欧州連合(EU)が最新の暗号資産規制政策を導入し、匿名取引は過去のものとなる

2024年1月中旬、EUはその反マネーロンダリング規制枠組みの中で、暗号通貨の送金とプライベートウォレットに対してより厳しい制限ルールを定めることを提案しました。3月23日、EU議会と理事会はこの構想を具体的な政策として正式に実施しました。この新政策は業界で暗号資産「開箱令」と呼ばれ、暗号通貨取引の匿名性を排除し、マネーロンダリングや暗号資産を利用した脱税、規制逃れの資産移転行為を規制することを目的としています。

新しい政策の主な内容

1. 欧州連合の司法管轄範囲内では、身元不明の自己管理暗号化ウォレットを使用して、あらゆる規模の暗号通貨の支払いを禁止します。

2. 暗号化通貨会社は1000ユーロ以上の取引に対してデューデリジェンスを行う必要があります。

この政策は主に暗号化通貨の利用者と暗号化通貨サービス提供者(VASP)を対象としています。新しい反マネーロンダリング法は、マネーロンダリングに使用される可能性のある他のツールやチャネルに対しても厳しい管理を行っていることに注意が必要です。

• 商業取引において3000ユーロを超える非公開の現金支払いを禁止します。
• 10000ユーロ以上の現金商取引を完全に禁止します。
• ラグジュアリー業界の関連販売主体は、顧客の取引に対して身分情報の確認と保存を行う必要があります。
• 職業サッカーを厳しく監視し、多くの著名なチームがコンプライアンスの改善を始めています。

ポリシー影響分析

この新しい政策は暗号化資産業界に深遠な影響を与える可能性があり、他の国が関連する規制ルールを策定する際の参考になるかもしれません。

ポジティブな影響

1. 暗号化通貨を利用したマネーロンダリングや脱税などの犯罪行為を取り締まるための強力なツールを提供する。 2.暗号資産に対する将来の可能性のある税制に備えてください。
2. 完全に暗号化通貨を禁止することに比べて、このアプローチはより柔軟であり、"疏"ではなく"堵"の規制の考え方を反映しています。

悪影響

1. 直接に暗号化通貨の匿名性を抹消しました。これはその核心的な特徴の一つです。
2. ブロックチェーンの非中央集権的特徴に基づいて構築された金融エコシステムが揺らぐ可能性がある。
3. ユーザーが暗号資産を自由に管理する権利が制限されました。
4. 一部のユーザーが他の規制されていない暗号資産に移行する可能性がある。

他の暗号資産は影響を受けますか？

現在、「開盒令」は暗号化通貨取引にのみ影響を及ぼし、NFT、DeFi、GameFiなどの他の暗号資産にはまだ適用されていません。これは、以下の理由による可能性があります：

1. 他の暗号化資産市場の規模は小さく、まだ主要なマネーロンダリングや脱税の手段となっていません。
2. 欧州連合は暗号化資産の規制に慎重な姿勢を保ち、関連技術がまだ成熟していない段階で早期に立法することを望んでいません。

まとめ

"開箱令"は正式に実施されるまでに3年のウィンドウ期間が必要ですが、EU管轄地域内では、自己管理型ウォレットを使用して暗号化通貨の匿名支払いを行うことができなくなりました。これに対して、業界内では意見が分かれています。自由競争のビジネスシステムへの打撃であり、基本的な市民権を侵害する可能性があると考える人もいます。

しかし、現在の暗号通貨を利用した犯罪が頻発している状況において、「箱を開ける令」の利点と欠点は、その後の実施効果によって評価される必要があります。欧州連合は「箱を開ける令」の犯罪対策としての有効性と必要性についての証明が不十分ですが、暗号資産を包括的に規制しようとする初の司法管轄区として、その勇気は評価されるべきです。