Platform Investasi Palsu "Xin Kang Jia" Meledak: Skema Ponzi di Balik Jerat Hasil Tinggi
Baru-baru ini, sebuah platform investasi dan pengelolaan keuangan bernama "Xin Kang Jia" menjadi perbincangan hangat di media sosial. Dikatakan bahwa platform tersebut menarik sekitar 2 juta investor, dengan total dana yang terlibat mencapai 13 miliar yuan. Setelah dana di platform tidak dapat ditarik, pendiri perusahaan Huang Xin reportedly menyatakan dirinya sudah berada di luar negeri di dalam grup anggota.
Dari segi model operasi, XinKangJia menyamar dengan nama bursa luar negeri, berpura-pura berinvestasi dalam cryptocurrency, dengan iming-iming keuntungan tinggi untuk menarik konsumen. Platform ini mengklaim bahwa tingkat pengembalian harian dapat mencapai 1%, dan melalui pemberian imbalan besar-besaran untuk mengembangkan jaringan bawah tanah. Bahkan dalam situasi di mana pembayaran tidak dapat dilakukan, masih ada pengguna yang terus bergabung. Penipuan yang tidak terlalu baru ini mencerminkan psikologi beberapa konsumen yang meskipun mengetahui risikonya tetap bersedia berpartisipasi dalam "permainan bodoh".
Daya Tarik Bunga Tinggi dan "Pemanenan" Kedua
Seorang investor dari Hubei, Wu Li, berbagi pengalamannya di platform sosial: "Xinkangjia melarikan diri, telah menipu saya lebih dari 8300 U (sekitar 55000 yuan), saya sudah melaporkan kasusnya, semoga bisa mendapatkan kembali." Informasi ini dengan cepat mendapatkan resonansi dari banyak investor.
Investor Wuhan Huang Zheng mengungkapkan, sesuai dengan promosi, investor dapat berpartisipasi dalam investasi emas dan minyak mentah di luar negeri melalui platform, dan dapat memperoleh tingkat pengembalian 1% dari modal setiap hari. Namun, dana yang diinvestasikan tidak dapat ditarik dalam waktu sebulan. Huang Zheng berinvestasi pada akhir Mei, dan sebelum melakukan penarikan, ia mengalami keruntuhan platform, dan investasi lebih dari 30 ribu yuan hilang tanpa jejak.
Setelah mengalami kesulitan penarikan di platform, Xin Kang Jia mengklaim bahwa akun perusahaan dibekukan karena diduga terlibat dalam penggelapan pajak. Untuk "mencairkan" dana, platform meminta pengguna untuk "membayar pajak" sebesar 10% dari jumlah posisi, tetap menggunakan cara mengisi ulang USDT. Tindakan ini dianggap sebagai pemotongan kedua oleh platform terhadap investor.
Peringatan Polisi di Banyak Tempat
Dengan semakin berkembangnya situasi, berbagai departemen kepolisian di banyak tempat secara berturut-turut mengeluarkan peringatan risiko. Pada 7 Juli, Kepolisian Kabupaten Taojiang, Hunan, menunjukkan bahwa Xinkangjia telah menyalahgunakan nama Dubai Gold and Commodity Exchange (DGCX) untuk menarik dana, tanpa izin dan kualifikasi terkait, berpura-pura menjadi cabang DGCX di China. Platform tersebut menentukan tingkat dan proporsi bagi hasil berdasarkan jumlah anggota yang berkembang, diduga terlibat dalam penipuan penggalangan dana.
Faktanya, sejak Oktober 2024, otoritas pengawas di daerah seperti Sichuan, Guangdong, Jiangxi, dan Hunan telah mengeluarkan peringatan risiko terhadap Xin Kang Jia, yang semuanya menunjukkan bahwa mereka menjalankan skema Ponzi melalui struktur pemasaran berjenjang.
Tindakan Pengumpulan Dana Ilegal dan Penipuan yang Khas
Direktur Asosiasi Analis Aset Digital yang terdaftar di Hong Kong, Yu Jianing, menunjukkan bahwa insiden Xinkangjia adalah contoh tipikal dari pengumpulan dana ilegal dan penipuan. Masalah inti terletak pada penggunaan latar belakang kepatuhan luar negeri yang dipalsukan, janji pengembalian tinggi, dan pengaturan mekanisme penghargaan berjenjang untuk menarik sejumlah besar dana untuk diinvestasikan. Setelah tidak dapat melanjutkan pembayaran, platform membatasi penarikan dan menutup saluran.
