L'émergence de l'écosystème Bitcoin Finance décentralisée : état des lieux, défis et opportunités
Bitcoin joue un rôle de transformation majeur dans le domaine de la finance décentralisée ( DeFi ). D'abord considéré comme un simple outil de transfert de pair à pair, Bitcoin devient peu à peu une force importante dans le domaine de DeFi, commençant à défier la position dominante d'Ethereum. En analysant de manière approfondie les données on-chain, nous pouvons voir clairement que la combinaison de BTCFi ( Bitcoin et DeFi ) n'est pas seulement une révolution technologique, mais pourrait également déclencher un changement de paradigme dans le rôle de Bitcoin dans DeFi, ce changement pourrait redéfinir l'ensemble du paysage de la finance décentralisée.
L'émergence de BTCFi
En 2008, Satoshi Nakamoto a créé Bitcoin, dont le but initial était de servir de système de monnaie électronique peer-to-peer. Bien que cette architecture ait une signification révolutionnaire dans le domaine des actifs cryptographiques, elle présente des limites évidentes dans des applications financières plus complexes comme la Finance décentralisée.
Bitcoin : conception originale et limites dans la Finance décentralisée
Les éléments de conception clés du Bitcoin et ses limitations :
Modèle UTXO : bien qu'il soit efficace pour les transferts simples, il manque de la flexibilité nécessaire pour prendre en charge des contrats intelligents complexes.
Langage de script limité : conçu avec des restrictions, le nombre d'opcodes exécutables est limité, ce qui empêche la réalisation d'applications DeFi complexes.
Manque de Turing-complet: difficile de réaliser des contrats intelligents complexes qui dépendent de l'état, ces contrats étant essentiels pour de nombreux protocoles de Finance décentralisée.
Limites de taille de bloc et de vitesse de transaction : entraînant une vitesse de traitement des transactions bien inférieure à celle des autres blockchains axées sur la Finance décentralisée.
Ces choix de conception, bien qu'ils renforcent la sécurité et le degré de décentralisation de Bitcoin, ont également posé des obstacles à la mise en œuvre directe des fonctionnalités de Finance décentralisée sur la blockchain de Bitcoin.
Les premières tentatives et le développement de la Finance décentralisée sur Bitcoin
Malgré les limitations, les développeurs continuent de chercher des solutions innovantes :
Color Coins (2012-2013) : Une tentative d'expansion des fonctionnalités de Bitcoin à ses débuts.
Counterparty(2014) : Introduction de la possibilité de créer et d’échanger des actifs personnalisés.
Réseau Lightning (2015 à ce jour ) : un protocole de couche 2 pour améliorer l'évolutivité des transactions.
Contrat de journal discret (DLC)(2017 à ce jour ) : permet de réaliser des contrats financiers complexes sans modifier la couche de base de Bitcoin.
Réseau Liquid (2018 à aujourd'hui ) : réseau de règlement basé sur des chaînes latérales, prenant en charge l'émission d'actifs cryptographiques et des transactions complexes.
Mise à niveau Taproot (2021) : améliore la capacité des contrats intelligents de Bitcoin.
Ces développements précoces ont établi les bases de l'expansion des fonctionnalités de Bitcoin, montrant le potentiel de l'écosystème Bitcoin.
Innovations clés : réaliser des contrats intelligents sur Bitcoin
Ces dernières années, plusieurs protocoles visent à introduire des contrats intelligents et des fonctionnalités de Finance décentralisée pour Bitcoin :
Rootstock : le pionnier des contrats intelligents Bitcoin, est la sidechain Bitcoin en activité la plus longue.
Core : une blockchain étroitement liée à Bitcoin, compatible avec la machine virtuelle Ethereum (EVM).
Merlin Chain : un réseau Bitcoin de deuxième couche intégrant la technologie ZK-Rollup, des oracles décentralisés et un module de prévention des fraudes sur la chaîne.
BEVM : le premier réseau Bitcoin de deuxième couche entièrement décentralisé et compatible avec l'EVM.
Ces protocoles ne se contentent pas de copier les stratégies DeFi d'Ethereum, mais exploitent les caractéristiques uniques de Bitcoin pour ouvrir de nouvelles directions. Au 8 septembre 2024, la valeur totale des actifs verrouillés dans les solutions de deuxième couche et les sidechains de Bitcoin a atteint 10,7 millions de dollars, représentant une augmentation de 5,7 fois depuis le 1er janvier 2024.
Bitcoin Finance décentralisée de l'état actuel
Les principaux projets BTCFi incluent :
Pell Network: protocole de re-staking inter-chaînes.
Avalon Finance : plateforme de Finance décentralisée multichaîne, offrant des services de prêt et de trading.
