Décentralisation emprunt domaine des pionniers : l'évolution d'Aave
Le marché de la finance décentralisée ( DeFi ) a connu une croissance significative au premier trimestre 2024, le prêt, en tant que l'une des fonctionnalités clés, représentant 36 % de la valeur totale verrouillée ( TVL ) dans DeFi. Dans ce contexte, Aave, en tant qu'acteur majeur du marché du prêt, s'est particulièrement démarqué, avec un montant total de prêts atteignant 6,1 milliards de dollars au premier trimestre, en hausse de 79 % par rapport au trimestre précédent, et des revenus de prêt augmentant de 40 % pour atteindre 34,9 millions de dollars, continuant à maintenir sa position de leader dans l'industrie.
Aave a été fondé par Stani Kulechov en 2017, initialement sous le nom d'ETHLend, avant de se transformer à la fin de 2018 en Aave, qui adopte un modèle de pool de liquidité. En 2023, la société a changé de nom pour Avara et a progressivement élargi ses activités aux stablecoins, aux réseaux sociaux, etc. Actuellement, la version Aave V3 fonctionne de manière stable sur 12 blockchains, tandis qu'Aave Labs prépare la mise à niveau vers la version V4. À la mi-mai 2024, Aave est classé troisième en termes de TVL dans le domaine DeFi, atteignant 1,0694 milliards de dollars.
Les innovations clés d'Aave comprennent les pools de prêt, le modèle aToken, le mécanisme de taux d'intérêt dynamique et les prêts flash. La version V3 a introduit le mode efficace, le mode isolé et les fonctionnalités de passerelle, améliorant ainsi l'efficacité de l'utilisation des fonds. La prochaine version V4 adoptera une nouvelle architecture, introduisant une couche de liquidité unifiée, un contrôle flou des taux d'intérêt et d'autres conceptions.
En termes d'expansion des affaires, Aave a lancé le stablecoin GHO, le protocole de réseau social Lens et la plateforme de prêt institutionnelle Aave Arc. GHO, en tant que stablecoin natif d'Aave, a retrouvé son ancrage et s'intègre progressivement en profondeur à la plateforme Aave. Le protocole Lens, en tant qu'infrastructure de réseau social décentralisée, a déjà incubé plusieurs applications.
Aave occupe actuellement une position dominante sur le marché des prêts, étant le plus grand protocole de prêt sur plusieurs chaînes majeures telles qu'Ethereum. Dans le domaine des prêts flash, Aave et Balancer se partagent les deux premières places en termes de part de marché. Cependant, dans des domaines émergents comme le prêt inter-chaînes, Aave fait face à la concurrence de protocoles tels que Radiant Capital.
Le token AAVE, en tant que token de gouvernance de la plateforme, joue un rôle clé dans la gouvernance du protocole et les récompenses de staking. Actuellement, l'offre en circulation sur le marché est d'environ 14,7 millions d'unités, représentant la grande majorité de l'offre totale de 16 millions d'unités. Aave utilise une forme de DAO pour sa gouvernance et offre plusieurs méthodes de staking pour permettre aux détenteurs de tokens de participer.
Envisageant l'avenir, Aave doit optimiser davantage son dispositif de prêt cross-chain, renforcer l'intégration de GHO avec la plateforme, et intégrer les capacités DeFi dans de nouvelles activités émergentes telles que les plateformes sociales, afin de faire face à la concurrence de plus en plus intense sur le marché et de consolider sa position de leader dans le domaine des prêts DeFi.
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CrashHotline
· Il y a 4h
Le marché DeFi est-il vraiment To the moon ?
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SmartContractRebel
· Il y a 4h
Oserais-tu me prêter quelques eth pour jouer un peu ?
Aave mène la hausse des prêts en Finance décentralisée, le TVL atteint 1,07 milliard de dollars, la version V4 est prête à être lancée.
Décentralisation emprunt domaine des pionniers : l'évolution d'Aave
Le marché de la finance décentralisée ( DeFi ) a connu une croissance significative au premier trimestre 2024, le prêt, en tant que l'une des fonctionnalités clés, représentant 36 % de la valeur totale verrouillée ( TVL ) dans DeFi. Dans ce contexte, Aave, en tant qu'acteur majeur du marché du prêt, s'est particulièrement démarqué, avec un montant total de prêts atteignant 6,1 milliards de dollars au premier trimestre, en hausse de 79 % par rapport au trimestre précédent, et des revenus de prêt augmentant de 40 % pour atteindre 34,9 millions de dollars, continuant à maintenir sa position de leader dans l'industrie.
Aave a été fondé par Stani Kulechov en 2017, initialement sous le nom d'ETHLend, avant de se transformer à la fin de 2018 en Aave, qui adopte un modèle de pool de liquidité. En 2023, la société a changé de nom pour Avara et a progressivement élargi ses activités aux stablecoins, aux réseaux sociaux, etc. Actuellement, la version Aave V3 fonctionne de manière stable sur 12 blockchains, tandis qu'Aave Labs prépare la mise à niveau vers la version V4. À la mi-mai 2024, Aave est classé troisième en termes de TVL dans le domaine DeFi, atteignant 1,0694 milliards de dollars.
Les innovations clés d'Aave comprennent les pools de prêt, le modèle aToken, le mécanisme de taux d'intérêt dynamique et les prêts flash. La version V3 a introduit le mode efficace, le mode isolé et les fonctionnalités de passerelle, améliorant ainsi l'efficacité de l'utilisation des fonds. La prochaine version V4 adoptera une nouvelle architecture, introduisant une couche de liquidité unifiée, un contrôle flou des taux d'intérêt et d'autres conceptions.
En termes d'expansion des affaires, Aave a lancé le stablecoin GHO, le protocole de réseau social Lens et la plateforme de prêt institutionnelle Aave Arc. GHO, en tant que stablecoin natif d'Aave, a retrouvé son ancrage et s'intègre progressivement en profondeur à la plateforme Aave. Le protocole Lens, en tant qu'infrastructure de réseau social décentralisée, a déjà incubé plusieurs applications.
Aave occupe actuellement une position dominante sur le marché des prêts, étant le plus grand protocole de prêt sur plusieurs chaînes majeures telles qu'Ethereum. Dans le domaine des prêts flash, Aave et Balancer se partagent les deux premières places en termes de part de marché. Cependant, dans des domaines émergents comme le prêt inter-chaînes, Aave fait face à la concurrence de protocoles tels que Radiant Capital.
Le token AAVE, en tant que token de gouvernance de la plateforme, joue un rôle clé dans la gouvernance du protocole et les récompenses de staking. Actuellement, l'offre en circulation sur le marché est d'environ 14,7 millions d'unités, représentant la grande majorité de l'offre totale de 16 millions d'unités. Aave utilise une forme de DAO pour sa gouvernance et offre plusieurs méthodes de staking pour permettre aux détenteurs de tokens de participer.
Envisageant l'avenir, Aave doit optimiser davantage son dispositif de prêt cross-chain, renforcer l'intégration de GHO avec la plateforme, et intégrer les capacités DeFi dans de nouvelles activités émergentes telles que les plateformes sociales, afin de faire face à la concurrence de plus en plus intense sur le marché et de consolider sa position de leader dans le domaine des prêts DeFi.