Discutir a segurança dos fundos e a conformidade para investidores Web3
Um dos desafios-chave que os investidores em criptomoedas enfrentam é como converter ativos digitais em moeda fiduciária de forma segura e confiável. Embora a tecnologia de pagamento em criptomoedas esteja a amadurecer, a "entrada e saída de fundos" continua a ser uma etapa importante que os investidores em Web3 não podem contornar. Escolher os canais de entrada e saída adequados e controlar os riscos de forma abrangente é uma questão que cada investidor precisa considerar com seriedade.
1. Conformidade plataforma: a primeira escolha para saídas e entradas seguras.
1.1 Vantagens da plataforma de Conformidade
Entre as várias opções de depósito e levantamento, as plataformas de conformidade tornaram-se a escolha preferida dos investidores devido à sua segurança e fiabilidade:
Endosse regulatório: possuir licenças relevantes, sob supervisão contínua de entidades reguladoras
Medidas rigorosas de combate à lavagem de dinheiro: reduzir o risco de congelamento de contas
Cooperação bancária transparente: informações sobre bancos parceiros públicas, garantindo a segurança da custódia de fundos
Gestão de riscos aprimorada: interceptar fundos ilegais, evitando tornar-se um ponto de transferência de lavagem de dinheiro
Embora a plataforma de conformidade exija que os usuários realizem a certificação KYC, o que pode causar alguns inconvenientes, isso é um compromisso necessário para a segurança geral.
Em comparação, os canais de retirada de dinheiro privados oferecidos por KOL em algumas plataformas sociais têm um risco maior. Este modelo P2P carece de supervisão de terceiros; depois que os investidores transferem ativos para a carteira do KOL, só podem confiar em seu crédito. Uma vez que surjam problemas, será muito difícil recuperar os ativos.
1.2 Métodos para identificar plataformas de conformidade
Diante de várias plataformas, os investidores podem identificar plataformas de conformidade através dos seguintes quatro passos:
Verificar a licença: checar se a plataforma possui as licenças relevantes e as torna públicas.
Verifique o KYC: confirme se a plataforma tem um processo de verificação de identidade claro.
Custódia: Verifique se a plataforma divulgou informações sobre os bancos parceiros e os custodiante.
Sinal de observação: esteja atento a comportamentos suspeitos, como solicitações para transferir para contas pessoais ou contornar o controle de riscos.
1.3 Sugestões para lidar com disputas na plataforma
Apesar de a probabilidade de disputas em plataformas de conformidade ser baixa, os investidores ainda devem estar preparados para o seguinte:
Mantenha os comprovativos de transação e os registos de atividades para futura prova.
Capture de tela ou gravação para salvar o histórico de comunicação com o suporte ao cliente
Se não puder ser resolvido internamente pela plataforma, pode apresentar uma reclamação às entidades reguladoras relevantes.
2. KYC: A importante linha de defesa da plataforma de Conformidade
KYC (Conheça seu Cliente) é o programa central da plataforma de Conformidade, sendo vital tanto para a plataforma quanto para os usuários:
Perspectiva regulatória: KYC é um critério importante para avaliar a conformidade da plataforma.
Perspectiva operacional: KYC pode efetivamente prevenir riscos e impedir a entrada de fundos ilegais
Para proteger a privacidade dos usuários, as plataformas de conformidade geralmente adotam as seguintes medidas:
Coleta mínima de informações dos usuários
Utilizar tecnologias como criptografia de ponta a ponta para proteger dados
Implementar controlo de permissões interno
Realizar auditorias de terceiros periodicamente
3. Questões fiscais após a retirada
3.1 A necessidade de pagar impostos
Independentemente do tipo de investidor, é necessário cumprir as regulamentações fiscais do local. As autoridades fiscais podem obter informações relevantes sobre os contribuintes através de vários canais. Os investidores devem pagar impostos ativamente e manter documentos comprobatórios relevantes para enfrentar possíveis investigações fiscais.
3.2 Tipos de impostos que podem estar envolvidos: tomando Hong Kong e Singapura como exemplo
O tratamento fiscal das criptomoedas depende principalmente da forma como são obtidas e acumuladas. Tomando Hong Kong como exemplo:
Atividades comerciais (como mineração a longo prazo) podem estar sujeitas a imposto sobre o rendimento.
Os rendimentos de investimento pessoais geralmente não estão sujeitos a imposto sobre mais-valias
A remuneração obtida em forma de criptomoeda está sujeita a imposto sobre o rendimento.
O sistema fiscal de Singapura é semelhante ao de Hong Kong, e também não cobra imposto sobre ganhos de capital a investidores individuais.
É importante notar que, se os rendimentos provêm de atividades operacionais como a mineração comercial, os investidores também devem prestar atenção à dedução razoável dos custos. Tomando Hong Kong como exemplo, os custos relacionados à mineração, como eletricidade, pessoal, escritório, servidores, etc., podem ser considerados como itens dedutíveis antes dos impostos, desde que cumpram as condições.
