了解鏈上收益
本模組介紹了鏈上收益的核心概念—通過區塊鏈協議直接獲取加密貨幣獎勵。您將了解質押、借貸和流動性挖礦等機制的運作原理，為什麼用戶選擇鏈上方法而非集中式平台，Gate 如何簡化過程，以及不同的收益模型如何在風險-回報梯度上適應。
什麼是鏈上收益？
鏈上收益是指通過直接與區塊鏈協議互動來從加密貨幣資產中產生收入的過程。這些收益是通過質押、借貸和流動性提供等機制實現的。與資產由第三方管理的集中式平台不同，鏈上收益依賴於智能合約—運行在區塊鏈網絡上的自執行代碼—以確保交易和獎勵的處理透明且安全。
本質上，用戶將其加密資產存入或分配到一個去中心化的系統中。這些資產隨後被協議用於交易驗證或流動性提供等操作。作為回報，用戶可以獲得包括利息、收益或交易費用分成在內的獎勵。由於所有操作都在鏈上進行，這些操作都可以被公眾完全審計，從而提高透明度和用戶控制權。
與傳統或集中式金融相比，鏈上收益提供了對區塊鏈網絡底層經濟活動的直接訪問。雖然它引入了新形式的風險——例如智能合約的漏洞和代幣價格的波動——但它消除了對中介的信任需求，並為積極參與者提供了潛在更高的年化回報。
為什麼使用鏈上收益？
Gate 提供了一系列真正的鏈上收益產品，這些產品直接與公共區塊鏈協議互動。這些包括質押、DeFi 借貸和流動性挖礦——這一切都是由經過審計的智能合約支持並在鏈上執行。
使用鏈上收益的主要原因之一是透明度。所有操作都是由公共區塊鏈上的智能合約驅動，Gate通過提供與知名協議相關的本金保護產品來擴展這一優勢。該平台明確顯示預估年回報（APY）、支持的代幣和協議詳情，使用戶能夠在不需要手動閱讀代碼或跟蹤錢包地址的情況下做出明智的決策。
操作簡單性是另一個優勢。通常，與去中心化金融平台互動需要設置非保管錢包、管理私鑰以及執行會產生燃料費的鏈上交易。Gate通過代表用戶處理所有技術執行來消除這些障礙。用戶只需選擇產品、質押資產並開始獲利，無需任何區塊鏈專業知識。
該平台還提供具有競爭力的收益潛力。通過整合來自 Aave V3 和 Compound V3 等協議的 PoS 質押和 DeFi 借貸產品，Gate 提供的年收益率往往超過集中金融平台的收益率。收益因產品而異，並根據網絡活動和市場需求定期更新。
Gate的系統旨在保持高度的靈活性。許多產品允許用戶隨時或在定義的期間後贖回資產，使得用戶能夠控制資本配置。此外，來自合作協議的獎勵—例如GT或AVAX代幣—可以進一步提高回報。
簡而言之，On-Chain Earn結合了透明度、自動化和競爭性的收益，提供了一種使用者友好的體驗，成為任何希望在閒置加密貨幣上獲得收入的實用解決方案。
Gate的角色：簡單性與保護
Gate作為去中心化收益機會的網關，抽象化了與PoS網絡和DeFi協議相關的複雜性。這樣一來，它降低了對於可能沒有智能合約或非托管錢包管理經驗的用戶的進入門檻。
該平台的基礎設施直接整合了 Aave V3 和 Compound V3 等協議，並連接到主要的 PoS 網絡，如以太坊、Polkadot 和 Cosmos。Gate 自動化這些過程，而不需要用戶手動設置驗證者或委託代幣，同時向用戶提供 APY、贖回時間表和可用獎勵的實時信息。
安全是蓋茨方法的核心。該平臺僅列出已通過專業審核的協議支持的產品。此外，Gate還維護著100%的儲備證明系統。這意味著該平臺公開驗證所有用戶資產是否得到完全支援，並提供定期審計報告和可驗證的錢包數據。這種透明度水準解決了中心化交易所的一個關鍵問題——託管風險。
