DeFAI: Era Keuangan Desentralisasi yang Didorong oleh AI

Keuangan Desentralisasi (DeFi) telah dianggap sebagai kunci untuk mendorong adopsi massal cryptocurrency, tetapi tingkat popularitasnya jauh di bawah harapan. Menurut data terbaru, sekitar 562 juta orang di seluruh dunia memiliki cryptocurrency, yang merupakan 6,9% dari total populasi. Namun, tingkat penggunaan DeFi hanya sekitar 1,4% dari pemegang cryptocurrency, yang menyoroti tantangan yang dihadapi DeFi dalam menarik pengguna baru.

Meskipun demikian, DeFi menunjukkan pertumbuhan cepat dalam hal volume perdagangan. Volume perdagangan dari bursa terdesentralisasi (DEX) mencapai rekor tertinggi 16,7% dari volume perdagangan bursa terpusat. Fenomena ini menunjukkan bahwa pasar DeFi masih didominasi oleh pengguna lama dengan jumlah dana yang besar, dan kurang menarik bagi pengguna baru.

Alasan utama mengapa DeFi sulit menarik pengguna baru adalah karena ambang pengetahuan yang tinggi dan pengalaman pengguna yang kompleks. Bahkan untuk operasi pertukaran token yang paling dasar sekalipun, pengguna perlu memahami bagaimana mentransfer token ke blockchain, menyisihkan biaya gas, memahami konsep slippage, serta mekanisme otorisasi. Langkah-langkah kompleks ini jauh dari kenyamanan membeli dan menjual dengan satu klik di bursa terpusat.

Menghadapi situasi ini, pengenalan kecerdasan buatan (AI) mungkin membawa perkembangan yang terobosan untuk Keuangan Desentralisasi, yang melahirkan konsep baru — DeFAI (DeFi + AI).

Nilai Inti DeFAI

DeFAI bertujuan untuk mengurangi kompleksitas DeFi melalui teknologi AI, memperluas skenario aplikasinya, sehingga lebih banyak orang dapat dengan mudah dan aman menggunakan layanan keuangan blockchain. Nilai inti DeFAI terutama tercermin dalam tiga aspek:

1. Mengurangi hambatan operasional: Pengguna dapat menyelesaikan operasi DeFi yang kompleks melalui perintah bahasa alami, tanpa perlu beralih secara manual antar berbagai antarmuka.

2. Strategi otomatis: AI dapat menggantikan trader profesional dalam menjalankan strategi arbitrase dan investasi, bahkan secara otomatis menyesuaikan parameter risiko, sehingga investor biasa juga dapat menggunakan alat kuantitatif tingkat lanjut.

3. Integrasi Analisis Data: AI dapat secara bersamaan memantau volume media sosial, komentar pemimpin opini, data transaksi di blockchain, dan tren harga serta secara otomatis mengeksekusi perdagangan ketika memenuhi kondisi tertentu.

Kategori Utama DeFAI dan Proyek Perwakilannya

1. Lapisan Abstrak AI Proyek semacam ini menyederhanakan operasi DeFi yang kompleks melalui antarmuka bahasa alami, memungkinkan pengguna hanya perlu memasukkan perintah yang intuitif untuk menyelesaikan operasi. Proyek yang mewakili termasuk asisten perdagangan yang berjalan di ekosistem Solana, serta platform yang fokus pada manajemen aset lintas rantai.

2. Agensi Perdagangan Otomatis AI agent ini dapat secara otomatis melaksanakan strategi perdagangan multi-langkah yang kompleks setelah mendapatkan izin dari pengguna. Pengguna hanya perlu mengajukan permintaan tingkat tinggi tanpa perlu memperhatikan rincian operasional spesifik. Beberapa proyek juga menyediakan fungsi perdagangan kuantitatif tingkat institusi dan jaminan keamanan.

3. Agen Analisis Pasar AI ini khusus mengintegrasikan dan menganalisis data on-chain yang besar, informasi media sosial, dan tren pasar untuk memberikan wawasan pasar secara real-time kepada pengguna. Beberapa proyek dapat melacak pernyataan ratusan pemimpin opini industri, memantau popularitas topik dan suasana komunitas.

Melihat Masa Depan

DeFAI telah membuka jalan baru untuk pengembangan keuangan desentralisasi. Dari perintah transaksi dalam bahasa alami yang sederhana, hingga strategi arbitrase otomatis yang kompleks, sampai ekosistem di mana beberapa agen AI bekerja sama, DeFAI terus berkembang dan matang.

Integrasi teknologi ini dapat memicu "musim panas DeFi" berikutnya, memungkinkan lebih banyak pengguna untuk berpartisipasi dalam Keuangan Desentralisasi dengan cara yang lebih terjangkau, serta menikmati potensi keuntungannya. Sementara itu, investor profesional juga dapat menerapkan strategi perdagangan yang lebih fleksibel dan lebih aman dengan bantuan DeFAI.

Seiring dengan penggabungan mendalam yang berkelanjutan antara teknologi blockchain dan AI, gelombang DeFAI secara bertahap meluas. Perkembangan di bidang ini patut kita perhatikan dan nantikan, karena ini bisa menjadi kekuatan kunci yang mendorong Keuangan Desentralisasi benar-benar menuju masyarakat.