Apertura financiera nueva política: nuevas oportunidades en la inversión transfronteriza y en la Cadena de bloques
El 22 de enero de 2025, cinco ministerios publicaron conjuntamente las "Opiniones sobre la apertura institucional de alta calidad en áreas de libre comercio (puerto) bajo condiciones en el sector financiero" (en adelante, "las Opiniones"). Este documento propone 20 medidas políticas que abarcan la autorización a las instituciones financieras extranjeras para llevar a cabo servicios financieros del mismo tipo que las instituciones financieras nacionales, el apoyo a la compra transfronteriza de ciertos servicios financieros en el extranjero, y la facilitación de la transferencia de fondos para inversores extranjeros, entre otros aspectos.
Estas medidas marcan la llegada de una nueva ronda de apertura en la industria financiera, lo que implica oportunidades importantes para los participantes en inversiones transfronterizas, Cadena de bloques y el sector de criptomonedas. Analicemos en profundidad los posibles impactos de estos cambios.
Uno, la expansión del piloto del "Plan de gestión financiera transfronteriza" en la Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao
Definición de nuevos servicios financieros y áreas piloto
Los nuevos servicios financieros mencionados en la "Opinión" se refieren a servicios financieros que aún no se ofrecen en nuestro país, pero que ya están disponibles y regulados en otros países o regiones. Estos servicios se probarán primero en las zonas de libre comercio de Shanghai, Guangdong, Tianjin, Fujian, Beijing y el puerto de libre comercio de Hainan.
Es especialmente digno de atención que la "opinión" enfatiza la optimización del piloto de "Conexión Financiera Transfronteriza" en la Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao, apoyando a los residentes del continente de la Gran Área de la Bahía para comprar productos de inversión calificados a través de instituciones financieras de Hong Kong y Macao, y ampliando el alcance de las instituciones participantes y los tipos de productos.
La singularidad de la Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao
La razón por la cual la Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao ha recibido una atención especial es que el modelo de producto financiero regional "Programa de Inversión Transfronteriza" ya ha proporcionado a los residentes del continente un camino de inversión transfronteriza innovador y conveniente, así como una rica variedad de opciones de productos. El nuevo marco piloto ha relajado aún más las restricciones sobre la participación de instituciones financieras extranjeras, los tipos de productos financieros extranjeros y la transferencia de divisas, proporcionando un mayor espacio para su desarrollo.
Por ejemplo, los productos financieros innovadores como el ETF de activos virtuales de Hong Kong podrían abrirse a los inversores del continente a través del programa de gestión de patrimonio transfronterizo, enriqueciendo las opciones de inversión para los residentes del continente.
Participantes y proceso de solicitud
La "Opinión" permite a las instituciones financieras extranjeras ofrecer nuevos servicios financieros similares a los de las instituciones financieras nacionales en las áreas piloto. Los departamentos de gestión financiera tomarán una decisión sobre las solicitudes que cumplan con los requisitos dentro de un plazo de 120 días, de acuerdo con el principio de coherencia interna y externa.
Esta política podría impulsar más innovaciones de productos regulados en el campo de la Cadena de bloques. Por ejemplo, a través del piloto "Conexión de Gestión Financiera Transfronteriza", se espera que los productos relacionados con activos virtuales se incluyan en el ámbito de inversión, proporcionando a los inversores oportunidades de inversión indirecta. Este canal de regulación inyectará nueva vitalidad al desarrollo de la industria de la Cadena de bloques, promoviendo su camino hacia la normalización.
Con la entrada de más fondos, se espera que el tamaño del mercado de la cadena de bloques se expanda rápidamente, y la competitividad de los nuevos productos financieros también se elevará significativamente. La participación de las instituciones financieras aportará recursos más ricos y experiencia de gestión más profesional a la industria de la cadena de bloques, promoviendo un desarrollo saludable del sector.
Dos, facilitación del flujo transfronterizo de capitales
El "dictamen" propone que, bajo la premisa de cumplimiento real, se permita a las regiones piloto invertir con inversores extranjeros con total libertad de transferencia de fondos, tanto hacia dentro como hacia fuera, sin retrasos. Esto incluye varios tipos de fondos, como aportes de capital, ganancias, dividendos, intereses, ganancias de capital, regalías, tarifas de gestión, tarifas de asesoría técnica, entre otros.
Esta política beneficia significativamente la circulación de divisas, facilitando a los inversionistas transfronterizos llevar a cabo negocios, al mismo tiempo que mejora la eficiencia de los fondos de las empresas y reduce los costos de gestión. Para los inversionistas que han enfrentado estrictas regulaciones en la circulación de divisas bajo el capital a largo plazo, este es un gran avance.
