バイタルマネー包装下の高息目薬が再び暴露される

近日、"鑫慷嘉"という名の投資資産運用プラットフォームが広く注目を集めています。報道によると、このプラットフォームは約200万人の投資家を引き付け、関与した金額は130億元に達しています。プラットフォームの資金が引き出せなくなった後、会社の創業者はreportedly国外に出たと主張しています。

鑫慷嘉はバイタルマネー投資を名目に、毎日1%の高い利益率を約束し、マルチレベルの報酬メカニズムを通じて大々的に下位者を開発しています。プラットフォームがすでに換金できない状況にあっても、なおユーザーが参加しています。この新しくない目薬の背後には、一部の投資者がリスクを知りながらもいわゆる「博傻ゲーム」に参加する意欲を示しています。

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高収量の誘惑と「収穫」の層

投資家の報告によると、鑫慷嘉はプラットフォームを通じて海外の金や原油投資に参加することで、毎日元本の1%の利益を得られると主張しています。それに加えて、プラットフォームは新規紹介やポジションの追加などの操作を設定しており、投資者は短期間で元本を回収し、迅速に数十倍の利益を生み出すことができます。

しかし、6月25日以降、プラットフォームで出金できない状況が発生しました。プラットフォームはその後、ユーザーに保有額の10%を"税金"として支払うよう要求し、出金手数料は50%に達しました。多くの人々がこれがプラットフォームの最後の"収穫"行為である可能性に気づいていたにもかかわらず、なお投資家たちはリスクを冒しました。6月末までに、プラットフォームの創設者はグループチャットで停止を宣言し、大量の投資家が資産を失いました。

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多地予警が目薬の蔓延を防げなかった

実際、2024年10月から四川、広東、江西、湖南などの多くの地域の監督当局は鑫慷嘉に対してリスク警告を発しており、いずれもそのピラミッド型の構造を通じてポンジスキームを展開していると指摘しています。2025年6月、湖南省の関連部門は再度このプラットフォームが大きな違法集資リスクを抱えていると警告しました。

調査によると、鑫慷嘉は主に「直推報酬」や「チームコミッション」などの方法でダウンラインを発展させています。プラットフォームは地域ごとに「四大戦区」に分けられ、オフラインで会員を発展させ、WeChatグループで宣伝を行っています。報酬プランには9つのレベルが設けられており、最高レベルでは1人を直接紹介することで150枚のUSDT報酬が得られます。

注目すべきは、鑫慷嘉の運営主体である貴州鑫慷嘉大データサービス有限公司が、2025年5月18日に「決議解散」のために登記の取り消しを申請したことです。それ以前に、この会社は連絡が取れないために経営異常リストに何度も載せられていました。

明知故犯または共犯になる可能性がある

業界の専門家は、鑫慷嘉のような資金プール型目薬は珍しくないと指摘しています。これらのプラットフォームは通常、"デジタル人民元"、"ステーブルコイン"などのホットなイベントや新興概念を利用して宣伝を行います。

さらに懸念されるのは、鑫慷嘉が停止した後でも、多くのユーザーが利益を得るために迅速に撤退したことを自慢し、関連する議論の中で新しい資金調達プロジェクトを推奨し続けていることです。法律の専門家は、プラットフォームが不適切であることを知りながらも、人を引き込む行為や報酬を得る行為に積極的に参加することは、参加者を「被害者」から「共犯者」に変える可能性があると警告しています。組織の核心メンバーでなくても、積極的に参加し、一定の規模に達すれば、共同犯罪を構成する可能性があります。

専門家は、投資家が任意の投資活動に参加する前に、資金の行き先、投資の用途、規制主体、責任を負う者を明確にするべきだと提言しています。コンプライアンスに疑問のある"投資機会"に対しては、いわゆる"早く入れば早く儲かる"という言葉を盲目的に信じてはいけません。また、投資家は警戒を高め、バイタルマネーの名の下に行われる違法な金融活動から距離を置き、巨大な損失を被るのを防ぐべきです。

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