Nouvel choix d'investissement : avantages et risques de l'investissement dans les stablecoins
Ces dernières années, le rendement des produits de gestion d'actifs traditionnels a continué de diminuer, ce qui a préoccupé de nombreux investisseurs. Les taux d'intérêt des dépôts bancaires baissent, les obligations d'État et les fonds monétaires peinent à surpasser l'inflation, et les produits d'assurance de gestion d'actifs sont également en train de s'ajuster discrètement. Face à cette situation, certains investisseurs ont commencé à tourner leur attention vers le domaine des cryptomonnaies, en particulier les méthodes de gestion d'actifs sur la chaîne basées sur des stablecoins.
L'attrait des placements en stablecoins
Un stablecoin est un actif numérique lié à une monnaie fiduciaire, caractérisé par une stabilité des prix. La gestion des stablecoins fait référence à l'utilisation de stablecoins inutilisés pour des prêts, des mises ou des investissements sur la blockchain ou sur des plateformes spécifiques, afin d'obtenir un rendement annuel. Cette méthode présente des similitudes avec les dépôts bancaires traditionnels, mais offre davantage d'avantages en termes de transparence et de répartition des gains.
Actuellement, les taux d'intérêt annuels pour les protocoles de prêt décentralisés (DeFi) dominants en USDT/USDC varient généralement entre 2,5 % et 4 %. Certaines plateformes DeFi peuvent offrir jusqu'à 8 % de rendement annuel total grâce à des mécanismes d'incitation supplémentaires, mais cela s'accompagne souvent de risques plus élevés et d'exigences de verrouillage. En revanche, bien que les produits à revenu fixe n'offrent pas les rendements les plus élevés, leur performance globale est stable et en tendance à la hausse, atteignant jusqu'à environ 5 %.
La commodité d'utilisation des produits d'investissement en stablecoin ne cesse d'augmenter. Les utilisateurs n'ont qu'à détenir des stablecoins, choisir la plateforme et le produit appropriés, et ils peuvent participer facilement. De nombreuses plateformes supportent des dépôts et retraits flexibles ainsi que des intérêts calculés au jour le jour, cette expérience est similaire à celle de Yu'e Bao, mais avec un taux de rendement plus proche des obligations d'État américaines, tout en n'ayant pas de pénalité pour un rachat anticipé.
Comparé aux produits de revenu fixe traditionnels, la gestion d'actifs en stablecoin présente des avantages dans plusieurs domaines :
Taux de rendement plus élevé
Mécanisme de rachat flexible
Une transparence plus élevée
Répartition raisonnable des revenus
Sources de rendement des investissements en stablecoins
Les revenus de l'investissement en stablecoin proviennent principalement de trois canaux :
Intérêts sur les prêts en chaîne : la plateforme prête les stablecoins déposés par les utilisateurs à d'autres utilisateurs, en tirant des revenus d'intérêts.
Récompenses de staking ou revenus de nœud : particulièrement courant dans les produits de type Staking.
Répartition des bénéfices pour la participation aux options ou à la stratégie de répartition des revenus.
Pour les utilisateurs, tant que la structure des produits de la plateforme est transparente et que la garde des actifs est sécurisée, ces produits peuvent être considérés comme des "produits de revenu fixe" sur la chaîne.
Il convient de noter que la gestion des stablecoins attire non seulement les investisseurs individuels, mais suscite également l'intérêt des fonds institutionnels. Des organismes tels que les compagnies d'assurance, les bureaux de famille et les fonds ont déjà commencé à intégrer la gestion des stablecoins dans leurs outils de gestion de liquidité, dans le cadre de l'allocation d'actifs en dollars. Cette tendance a poussé les plateformes à améliorer en permanence le contrôle des risques, la transparence et la conformité, offrant aux utilisateurs individuels un environnement de produits et une expérience de service plus matures.
Avertissement de risque
Bien que les produits d'épargne en stablecoin offrent des rendements attrayants, les investisseurs doivent néanmoins faire preuve de prudence face aux risques potentiels :
Les stablecoins eux-mêmes peuvent présenter un risque de désancrage, comme certains stablecoins ont déjà connu des fluctuations de prix.
La sécurité des contrats intelligents et les mesures de sécurité de la plateforme sont cruciales pour la sécurité des fonds.
L'incertitude de l'environnement réglementaire peut affecter la stabilité à long terme des produits.
Pour les investisseurs ordinaires, il est conseillé de choisir des produits d'institutions bien connues et réglementées, en privilégiant les méthodes d'investissement en stablecoin avec une structure de rendement claire et un support pour un rachat flexible. Pour les produits promettant un taux de rendement annuel supérieur à 10%, il convient d'adopter une attitude prudente afin d'éviter de poursuivre aveuglément des rendements élevés tout en négligeant les risques.
La gestion des stablecoins offre aux investisseurs une nouvelle option de répartition d'actifs, en particulier dans le contexte actuel de taux d'intérêt bas. Ce n'est peut-être pas une méthode pour s'enrichir rapidement, mais elle peut servir de source de revenus stable dans un portefeuille d'actifs. Avec l'amélioration progressive des cadres réglementaires sur les stablecoins à travers le monde, les investisseurs disposeront de produits plus sûrs, conformes et transparents en matière de rendement. Dans un environnement financier incertain, la gestion des stablecoins offre aux investisseurs à la recherche de rendements prévisibles une option à considérer.
