec de nouvelles technologies pour faire face aux nouveaux défis. Cela inclut la capacité à détecter des problèmes en ligne et hors ligne, à fonctionner 24 heures sur 24, à utiliser l'intelligence artificielle pour traiter les données de risque, etc. Dans les domaines de la connaissance du client (KYC(), de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML)) et de la réglementation sur l'abus de marché (MAR(), il est nécessaire d'adopter de nouvelles approches adaptées aux caractéristiques des actifs virtuels.

Le marché des actifs virtuels présente certaines formes uniques de criminalité financière et d'abus de marché. Par exemple, le délit d'initié sur l'échange décentralisé )DEX( est plus courant que dans les marchés traditionnels. Des recherches ont révélé que 56 % des principaux jetons DeFi présentent des comportements de délit d'initié sur les DEX. Un autre exemple est l'escroquerie par contrat intelligent, avec l'apparition d'un nouveau jeton frauduleux toutes les 4 minutes en moyenne. Cependant, en raison de la transparence de la blockchain, ces problèmes peuvent souvent être détectés et traités plus rapidement.

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En matière de régulation des actifs virtuels, le cadre réglementaire de Hong Kong est considéré comme l'un des plus complets et clairs au monde. La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong exige que les plateformes de négociation adoptent des systèmes de surveillance du marché efficaces pour identifier et prévenir les comportements de manipulation du marché. Cela a incité certaines entreprises spécialisées à développer des logiciels de conformité dédiés, capables de répondre aux exigences réglementaires et d'aider les bourses à demander et à obtenir des licences.

Dans l'ensemble, avec le développement du marché des actifs virtuels, le Regtech jouera un rôle de plus en plus important dans le maintien de l'ordre financier et la protection des droits des investisseurs. Les institutions financières et les organismes de réglementation doivent activement adopter ces nouvelles technologies pour faire face aux défis en constante évolution.

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