O esquema de altas taxas sob o envolvimento de moeda virtual é novamente exposto
Recentemente, uma plataforma de investimento chamada "鑫慷嘉" despertou ampla atenção. Segundo informações, a plataforma atraiu cerca de 2 milhões de investidores, com um montante total envolvido de 13 bilhões de yuan. Após a plataforma não conseguir processar retiradas e pagamentos, o fundador da empresa reportedly afirmou que já havia deixado o país.
Xin Kang Jia, sob o pretexto de investimento em moeda virtual, promete uma alta taxa de retorno de 1% ao dia e desenvolve agressivamente a sua linha de baixo através de um mecanismo de recompensas em múltiplos níveis. Mesmo quando a plataforma já não consegue liquidar, ainda há usuários que se juntam. Este esquema, que não é novo, reflete que alguns investidores, cientes dos riscos, ainda estão dispostos a participar do que eles chamam de "jogo de tolos".
A tentação de altos rendimentos e as camadas de "colheita"
Segundo os investidores, a Xin Kang Jia afirmou que, ao participar do investimento em ouro e petróleo no exterior através da plataforma, é possível obter um retorno de 1% sobre o capital investido diariamente. Além disso, a plataforma também configurou operações como recomendação de novos usuários e adição de posições, permitindo que os investidores recuperem rapidamente seu capital e consigam criar retornos de dezenas de vezes em um curto período.
No entanto, após 25 de junho, a plataforma apresentou uma situação em que não era possível efetuar retiradas. A plataforma posteriormente exigiu que os usuários "pagassem impostos" de 10% do valor da posição para poder retirar, e a taxa de retirada chegava a 50%. Embora muitas pessoas percebessem que isso poderia ser o último "esfolamento" da plataforma, ainda havia investidores que tomaram riscos. Até o final de junho, o fundador da plataforma anunciou no chat do grupo a paralisação, e muitos investidores ficaram sem nada.
Vários alertas não conseguiram impedir a lavagem dos olhos do esquema
Na verdade, já em outubro de 2024, os departamentos de regulamentação de várias regiões, como Sichuan, Guangdong, Jiangxi e Hunan, emitiram avisos de risco sobre a Xin Kang Jia, apontando que ela estava a realizar um esquema Ponzi através de uma estrutura de pirâmide. Em junho de 2025, os departamentos relevantes da província de Hunan alertaram novamente para o grande risco de captação ilegal de fundos dessa plataforma.
A investigação mostra que a Xin Kang Jia desenvolve principalmente a sua rede através de "recompensas diretas" e "comissões de equipe". A plataforma divide as "quatro grandes regiões" por área geográfica, desenvolvendo membros offline e promovendo em grupos do WeChat. O plano de recompensas tem 9 níveis, com o nível mais alto a permitir que quem recrutar uma pessoa receba uma recompensa de 150 moedas USDT.
É importante notar que a entidade operativa da Xin Kang Jia, a Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., já havia solicitado o cancelamento do registro em 18 de maio de 2025 devido a uma "resolução de dissolução". Anteriormente, a empresa foi várias vezes incluída na lista de exceções operacionais devido à impossibilidade de contato.
Sabendo que é um crime ou se tornando cúmplice
Especialistas da indústria apontam que esquemas de investimento como o da Xin Kang Jia não são incomuns. Estas plataformas normalmente utilizam eventos em destaque e conceitos emergentes para promover-se, como "moeda digital do yuan" e "moeda estável".
Mais preocupante é que, após a suspensão da Xinkangjia, ainda há muitos usuários a ostentar que conseguiram retirar os seus lucros a tempo, e até há quem continue a promover novos projetos de captação de fundos nas discussões relacionadas. Especialistas jurídicos alertam que aqueles que, sabendo que a plataforma não é conforme, ainda participam ativamente em angariar pessoas e ganhar comissões, podem muito bem transformar-se de "vítimas" em "cúmplices". Mesmo que não sejam membros centrais da organização, a participação ativa que atinja uma certa escala também pode configurar crime em co-autoria.
Especialistas recomendam que os investidores, antes de participarem em qualquer atividade de investimento, devem esclarecer o destino dos fundos, a finalidade do investimento, o organismo regulador e a parte responsável. Para "oportunidades de investimento" com dúvidas sobre conformidade, nunca acreditem cegamente no chamado "entrar cedo e lucrar cedo". Ao mesmo tempo, os investidores também devem estar alerta e manter-se afastados de atividades financeiras ilegais que se apresentem sob a bandeira de moeda virtual, para evitar perdas significativas.