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MemeTokenGenius
· 07-18 02:56
Avertissement de risque, c'est baissier.
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DarkPoolWatcher
· 07-17 13:57
Encore en train de réveiller des rêves.
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PensionDestroyer
· 07-16 23:08
Il n'y a pas de sens à rester piégé~
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ApeWithNoChain
· 07-16 23:07
Est-ce de la gestion de patrimoine ou de la spéculation ?
Investissement en stablecoin : un nouveau choix d'investissement avec un rendement annuel de 3 % à 8 % et des risques
Nouvel choix d'investissement : avantages et risques de l'investissement dans les stablecoins
Ces dernières années, le rendement des produits de gestion d'actifs traditionnels a continué de diminuer, ce qui a préoccupé de nombreux investisseurs. Les taux d'intérêt des dépôts bancaires baissent, les obligations d'État et les fonds monétaires peinent à surpasser l'inflation, et les produits d'assurance de gestion d'actifs sont également en train de s'ajuster discrètement. Face à cette situation, certains investisseurs ont commencé à tourner leur attention vers le domaine des cryptomonnaies, en particulier les méthodes de gestion d'actifs sur la chaîne basées sur des stablecoins.
L'attrait des placements en stablecoins
Un stablecoin est un actif numérique lié à une monnaie fiduciaire, caractérisé par une stabilité des prix. La gestion des stablecoins fait référence à l'utilisation de stablecoins inutilisés pour des prêts, des mises ou des investissements sur la blockchain ou sur des plateformes spécifiques, afin d'obtenir un rendement annuel. Cette méthode présente des similitudes avec les dépôts bancaires traditionnels, mais offre davantage d'avantages en termes de transparence et de répartition des gains.
Actuellement, les taux d'intérêt annuels pour les protocoles de prêt décentralisés (DeFi) dominants en USDT/USDC varient généralement entre 2,5 % et 4 %. Certaines plateformes DeFi peuvent offrir jusqu'à 8 % de rendement annuel total grâce à des mécanismes d'incitation supplémentaires, mais cela s'accompagne souvent de risques plus élevés et d'exigences de verrouillage. En revanche, bien que les produits à revenu fixe n'offrent pas les rendements les plus élevés, leur performance globale est stable et en tendance à la hausse, atteignant jusqu'à environ 5 %.
La commodité d'utilisation des produits d'investissement en stablecoin ne cesse d'augmenter. Les utilisateurs n'ont qu'à détenir des stablecoins, choisir la plateforme et le produit appropriés, et ils peuvent participer facilement. De nombreuses plateformes supportent des dépôts et retraits flexibles ainsi que des intérêts calculés au jour le jour, cette expérience est similaire à celle de Yu'e Bao, mais avec un taux de rendement plus proche des obligations d'État américaines, tout en n'ayant pas de pénalité pour un rachat anticipé.
Comparé aux produits de revenu fixe traditionnels, la gestion d'actifs en stablecoin présente des avantages dans plusieurs domaines :
Sources de rendement des investissements en stablecoins
Les revenus de l'investissement en stablecoin proviennent principalement de trois canaux :
Pour les utilisateurs, tant que la structure des produits de la plateforme est transparente et que la garde des actifs est sécurisée, ces produits peuvent être considérés comme des "produits de revenu fixe" sur la chaîne.
Il convient de noter que la gestion des stablecoins attire non seulement les investisseurs individuels, mais suscite également l'intérêt des fonds institutionnels. Des organismes tels que les compagnies d'assurance, les bureaux de famille et les fonds ont déjà commencé à intégrer la gestion des stablecoins dans leurs outils de gestion de liquidité, dans le cadre de l'allocation d'actifs en dollars. Cette tendance a poussé les plateformes à améliorer en permanence le contrôle des risques, la transparence et la conformité, offrant aux utilisateurs individuels un environnement de produits et une expérience de service plus matures.
Avertissement de risque
Bien que les produits d'épargne en stablecoin offrent des rendements attrayants, les investisseurs doivent néanmoins faire preuve de prudence face aux risques potentiels :
Pour les investisseurs ordinaires, il est conseillé de choisir des produits d'institutions bien connues et réglementées, en privilégiant les méthodes d'investissement en stablecoin avec une structure de rendement claire et un support pour un rachat flexible. Pour les produits promettant un taux de rendement annuel supérieur à 10%, il convient d'adopter une attitude prudente afin d'éviter de poursuivre aveuglément des rendements élevés tout en négligeant les risques.
La gestion des stablecoins offre aux investisseurs une nouvelle option de répartition d'actifs, en particulier dans le contexte actuel de taux d'intérêt bas. Ce n'est peut-être pas une méthode pour s'enrichir rapidement, mais elle peut servir de source de revenus stable dans un portefeuille d'actifs. Avec l'amélioration progressive des cadres réglementaires sur les stablecoins à travers le monde, les investisseurs disposeront de produits plus sûrs, conformes et transparents en matière de rendement. Dans un environnement financier incertain, la gestion des stablecoins offre aux investisseurs à la recherche de rendements prévisibles une option à considérer.