東南亞地區網路犯罪報告：加密貨幣成爲主要犯罪工具，各方需加強國際合作

2025年4月，聯合國毒品和犯罪問題辦公室（UNODC）發布了一份名爲《東南亞詐騙中心、地下錢莊和非法網路市場的全球影響》的報告。該報告系統分析了東南亞地區新興的跨國有組織犯罪形態，特別聚焦以網路詐騙中心爲核心，融合地下錢莊洗錢網路與非法網路市場平台構建的新型數字犯罪生態。

報告發布後不久，美國財政部於2025年5月5日宣布對緬甸克倫民族軍（KNA）及其領導人和親屬實施制裁，認定其爲重大跨國犯罪組織，主導並協助開展網路詐騙、人口販運和跨境洗錢活動。美國金融犯罪執法網絡還將Huione Group列爲主要洗錢關注對象，指出其爲朝鮮黑客組織及東南亞詐騙集團清洗虛擬資產犯罪所得的關鍵通道。

UNODC警告稱，這類犯罪模式已具備高度系統化、專業化、全球化特徵，且依賴新興技術不斷演化，已成爲國際安全治理的重要盲區。報告呼籲各國政府應立即加強對虛擬資產和非法金融通道的監管，推動執法機構間的鏈上情報共享與跨境協作機制建設，並建立更高效的反洗錢與反詐騙治理體系。

東南亞逐步成爲犯罪生態系統的核心

隨着東南亞網路犯罪產業的迅速擴張，該地區正在逐步演變爲全球犯罪生態系統的關鍵樞紐。犯罪集團利用該地區治理薄弱、跨境協作便利以及技術漏洞，建立了高度組織化、產業化的犯罪網路。

高流動性與適應性並存

東南亞網路犯罪集團呈現高流動性和強適應性，能夠根據執法壓力、政治局勢或地緣條件迅速調整活動地點。例如，柬埔寨取締網路賭博後，大量詐騙團夥轉移至緬甸撣邦、老撾金三角等特殊經濟區，後又因緬甸戰亂與區域聯合執法再度遷移至菲律賓、印尼等地，形成"打擊-轉移-回流"的循環趨勢。

詐騙產業鏈的系統性演化

詐騙集團已建立起從數據採集、詐騙執行到洗錢出金的"垂直整合型犯罪產業鏈"。上遊依靠Telegram等平台獲取全球受害者數據；中遊通過"殺豬盤""虛假執法""投資誘導"等方式實施詐騙；下遊則依托地下錢莊、OTC場外交易和穩定幣支付（如USDT）完成資金清洗和跨境轉移。

人口販運與勞工黑市

詐騙產業的擴張伴隨着系統性的人口販運和強迫勞動。詐騙園區人員來源遍布全球50多個國家，常因"高薪客服"或"技術崗位"的虛假招聘被騙入境，護照被扣押、遭受暴力控制甚至多次轉賣。這一"詐騙經濟+現代奴役"模式已不再是個別現象，而是貫穿整個產業鏈的人力支撐方式。

數字化與犯罪技術生態持續演進

詐騙集團具備極強的技術適應能力，不斷升級反偵查手段，構建"技術獨立+信息黑箱"的犯罪生態。他們普遍部署Starlink衛星通信、私有電網、內網系統等基礎設施，脫離當地通信控制，實現"離線生存"。同時大量使用加密通信、AI生成內容、自動化釣魚腳本等，提升詐騙效率與僞裝程度。部分組織還推出"詐騙即服務"(Scam-as-a-Service)平台，爲其他團夥提供技術模板和數據支持。

東南亞以外的全球擴張

東南亞犯罪集團已向全球擴張，在亞洲其他地區、非洲、南美、中東甚至歐洲建立新的運營基地。這種擴張不僅增加了執法難度，還使得詐騙、洗錢等犯罪活動更加國際化。

亞洲

• 中國臺灣成爲詐騙技術研發中心
• 中國香港和中國澳門成爲地下錢莊樞紐
• 日本網路詐騙損失大幅增長
• 韓國加密貨幣詐騙激增
• 印度、巴基斯坦和孟加拉國成爲詐騙勞動力來源地