Perlu dicatat bahwa jenis skema Ponzi semacam ini tidak jarang terjadi di industri. Mereka biasanya memanfaatkan tempat perdagangan virtual dan mengembangkan anggota secara offline, melakukan kegiatan investasi online termasuk "spot" "futures" "emas" "minyak" "valuta asing" dan memindahkan dana menggunakan mata uang virtual.
Investor perlu waspada
Pengacara Liu Honglin, pendiri Shanghai Mankun Law Firm, mengingatkan bahwa penipuan keuangan yang mengatasnamakan mata uang virtual masih memiliki basis audiens yang besar. Banyak investor biasa memiliki pemahaman yang kabur tentang konsep "stablecoin", "platform", dan "blockchain", sehingga mudah terpengaruh oleh kemasan dan kata-kata.
Perlu diwaspadai bahwa beberapa peserta yang menyadari risiko tetap terlibat, bahkan memposting informasi skema pendanaan baru di kolom komentar acara terkait, mengundang pengguna baru untuk bergabung dengan cara merekrut. Tindakan ini tidak hanya berbahaya, tetapi juga dapat mengubah peserta dari "korban" menjadi "komplotan".
Bagi investor biasa, kunci untuk menilai apakah platform investasi dapat diandalkan adalah apakah sebelum menginvestasikan dana, mereka dapat memahami tujuan, penggunaan, entitas pengawas, dan tanggung jawab terhadap dana tersebut. Jika keempat pertanyaan ini tidak dapat dijawab dengan jelas, sebaiknya jauhkan diri dari platform semacam itu. Dalam kehidupan sehari-hari, jangan percaya secara buta pada "kesempatan investasi" yang tidak jelas kepatuhannya, terutama yang mengklaim "masuk lebih awal, dapatkan keuntungan lebih awal".
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Kejatuhan Skema Ponzi Xinkangjia, 13 miliar dana terjebak dalam perangkap imbal hasil tinggi.
Platform Investasi Palsu "Xin Kang Jia" Meledak: Skema Ponzi di Balik Jerat Hasil Tinggi
Baru-baru ini, sebuah platform investasi dan pengelolaan keuangan bernama "Xin Kang Jia" menjadi perbincangan hangat di media sosial. Dikatakan bahwa platform tersebut menarik sekitar 2 juta investor, dengan total dana yang terlibat mencapai 13 miliar yuan. Setelah dana di platform tidak dapat ditarik, pendiri perusahaan Huang Xin reportedly menyatakan dirinya sudah berada di luar negeri di dalam grup anggota.
Dari segi model operasi, XinKangJia menyamar dengan nama bursa luar negeri, berpura-pura berinvestasi dalam cryptocurrency, dengan iming-iming keuntungan tinggi untuk menarik konsumen. Platform ini mengklaim bahwa tingkat pengembalian harian dapat mencapai 1%, dan melalui pemberian imbalan besar-besaran untuk mengembangkan jaringan bawah tanah. Bahkan dalam situasi di mana pembayaran tidak dapat dilakukan, masih ada pengguna yang terus bergabung. Penipuan yang tidak terlalu baru ini mencerminkan psikologi beberapa konsumen yang meskipun mengetahui risikonya tetap bersedia berpartisipasi dalam "permainan bodoh".
Daya Tarik Bunga Tinggi dan "Pemanenan" Kedua
Seorang investor dari Hubei, Wu Li, berbagi pengalamannya di platform sosial: "Xinkangjia melarikan diri, telah menipu saya lebih dari 8300 U (sekitar 55000 yuan), saya sudah melaporkan kasusnya, semoga bisa mendapatkan kembali." Informasi ini dengan cepat mendapatkan resonansi dari banyak investor.
Investor Wuhan Huang Zheng mengungkapkan, sesuai dengan promosi, investor dapat berpartisipasi dalam investasi emas dan minyak mentah di luar negeri melalui platform, dan dapat memperoleh tingkat pengembalian 1% dari modal setiap hari. Namun, dana yang diinvestasikan tidak dapat ditarik dalam waktu sebulan. Huang Zheng berinvestasi pada akhir Mei, dan sebelum melakukan penarikan, ia mengalami keruntuhan platform, dan investasi lebih dari 30 ribu yuan hilang tanpa jejak.
