Nova Era Financeira: Sete Tendências da Tokenização de Ativos Reais em 2024
Nos últimos dois anos, num ambiente financeiro cheio de desafios, os Estados Unidos enfrentaram sérios problemas de inflação, com uma taxa de inflação de 9,1% em junho de 2022, levando o Fed a aumentar as taxas de juros de forma agressiva. Ao mesmo tempo, a indústria de criptomoedas também sofreu um duro golpe, com vários projetos e bancos conhecidos a falirem.
No entanto, os desenvolvedores de blockchain não pararam, e a tokenização de ativos reais (RWA) tornou-se um destaque da inovação. O núcleo da tokenização de RWA é a criação de instrumentos de investimento associados a ativos reais na blockchain, permitindo que a propriedade dos ativos seja registrada, negociada e detida na cadeia.
Olhando para 2024, as seguintes sete grandes tendências de RWA irão remodelar o panorama financeiro:
1. Stablecoins: A base para moedas programáveis
Com o endurecimento da regulamentação, as stablecoins, como representantes da moeda programável, estão a passar por um crescimento transformador. O valor de mercado global das stablecoins é de aproximadamente 125 mil milhões de dólares, construindo a camada de infraestrutura da internet de valor. As stablecoins irão mudar radicalmente os campos de pagamentos globais, remessas, comércio eletrónico e finanças comerciais.
2. tokenização de títulos do governo: a ponte entre finanças tradicionais e DeFi
A tokenização de títulos do governo reflete a fusão entre finanças tradicionais e DeFi. Com o aumento das taxas de rendimento dos títulos do governo de curto prazo, várias instituições foram as primeiras a tokenizar os títulos do governo dos EUA de curto prazo e depósitos bancários. De acordo com plataformas de dados, esta nova classe de ativos tem atualmente um valor de mercado de cerca de 700 milhões de dólares, abrindo novos caminhos para investimento e finanças inclusivas.
3. Crédito Privado: DeFi capacita pequenas e médias empresas
O mercado de crédito privado dos EUA tem um valor de 1 trilhão de dólares, com um tamanho de mercado global de 1,7 trilhão de dólares. Vários protocolos de empréstimo DeFi estão mudando as regras do jogo, abrindo portas para que pequenas e médias empresas tenham acesso a capital de dívida. Atualmente, estima-se que o mercado tenha 550 milhões de dólares em empréstimos ativos, que continuarão a crescer nos próximos meses.
4. NFT: Inovação no modelo de financiamento de colecionáveis
As vendas anuais de obras de arte em todo o mundo superam os 65 bilhões de dólares, mas o mercado tradicional carece de liquidez e as taxas são elevadas. Alguns protocolos descentralizados estão a mudar este modelo, ao colocar coleções físicas na cadeia, permitindo o empréstimo de ativos específicos, tornando o empréstimo mais acessível.
5. NFT de marcas de consumo: aumentar o envolvimento dos clientes
Várias marcas de consumo líderes estão a abraçar a tecnologia NFT. Quer em blockchains públicas ou privadas, estas marcas estão a moldar o futuro da interação do consumidor ao integrar elementos de jogos e metaverso.
6. Aplicações DeFi em finanças climáticas e regenerativas
No contexto do crescente foco em ESG, a tecnologia blockchain está impulsionando uma transformação ativa no mercado de carbono. Algumas empresas estão utilizando blockchain para aumentar a transparência do mercado, o que é crucial para alcançar os objetivos de desenvolvimento sustentável.
7. Tokenização de depósitos e liquidação bancária grossista: reforma das transações transfronteiriças
A tecnologia de blockchain está a redefinir a forma como os bancos processam depósitos tokenizados e liquidações por grosso. Alguns dos grandes bancos estão a experimentar estas tecnologias, demonstrando o potencial para transações transfronteiriças instantâneas. Este domínio continuará a expandir-se, aumentando a eficiência financeira global.
Essas tendências de RWA indicam a chegada de uma nova era financeira, oferecendo soluções para desafios de longa data. Embora o valor de mercado atual possa ser pequeno, seu potencial transformador é inestimável. Em 2024, essas inovações estarão na vanguarda, trazendo oportunidades sem precedentes para empresas e indivíduos.