Colend Protocol : plateforme de prêt décentralisée basée sur la blockchain Core.
MoneyOnChain : un protocole DeFi complet basé sur Rootstock.
Sovryn : une plateforme de Finance décentralisée riche en fonctionnalités, traversant BOB et Rootstock.
Solv Protocol : projet à la pointe de la financiarisation des NFT.
Ces projets démontrent le développement dynamique de Bitcoin dans le domaine de la Finance décentralisée. Core occupe une position de leader dans l'espace DeFi de Bitcoin, avec un nombre de projets représentant 25,2 % des projets actifs.
Analyse comparative avec la Finance décentralisée d'Ethereum
L'intégration de Bitcoin et de l'écosystème DeFi d'Ethereum se réalise principalement par des actifs emballés tels que wBTC et renBTC. Au 8 septembre, le nombre de BTC verrouillés dans les protocoles DeFi d'Ethereum est de (15,34 millions), ce qui dépasse de loin l'écosystème DeFi natif de Bitcoin qui est de (0,897 millions).
Défis et opportunités
Les obstacles techniques comprennent des problèmes de scalabilité et d'interopérabilité. En ce qui concerne la réglementation, il est prévu de faire face à des règles plus strictes, en particulier en matière de LBC et de KYC.
Les opportunités futures incluent l'amélioration des solutions Layer 2, le développement de cadres plus évolutifs et interopérables, ainsi que des avancées dans les technologies de protection de la vie privée. Les produits, DEX et pools de liquidité inter-chaînes générant des revenus devraient attirer plus d'attention.
Conclusion
L'écosystème DeFi de Bitcoin devrait continuer à s'étendre grâce aux avancées technologiques et à l'intérêt des institutions. Cependant, faire face aux changements de l'environnement réglementaire et surmonter les défis techniques est essentiel pour maintenir l'élan de croissance. Dans l'ensemble, l'avenir de la DeFi de Bitcoin est prometteur et a le potentiel d'avoir un impact profond sur l'ensemble de l'écosystème DeFi, faisant de Bitcoin un acteur central de la DeFi.
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
13 J'aime
Récompense
13
4
Reposter
Partager
Commentaire
0/400
BlockchainThinkTank
· Il y a 18h
Il est conseillé de participer avec prudence, les différents indicateurs ne sont pas à la hauteur des données du début de l'écosystème Ethereum de cette année-là, il est nécessaire d'observer davantage les risques.
Voir l'originalRépondre0
0xInsomnia
· Il y a 18h
Qui traîne encore chez le petit frère de V ? Il est temps de rentrer chez soi.
L'essor du DeFi Bitcoin : analyse de l'état actuel, des défis et des perspectives de développement de l'écosystème BTCFi
L'émergence de l'écosystème Bitcoin Finance décentralisée : état des lieux, défis et opportunités
Bitcoin joue un rôle de transformation majeur dans le domaine de la finance décentralisée ( DeFi ). D'abord considéré comme un simple outil de transfert de pair à pair, Bitcoin devient peu à peu une force importante dans le domaine de DeFi, commençant à défier la position dominante d'Ethereum. En analysant de manière approfondie les données on-chain, nous pouvons voir clairement que la combinaison de BTCFi ( Bitcoin et DeFi ) n'est pas seulement une révolution technologique, mais pourrait également déclencher un changement de paradigme dans le rôle de Bitcoin dans DeFi, ce changement pourrait redéfinir l'ensemble du paysage de la finance décentralisée.
L'émergence de BTCFi
En 2008, Satoshi Nakamoto a créé Bitcoin, dont le but initial était de servir de système de monnaie électronique peer-to-peer. Bien que cette architecture ait une signification révolutionnaire dans le domaine des actifs cryptographiques, elle présente des limites évidentes dans des applications financières plus complexes comme la Finance décentralisée.
Bitcoin : conception originale et limites dans la Finance décentralisée
Les éléments de conception clés du Bitcoin et ses limitations :
Modèle UTXO : bien qu'il soit efficace pour les transferts simples, il manque de la flexibilité nécessaire pour prendre en charge des contrats intelligents complexes.
Langage de script limité : conçu avec des restrictions, le nombre d'opcodes exécutables est limité, ce qui empêche la réalisation d'applications DeFi complexes.
Manque de Turing-complet: difficile de réaliser des contrats intelligents complexes qui dépendent de l'état, ces contrats étant essentiels pour de nombreux protocoles de Finance décentralisée.
Limites de taille de bloc et de vitesse de transaction : entraînant une vitesse de traitement des transactions bien inférieure à celle des autres blockchains axées sur la Finance décentralisée.
Ces choix de conception, bien qu'ils renforcent la sécurité et le degré de décentralisation de Bitcoin, ont également posé des obstacles à la mise en œuvre directe des fonctionnalités de Finance décentralisée sur la blockchain de Bitcoin.