Setelah mengalami kesulitan penarikan di platform, Xin Kang Jia mengklaim bahwa akun perusahaan dibekukan karena diduga terlibat dalam penggelapan pajak. Untuk "mencairkan" dana, platform meminta pengguna untuk "membayar pajak" sebesar 10% dari jumlah posisi, tetap menggunakan cara mengisi ulang USDT. Tindakan ini dianggap sebagai pemotongan kedua oleh platform terhadap investor.
Peringatan Polisi di Banyak Tempat
Dengan semakin berkembangnya situasi, berbagai departemen kepolisian di banyak tempat secara berturut-turut mengeluarkan peringatan risiko. Pada 7 Juli, Kepolisian Kabupaten Taojiang, Hunan, menunjukkan bahwa Xinkangjia telah menyalahgunakan nama Dubai Gold and Commodity Exchange (DGCX) untuk menarik dana, tanpa izin dan kualifikasi terkait, berpura-pura menjadi cabang DGCX di China. Platform tersebut menentukan tingkat dan proporsi bagi hasil berdasarkan jumlah anggota yang berkembang, diduga terlibat dalam penipuan penggalangan dana.
Faktanya, sejak Oktober 2024, otoritas pengawas di daerah seperti Sichuan, Guangdong, Jiangxi, dan Hunan telah mengeluarkan peringatan risiko terhadap Xin Kang Jia, yang semuanya menunjukkan bahwa mereka menjalankan skema Ponzi melalui struktur pemasaran berjenjang.
Tindakan Pengumpulan Dana Ilegal dan Penipuan yang Khas
Direktur Asosiasi Analis Aset Digital yang terdaftar di Hong Kong, Yu Jianing, menunjukkan bahwa insiden Xinkangjia adalah contoh tipikal dari pengumpulan dana ilegal dan penipuan. Masalah inti terletak pada penggunaan latar belakang kepatuhan luar negeri yang dipalsukan, janji pengembalian tinggi, dan pengaturan mekanisme penghargaan berjenjang untuk menarik sejumlah besar dana untuk diinvestasikan. Setelah tidak dapat melanjutkan pembayaran, platform membatasi penarikan dan menutup saluran.
Perlu dicatat bahwa jenis skema Ponzi semacam ini tidak jarang terjadi di industri. Mereka biasanya memanfaatkan tempat perdagangan virtual dan mengembangkan anggota secara offline, melakukan kegiatan investasi online termasuk "spot" "futures" "emas" "minyak" "valuta asing" dan memindahkan dana menggunakan mata uang virtual.
Investor perlu waspada
Pengacara Liu Honglin, pendiri Shanghai Mankun Law Firm, mengingatkan bahwa penipuan keuangan yang mengatasnamakan mata uang virtual masih memiliki basis audiens yang besar. Banyak investor biasa memiliki pemahaman yang kabur tentang konsep "stablecoin", "platform", dan "blockchain", sehingga mudah terpengaruh oleh kemasan dan kata-kata.
Perlu diwaspadai bahwa beberapa peserta yang menyadari risiko tetap terlibat, bahkan memposting informasi skema pendanaan baru di kolom komentar acara terkait, mengundang pengguna baru untuk bergabung dengan cara merekrut. Tindakan ini tidak hanya berbahaya, tetapi juga dapat mengubah peserta dari "korban" menjadi "komplotan".
Bagi investor biasa, kunci untuk menilai apakah platform investasi dapat diandalkan adalah apakah sebelum menginvestasikan dana, mereka dapat memahami tujuan, penggunaan, entitas pengawas, dan tanggung jawab terhadap dana tersebut. Jika keempat pertanyaan ini tidak dapat dijawab dengan jelas, sebaiknya jauhkan diri dari platform semacam itu. Dalam kehidupan sehari-hari, jangan percaya secara buta pada "kesempatan investasi" yang tidak jelas kepatuhannya, terutama yang mengklaim "masuk lebih awal, dapatkan keuntungan lebih awal".