Tres, mejorar los arreglos para el flujo transfronterizo de datos financieros
El "Informe" propone facilitar y regular el flujo transfronterizo de datos de las instituciones financieras en las regiones piloto, explorando la formación de un estándar uniforme de cumplimiento para el flujo transfronterizo de datos financieros, aclarando las reglas pertinentes y permitiendo que las instituciones financieras en las regiones piloto transmitan legalmente los datos necesarios para sus operaciones diarias al extranjero.
Esta política puede tener un impacto positivo significativo en los proyectos de tokenización de activos del mundo real (RWA). RWA implica transformar activos del mundo real en tokens digitales y desplegarlos en la Cadena de bloques, lo que requiere una gran cantidad de recolección, almacenamiento y transferencia de datos. Las políticas de flujo de datos transfronterizo activas no solo apoyan la exploración y implementación de proyectos RWA, sino que también pueden reducir los costos de procesamiento de datos y cumplimiento para todas las partes, mejorando la eficiencia operativa.
A largo plazo, se espera que RWA se convierta en una de las formas importantes para que las empresas nacionales amplíen sus canales de financiamiento. La nueva política no solo permite la entrada y salida de divisas en las regiones piloto sin retrasos, sino que también introduce un mecanismo para el flujo de datos transfronterizo, lo que proporciona condiciones favorables para la implementación de proyectos RWA.
Cuatro, Resumen
Esta nueva política es solo el comienzo del apoyo a los servicios financieros transfronterizos y a los nuevos productos financieros. En el futuro, con la introducción de más proyectos piloto, más instituciones financieras legítimas y en cumplimiento de la normativa lanzarán productos financieros maduros. Las instituciones que sean las primeras en lanzar productos innovadores pueden esperar obtener una alta visibilidad y flujos de capital, creando un efecto demostrativo que atraerá a más instituciones y capital a este campo.
Se sugiere a todo tipo de instituciones financieras e inversores, especialmente a los participantes en el ámbito de la Cadena de bloques y activos criptográficos, que sigan de cerca la implementación de las diversas medidas sobre el "Opinión" por parte del Banco Popular de China y otros departamentos relevantes, aprovechando las oportunidades de desarrollo que traen los dividendos de políticas.
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ZkProofPudding
· hace14h
¿Finalmente liberados? ¡Información favorable!
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DaoResearcher
· hace14h
Desde la perspectiva de la economía de tokens, los pilotos de zonas que carecen de mecanismos de alineación de incentivos presentan una vulnerabilidad endógena clara.
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BearMarketBuyer
· hace14h
Llegó, llegó, finalmente hemos esperado a que se flexibilice la política.
La nueva política de apertura financiera trae nuevas oportunidades para la inversión transfronteriza y la industria de la cadena de bloques.
Apertura financiera nueva política: nuevas oportunidades en la inversión transfronteriza y en la Cadena de bloques
El 22 de enero de 2025, cinco ministerios publicaron conjuntamente las "Opiniones sobre la apertura institucional de alta calidad en áreas de libre comercio (puerto) bajo condiciones en el sector financiero" (en adelante, "las Opiniones"). Este documento propone 20 medidas políticas que abarcan la autorización a las instituciones financieras extranjeras para llevar a cabo servicios financieros del mismo tipo que las instituciones financieras nacionales, el apoyo a la compra transfronteriza de ciertos servicios financieros en el extranjero, y la facilitación de la transferencia de fondos para inversores extranjeros, entre otros aspectos.
Estas medidas marcan la llegada de una nueva ronda de apertura en la industria financiera, lo que implica oportunidades importantes para los participantes en inversiones transfronterizas, Cadena de bloques y el sector de criptomonedas. Analicemos en profundidad los posibles impactos de estos cambios.
Uno, la expansión del piloto del "Plan de gestión financiera transfronteriza" en la Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao
Definición de nuevos servicios financieros y áreas piloto
Los nuevos servicios financieros mencionados en la "Opinión" se refieren a servicios financieros que aún no se ofrecen en nuestro país, pero que ya están disponibles y regulados en otros países o regiones. Estos servicios se probarán primero en las zonas de libre comercio de Shanghai, Guangdong, Tianjin, Fujian, Beijing y el puerto de libre comercio de Hainan.
Es especialmente digno de atención que la "opinión" enfatiza la optimización del piloto de "Conexión Financiera Transfronteriza" en la Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao, apoyando a los residentes del continente de la Gran Área de la Bahía para comprar productos de inversión calificados a través de instituciones financieras de Hong Kong y Macao, y ampliando el alcance de las instituciones participantes y los tipos de productos.
La singularidad de la Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao
La razón por la cual la Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao ha recibido una atención especial es que el modelo de producto financiero regional "Programa de Inversión Transfronteriza" ya ha proporcionado a los residentes del continente un camino de inversión transfronteriza innovador y conveniente, así como una rica variedad de opciones de productos. El nuevo marco piloto ha relajado aún más las restricciones sobre la participación de instituciones financieras extranjeras, los tipos de productos financieros extranjeros y la transferencia de divisas, proporcionando un mayor espacio para su desarrollo.