Les premières tentatives et le développement de la Finance décentralisée sur Bitcoin
Malgré les limitations, les développeurs continuent de chercher des solutions innovantes :
Color Coins (2012-2013) : Une tentative d'expansion des fonctionnalités de Bitcoin à ses débuts.
Counterparty(2014) : Introduction de la possibilité de créer et d’échanger des actifs personnalisés.
Réseau Lightning (2015 à ce jour ) : un protocole de couche 2 pour améliorer l'évolutivité des transactions.
Contrat de journal discret (DLC)(2017 à ce jour ) : permet de réaliser des contrats financiers complexes sans modifier la couche de base de Bitcoin.
Réseau Liquid (2018 à aujourd'hui ) : réseau de règlement basé sur des chaînes latérales, prenant en charge l'émission d'actifs cryptographiques et des transactions complexes.
Mise à niveau Taproot (2021) : améliore la capacité des contrats intelligents de Bitcoin.
Ces développements précoces ont établi les bases de l'expansion des fonctionnalités de Bitcoin, montrant le potentiel de l'écosystème Bitcoin.
Innovations clés : réaliser des contrats intelligents sur Bitcoin
Ces dernières années, plusieurs protocoles visent à introduire des contrats intelligents et des fonctionnalités de Finance décentralisée pour Bitcoin :
Rootstock : le pionnier des contrats intelligents Bitcoin, est la sidechain Bitcoin en activité la plus longue.
Core : une blockchain étroitement liée à Bitcoin, compatible avec la machine virtuelle Ethereum (EVM).
Merlin Chain : un réseau Bitcoin de deuxième couche intégrant la technologie ZK-Rollup, des oracles décentralisés et un module de prévention des fraudes sur la chaîne.
BEVM : le premier réseau Bitcoin de deuxième couche entièrement décentralisé et compatible avec l'EVM.
Ces protocoles ne se contentent pas de copier les stratégies DeFi d'Ethereum, mais exploitent les caractéristiques uniques de Bitcoin pour ouvrir de nouvelles directions. Au 8 septembre 2024, la valeur totale des actifs verrouillés dans les solutions de deuxième couche et les sidechains de Bitcoin a atteint 10,7 millions de dollars, représentant une augmentation de 5,7 fois depuis le 1er janvier 2024.
Bitcoin Finance décentralisée de l'état actuel
Les principaux projets BTCFi incluent :
Pell Network: protocole de re-staking inter-chaînes.
Avalon Finance : plateforme de Finance décentralisée multichaîne, offrant des services de prêt et de trading.
Colend Protocol : plateforme de prêt décentralisée basée sur la blockchain Core.
MoneyOnChain : un protocole DeFi complet basé sur Rootstock.
Sovryn : une plateforme de Finance décentralisée riche en fonctionnalités, traversant BOB et Rootstock.
Solv Protocol : projet à la pointe de la financiarisation des NFT.
Ces projets démontrent le développement dynamique de Bitcoin dans le domaine de la Finance décentralisée. Core occupe une position de leader dans l'espace DeFi de Bitcoin, avec un nombre de projets représentant 25,2 % des projets actifs.
Analyse comparative avec la Finance décentralisée d'Ethereum
L'intégration de Bitcoin et de l'écosystème DeFi d'Ethereum se réalise principalement par des actifs emballés tels que wBTC et renBTC. Au 8 septembre, le nombre de BTC verrouillés dans les protocoles DeFi d'Ethereum est de (15,34 millions), ce qui dépasse de loin l'écosystème DeFi natif de Bitcoin qui est de (0,897 millions).
Défis et opportunités
Les obstacles techniques comprennent des problèmes de scalabilité et d'interopérabilité. En ce qui concerne la réglementation, il est prévu de faire face à des règles plus strictes, en particulier en matière de LBC et de KYC.
Les opportunités futures incluent l'amélioration des solutions Layer 2, le développement de cadres plus évolutifs et interopérables, ainsi que des avancées dans les technologies de protection de la vie privée. Les produits, DEX et pools de liquidité inter-chaînes générant des revenus devraient attirer plus d'attention.
Conclusion
L'écosystème DeFi de Bitcoin devrait continuer à s'étendre grâce aux avancées technologiques et à l'intérêt des institutions. Cependant, faire face aux changements de l'environnement réglementaire et surmonter les défis techniques est essentiel pour maintenir l'élan de croissance. Dans l'ensemble, l'avenir de la DeFi de Bitcoin est prometteur et a le potentiel d'avoir un impact profond sur l'ensemble de l'écosystème DeFi, faisant de Bitcoin un acteur central de la DeFi.