Ekosistem Keuangan Desentralisasi memberikan kesempatan yang belum pernah ada sebelumnya bagi para peserta. Kegiatan keuangan yang sebelumnya hanya terbatas pada lembaga besar, seperti pembuatan pasar, asuransi, dan pembuatan produk terstruktur, sekarang telah dibuka untuk pengguna biasa. Artikel ini akan membahas beberapa bidang kunci dari Keuangan Desentralisasi, termasuk pertanian hasil, penambangan likuiditas, airdrop, dan penerbitan DEX awal (IDO).
Pertanian Hasil
Pertanian hasil adalah salah satu fungsi paling inovatif dalam Keuangan Desentralisasi, yang merujuk pada kegiatan mengalokasikan modal ke protokol DeFi untuk mendapatkan imbal hasil. Sebagian besar protokol DeFi adalah aplikasi keuangan peer-to-peer, di mana dana yang dialokasikan digunakan untuk memberikan layanan kepada pengguna akhir. Biaya yang dibayarkan oleh pengguna dibagikan antara penyedia modal dan protokol.
Petani hasil terus mencari peluang keuntungan tertinggi, termasuk:
Menyediakan dana pasar untuk bursa terdesentralisasi, menghasilkan biaya transaksi
Memberikan pinjaman kepada peminjam, menghasilkan bunga
Menjamin asuransi, menghasilkan premi
Mendapatkan keuntungan dengan menjual opsi
Mencetak stablecoin atau aset sintetis lainnya, mendapatkan biaya
Penambangan Likuiditas
Keuangan Desentralisasi protokol mendorong penyediaan likuiditas melalui program penambangan likuiditas. Ini adalah program imbalan untuk menukar modal dengan token asli protokol. Token ini biasanya memiliki hak suara, dan dapat menghasilkan arus kas dari protokol.
Program pertambangan likuiditas dapat dengan cepat mengarahkan sejumlah besar likuiditas, meskipun akan mengencerkan kepemilikan token. Mereka juga dapat mendorong pengguna baru untuk mencoba protokol baru. Namun, berpartisipasi dalam program ini tidak tanpa risiko, dan dapat mengakibatkan kehilangan dana.
Bentuk yang paling umum adalah menyediakan likuiditas token asli di bursa terdesentralisasi. Ini mendorong penciptaan likuiditas di sekitar token asli dari protokol, dan memungkinkan pengguna untuk dengan mudah memperdagangkan token-token ini.
Airdrop
Airdrop adalah token yang didistribusikan secara gratis. Proyek biasanya menggunakannya sebagai bagian dari strategi pemasaran untuk menarik perhatian, meskipun harus mengorbankan kepemilikan token yang tereduksi. Beberapa proyek juga melakukan airdrop untuk memberi penghargaan kepada pengguna awal.
Initial DEX Offering ( IDO )
Seiring dengan meningkatnya popularitas bursa terdesentralisasi, proyek kini dapat langsung menerbitkan token kepada pengguna tanpa harus membayar biaya listing yang tinggi. Ada berbagai jenis IDO, termasuk:
Kurva pelekatan awal penerbitan (IBCO): bertujuan untuk mencegah pelarian, semua investor membayar berdasarkan harga penyelesaian akhir.
Kolam Panduan Likuiditas ( LBP ): Menggunakan pembuat pasar otomatis yang dapat dikonfigurasi untuk menjual token
Peluncuran pertanian awal (IFO): Mengizinkan pengguna untuk mempertaruhkan token LP untuk mendapatkan token proyek.
Risiko Pertanian Hasil
Meskipun Keuangan Desentralisasi menawarkan imbal hasil yang menarik, investor harus waspada terhadap berbagai risiko:
Tingkat pengembalian tinggi biasanya bersifat sementara
Risiko Kontrak Cerdas
Risiko kehilangan yang tidak tetap
Risiko sistemik
Pelaku jahat mungkin memanfaatkan celah likuiditas
Ekosistem Keuangan Desentralisasi masih dalam tahap awal, sebagian besar aktivitas masih dalam percobaan. Pengguna perlu memahami risiko yang terkait dan berpartisipasi dengan hati-hati.