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130 bilhões de Moeda virtual lavar os olhos novamente. Cuidado com o Esquema Ponzi disfarçado de Web3.
O esquema de altas taxas sob o envolvimento de moeda virtual é novamente exposto
Recentemente, uma plataforma de investimento chamada "鑫慷嘉" despertou ampla atenção. Segundo informações, a plataforma atraiu cerca de 2 milhões de investidores, com um montante total envolvido de 13 bilhões de yuan. Após a plataforma não conseguir processar retiradas e pagamentos, o fundador da empresa reportedly afirmou que já havia deixado o país.
Xin Kang Jia, sob o pretexto de investimento em moeda virtual, promete uma alta taxa de retorno de 1% ao dia e desenvolve agressivamente a sua linha de baixo através de um mecanismo de recompensas em múltiplos níveis. Mesmo quando a plataforma já não consegue liquidar, ainda há usuários que se juntam. Este esquema, que não é novo, reflete que alguns investidores, cientes dos riscos, ainda estão dispostos a participar do que eles chamam de "jogo de tolos".
A tentação de altos rendimentos e as camadas de "colheita"
Segundo os investidores, a Xin Kang Jia afirmou que, ao participar do investimento em ouro e petróleo no exterior através da plataforma, é possível obter um retorno de 1% sobre o capital investido diariamente. Além disso, a plataforma também configurou operações como recomendação de novos usuários e adição de posições, permitindo que os investidores recuperem rapidamente seu capital e consigam criar retornos de dezenas de vezes em um curto período.
No entanto, após 25 de junho, a plataforma apresentou uma situação em que não era possível efetuar retiradas. A plataforma posteriormente exigiu que os usuários "pagassem impostos" de 10% do valor da posição para poder retirar, e a taxa de retirada chegava a 50%. Embora muitas pessoas percebessem que isso poderia ser o último "esfolamento" da plataforma, ainda havia investidores que tomaram riscos. Até o final de junho, o fundador da plataforma anunciou no chat do grupo a paralisação, e muitos investidores ficaram sem nada.
Vários alertas não conseguiram impedir a lavagem dos olhos do esquema
Na verdade, já em outubro de 2024, os departamentos de regulamentação de várias regiões, como Sichuan, Guangdong, Jiangxi e Hunan, emitiram avisos de risco sobre a Xin Kang Jia, apontando que ela estava a realizar um esquema Ponzi através de uma estrutura de pirâmide. Em junho de 2025, os departamentos relevantes da província de Hunan alertaram novamente para o grande risco de captação ilegal de fundos dessa plataforma.
A investigação mostra que a Xin Kang Jia desenvolve principalmente a sua rede através de "recompensas diretas" e "comissões de equipe". A plataforma divide as "quatro grandes regiões" por área geográfica, desenvolvendo membros offline e promovendo em grupos do WeChat. O plano de recompensas tem 9 níveis, com o nível mais alto a permitir que quem recrutar uma pessoa receba uma recompensa de 150 moedas USDT.
É importante notar que a entidade operativa da Xin Kang Jia, a Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., já havia solicitado o cancelamento do registro em 18 de maio de 2025 devido a uma "resolução de dissolução". Anteriormente, a empresa foi várias vezes incluída na lista de exceções operacionais devido à impossibilidade de contato.
Sabendo que é um crime ou se tornando cúmplice
Especialistas da indústria apontam que esquemas de investimento como o da Xin Kang Jia não são incomuns. Estas plataformas normalmente utilizam eventos em destaque e conceitos emergentes para promover-se, como "moeda digital do yuan" e "moeda estável".
Mais preocupante é que, após a suspensão da Xinkangjia, ainda há muitos usuários a ostentar que conseguiram retirar os seus lucros a tempo, e até há quem continue a promover novos projetos de captação de fundos nas discussões relacionadas. Especialistas jurídicos alertam que aqueles que, sabendo que a plataforma não é conforme, ainda participam ativamente em angariar pessoas e ganhar comissões, podem muito bem transformar-se de "vítimas" em "cúmplices". Mesmo que não sejam membros centrais da organização, a participação ativa que atinja uma certa escala também pode configurar crime em co-autoria.
Especialistas recomendam que os investidores, antes de participarem em qualquer atividade de investimento, devem esclarecer o destino dos fundos, a finalidade do investimento, o organismo regulador e a parte responsável. Para "oportunidades de investimento" com dúvidas sobre conformidade, nunca acreditem cegamente no chamado "entrar cedo e lucrar cedo". Ao mesmo tempo, os investidores também devem estar alerta e manter-se afastados de atividades financeiras ilegais que se apresentem sob a bandeira de moeda virtual, para evitar perdas significativas.