Interpretação do Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia do FBI 2024

Em abril de 2025, o FBI dos Estados Unidos divulgou o "Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024". Este relatório é baseado nos dados coletados pelo Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos do FBI no ano passado, analisando profundamente vários aspectos das reclamações relacionadas a ativos de criptografia, incluindo quantidade, escala de perdas, características das vítimas, tipos de crimes e a recuperação de ativos. Este artigo irá interpretar detalhadamente o conteúdo central do relatório, ajudando os leitores a rapidamente compreender as mudanças de tendência e a aumentar a conscientização e a capacidade de prevenção em relação a ameaças complexas à segurança cibernética.

Resumo dos dados de reclamações de 2024

Situação geral

Em 2024, o Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos recebeu 859.532 queixas, resultando em uma perda real de 16,6 bilhões de dólares, um aumento de 33% em relação ao ano anterior. Dentre essas, 256.256 queixas envolviam perda real de fundos, com uma perda média de cerca de 19.372 dólares por incidente. As fraudes cibernéticas causaram cerca de 83% das perdas.

Ativos de criptografia relacionados

Ativos de criptografia relacionados a queixas somaram 149.686, resultando em perdas de 9,3 bilhões de dólares, com um aumento de 66% no valor das perdas em relação ao ano anterior. Entre as vítimas, a faixa etária acima de 60 anos é a que possui a maior proporção.

Grupo acima de 60 anos

Este grupo etário apresentou 147.127 queixas, reportando perdas de 48,85 mil milhões de dólares. O número de queixas aumentou 46% em relação ao ano anterior, e o montante das perdas cresceu 43% em comparação com o ano passado. Dentre eles, 7.500 pessoas relataram perdas superiores a 100.000 dólares, com uma perda média de 83.000 dólares.

Análise do grupo de vítimas

Distribuição etária geral

• Menores de 20 anos: 17.993 reclamações, perdas de 22,5 milhões de dólares
• 20-29 anos: 71,399 queixas, perda de 5.401 milhões de dólares
• 30-39 anos: 108,899 queixas, perda de 14 bilhões de dólares
• 40-49 anos: 112.755 queixas, perda de 2,2 mil milhões de dólares
• 50-59 anos: 84,540 queixas, perda de 2,5 bilhões de dólares
• 60 anos ou mais: 147.127 queixas, perda de 4,8 mil milhões de dólares

Ativos de criptografia受害群体

No investimento em Ativos de criptografia, o grupo com mais de 60 anos é o que apresenta o maior número de queixas (8.043), com perdas que chegam a 1,6 bilhões de dólares, superando amplamente outras faixas etárias. Este grupo, devido à falta de consciência sobre fraudes e à falta de familiaridade com novas formas de pagamento, como as caixas eletrônicos de Ativos de criptografia, tornou-se o principal alvo dos golpistas. Nas fraudes envolvendo caixas eletrônicos de Ativos de criptografia, o grupo com mais de 60 anos apresentou 2.674 queixas, com perdas totalizando 107.206.251 dólares. Além disso, esse grupo também é o que mais reclama de extorsão/chantagem sexual, com um total de 20.445 queixas e perdas de 724.288.735 dólares.

Análise dos tipos de crime

Ranking de número de queixas

1. Phishing/Engano eletrônico: 193,407 casos
2. Extorsão: 86,415
3. Vazamento de dados pessoais: 64,882 casos
4. Fraudes do tipo recusa de pagamento/falha na transação: 49,572
5. Fraude de investimento: 47.919 casos

ranking de montantes perdidos

1. Fraude de investimento: 65.7 bilhões de dólares
2. Fraude de e-mail comercial(BEC): 2,77 mil milhões de dólares
3. Fraude de suporte técnico: 14.6 milhões de dólares
4. Vazamento de dados pessoais: 14.5 bilhões de dólares
5. Fraudes do tipo recusa de pagamento/falha na transação: 785 milhões de dólares

Ativos de criptografia relacionados a crimes

Os tipos de reclamação mais frequentes são extorsão (47.054 casos) e fraude de investimento (41.557 casos). Os tipos com maiores perdas são fraude de investimento (5,8 bilhões de dólares) e vazamento de dados pessoais (1,1 bilhões de dólares).

