トラッドファイの巨頭が暗号資産市場に進出、ステーブルコインとトークン化の布石が迫る

10兆ドル以上の資産を管理する大手金融サービス会社が暗号化分野への拡大を加速しています。同社のCEOは最近、ビットコインとイーサリアムの取引サービスを間もなく開始することを発表し、顧客により包括的な投資選択肢を提供し、既存の暗号資産プラットフォームと直接競争することを目指しています。

このトラッドファイの巨人は、ステーブルコインを導入する計画を立てており、顧客のニーズに基づいてトークン化の分野を研究しています。アメリカの規制環境が徐々に明確になる中で、この会社は暗号資産の市場競争の構図を変えています。

ビットコインとイーサリアムの取引サービスが間もなく開始されます

会社のCEOは最近のインタビューで、彼らがビットコイン取引の分野に参入する準備を進めていることを明らかにし、これにより既存の暗号資産取引プラットフォームの直接の競争相手となる可能性がある。

"私たちの顧客はすでに暗号資産に投資しています。実際、私たちの顧客が保有する暗号ETPは業界全体の20%以上を占めています。"それにもかかわらず、CEOは、現在の暗号資産の保有額は「私たちの顧客の総資産10.8兆ドルのうち約250億ドルに過ぎないため、依然として相対的に小さい」と指摘しました。

彼は、「会社はすぐにビットコインとイーサリアムの取引サービスを提供する予定で、顧客がこれらの資産にアクセスできるようになる」と述べました。彼は、このサービスが会社の重要な成長ドライバーになる可能性があると考えています。

「多くの顧客が、彼らの富の98％が私たちのアカウントにあり、1％または2％をいくつかのデジタルネイティブ企業に預けて暗号化資産を保持する可能性があると述べています。そして、彼らは実際にこれらの資産を戻したいと考えており、私たちを信頼しています」とCEOは言いました。「彼らはこれらの資産を他の資産と一緒に管理してほしいと考えているので、私たちはこれらの製品を市場に投入する際に、実際の成長が見られると考えています。」

既存の暗号資産取引プラットフォームと直接競争するかどうか尋ねられた際、CEOは言いました："絶対にそうです。彼らが他のプラットフォームで暗号資産を購入した場合、私たちは彼らがその暗号資産を私たちのところに持って戻ってくるのを喜んで見ます。"

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暗号通貨分野での展開を続ける

この会社はアメリカの多国籍金融サービス会社であり、現在、銀行業務、商業銀行、投資および関連サービスを提供しており、個人および機関顧客に対してコンサルティングおよび資産管理アドバイザーサービスを提供しています。これは、資産に基づいてアメリカで最大の銀行の一つです。2024年12月31日現在、同社が管理する顧客資産は10.1兆ドルで、アクティブな証券口座は3650万口座、職場退職プランの参加口座は540万口座、銀行口座は200万口座です。

近年、この会社は暗号資産分野に継続的に注目しています。2022年7月、会社は初の暗号資産関連ETFを発表し、このファンドは会社の資産管理部門が提供する独自のインデックスを追跡することを目的とし、年運営費用比率は0.30%です。しかし、このインデックスは暗号資産を直接追跡したり投資したりするものではなく、研究チームによって開発され、人間の洞察、人工知能技術、そして体系的なモデルを利用して暗号資産テーマに関連する会社を特定、選択、評価します。

現在、このETFは会社最大の暗号資産製品となっており、7月23日時点で総純資産は約1.6億ドルに達しています。

現CEOも暗号資産に対して支持を表明しており、彼は2024年11月に就任する前に、会社が現物暗号資産取引サービスを導入する計画を発表した。"暗号資産は確かに多くの人々の関心を引いており、多くの人々がそれを通じてかなりの利益を上げている、"と彼はインタビューで述べ、さらにこう付け加えた："私はまだ暗号資産を購入していないが、今では少し馬鹿に思える。"

彼は現在、暗号資産に投資するつもりはないが、投資を希望する顧客をサポートしたいと述べ、同社はアメリカの規制環境が好転することを予想していると指摘した。

ステーブルコインの導入を計画し、トークン化の需要を研究する

報道によると、最近の夏季電話会議で、CEOは会社がステーブルコインを発表する予定であると述べました。しかし、トークン化には慎重な姿勢を持っており、それが一般の株式市場にどのような問題を解決できるかは難しいと考えています。

CEOは暗号資産を三つのカテゴリーに分けています：ビットコインは独立したカテゴリーです；ブロックチェーン取引に必要なトークン、彼はこれらのトークンには価値があると考えています；第三のカテゴリーはミームコインのグループであり、会社はこのような製品を提供する計画はありません。

ステーブルコインについて、CEOは次のように述べました："私たちはすでに大手銀行やアライアンスと協力し、ステーブルコインを市場に投入する方法について議論しています。また、私たちは独自の道を探求しており、顧客にとって最も有利な決定を下すつもりです。"

現在、会社の顧客現金残高に対する利息収入は収入の重要な部分を占めています。例えば、2025年3月31日までの会計年度において、会社の利息収入は27億ドルに達し、総収入56億ドルの約50%を占めました。

トークン化について話すと、CEOはこの概念を完全に否定することはなく、こう言いました："私たちはこのトレンドがどのように発展するか、そしてそれがどの資産クラスで主流になるのかを見ることになるでしょう。公共株式市場に関して、私たちは自分自身に問いかけなければなりません、トークン化は何の問題を解決するのか？"

トークン化の24/7取引はその利点の一つであるにもかかわらず、彼は、現在会社が提供しているのは24/5取引であり、1%の取引のみが非正常取引時間に行われていると指摘した。また、公共株式市場は非常に透明で流動性が高く効率的であるため、トークン化がこれらの利点を提供できるのか疑問を抱いている。彼はまた、マネーロンダリング防止およびトークン化分野における悪意のある行為者について懸念を示した。

CEOは、会社がトークン化を探求していると述べ、顧客のニーズがあればこのサービスを提供することになるだろうとしています。しかし、彼はまた、市場全体がこの方向に進む場合、トークン化が少なくとも透明性、流動性、コストの面で現行の水準を下回らないようにしたいと考えているとも述べました。彼はさらに、「新しい革新に関しては、この分野を拡張したいと考えており、後退したくはありません。」と言いました。

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