L'essor de BTCFi : le nouveau rôle du Bitcoin dans le domaine de la Finance décentralisée

Bitcoin joue un rôle de plus en plus important dans le domaine de la Finance décentralisée, passant des premiers transferts simples de pair à pair à devenir une force puissante au sein de l'écosystème DeFi, commençant à défier la position dominante d'Ethereum.

En analysant les données sur la chaîne, nous pouvons clairement voir que la combinaison de BTCFi( Bitcoin et de la Finance décentralisée est en pleine croissance rapide. Ce n'est pas seulement une transformation au niveau technique, mais cela pourrait également déclencher un changement fondamental du rôle de Bitcoin dans la Finance décentralisée, redéfinissant ainsi le paysage entier du domaine de la Finance décentralisée.

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L'essor de BTCFi

En 2008, Satoshi Nakamoto a créé Bitcoin, dont le but initial était d'être un système de paiement électronique pair à pair. Bien que cela ait une signification révolutionnaire dans le domaine des actifs cryptographiques, il existe des limites évidentes dans des applications financières plus complexes comme la Finance décentralisée.

Conception originale de Bitcoin et ses limitations dans la Finance décentralisée

Les éléments de conception clés du Bitcoin et ses limitations :

1. Modèle UTXO : adapté aux transferts simples, mais manque de flexibilité pour soutenir des contrats intelligents complexes.

2. Langage de script limité : conçu pour éviter les vulnérabilités de sécurité, mais entrave le support des applications DeFi complexes.

3. Manque de complétude de Turing : difficile de réaliser des contrats intelligents complexes dépendant de l'état.

4. Limites de taille de bloc et de vitesse de transaction : la vitesse de traitement des transactions est bien inférieure à celle des autres blockchains axées sur la Finance décentralisée.

Ces conceptions, bien qu'elles améliorent la sécurité et le degré de décentralisation, ont également créé des obstacles à la mise en œuvre directe des fonctionnalités de Finance décentralisée sur la blockchain Bitcoin.

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Les premières tentatives et le développement de la Finance décentralisée sur Bitcoin

Malgré les limitations, les développeurs continuent de chercher des solutions innovantes :

1. Jeton coloré )2012-2013( : tentative précoce d'élargir les fonctionnalités de Bitcoin.

2. Contrepartie)2014( : introduction de la capacité à créer et à échanger des actifs personnalisés.

3. Réseau Lightning )2015 à ce jour ( : un protocole de couche 2 pour améliorer l'évolutivité des transactions.

4. Contrat de journal discret )DLC()2017 à ce jour ( : la possibilité de réaliser des contrats financiers complexes.

5. Réseau Liquid )2018 jusqu'à présent ( : chaîne latérale supportant l'émission d'actifs cryptographiques et des transactions complexes.

6. Mise à niveau Taproot )2021( : amélioration des capacités des contrats intelligents, posant les bases du développement futur de la Finance décentralisée.

Ces développements précoces ont jeté les bases de l'expansion des fonctionnalités de Bitcoin, montrant le potentiel de l'écosystème Bitcoin.

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Innovations clés : réaliser des contrats intelligents sur Bitcoin

Ces dernières années, plusieurs protocoles ont pour objectif d'introduire des contrats intelligents et des fonctionnalités de Finance décentralisée pour Bitcoin :

1. Rootstock : pionnier des contrats intelligents Bitcoin, c'est la sidechain Bitcoin qui fonctionne depuis le plus longtemps.

2. Core : étroitement lié à Bitcoin, compatible avec la blockchain de la machine virtuelle Ethereum )EVM(.

3. Merlin Chain : un réseau de deuxième couche intégrant la technologie ZK-Rollup, des oracles décentralisés et un module de prévention de la fraude en chaîne.