Tipos principais de fraudes enfrentadas por pessoas com mais de 60 anos

Os tipos de fraudes com o maior número de reclamações são, por ordem, phishing, suporte técnico, ransomware, violação de dados pessoais e fraudes de investimento. Os tipos de fraudes com as maiores perdas são, por ordem, fraudes de investimento, suporte técnico, fraudes emocionais, fraudes de e-mail comercial (BEC) e violação de dados pessoais.

Fraude online e recuperação de ativos

Situação geral da fraude online

Em 2024, o Centro de Denúncia de Crimes Cibernéticos recebeu 333.981 queixas de fraudes online, resultando em perdas de 13,7 bilhões de dólares, o que representa 83% do total das perdas do ano. Os principais métodos de transação incluem Ativos de criptografia, transferência bancária e pagamento com cartão de crédito.

métodos típicos de fraude

• Fraude em centros de chamadas: 53.369 casos, perda de 1,9 mil milhões de dólares
• Fraude emergente (fingindo ser um familiar a pedir ajuda): 357 casos, perda de 2,7 milhões de dólares.
• Fraude em autoestradas (phishing por SMS): 59.271 casos, perda de 129.000 dólares.
• Fraude do envio de ouro: 525 casos, perda de 2,19 milhões de dólares.

Ameaças à rede

263.455 queixas relacionadas a ameaças na rede causaram uma perda de 1.571 milhões de dólares. As principais variantes de ransomware incluem Akira, LockBit, RansomHub, FOG e PLAY.

Resultados da recuperação de ativos

• O grupo de resposta rápida a fraudes financeiras tratou de 3.020 pedidos de congelamento, congelando 560 milhões de dólares, com uma taxa de recuperação de 66%.
• "Ação de Atualização" notificou com sucesso 4.323 vítimas de fraudes em ativos de criptografia, ajudando a recuperar cerca de 285 milhões de dólares em perdas potenciais.
• Colaborar com as autoridades de aplicação da lei indianas para combater fraudes em centros de chamadas, resultando na prisão de 215 pessoas, um aumento de 700% em relação ao ano anterior.
• Congelou e recuperou com sucesso várias grandes quantias em projetos de fraude financeira.

Sugestões para prevenir fraudes com ativos de criptografia

Para a situação atual de alta incidência de fraude em encriptação, as autoridades propuseram as seguintes recomendações de prevenção:

1. Aumente a vigilância, evite a tentação de altos retornos: investimentos com altos retornos e risco zero costumam ser fraudes.
2. Verificar a legalidade da plataforma de negociação: usar bolsas regulamentadas e legítimas, evitando clicar em links desconhecidos em anúncios nas redes sociais.
3. Evite transferir fundos para estranhos: não confie facilmente em "mentores de investimento" ou "amigos" que você conheceu online.
4. Esteja atento às transações de Ativos de criptografia em caixas eletrônicos: os golpistas costumam exigir que as vítimas realizem pagamentos através de caixas eletrônicos, é imprescindível estar alerta.
5. Usar autenticação de dois fatores (2FA): aumentar a segurança da conta e prevenir invasões de hackers.

Resumo

O "Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024" revela novas tendências de crimes cibernéticos no atual ambiente de ativos de criptografia: os casos relacionados a moedas digitais aumentaram significativamente, com o grupo etário acima de 60 anos tornando-se o principal alvo; as técnicas de fraude tornaram-se altamente especializadas e internacionalizadas, enquanto os ativos de criptografia tornaram-se a ferramenta preferida por criminosos para lavar e transferir fundos.

Apesar de os esforços de recuperação de ativos e a cooperação internacional em matéria de aplicação da lei terem alcançado algum progresso, em termos da escala total das perdas e das tendências de crescimento, os utilizadores comuns ainda devem manter uma vigilância elevada, aumentar efetivamente a consciência de prevenção de segurança e evitar cair em várias armadilhas de fraude. Para os governos e instituições financeiras, continuar a fortalecer a cooperação internacional, a aplicação da regulamentação e o rastreamento de fluxos de capital será uma medida chave para conter o crime cibernético e aumentar a eficiência das investigações.