Kesimpulan
Meskipun DeFi saat ini tidak sempurna, itu memberi kita sekilas tentang masa depan keuangan. Ini sedang memfasilitasi inklusi keuangan dan transparansi, memungkinkan siapa pun yang dapat mengakses internet untuk berpartisipasi dalam eksperimen keuangan ini. Bentuk organisasi baru sedang terbentuk, dan dalam waktu dekat kita mungkin akan melihat nilai protokol DeFi melebihi perusahaan terbesar di dunia.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Inovasi dan Risiko Ekosistem DeFi: Analisis Pertanian Hasil, Penambangan Likuiditas, dan IDO
Inovasi dan Risiko Keuangan Desentralisasi
Ekosistem Keuangan Desentralisasi memberikan kesempatan yang belum pernah ada sebelumnya bagi para peserta. Kegiatan keuangan yang sebelumnya hanya terbatas pada lembaga besar, seperti pembuatan pasar, asuransi, dan pembuatan produk terstruktur, sekarang telah dibuka untuk pengguna biasa. Artikel ini akan membahas beberapa bidang kunci dari Keuangan Desentralisasi, termasuk pertanian hasil, penambangan likuiditas, airdrop, dan penerbitan DEX awal (IDO).
Pertanian Hasil
Pertanian hasil adalah salah satu fungsi paling inovatif dalam Keuangan Desentralisasi, yang merujuk pada kegiatan mengalokasikan modal ke protokol DeFi untuk mendapatkan imbal hasil. Sebagian besar protokol DeFi adalah aplikasi keuangan peer-to-peer, di mana dana yang dialokasikan digunakan untuk memberikan layanan kepada pengguna akhir. Biaya yang dibayarkan oleh pengguna dibagikan antara penyedia modal dan protokol.
Petani hasil terus mencari peluang keuntungan tertinggi, termasuk:
Penambangan Likuiditas
Keuangan Desentralisasi protokol mendorong penyediaan likuiditas melalui program penambangan likuiditas. Ini adalah program imbalan untuk menukar modal dengan token asli protokol. Token ini biasanya memiliki hak suara, dan dapat menghasilkan arus kas dari protokol.
Program pertambangan likuiditas dapat dengan cepat mengarahkan sejumlah besar likuiditas, meskipun akan mengencerkan kepemilikan token. Mereka juga dapat mendorong pengguna baru untuk mencoba protokol baru. Namun, berpartisipasi dalam program ini tidak tanpa risiko, dan dapat mengakibatkan kehilangan dana.
Bentuk yang paling umum adalah menyediakan likuiditas token asli di bursa terdesentralisasi. Ini mendorong penciptaan likuiditas di sekitar token asli dari protokol, dan memungkinkan pengguna untuk dengan mudah memperdagangkan token-token ini.
Airdrop
Airdrop adalah token yang didistribusikan secara gratis. Proyek biasanya menggunakannya sebagai bagian dari strategi pemasaran untuk menarik perhatian, meskipun harus mengorbankan kepemilikan token yang tereduksi. Beberapa proyek juga melakukan airdrop untuk memberi penghargaan kepada pengguna awal.
Initial DEX Offering ( IDO )
Seiring dengan meningkatnya popularitas bursa terdesentralisasi, proyek kini dapat langsung menerbitkan token kepada pengguna tanpa harus membayar biaya listing yang tinggi. Ada berbagai jenis IDO, termasuk:
Risiko Pertanian Hasil
Meskipun Keuangan Desentralisasi menawarkan imbal hasil yang menarik, investor harus waspada terhadap berbagai risiko:
Ekosistem Keuangan Desentralisasi masih dalam tahap awal, sebagian besar aktivitas masih dalam percobaan. Pengguna perlu memahami risiko yang terkait dan berpartisipasi dengan hati-hati.
Kesimpulan
Meskipun DeFi saat ini tidak sempurna, itu memberi kita sekilas tentang masa depan keuangan. Ini sedang memfasilitasi inklusi keuangan dan transparansi, memungkinkan siapa pun yang dapat mengakses internet untuk berpartisipasi dalam eksperimen keuangan ini. Bentuk organisasi baru sedang terbentuk, dan dalam waktu dekat kita mungkin akan melihat nilai protokol DeFi melebihi perusahaan terbesar di dunia.