4. BEVM : le premier réseau Bitcoin de deuxième couche entièrement décentralisé et compatible EVM.

Ces protocoles ne se contentent pas de reproduire les stratégies de Finance décentralisée d'Ethereum, mais exploitent également les caractéristiques uniques de Bitcoin pour ouvrir de nouvelles directions. Au 8 septembre 2024, la valeur totale verrouillée des solutions de deuxième couche et des sidechains de Bitcoin atteint 10,7 milliards de dollars, enregistrant une croissance de 5,7 fois depuis le 1er janvier 2024 et de 18,4 fois depuis le 1er janvier 2023.

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Bitcoin Finance décentralisée de l'état actuel

Certains projets clés deviennent des acteurs importants, favorisant l'innovation et l'adoption par les utilisateurs :

1. Pell Network : protocole de re-staking inter-chaînes, améliorant la sécurité de l'écosystème Bitcoin et optimisant les rendements.

2. Avalon Finance : plateforme DeFi multichaînes, offrant des services complets de prêt et de trading.

3. Colend Protocol : plateforme de prêt décentralisée construite sur la blockchain Core.

4. MoneyOnChain : un protocole DeFi complet basé sur Rootstock.

5. Sovryn : plateforme DeFi riche en fonctionnalités, traversant BOB et Rootstock.

6. Solv Protocol : projet de pointe en finance NFT, création, échange et gestion de certificats sur la chaîne.

Ces projets mettent en évidence le développement dynamique du Bitcoin dans le domaine de la Finance décentralisée. Core occupe une position de leader dans l'espace DeFi Bitcoin, représentant 25,2 % du nombre de projets actifs.

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Principaux récits clés dans les projets BTCFi

1. La sécurité et la décentralisation en priorité

2. Bitcoin en tant que jeton programmable

3. Interopérabilité avec Ethereum

4. Débloquer le capital Bitcoin

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DeFi Ethereum VS Bitcoin et DeFi Bitcoin natif

Bitcoin et l'écosystème DeFi d'Ethereum s'intègrent principalement par le biais d'actifs emballés ) tels que wBTC et renBTC (. Au 8 septembre, le nombre de BTC verrouillés dans les protocoles DeFi d'Ethereum est de )15,34 milliers (, bien supérieur à l'écosystème DeFi natif du Bitcoin )0,897 milliers (.

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Les enseignements du développement d'Ethereum pour Bitcoin et vice versa

Bitcoin peut être appris :

1. Diversité des produits
2. Écosystème des développeurs
3. Interopérabilité

Ethereum peut apprendre :

1. Sécurité et décentralisation
2. Simplicité et robustesse
3. Préoccupation de la conservation de la valeur

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Défis et opportunités

Obstacles techniques :

1. Scalabilité
2. Interopérabilité

Préoccupations réglementaires: Le gouvernement et les autorités de régulation financière pourraient renforcer la réglementation des services de Finance décentralisée.

Opportunités futures:

1. Progrès technologique : améliorer les solutions Layer 2 et développer des frameworks plus évolutifs et interopérables.
2. Domaines de croissance futurs : produits générant des revenus, DEX, pools de liquidité inter-chaînes et produits DeFi répondant aux besoins des institutions.

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Conclusion

L'écosystème DeFi de Bitcoin continuera de s'étendre sous l'impulsion des avancées technologiques et de l'intérêt institutionnel. Il est crucial de développer des solutions Layer2 plus évolutives, d'améliorer l'interopérabilité et de lancer des produits financiers complexes. Les produits générant des revenus, les DEX et les services DeFi destinés aux institutions devraient attirer une attention et des financements considérables.

Cependant, la croissance sera également confrontée à des défis réglementaires et technologiques. Résoudre ces problèmes est crucial pour maintenir l'élan de croissance de Bitcoin Finance décentralisée et assurer un succès à long terme.

En somme, l'avenir de Bitcoin dans la Finance décentralisée est prometteur, avec de nombreuses opportunités d'innovation et de croissance. Il a le potentiel d'avoir un impact profond sur l'ensemble de l'écosystème de la Finance décentralisée, faisant de Bitcoin un acteur clé de la Finance décentralisée.

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