Analisis Risiko Hukum dari Bisnis Pembayaran Lintas Batas dan Penarikan Aset Virtual
Baru-baru ini, layanan "saluran pembayaran lintas batas" resmi diluncurkan antara daratan dan Hong Kong, menyediakan layanan pengiriman uang kecil yang nyaman bagi penduduk kedua wilayah. Bisnis baru ini memicu beberapa diskusi dan pertanyaan mengenai penarikan aset virtual. Artikel ini akan melakukan analisis mendalam tentang hal ini.
Pengenalan Pembayaran Lintas Batas
Layanan pembayaran lintas batas menghubungkan "Sistem Penyelesaian Pembayaran Lintas Bank Online" di daratan dengan sistem pembayaran "Faster Payment" di Hong Kong. Layanan ini terutama ditujukan untuk pengguna individu di kedua tempat, dan mematuhi peraturan hukum dan persyaratan pengawasan keuangan di kedua tempat. Pengiriman uang dari utara (Hong Kong ke daratan) terbatas pada entitas yang beridentitas Hong Kong, sementara pengiriman uang dari selatan (daratan ke Hong Kong) hanya terbatas pada entitas yang beridentitas daratan.
Untuk batas pengiriman uang harian, batas maksimum bagi penduduk Hong Kong untuk mengirim uang ke daratan adalah 10.000 dolar Hong Kong, dengan batas tahunan sebesar 200.000 dolar Hong Kong. Penduduk daratan yang mengirim uang ke Hong Kong mengikuti batasan pembelian yang ada sebesar 50.000 dolar AS/tahun.
Saat ini, bisnis ini disediakan oleh enam bank besar di daratan Tiongkok, sementara di Hong Kong ada enam bank yang terlibat. Pada tahap awal layanan ini gratis, dan di masa depan mungkin akan diperluas ke lebih banyak skenario aplikasi seperti individu ke perusahaan, perusahaan ke individu, dan mungkin mulai dikenakan biaya.
Mode Penarikan Aset Virtual Hong Kong
Di Hong Kong, metode umum untuk menarik aset virtual termasuk:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar mata uang virtual mainstream menjadi HKD, tetapi transfer tidak dapat menggunakan rekening bank daratan.
Penarikan dari bursa berlisensi: seperti OSL, beberapa DEX, tetapi identitas warga daratan murni tidak dapat membuka akun.
Penarikan dana perusahaan sekuritas: seperti Victory Securities, juga tidak menerima pembukaan akun untuk penduduk daratan murni.
Bagi penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tempat tinggal, saat ini tampaknya hanya dapat melakukan penarikan melalui toko OTC.
Risiko Hukum Penarikan Melalui Pembayaran Lintas Batas
Meskipun jalur pembayaran lintas batas memberikan kemudahan untuk transfer dana lintas batas, masih ada risiko hukum dalam penggunaannya untuk penarikan aset virtual:
Pembatasan identitas: Transfer ke utara mengharuskan penduduk Hong Kong untuk mentransfer uang kepada penduduk daratan, penduduk daratan meskipun memiliki kartu bank Hong Kong sulit untuk menggunakan sistem "Transfer Cepat" untuk mentransfer uang ke kartu bank daratan.
Pembatasan Ruang Lingkup Bisnis: Menurut informasi dari Bank Sentral, pembayaran lintas batas terutama berlaku untuk skenario seperti pembayaran biaya kuliah, pembayaran utilitas publik, perawatan medis, dan pembayaran gaji.
Persyaratan kepatuhan: Lembaga yang terlibat harus mematuhi peraturan terkait penyelesaian dana lintas batas, melaksanakan persyaratan kepatuhan seperti pencegahan pencucian uang, dan membangun mekanisme pemantauan risiko.
Tinjauan penggunaan: Meskipun saat ini bisnis pembayaran lintas batas tidak secara ketat memeriksa latar belakang transaksi, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk menggunakannya untuk pengeluaran aset virtual dan masuknya dana.
Dinamika Industri
Baru-baru ini, sebuah perusahaan sekuritas di Hong Kong telah diizinkan untuk memasukkan layanan perdagangan aset virtual ke dalam cakupan lisensi perdagangan sekuritinya, yang menarik perhatian pasar. Langkah ini menunjukkan bahwa lembaga keuangan tradisional secara perlahan mulai terlibat dalam bidang aset virtual, mencerminkan potensi perubahan dalam pola industri.
Penutup
Meskipun pembayaran lintas batas memberikan layanan pengiriman uang yang nyaman bagi penduduk di dua lokasi, menggunakan layanan tersebut untuk penarikan aset virtual masih memiliki risiko hukum. Disarankan agar para investor mematuhi peraturan yang relevan secara ketat dan hati-hati dalam menangani transaksi lintas batas, terutama yang melibatkan perdagangan aset virtual. Seiring lembaga keuangan tradisional secara bertahap memasuki bidang aset virtual, kemungkinan akan muncul lebih banyak solusi dana lintas batas yang sesuai di masa depan.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
9 Suka
Hadiah
9
7
Bagikan
Komentar
0/400
PessimisticLayer
· 08-02 10:37
Batasannya terlalu rendah, mohon maaf.
Lihat AsliBalas0
OnChainSleuth
· 08-02 07:14
Limitnya begitu rendah, tidak cukup untuk bermain.
Lihat AsliBalas0
DogeBachelor
· 08-02 07:14
Lima puluh ribu dolar? Pekerja lebih baik membeli DOGE.
Lihat AsliBalas0
APY追逐者
· 08-02 07:13
Limitnya terlalu rendah!