Gate 還通過 KYC 驗證、雙因素身份驗證和遵守國際數字資產法規來實施用戶級別的保護。結合集中式客戶支持和爭議解決機制，這些功能提供了一種在完全去中心化系統中經常缺失的保證感。
收益分配也以精確的方式處理。一旦用戶通過鏈上收益進行質押或貸款，獎勵便會自動累計並直接分配到他們的賬戶。這些支付明確記錄並可在每個用戶的交易歷史中查閱，包括每日收益的細分和任何獎金激勵的獲得。
通過這種界面簡單性、協議篩選和操作透明度的結合，Gate使更廣泛的受眾能夠參與基於區塊鏈的收益，同時降低對技術和系統風險的暴露。
獲利引擎：PoS、去中心化金融、流動性挖礦
On-Chain Earn 生態系統由三個主要的收益機制驅動：股權證明質押、DeFi 借貸和流動性挖礦。這些系統各自支持區塊鏈網絡中的不同經濟功能，並提供不同的獎勵結構。
權益證明（PoS）是一種共識機制，用於以太坊、Cardano 和 Polkadot 等網絡。在這個模型中，用戶將代幣鎖定以幫助驗證交易並維護網絡安全。作為回報，他們會獲得質押獎勵，通常以相同的代幣計算。質押過程是成比例的，這意味著質押的大小和持續時間會影響收益。Gate 將用戶連接到這些網絡，並內部管理驗證者選擇和質押操作，消除用戶管理自己基礎設施的需要。
去中心化金融借貸通過非保管協議運作，允許用戶將他們的代幣借給其他人以換取利息。這些平台，例如 Aave V3 和 Compound V3，使用智能合約來促進和保障借貸池。提供資產的用戶根據池中的利用率賺取利息。Gate 通過管理存款、提款和利息分配來促進參與這些協議，減少與去中心化金融應用互動時通常涉及的摩擦。
流動性挖礦，有時稱為收益農耕，涉及向去中心化交易所 (DEXs) 提供代幣對。這些流動性池通過提供流動性來支持交易，參與者獲得交易費用的分成，並可能獲得以獎勵代幣形式的額外獎勵。雖然這種方法提供了比質押或借貸更高的年收益率 (APY)，但它也帶來了更高的風險，特別是來自於無常損失和代幣波動性。Gate 提供經過精選的流動性挖礦機會的訪問，並在用戶投入資產之前顯示所有相關條款。
每個收益引擎都在潛在獎勵和相關風險之間呈現權衡。用戶可以根據他們的投資偏好、市場前景和風險承受能力，在統一且安全的平台上選擇這些機制。
風險與獎勵梯
選擇合適的鏈上收益產品涉及理解風險與潛在回報之間的關係。Gate 的產品包括穩定幣借貸池和高收益流動性挖礦活動，每一種都位於一個概念階梯上，平衡收益、波動性和流動性限制。
涉及主要 PoS 代幣的質押產品形成了下一步。這些產品提供的收益比穩定幣借貸更高，這是由於代幣通脹模型和 PoS 網絡內的獎勵機制驅動的。然而，收益會受到代幣價格波動的影響。如果質押代幣的價值下降，實際回報可能會低於預期。一些網絡還會施加解除質押的期限，在用戶發起提款後，資產仍然會被鎖定。
以上是使用較新代幣或新興協議的DeFi收益產品。這些產品在促銷活動期間可能提供更高的回報，但由於審計有限、流動性較低以及智能合約的測試較少，它們承擔著更大的風險。
在這個階梯的底部是基於穩定幣的去中心化金融借貸產品，例如 Aave 協議上的 USDT 或 USDC 池。由於基礎資產的價格穩定性和平台的成熟度，這些產品被認為是較低風險的。不過，用戶仍需注意智能合約的漏洞以及在高網絡活動期間偶爾出現的流動性延遲。
Gate 提供對 APY、鎖倉期和協議來源的全面可見性，幫助用戶評估每個產品在這個風險-回報梯級上的位置。該平台鼓勵參與者根據個人的財務目標和流動性需求來調整他們的選擇，而不僅僅是追求高回報。