Por ejemplo, los productos financieros innovadores como el ETF de activos virtuales de Hong Kong podrían abrirse a los inversores del continente a través del programa de gestión de patrimonio transfronterizo, enriqueciendo las opciones de inversión para los residentes del continente.
Participantes y proceso de solicitud
La "Opinión" permite a las instituciones financieras extranjeras ofrecer nuevos servicios financieros similares a los de las instituciones financieras nacionales en las áreas piloto. Los departamentos de gestión financiera tomarán una decisión sobre las solicitudes que cumplan con los requisitos dentro de un plazo de 120 días, de acuerdo con el principio de coherencia interna y externa.
Esta política podría impulsar más innovaciones de productos regulados en el campo de la Cadena de bloques. Por ejemplo, a través del piloto "Conexión de Gestión Financiera Transfronteriza", se espera que los productos relacionados con activos virtuales se incluyan en el ámbito de inversión, proporcionando a los inversores oportunidades de inversión indirecta. Este canal de regulación inyectará nueva vitalidad al desarrollo de la industria de la Cadena de bloques, promoviendo su camino hacia la normalización.
Con la entrada de más fondos, se espera que el tamaño del mercado de la cadena de bloques se expanda rápidamente, y la competitividad de los nuevos productos financieros también se elevará significativamente. La participación de las instituciones financieras aportará recursos más ricos y experiencia de gestión más profesional a la industria de la cadena de bloques, promoviendo un desarrollo saludable del sector.
Dos, facilitación del flujo transfronterizo de capitales
El "dictamen" propone que, bajo la premisa de cumplimiento real, se permita a las regiones piloto invertir con inversores extranjeros con total libertad de transferencia de fondos, tanto hacia dentro como hacia fuera, sin retrasos. Esto incluye varios tipos de fondos, como aportes de capital, ganancias, dividendos, intereses, ganancias de capital, regalías, tarifas de gestión, tarifas de asesoría técnica, entre otros.
Esta política beneficia significativamente la circulación de divisas, facilitando a los inversionistas transfronterizos llevar a cabo negocios, al mismo tiempo que mejora la eficiencia de los fondos de las empresas y reduce los costos de gestión. Para los inversionistas que han enfrentado estrictas regulaciones en la circulación de divisas bajo el capital a largo plazo, este es un gran avance.
Tres, mejorar los arreglos para el flujo transfronterizo de datos financieros
El "Informe" propone facilitar y regular el flujo transfronterizo de datos de las instituciones financieras en las regiones piloto, explorando la formación de un estándar uniforme de cumplimiento para el flujo transfronterizo de datos financieros, aclarando las reglas pertinentes y permitiendo que las instituciones financieras en las regiones piloto transmitan legalmente los datos necesarios para sus operaciones diarias al extranjero.
Esta política puede tener un impacto positivo significativo en los proyectos de tokenización de activos del mundo real (RWA). RWA implica transformar activos del mundo real en tokens digitales y desplegarlos en la Cadena de bloques, lo que requiere una gran cantidad de recolección, almacenamiento y transferencia de datos. Las políticas de flujo de datos transfronterizo activas no solo apoyan la exploración y implementación de proyectos RWA, sino que también pueden reducir los costos de procesamiento de datos y cumplimiento para todas las partes, mejorando la eficiencia operativa.
A largo plazo, se espera que RWA se convierta en una de las formas importantes para que las empresas nacionales amplíen sus canales de financiamiento. La nueva política no solo permite la entrada y salida de divisas en las regiones piloto sin retrasos, sino que también introduce un mecanismo para el flujo de datos transfronterizo, lo que proporciona condiciones favorables para la implementación de proyectos RWA.
Cuatro, Resumen
Esta nueva política es solo el comienzo del apoyo a los servicios financieros transfronterizos y a los nuevos productos financieros. En el futuro, con la introducción de más proyectos piloto, más instituciones financieras legítimas y en cumplimiento de la normativa lanzarán productos financieros maduros. Las instituciones que sean las primeras en lanzar productos innovadores pueden esperar obtener una alta visibilidad y flujos de capital, creando un efecto demostrativo que atraerá a más instituciones y capital a este campo.
Se sugiere a todo tipo de instituciones financieras e inversores, especialmente a los participantes en el ámbito de la Cadena de bloques y activos criptográficos, que sigan de cerca la implementación de las diversas medidas sobre el "Opinión" por parte del Banco Popular de China y otros departamentos relevantes, aprovechando las oportunidades de desarrollo que traen los dividendos de políticas.