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As sete principais tendências da tokenização de ativos reais em 2024 que lideram uma nova era financeira
Nova Era Financeira: Sete Tendências da Tokenização de Ativos Reais em 2024
Nos últimos dois anos, num ambiente financeiro cheio de desafios, os Estados Unidos enfrentaram sérios problemas de inflação, com uma taxa de inflação de 9,1% em junho de 2022, levando o Fed a aumentar as taxas de juros de forma agressiva. Ao mesmo tempo, a indústria de criptomoedas também sofreu um duro golpe, com vários projetos e bancos conhecidos a falirem.
No entanto, os desenvolvedores de blockchain não pararam, e a tokenização de ativos reais (RWA) tornou-se um destaque da inovação. O núcleo da tokenização de RWA é a criação de instrumentos de investimento associados a ativos reais na blockchain, permitindo que a propriedade dos ativos seja registrada, negociada e detida na cadeia.
Olhando para 2024, as seguintes sete grandes tendências de RWA irão remodelar o panorama financeiro:
1. Stablecoins: A base para moedas programáveis
Com o endurecimento da regulamentação, as stablecoins, como representantes da moeda programável, estão a passar por um crescimento transformador. O valor de mercado global das stablecoins é de aproximadamente 125 mil milhões de dólares, construindo a camada de infraestrutura da internet de valor. As stablecoins irão mudar radicalmente os campos de pagamentos globais, remessas, comércio eletrónico e finanças comerciais.
2. tokenização de títulos do governo: a ponte entre finanças tradicionais e DeFi
A tokenização de títulos do governo reflete a fusão entre finanças tradicionais e DeFi. Com o aumento das taxas de rendimento dos títulos do governo de curto prazo, várias instituições foram as primeiras a tokenizar os títulos do governo dos EUA de curto prazo e depósitos bancários. De acordo com plataformas de dados, esta nova classe de ativos tem atualmente um valor de mercado de cerca de 700 milhões de dólares, abrindo novos caminhos para investimento e finanças inclusivas.
3. Crédito Privado: DeFi capacita pequenas e médias empresas
O mercado de crédito privado dos EUA tem um valor de 1 trilhão de dólares, com um tamanho de mercado global de 1,7 trilhão de dólares. Vários protocolos de empréstimo DeFi estão mudando as regras do jogo, abrindo portas para que pequenas e médias empresas tenham acesso a capital de dívida. Atualmente, estima-se que o mercado tenha 550 milhões de dólares em empréstimos ativos, que continuarão a crescer nos próximos meses.
4. NFT: Inovação no modelo de financiamento de colecionáveis
As vendas anuais de obras de arte em todo o mundo superam os 65 bilhões de dólares, mas o mercado tradicional carece de liquidez e as taxas são elevadas. Alguns protocolos descentralizados estão a mudar este modelo, ao colocar coleções físicas na cadeia, permitindo o empréstimo de ativos específicos, tornando o empréstimo mais acessível.
5. NFT de marcas de consumo: aumentar o envolvimento dos clientes
Várias marcas de consumo líderes estão a abraçar a tecnologia NFT. Quer em blockchains públicas ou privadas, estas marcas estão a moldar o futuro da interação do consumidor ao integrar elementos de jogos e metaverso.
6. Aplicações DeFi em finanças climáticas e regenerativas
No contexto do crescente foco em ESG, a tecnologia blockchain está impulsionando uma transformação ativa no mercado de carbono. Algumas empresas estão utilizando blockchain para aumentar a transparência do mercado, o que é crucial para alcançar os objetivos de desenvolvimento sustentável.
7. Tokenização de depósitos e liquidação bancária grossista: reforma das transações transfronteiriças
A tecnologia de blockchain está a redefinir a forma como os bancos processam depósitos tokenizados e liquidações por grosso. Alguns dos grandes bancos estão a experimentar estas tecnologias, demonstrando o potencial para transações transfronteiriças instantâneas. Este domínio continuará a expandir-se, aumentando a eficiência financeira global.
Essas tendências de RWA indicam a chegada de uma nova era financeira, oferecendo soluções para desafios de longa data. Embora o valor de mercado atual possa ser pequeno, seu potencial transformador é inestimável. Em 2024, essas inovações estarão na vanguarda, trazendo oportunidades sem precedentes para empresas e indivíduos.