了解鏈上收益
本模組介紹了鏈上收益的核心概念—通過區塊鏈協議直接獲取加密貨幣獎勵。您將了解質押、借貸和流動性挖礦等機制的運作原理，為什麼用戶選擇鏈上方法而非集中式平台，Gate 如何簡化過程，以及不同的收益模型如何在風險-回報梯度上適應。
什麼是鏈上收益？
鏈上收益是指通過直接與區塊鏈協議互動來從加密貨幣資產中產生收入的過程。這些收益是通過質押、借貸和流動性提供等機制實現的。與資產由第三方管理的集中式平台不同，鏈上收益依賴於智能合約—運行在區塊鏈網絡上的自執行代碼—以確保交易和獎勵的處理透明且安全。
本質上，用戶將其加密資產存入或分配到一個去中心化的系統中。這些資產隨後被協議用於交易驗證或流動性提供等操作。作為回報，用戶可以獲得包括利息、收益或交易費用分成在內的獎勵。由於所有操作都在鏈上進行，這些操作都可以被公眾完全審計，從而提高透明度和用戶控制權。
與傳統或集中式金融相比，鏈上收益提供了對區塊鏈網絡底層經濟活動的直接訪問。雖然它引入了新形式的風險——例如智能合約的漏洞和代幣價格的波動——但它消除了對中介的信任需求，並為積極參與者提供了潛在更高的年化回報。
為什麼使用鏈上收益？
Gate 提供了一系列真正的鏈上收益產品，這些產品直接與公共區塊鏈協議互動。這些包括質押、DeFi 借貸和流動性挖礦——這一切都是由經過審計的智能合約支持並在鏈上執行。
使用鏈上收益的主要原因之一是透明度。所有操作都是由公共區塊鏈上的智能合約驅動，Gate通過提供與知名協議相關的本金保護產品來擴展這一優勢。該平台明確顯示預估年回報（APY）、支持的代幣和協議詳情，使用戶能夠在不需要手動閱讀代碼或跟蹤錢包地址的情況下做出明智的決策。
操作簡單性是另一個優勢。通常，與去中心化金融平台互動需要設置非保管錢包、管理私鑰以及執行會產生燃料費的鏈上交易。Gate通過代表用戶處理所有技術執行來消除這些障礙。用戶只需選擇產品、質押資產並開始獲利，無需任何區塊鏈專業知識。
該平台還提供具有競爭力的收益潛力。通過整合來自 Aave V3 和 Compound V3 等協議的 PoS 質押和 DeFi 借貸產品，Gate 提供的年收益率往往超過集中金融平台的收益率。收益因產品而異，並根據網絡活動和市場需求定期更新。
Gate的系統旨在保持高度的靈活性。許多產品允許用戶隨時或在定義的期間後贖回資產，使得用戶能夠控制資本配置。此外，來自合作協議的獎勵—例如GT或AVAX代幣—可以進一步提高回報。
簡而言之，On-Chain Earn結合了透明度、自動化和競爭性的收益，提供了一種使用者友好的體驗，成為任何希望在閒置加密貨幣上獲得收入的實用解決方案。
Gate的角色：簡單性與保護
Gate作為去中心化收益機會的網關，抽象化了與PoS網絡和DeFi協議相關的複雜性。這樣一來，它降低了對於可能沒有智能合約或非托管錢包管理經驗的用戶的進入門檻。
該平台的基礎設施直接整合了 Aave V3 和 Compound V3 等協議，並連接到主要的 PoS 網絡，如以太坊、Polkadot 和 Cosmos。Gate 自動化這些過程，而不需要用戶手動設置驗證者或委託代幣，同時向用戶提供 APY、贖回時間表和可用獎勵的實時信息。
安全是蓋茨方法的核心。該平臺僅列出已通過專業審核的協議支持的產品。此外，Gate還維護著100%的儲備證明系統。這意味著該平臺公開驗證所有用戶資產是否得到完全支援，並提供定期審計報告和可驗證的錢包數據。這種透明度水準解決了中心化交易所的一個關鍵問題——託管風險。