Em suma, os investidores de Web3, ao realizarem a conformidade de entrada e saída de fundos, devem considerar de forma abrangente a segurança dos fundos, a escolha da plataforma e a conformidade fiscal, entre outros aspectos, para proteger ao máximo os seus direitos.
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GateUser-c802f0e8
· 07-30 16:39
Idiotas que foram feitos de parvas passam para ver uma piada.
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rekt_but_vibing
· 07-30 02:05
Mais uma vez, conformidade, conformidade... estou farto.
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staking_gramps
· 07-29 21:42
Conformidade plataforma gestão taxa é realmente cara.
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SerumDegen
· 07-28 10:03
kyc é apenas mais uma maneira de ser rekt tbh
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Web3ExplorerLin
· 07-28 09:58
hipótese: kyc é apenas mais uma forma de panóptico digital, para ser sincero...
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DegenWhisperer
· 07-28 09:55
A moeda fiat é um pouco complicada.
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MetaverseLandlady
· 07-28 09:50
Conformidade esta parte tem seus segredos!
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StakeWhisperer
· 07-28 09:43
Poupe-se, ainda não pagou os impostos e não consegue viver.
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BlockchainDecoder
· 07-28 09:41
De acordo com as estatísticas mais recentes, 96,4% das perdas financeiras provêm da escolha inadequada da plataforma, recomenda-se a leitura atenta do relatório de regulação do terceiro trimestre de 2023 da Chainalysis.
Guia de depósitos e levantamentos para investidores de Web3: Conformidade na plataforma, KYC e planejamento tributário
Discutir a segurança dos fundos e a conformidade para investidores Web3
Um dos desafios-chave que os investidores em criptomoedas enfrentam é como converter ativos digitais em moeda fiduciária de forma segura e confiável. Embora a tecnologia de pagamento em criptomoedas esteja a amadurecer, a "entrada e saída de fundos" continua a ser uma etapa importante que os investidores em Web3 não podem contornar. Escolher os canais de entrada e saída adequados e controlar os riscos de forma abrangente é uma questão que cada investidor precisa considerar com seriedade.
1. Conformidade plataforma: a primeira escolha para saídas e entradas seguras.
1.1 Vantagens da plataforma de Conformidade
Entre as várias opções de depósito e levantamento, as plataformas de conformidade tornaram-se a escolha preferida dos investidores devido à sua segurança e fiabilidade:
Embora a plataforma de conformidade exija que os usuários realizem a certificação KYC, o que pode causar alguns inconvenientes, isso é um compromisso necessário para a segurança geral.
Em comparação, os canais de retirada de dinheiro privados oferecidos por KOL em algumas plataformas sociais têm um risco maior. Este modelo P2P carece de supervisão de terceiros; depois que os investidores transferem ativos para a carteira do KOL, só podem confiar em seu crédito. Uma vez que surjam problemas, será muito difícil recuperar os ativos.
1.2 Métodos para identificar plataformas de conformidade
Diante de várias plataformas, os investidores podem identificar plataformas de conformidade através dos seguintes quatro passos:
1.3 Sugestões para lidar com disputas na plataforma
Apesar de a probabilidade de disputas em plataformas de conformidade ser baixa, os investidores ainda devem estar preparados para o seguinte:
2. KYC: A importante linha de defesa da plataforma de Conformidade
KYC (Conheça seu Cliente) é o programa central da plataforma de Conformidade, sendo vital tanto para a plataforma quanto para os usuários:
Para proteger a privacidade dos usuários, as plataformas de conformidade geralmente adotam as seguintes medidas:
3. Questões fiscais após a retirada
3.1 A necessidade de pagar impostos
Independentemente do tipo de investidor, é necessário cumprir as regulamentações fiscais do local. As autoridades fiscais podem obter informações relevantes sobre os contribuintes através de vários canais. Os investidores devem pagar impostos ativamente e manter documentos comprobatórios relevantes para enfrentar possíveis investigações fiscais.
3.2 Tipos de impostos que podem estar envolvidos: tomando Hong Kong e Singapura como exemplo
O tratamento fiscal das criptomoedas depende principalmente da forma como são obtidas e acumuladas. Tomando Hong Kong como exemplo:
O sistema fiscal de Singapura é semelhante ao de Hong Kong, e também não cobra imposto sobre ganhos de capital a investidores individuais.
É importante notar que, se os rendimentos provêm de atividades operacionais como a mineração comercial, os investidores também devem prestar atenção à dedução razoável dos custos. Tomando Hong Kong como exemplo, os custos relacionados à mineração, como eletricidade, pessoal, escritório, servidores, etc., podem ser considerados como itens dedutíveis antes dos impostos, desde que cumpram as condições.
Em suma, os investidores de Web3, ao realizarem a conformidade de entrada e saída de fundos, devem considerar de forma abrangente a segurança dos fundos, a escolha da plataforma e a conformidade fiscal, entre outros aspectos, para proteger ao máximo os seus direitos.