Strategi investasi setelah fluktuasi pasar kripto: Keuntungan dan risiko dari investasi otomatis Bitcoin dan Ethereum

Pasar Aset Kripto baru-baru ini mengalami guncangan besar, di mana runtuhnya suatu proyek terkenal memberikan pelajaran mendalam bagi para investor. Dari sudut pandang tertentu, peristiwa ini mungkin akan mendorong pasar untuk berkembang ke arah yang lebih sehat. Dalam lingkungan pasar saat ini, proyek berkualitas dapat bertahan, sementara proyek berkualitas rendah akan dihilangkan.

Setelah kejadian ini, sebagian besar koin dengan kapitalisasi pasar kecil mengalami penurunan lebih dari 30%. Meskipun mata uang kripto besar yang utama juga mengalami penurunan, mereka tetap menjadi acuan pasar. Ini mengingatkan para investor untuk tidak menginvestasikan seluruh dana mereka pada satu koin, melainkan harus mengalokasikan setidaknya 50% dari dana mereka pada mata uang kripto utama seperti Bitcoin dan Ethereum.

Bagi investor yang ingin berpartisipasi dalam investasi Aset Kripto mainstream, salah satu strategi yang dapat dipertimbangkan adalah melakukan investasi secara berkala pada Bitcoin dan Ethereum. Ini berbeda dengan perdagangan spekulatif tradisional, yang tidak memerlukan penilaian terhadap harga tinggi atau rendah, tetapi membeli secara teratur sesuai rencana. Beberapa investor memilih strategi ini karena mereka tidak mahir dalam analisis teknis dan tidak dapat melakukan perdagangan jangka pendek; yang lain menyadari bahwa tingkat keberhasilan prediksi jangka pendek biasanya hanya sekitar 50%, sehingga mereka memilih untuk memegang dalam jangka panjang.

Pasar Aset Kripto sangat fluktuatif, dan kondisi tahun 2020 adalah contoh yang khas. Di awal tahun, harganya sekitar 10.000 dolar AS, pada bulan Maret karena pandemi turun menjadi lebih dari 3.000 dolar AS, namun pada tahun 2021 naik menjadi lebih dari 60.000 dolar AS. Fluktuasi yang tajam ini membuat banyak investor terkejut, beberapa di antaranya keluar karena likuidasi, sementara yang lain melewatkan kesempatan untuk membeli di harga rendah karena takut. Sebaliknya, mereka yang tetap bertahan, meskipun mungkin mengalami kekangan berat di tengah perjalanan, akhirnya memperoleh keuntungan yang signifikan.

Kunci dari strategi investasi berkala adalah memiliki pandangan positif jangka panjang terhadap aset yang diinvestasikan. Jika tidak percaya pada masa depan suatu aset, maka tidak perlu melakukan investasi berkala. Konsep inti dari investasi berkala adalah percaya bahwa aset akan memiliki kinerja yang baik dalam jangka panjang, tanpa terlalu memperhatikan fluktuasi harga jangka pendek, melainkan berkomitmen untuk "selalu memegang".

Meskipun ada ahli dalam prediksi pasar jangka pendek, masalahnya adalah prediksi selalu bisa salah. Jika kebetulan melewatkan kenaikan penting (seperti yang terjadi pada tahun 2020), itu akan sangat disayangkan.

Keuntungan dari investasi rutin pada Bitcoin adalah, karena pembelian secara berkala, biaya kepemilikan akan mendekati harga rata-rata selama periode investasi. Selama waktu investasi cukup lama, misalnya lebih dari satu tahun, biaya rata-rata biasanya tidak akan terlalu tinggi. Ini karena menurut hukum pasar keuangan "bull pendek bear panjang", tahap lonjakan besar Bitcoin biasanya tidak berlangsung lama, umumnya hanya 1-3 bulan, yang berarti sebagian besar waktu harga relatif wajar.

Namun, strategi investasi reguler juga memiliki kekurangan. Ini adalah metode investasi yang "tidak memilih waktu", sehingga tidak dapat menjamin keuntungan pada setiap titik waktu dan untuk durasi apapun. Misalnya, dalam hampir 5 bulan sejak Desember 2021, investor yang melakukan investasi reguler selama satu tahun mungkin akan menghadapi kerugian. Contoh yang lebih ekstrem adalah bahwa rata-rata harga Bitcoin selama 1000 hari saat ini (sekitar biaya investasi reguler selama 3 tahun) berada di sekitar 28000 dolar. Jika harga Bitcoin turun di bawah level ini, investor yang telah berinvestasi reguler dalam Bitcoin selama hampir 3 tahun (2020-2022) mungkin akan menghadapi kerugian.

Oleh karena itu, prinsip inti dari investasi berkala adalah "memilih aset yang diperkirakan akan naik dalam jangka panjang" dan bertahan hingga titik tertinggi siklus berikutnya. Hanya aset yang mengalami kenaikan jangka panjang yang dapat mengimbangi masalah yang ditimbulkan oleh waktu pasar.

Untuk strategi investasi tetap, disarankan untuk menggunakan metode waktu dan jumlah tetap, bisa memilih sekali sebulan atau sekali seminggu. Karena telah memilih investasi tetap, sebaiknya kurangi penentuan waktu subjektif, hindari menambah atau mengurangi jumlah investasi berdasarkan penilaian pribadi. Dari sudut pandang jangka panjang, biaya investasi sekali bukanlah yang terpenting.

Posisi pasar saat ini dapat dijadikan sebagai titik awal untuk investasi berkala, setiap kali terjadi penurunan besar atau penurunan lebih dari 5000-10000 poin dapat dianggap sebagai kesempatan yang baik untuk berinvestasi.

Aset Kripto pasar penuh peluang dan tantangan, memerlukan investor untuk tetap rasional dan memiliki perspektif jangka panjang. Melalui strategi investasi yang tepat dan manajemen risiko, investor diharapkan dapat memperoleh imbal hasil yang signifikan di pasar yang sedang berkembang ini.