Gate 還通過 KYC 驗證、雙因素身份驗證和遵守國際數字資產法規來實施用戶級別的保護。結合集中式客戶支持和爭議解決機制，這些功能提供了一種在完全去中心化系統中經常缺失的保證感。
收益分配也以精確的方式處理。一旦用戶通過鏈上收益進行質押或貸款，獎勵便會自動累計並直接分配到他們的賬戶。這些支付明確記錄並可在每個用戶的交易歷史中查閱，包括每日收益的細分和任何獎金激勵的獲得。
通過這種界面簡單性、協議篩選和操作透明度的結合，Gate使更廣泛的受眾能夠參與基於區塊鏈的收益，同時降低對技術和系統風險的暴露。
獲利引擎：PoS、去中心化金融、流動性挖礦
On-Chain Earn 生態系統由三個主要的收益機制驅動：股權證明質押、DeFi 借貸和流動性挖礦。這些系統各自支持區塊鏈網絡中的不同經濟功能，並提供不同的獎勵結構。
權益證明（PoS）是一種共識機制，用於以太坊、Cardano 和 Polkadot 等網絡。在這個模型中，用戶將代幣鎖定以幫助驗證交易並維護網絡安全。作為回報，他們會獲得質押獎勵，通常以相同的代幣計算。質押過程是成比例的，這意味著質押的大小和持續時間會影響收益。Gate 將用戶連接到這些網絡，並內部管理驗證者選擇和質押操作，消除用戶管理自己基礎設施的需要。
去中心化金融借貸通過非保管協議運作，允許用戶將他們的代幣借給其他人以換取利息。這些平台，例如 Aave V3 和 Compound V3，使用智能合約來促進和保障借貸池。提供資產的用戶根據池中的利用率賺取利息。Gate 通過管理存款、提款和利息分配來促進參與這些協議，減少與去中心化金融應用互動時通常涉及的摩擦。
流動性挖礦，有時稱為收益農耕，涉及向去中心化交易所 (DEXs) 提供代幣對。這些流動性池通過提供流動性來支持交易，參與者獲得交易費用的分成，並可能獲得以獎勵代幣形式的額外獎勵。雖然這種方法提供了比質押或借貸更高的年收益率 (APY)，但它也帶來了更高的風險，特別是來自於無常損失和代幣波動性。Gate 提供經過精選的流動性挖礦機會的訪問，並在用戶投入資產之前顯示所有相關條款。
每個收益引擎都在潛在獎勵和相關風險之間呈現權衡。用戶可以根據他們的投資偏好、市場前景和風險承受能力，在統一且安全的平台上選擇這些機制。
風險與獎勵梯
選擇合適的鏈上收益產品涉及理解風險與潛在回報之間的關係。Gate 的產品包括穩定幣借貸池和高收益流動性挖礦活動，每一種都位於一個概念階梯上，平衡收益、波動性和流動性限制。
涉及主要 PoS 代幣的質押產品形成了下一步。這些產品提供的收益比穩定幣借貸更高，這是由於代幣通脹模型和 PoS 網絡內的獎勵機制驅動的。然而，收益會受到代幣價格波動的影響。如果質押代幣的價值下降，實際回報可能會低於預期。一些網絡還會施加解除質押的期限，在用戶發起提款後，資產仍然會被鎖定。
以上是使用較新代幣或新興協議的DeFi收益產品。這些產品在促銷活動期間可能提供更高的回報，但由於審計有限、流動性較低以及智能合約的測試較少，它們承擔著更大的風險。
在這個階梯的底部是基於穩定幣的去中心化金融借貸產品，例如 Aave 協議上的 USDT 或 USDC 池。由於基礎資產的價格穩定性和平台的成熟度，這些產品被認為是較低風險的。不過，用戶仍需注意智能合約的漏洞以及在高網絡活動期間偶爾出現的流動性延遲。
Gate 提供對 APY、鎖倉期和協議來源的全面可見性，幫助用戶評估每個產品在這個風險-回報梯級上的位置。該平台鼓勵參與者根據個人的財務目標和流動性需求來調整他們的選擇，而不僅僅是追求高回報。