非洲

• 尼日利亞成爲亞洲詐騙網路向非洲多元化發展的重要目的地
• 贊比亞和安哥拉破獲多起涉及中國公民的詐騙案件

南美洲

• 巴西通過《在線賭博合法化法案》，但犯罪集團仍利用未監管平台洗錢
• 祕魯破獲臺灣犯罪團夥"紅龍集團"
• 墨西哥販毒集團通過亞洲地下錢莊洗錢

中東

• 迪拜成爲全球洗錢中心
• 土耳其成爲詐騙頭目獲取護照的熱門地

歐洲

• 英國倫敦房地產成爲洗錢工具
• 格魯吉亞巴統市出現"小東南亞"詐騙中心

新興非法網路市場與洗錢服務

隨着傳統犯罪手段受到打擊，東南亞犯罪集團轉向更隱蔽、更高效的非法網路市場和洗錢服務。這些新興平台普遍整合加密貨幣服務、匿名支付工具和地下銀行系統，不僅爲各類犯罪實體提供欺詐工具包、被盜數據、AI深度僞造軟件，還通過加密貨幣、地下錢莊和Telegram黑市實現資金快速流動。

Telegram黑市

犯罪分子在東南亞衆多基於Telegram的非法在線市場和論壇上提供的服務範圍日益全球化。Telegram因其易於訪問、移動優先的設計、強大的加密功能、即時通信能力，以及通過機器人實現的自動化操作，使東南亞的犯罪分子更容易實施詐騙，並將其活動規模化。

Fully Light Guarantee

Fully Light Guarantee作爲早期東南亞非法市場的雛形平台，由果敢邊防軍控制的劉氏家族在緬甸撣邦創立運營，峯值時曾吸引超過35萬名用戶。該平台不僅服務於果敢和妙瓦底地區的詐騙中心，還充當人口販運、中介招募、非正式跨境洗錢和"黑產"技術支持的交易市場。

Huione Guarantee

Huione Guarantee已成爲全球用戶和交易量最大的非法在線交易市場之一，是東南亞網路詐騙生態系統擴張的關鍵基礎設施。該平台總部位於柬埔寨金邊，以中文爲主，用戶數量已超過97萬。自2021年以來，Huione Guarantee已處理數百億美元的加密貨幣交易，成爲不法分子獲取網路詐騙、網路犯罪、大規模洗錢和逃避制裁所需資源的一站式服務中心。

Huione還推出了一系列自有的加密貨幣相關產品，包括加密貨幣交易所、加密集成的在線賭博平台、Xone Chain區塊鏈網路，以及其自主發行的美元支持型穩定幣。2025年2月，該集團宣布推出Huione Visa卡，並透露正在大舉投資其他大型非法在線市場、社交媒體和消息平台，以及專業洗錢服務。

跨國犯罪網路與全球執法協作

在東南亞地區，一些跨國犯罪集團利用復雜的商業結構掩蓋非法活動，特別是在洗錢和網路詐騙領域。新加坡2023年爆出的數十億美元洗錢案揭示了一個龐大、跨境、依賴多重國籍和加密資產運作的有組織犯罪網路。該案中的嫌疑人雖多數出生於中國，但通過多國的投資入籍計劃獲取多國護照，並在東南亞及海外廣泛設立公司、銀行帳戶和高價值不動產，以掩蓋電信詐騙、非法網路賭博等非法收益。

爲遏制此類跨國有組織加密犯罪，需要從以下幾方面入手，推動國際合作與鏈上治理體系的建設：

• 推動加密資產反洗錢(KYC)標準的全球統一
• 依托區塊鏈情報與司法協助協議，加強跨境資產凍結與犯罪溯源協作
• 建立多邊機制，制裁"高風險平台"與提供非法服務的"犯罪擔保市場"
• 加強執法部門與鏈上監控公司、交易所之間的戰術協作，壓縮非法資金流轉空間

結論和建議

1. 提高意識和認知：高層政府的參與對於提升對詐騙中心及相關犯罪的認知至關重要。

2. 加強監管框架：需要定期審查和改革現有法律框架，尤其是針對洗錢、虛擬資產、經濟特區和在線賭博的監管。

3. 提升執法機構的技術和業務能力：發展監測和調查技術，收集和分析數字證據，加強跨國合作並提升司法公正性。

4. 促進政府整體應對和機構間協調：建立國家協調機制，促進各部委和執法機構的合作，強化對強迫犯罪受害者的識別和保護。

5. 推進務實有效的區域合作：加強跨境合作，及時共享信息並協調行動。

通過對UNODC報告的分析可以看出，東南亞地區已成爲全球網路犯罪和非法金融活動的中心，且這一趨勢正不斷擴展至全球。面對這種跨境犯罪威脅，各國政府、監管機構與執法機關亟需加強協作，構建更高效的國際反洗錢與反詐騙治理體系。尤其是在虛擬資產和加密貨幣日益被濫用於洗錢和詐騙的背景下，全球範圍內的信息共享、技術協同將成爲遏制相關犯罪的關鍵路徑。唯有通過全方位、多層次的國際協作，才能