Membahas peran penting Regtech dalam menangani kejahatan keuangan

Regtech(Regulatory Technology) sebagai alat penting untuk menjaga kepatuhan regulasi, semakin memainkan peran penting di industri keuangan. Ini dapat membantu perusahaan memastikan dan membuktikan kepada regulator bahwa mereka mematuhi peraturan yang relevan, serta mencegah tindakan pelanggaran seperti manipulasi pasar.

Regtech dapat dibandingkan dengan sistem rem mobil super. Meskipun kita semua menyukai kecepatan, jika tidak ada kemampuan pengereman yang andal, kita tidak dapat menggunakannya dengan aman. Regtech tidak hanya memastikan "mesin" keuangan berfungsi dengan baik, tetapi juga dapat "menghentikan" pada saat yang diperlukan, menjaga keamanan seluruh sistem.

Industri keuangan sangat membutuhkan Regtech karena sistem keuangan yang stabil, efisien, dan dapat dipercaya sangat penting untuk perkembangan masyarakat. Jika operasi keuangan tidak dikelola dengan baik, yang dirugikan pada akhirnya adalah masyarakat biasa. Oleh karena itu, pemerintah di berbagai negara terus berupaya untuk menetapkan aturan guna memastikan stabilitas keuangan dan mencegah kejahatan. Lembaga keuangan harus mematuhi aturan ini dan membuktikan kepatuhan mereka kepada otoritas pengatur, jika tidak, mereka mungkin kehilangan kelayakan untuk beroperasi.

Seiring dengan semakin kompleksnya keuangan modern, hanya mengandalkan manusia tidak lagi cukup untuk mencapai pengawasan yang efektif. Munculnya Regtech telah memungkinkan pekerjaan kepatuhan untuk diotomatisasi dan disederhanakan. Saat ini, banyak lembaga keuangan dan lembaga pengawas yang memanfaatkan solusi Regtech. Lembaga keuangan menggunakannya untuk mengotomatisasi proses kepatuhan, sementara lembaga pengawas menggunakannya untuk memantau pasar dan memberantas kejahatan.

Munculnya aset virtual membawa tantangan dan peluang baru bagi regulasi keuangan. Berbeda dengan keuangan tradisional, pasar aset virtual beroperasi sepanjang waktu tanpa batasan negara, yang mengharuskan teknologi regulasi dapat memantau aktivitas perdagangan secara otomatis dan real-time. Selain itu, aset virtual juga memiliki perbedaan teknis yang signifikan dibandingkan dengan aset tradisional, memerlukan alat regulasi yang khusus.

Namun, sistem keuangan berbasis blockchain yang sangat transparan justru menguntungkan pengawasan. Misalnya, dalam beberapa kasus, penjahat yang sulit dilacak dalam keuangan tradisional tidak bisa bersembunyi di bidang aset virtual, karena semua aktivitas mereka tercatat di blockchain. Beberapa tindakan penipuan bahkan dapat terdeteksi secara otomatis dan dilaporkan tepat waktu, mencegah lebih banyak orang tertipu.

Untuk lembaga yang bertransformasi ke pasar aset virtual, perlu menggabungkan praktik terbaik keuangan tradisional dengan teknologi baru untuk menghadapi tantangan baru. Ini termasuk kemampuan untuk mendeteksi masalah di on-chain dan off-chain, beroperasi 24/7, serta memanfaatkan kecerdasan buatan untuk mengolah data risiko. Dalam KYC(, anti pencucian uang), AML(, dan regulasi penyalahgunaan pasar), MAR(, diperlukan pendekatan baru yang menyesuaikan dengan karakteristik aset virtual.

Pasar aset virtual memiliki beberapa bentuk kejahatan keuangan dan penyalahgunaan pasar yang unik. Misalnya, perdagangan orang dalam di bursa terdesentralisasi )DEX( lebih umum dibandingkan dengan pasar tradisional. Penelitian menunjukkan bahwa 56% dari token DeFi utama memiliki perilaku perdagangan orang dalam di DEX. Contoh lain adalah penipuan kontrak pintar, di mana token penipuan baru muncul rata-rata setiap 4 menit. Namun, karena transparansi blockchain, masalah ini sering kali dapat ditemukan dan ditangani lebih cepat.

![Menelusuri Regtech: Apa saja kejahatan keuangan yang dihadapi oleh teknologi Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(

Dalam hal regulasi aset virtual, kerangka regulasi Hong Kong dianggap sebagai salah satu yang paling komprehensif dan jelas di dunia. Otoritas Sekuritas dan Futures Hong Kong mengharuskan platform perdagangan untuk mengadopsi sistem pemantauan pasar yang efektif, guna mengidentifikasi dan mencegah perilaku manipulasi pasar. Ini mendorong beberapa perusahaan profesional untuk mengembangkan perangkat lunak kepatuhan khusus yang dapat memenuhi tuntutan regulasi, membantu bursa untuk mengajukan dan mendapatkan lisensi.

Secara keseluruhan, seiring dengan perkembangan pasar aset virtual, Regtech akan memainkan peran yang semakin penting dalam menjaga keteraturan keuangan dan melindungi hak-hak investor. Lembaga keuangan dan lembaga pengawas perlu secara aktif mengadopsi teknologi baru ini untuk menghadapi tantangan yang terus berubah.

![Menyelami Regtech: Apa saja kejahatan finansial yang dihadapi oleh teknologi Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(