Lihat AsliBalas0
WhaleStalker
· 08-02 07:00
Limitnya cukup rendah, tidak ada banyak kegunaan...
Lihat AsliBalas0
SleepTrader
· 08-02 06:52
Lagi berusaha untuk dianggap bodoh~
Lihat AsliBalas0
LightningLady
· 08-02 06:45
Batasnya terlalu konservatif, banyak batasan, membuat kepala pusing.
Analisis Risiko Hukum dan Tren Industri dalam Pembayaran Lintas Batas dan Penarikan Aset Virtual
Analisis Risiko Hukum dari Bisnis Pembayaran Lintas Batas dan Penarikan Aset Virtual
Baru-baru ini, layanan "saluran pembayaran lintas batas" resmi diluncurkan antara daratan dan Hong Kong, menyediakan layanan pengiriman uang kecil yang nyaman bagi penduduk kedua wilayah. Bisnis baru ini memicu beberapa diskusi dan pertanyaan mengenai penarikan aset virtual. Artikel ini akan melakukan analisis mendalam tentang hal ini.
Pengenalan Pembayaran Lintas Batas
Layanan pembayaran lintas batas menghubungkan "Sistem Penyelesaian Pembayaran Lintas Bank Online" di daratan dengan sistem pembayaran "Faster Payment" di Hong Kong. Layanan ini terutama ditujukan untuk pengguna individu di kedua tempat, dan mematuhi peraturan hukum dan persyaratan pengawasan keuangan di kedua tempat. Pengiriman uang dari utara (Hong Kong ke daratan) terbatas pada entitas yang beridentitas Hong Kong, sementara pengiriman uang dari selatan (daratan ke Hong Kong) hanya terbatas pada entitas yang beridentitas daratan.
Untuk batas pengiriman uang harian, batas maksimum bagi penduduk Hong Kong untuk mengirim uang ke daratan adalah 10.000 dolar Hong Kong, dengan batas tahunan sebesar 200.000 dolar Hong Kong. Penduduk daratan yang mengirim uang ke Hong Kong mengikuti batasan pembelian yang ada sebesar 50.000 dolar AS/tahun.
Saat ini, bisnis ini disediakan oleh enam bank besar di daratan Tiongkok, sementara di Hong Kong ada enam bank yang terlibat. Pada tahap awal layanan ini gratis, dan di masa depan mungkin akan diperluas ke lebih banyak skenario aplikasi seperti individu ke perusahaan, perusahaan ke individu, dan mungkin mulai dikenakan biaya.
Mode Penarikan Aset Virtual Hong Kong
Di Hong Kong, metode umum untuk menarik aset virtual termasuk:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar mata uang virtual mainstream menjadi HKD, tetapi transfer tidak dapat menggunakan rekening bank daratan.
Penarikan dari bursa berlisensi: seperti OSL, beberapa DEX, tetapi identitas warga daratan murni tidak dapat membuka akun.
Penarikan dana perusahaan sekuritas: seperti Victory Securities, juga tidak menerima pembukaan akun untuk penduduk daratan murni.
Bagi penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tempat tinggal, saat ini tampaknya hanya dapat melakukan penarikan melalui toko OTC.
Risiko Hukum Penarikan Melalui Pembayaran Lintas Batas
Meskipun jalur pembayaran lintas batas memberikan kemudahan untuk transfer dana lintas batas, masih ada risiko hukum dalam penggunaannya untuk penarikan aset virtual:
Pembatasan identitas: Transfer ke utara mengharuskan penduduk Hong Kong untuk mentransfer uang kepada penduduk daratan, penduduk daratan meskipun memiliki kartu bank Hong Kong sulit untuk menggunakan sistem "Transfer Cepat" untuk mentransfer uang ke kartu bank daratan.
Pembatasan Ruang Lingkup Bisnis: Menurut informasi dari Bank Sentral, pembayaran lintas batas terutama berlaku untuk skenario seperti pembayaran biaya kuliah, pembayaran utilitas publik, perawatan medis, dan pembayaran gaji.
Persyaratan kepatuhan: Lembaga yang terlibat harus mematuhi peraturan terkait penyelesaian dana lintas batas, melaksanakan persyaratan kepatuhan seperti pencegahan pencucian uang, dan membangun mekanisme pemantauan risiko.
Tinjauan penggunaan: Meskipun saat ini bisnis pembayaran lintas batas tidak secara ketat memeriksa latar belakang transaksi, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk menggunakannya untuk pengeluaran aset virtual dan masuknya dana.
Dinamika Industri
Baru-baru ini, sebuah perusahaan sekuritas di Hong Kong telah diizinkan untuk memasukkan layanan perdagangan aset virtual ke dalam cakupan lisensi perdagangan sekuritinya, yang menarik perhatian pasar. Langkah ini menunjukkan bahwa lembaga keuangan tradisional secara perlahan mulai terlibat dalam bidang aset virtual, mencerminkan potensi perubahan dalam pola industri.
Penutup
Meskipun pembayaran lintas batas memberikan layanan pengiriman uang yang nyaman bagi penduduk di dua lokasi, menggunakan layanan tersebut untuk penarikan aset virtual masih memiliki risiko hukum. Disarankan agar para investor mematuhi peraturan yang relevan secara ketat dan hati-hati dalam menangani transaksi lintas batas, terutama yang melibatkan perdagangan aset virtual. Seiring lembaga keuangan tradisional secara bertahap memasuki bidang aset virtual, kemungkinan akan muncul lebih banyak solusi dana lintas batas yang sesuai di masa depan.