Eyewash tinggi di balik kemasan Uang Virtual kembali terungkap

Baru-baru ini, sebuah platform investasi dan manajemen keuangan bernama "Xin Kang Jia" menarik perhatian luas. Dikatakan bahwa platform ini menarik sekitar 2 juta investor untuk berpartisipasi, dengan total dana yang terlibat mencapai 13 miliar yuan. Setelah dana di platform tidak dapat ditarik, pendiri perusahaan reportedly mengklaim telah meninggalkan negara.

Xin Kang Jia mengatasnamakan investasi Uang Virtual,承诺每日1%的高额收益率，并通过多层级奖励机制大力发展下线。即便在平台已无法兑付的情况下，仍有用户加入其中。这种并不新颖的 eyewash 背后，反映出部分投资者明知风险仍愿意参与所谓的"博傻游戏"。

Godaan Hasil Tinggi dan "Pemanenan" Bertingkat

Menurut laporan investor, Xin Kang Jia mengklaim dapat memperoleh keuntungan 1% dari modal setiap hari dengan berpartisipasi dalam investasi emas dan minyak bumi di luar negeri melalui platform. Selain itu, platform juga mengatur operasi seperti merekomendasikan anggota baru dan menambah posisi, sehingga investor dapat dengan cepat mendapatkan kembali modal mereka dan segera menciptakan keuntungan puluhan kali lipat.

Namun, setelah 25 Juni, platform mengalami situasi di mana pengguna tidak dapat melakukan penarikan. Platform kemudian meminta pengguna untuk "membayar pajak" sebesar 10% dari jumlah posisi agar dapat melakukan penarikan, dan biaya penarikan mencapai 50%. Meskipun banyak orang menyadari bahwa ini mungkin merupakan tindakan "peras" terakhir dari platform, masih ada investor yang nekat. Hingga akhir Juni, pendiri platform mengumumkan di grup chat bahwa platform akan berhenti beroperasi, dan banyak investor kehilangan semua modal mereka.

Peringatan di Banyak Tempat Tidak Mampu Menghentikan Penyebaran Eyewash

Sebenarnya, sejak Oktober 2024, otoritas pengawas di berbagai daerah seperti Sichuan, Guangdong, Jiangxi, dan Hunan telah memberikan peringatan risiko terhadap Xinkangjia, yang menunjukkan bahwa mereka menjalankan skema Ponzi melalui struktur pemasaran berjenjang. Pada Juni 2025, departemen terkait di Provinsi Hunan kembali memperingatkan bahwa platform tersebut memiliki risiko penggalangan dana ilegal yang cukup besar.

Survei menunjukkan bahwa Xin Kang Jia terutama mengembangkan anggota baru melalui "hadiah langsung" dan "komisi tim". Platform ini dibagi menjadi "empat zona perang" berdasarkan wilayah, mengembangkan anggota secara offline dan melakukan promosi di grup WeChat. Skema hadiah memiliki 9 tingkat, di mana tingkat tertinggi dapat memperoleh 150 koin USDT sebagai hadiah untuk merekomendasikan satu orang.

Perlu dicatat bahwa entitas operasi Xin Kang Jia, Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., telah mengajukan pencabutan pendaftaran karena "keputusan pembubaran" pada 18 Mei 2025. Sebelumnya, perusahaan ini beberapa kali dimasukkan dalam daftar abnormal operasional karena tidak dapat dihubungi.

Mengetahui tapi tetap melanggar atau menjadi rekan pelanggar

Para ahli industri menunjukkan bahwa jenis skema Ponzi seperti Xinkangjia tidak jarang terjadi. Platform-platform ini biasanya memanfaatkan peristiwa terkini dan konsep-konsep baru untuk promosi, seperti "yuan digital", "stablecoin", dll.

Lebih mengkhawatirkan lagi, setelah penghentian Xin Kang Jia, masih banyak pengguna yang memamerkan keuntungan mereka dengan cepat menarik diri, bahkan ada yang terus mempromosikan proyek dana baru dalam diskusi terkait. Para ahli hukum memperingatkan bahwa mengetahui platform tidak sesuai regulasi tetapi tetap aktif terlibat dalam menarik orang dan mendapatkan komisi, bisa jadi membuat peserta berubah dari "korban" menjadi "komplis". Bahkan jika bukan anggota inti organisasi, selama aktif terlibat dan mencapai skala tertentu, itu juga bisa dianggap sebagai kejahatan bersama.

Para ahli menyarankan, investor sebelum terlibat dalam aktivitas investasi apa pun, harus jelas mengenai tujuan dana, penggunaan investasi, badan pengawas, dan pihak yang bertanggung jawab. Untuk "peluang investasi" yang diragukan kepatuhannya, jangan percaya secara membabi buta pada yang disebut "masuk lebih awal, dapatkan lebih banyak". Pada saat yang sama, investor juga harus meningkatkan kewaspadaan, menjauhi aktivitas keuangan ilegal yang mengatasnamakan Uang Virtual, untuk mencegah kerugian yang besar.