Jejak di Balik Penipuan Berharga Tinggi: Analisis Mendalam Kasus "Xin Kang Jia"

Belakangan ini, sebuah "surat perpisahan" yang mengerikan beredar di internet, di mana penuh dengan ejekan dan penghinaan terhadap para korban. Pesan ini dikatakan berasal dari pelaku belakang layar proyek "Xinkangjia", yang telah menjadi kasus penipuan keuangan besar-besaran yang melibatkan 2 juta orang dan 13 miliar yuan.

Penipuan ini menggunakan stablecoin sebagai kedok, mengatasnamakan kerja sama dengan bursa Dubai dan salah satu perusahaan energi besar, memanfaatkan janji menarik "bunga tinggi tanpa risiko", menarik banyak orang tua dan individu dari kota-kota kecil untuk berinvestasi. Namun, dengan dihentikannya penarikan dari platform, tersangka utama telah melarikan diri ke luar negeri, meninggalkan kekacauan.

Dalam 48 jam sebelum proyek runtuh, sekitar 1,8 miliar USDT dipindahkan secara bertahap ke tiga alamat dompet kripto yang baru dibuat, menunjukkan rencana penarikan yang direncanakan dengan cermat.

Dari Fiksi ke Realitas: Mengungkap Jalur Kebangkitan "Xin Kang Jia"

Pada Maret 2021, Huang Xin dan dua orang lainnya mendaftarkan sebuah perusahaan di Guizhou dengan kombinasi nama mereka sendiri. Perusahaan ini terlihat tidak mencolok: modal yang disetor nol, tidak ada karyawan yang terdaftar, tipikal perusahaan kosong.

Namun, pada bulan Mei 2023, perusahaan tersebut berubah nama dan meluncurkan platform atas nama suatu perusahaan energi besar. Empat bulan kemudian, platform tersebut berganti nama menjadi "DGCX Xin Kang Jia Data", mengklaim sebagai cabang resmi China dari suatu bursa internasional, dan mengklaim memiliki kerjasama strategis dengan modal Timur Tengah dan suatu perusahaan energi besar, serta menjanjikan pengembalian tinggi sebesar 2% setiap hari.

Aplikasi yang diluncurkan oleh platform memungkinkan anggota untuk melakukan perdagangan simulasi di bawah bimbingan "mentor", memprediksi pergerakan pasar. Namun, data perdagangan yang disebut-sebut ini sepenuhnya dikendalikan oleh belakang layar. Platform menggunakan USDT sebagai media perdagangan secara seragam, dan meminta anggota untuk menukar RMB menjadi USDT sebelum dapat berpartisipasi.

Lebih mencolok lagi, proyek ini mengadopsi struktur pemasaran berantai yang mirip dengan militer. Seluruh negeri dibagi menjadi empat "zona perang", dan para penggiat dipromosikan berdasarkan pangkat militer, dengan komisi yang melimpah. Tim terbesar di suatu provinsi terdiri dari 150.000 anggota, sementara provinsi lain juga memiliki 100.000 anggota, membentuk jaringan pemasaran berantai yang besar.

Sejak Oktober 2024, beberapa daerah telah mengeluarkan peringatan risiko. Namun, sebagian besar investor masih terjebak dalam ilusi keuntungan besar. Hingga Mei 2025, platform mulai membatasi penarikan, dan pada akhir Juni, platform benar-benar runtuh, menyebabkan dana jutaan investor membeku.

Saat ini, polisi di berbagai daerah di seluruh negeri telah terlibat dalam penyelidikan, 37 anggota kunci telah ditangkap, dan dana lebih dari 1,2 miliar yuan telah dibekukan.

Citra Palsu Sang Otak dan Jalan Pelarian

Tersangka utama "Xin Kang Jia" Huang Xin, pernah membungkus dirinya sebagai ahli keuangan Wall Street dan eksekutif di sebuah perusahaan besar, mengklaim telah memprediksi dengan akurat pergerakan harga minyak pada tahun 2015, berusaha membentuk citra otoritatif profesional.

Namun, foto "Huang Xin" yang digunakan oleh platform sebenarnya adalah penggunaan foto orang lain tanpa izin. Orang dalam foto tersebut sebenarnya adalah seorang selebriti internet Hong Kong, yang telah secara publik mengklarifikasi bahwa dia tidak ada hubungannya dengan masalah ini pada tahun 2024.

Ada desas-desus yang menyebutkan bahwa Huang Xin telah terlibat dalam kegiatan penipuan sejak awal. Sepuluh tahun yang lalu, dia mungkin menjabat sebagai kepala daerah di sebuah organisasi penipuan besar. Organisasi tersebut dinyatakan sebagai kasus penipuan ilegal besar-besaran pada tahun 2018, dengan jumlah uang yang terlibat mencapai 330 miliar yuan, dan lebih dari 5 juta korban.

Pada bulan Oktober 2024, mungkin merasakan bahwa eyewash akan segera terungkap, Huang Xin memperoleh paspor dari suatu negara kecil melalui investasi imigrasi, yang memberikan hak bebas visa ke lebih dari 160 negara dan wilayah. Saat ini, dia telah melarikan diri ke luar negeri dan keberadaannya tidak diketahui.

Kesimpulan

"Kejadian 'Xin Kang Jia' memberikan dampak berat bagi jutaan keluarga. Ini adalah kasus penipuan keuangan yang merupakan kombinasi dari skema Ponzi, penjualan langsung, dan pencucian uang lintas negara. Yang patut diwaspadai adalah bahwa kasus ini memiliki "inovasi" dalam metode operasinya: secara menyeluruh memperkenalkan USDT sebagai saluran dana, yang secara signifikan meningkatkan kerahasiaan penipuan dan kemudahan dalam pemindahan dana.

Dalam beberapa waktu terakhir, banyak pemerintah mulai memperhatikan masalah stablecoin, dan regulasi stablecoin di seluruh dunia sedang dipercepat. Namun, berbagai eyewash yang mengusung isu hangat ini juga terus bermunculan.

Meskipun eyewash mungkin akan berganti wajah, namun sifat manusia yang tamak dan kepercayaan buta selalu menjadi kelemahan yang paling mudah dimanfaatkan.