暗号資産市場の変動後の投資戦略：自動投資ビットコインとイーサリアムの利点とリスク

暗号資産市場は最近、大きな震動を経験しました。その中で、ある有名なプロジェクトの崩壊が投資家に深い教訓をもたらしました。この事件は、ある意味では市場をより健全な方向に進展させるかもしれません。現在の市場環境では、優れたプロジェクトが存続し、劣ったプロジェクトは淘汰されるでしょう。

今回の事件後、大多数の小規模通貨の価格は30%以上下落しましたが、主流の大型暗号資産も若干の下落が見られましたが、それでも市場の風向きを示しています。これは投資家に対し、全ての資金を単一の通貨に投入しないよう警告しており、少なくとも50%の資金をビットコインやイーサリアムなどの主流暗号資産に配分するべきであることを示唆しています。

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主流の暗号資産投資に参加したい投資家にとって、考慮すべき戦略の一つは、ビットコインとイーサリアムに定期的に投資することです。これは従来の投機取引とは異なり、価格の高低を判断する必要がなく、計画に従って定期的に購入します。この戦略を選ぶ投資家もいれば、テクニカル分析が得意でなく短期取引ができないからであったり、短期予測の成功率が通常50%程度しかないことを認識しているために長期保有を選ぶ人もいます。

暗号資産市場は波動が激しく、2020年の相場が典型的な例です。年初の価格は1万ドル前後でしたが、3月にはパンデミックの影響で3000ドルを超えて下落し、2021年には6万ドルを超えて再び上昇しました。このような激しい波動は多くの投資家を困惑させ、一部の人はロスカットで退場し、他の人は底を打つことを恐れて上昇の機会を逃しました。逆に、常に保有を続けた投資家は、途中で深刻な含み損を経験したかもしれませんが、最終的には相当な利益を得ることができました。

積立投資戦略の鍵は、長期的に投資する資産を信じることにあります。もし特定の資産の未来を信じていないのであれば、積立投資を行う必要はありません。積立投資の核心理念は、資産が長期的に良好なパフォーマンスを発揮すると信じ、短期的な価格変動に過度に関心を持たず、"常に保有し続ける"ことに専念することです。

短期的な市場予測には確かに専門家がいますが、問題は予測には常に間違いがあるということです。もし重要な上昇トレンド（2020年のような場合）を見逃してしまったら、とても残念なことになります。

ビットコインの定期購入の利点は、定期的に購入することで、保有コストが定期購入期間の平均価格に近づくことです。投資期間が十分に長ければ、例えば1年以上、平均コストは通常それほど高くありません。これは金融市場の「強気短期・弱気長期」という法則に基づいており、ビットコインの急騰段階は通常長くは続かず、一般的には1〜3ヶ月の間に収まるため、大部分の時間は価格が相対的に合理的であることを意味します。

しかし、積立投資戦略には欠点もあります。それは「タイミングを選ばない」投資方法であるため、どの時点で投資しても、どの期間であっても利益を得ることが保証されるわけではありません。例えば、2021年12月からの約5ヶ月間、1年間定期的に投資した投資家は損失に直面する可能性があります。さらに極端な例として、現在のビットコインの1000日平均価格（約3年間の積立コスト）は28000ドル前後です。このレベルを下回ると、近3年間（2020-2022）にわたってビットコインを定期的に投資していた投資家は損失に直面する可能性があります。

したがって、定期投資の核心原則は「長期的に上昇が見込まれる資産を選び、次のサイクルの高値まで持ち続ける」ことです。長期的に上昇する資産のみが、タイミングによる問題を相殺することができます。

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定期購入戦略については、定時定額の方法を採用することをお勧めします。毎月1回または毎週1回の選択が可能です。定期購入を選択した以上、主観的なタイミングをできるだけ減らし、個人的な判断で投資額を増減させないようにするべきです。長期的に見れば、一回の投資のコストは最も重要ではありません。

現在の市場の位置は定期購入の起点として利用できます。毎回大きな下落や5000〜10000ポイントを超える下落の状況は定期購入の良い機会と見なされます。

暗号資産市場は機会と挑戦に満ちており、投資家は理性的かつ長期的な視点を持つ必要があります。合理的な投資戦略とリスク管理を通じて、投資家はこの新興市場で相当なリターンを得ることが期待できます。