Plataforma de investimento falsa "鑫慷嘉" explode: esquema Ponzi sob a armadilha de altos rendimentos
Recentemente, uma plataforma de investimento chamada "鑫慷嘉" gerou muita discussão nas redes sociais. Diz-se que a plataforma atraiu cerca de 2 milhões de investidores, com um montante envolvido de até 13 bilhões de yuans. Após a impossibilidade de retirar fundos da plataforma, o fundador da empresa, Huang Xin, reportedly declarou no grupo de membros que estava no exterior.
Do ponto de vista do modelo operacional, a Xin Kang Jia usa indevidamente o nome de bolsas de valores estrangeiras, disfarçando-se como um investimento em criptomoedas, atraindo consumidores com a promessa de altos retornos. A plataforma afirma que a taxa de retorno diária pode chegar a 1% e desenvolve em grande escala uma rede de afiliados ao oferecer recompensas elevadas. Mesmo em situações em que não é possível realizar os pagamentos, ainda há usuários que continuam a aderir. Esse esquema não inovador reflete uma psicologia em que alguns consumidores, cientes dos riscos, ainda estão dispostos a participar do "jogo de tolos".
A tentação de altos juros e a "segunda colheita"
A investidora Wu Li, de Hubei, compartilhou sua experiência na plataforma de redes sociais: "A Xin Kang Jia fugiu, me enganou em mais de 8300U (cerca de 55000 yuan), já fiz um boletim de ocorrência, espero conseguir recuperar." Esta informação rapidamente gerou ressonância entre muitos investidores.
O investidor de Wuhan, Huang Zheng, revelou que, de acordo com a promoção, os investidores podem participar em investimentos em ouro e petróleo no exterior através da plataforma, podendo obter um retorno de 1% sobre o capital todos os dias. No entanto, os fundos investidos não podem ser retirados dentro de um mês. Huang Zheng participou do investimento no final de maio e, antes de conseguir fazer a retirada, enfrentou o colapso da plataforma, resultando em uma perda total de mais de 30 mil yuans.
Após a dificuldade de saque na plataforma, a Xin Kang Jia alegou que a conta da empresa foi congelada por suspeita de evasão fiscal. Para "descongelar" os fundos, a plataforma exigiu que os usuários "pagassem impostos" com base em 10% do valor da posição, ainda operando com recarga de USDT. Este ato foi visto como uma segunda colheita da plataforma sobre os investidores.
Aviso da polícia em várias regiões
Com a evolução da situação, vários departamentos de polícia emitiram avisos de risco. No dia 7 de julho, a Polícia de Taojiang, na província de Hunan, apontou que a Xin Kang Jia usou indevidamente o nome da Bolsa de Ouro e Mercadorias de Dubai (DGCX) para atrair fundos, alegando falsamente ser uma filial chinesa da DGCX sem autorização e sem as qualificações necessárias. Esta plataforma determina o nível e a proporção de divisão com base no número de membros, suspeitando-se de ser um esquema Ponzi.
Na verdade, já em outubro de 2024, os órgãos reguladores de locais como Sichuan, Guangdong, Jiangxi e Hunan emitiram alertas de risco sobre a Xinkangjia, indicando que ela estava realizando um Esquema Ponzi através de uma estrutura de pirâmide.
Comportamentos típicos de captação ilegal de recursos e fraudes
O diretor da Associação de Analistas de Ativos Digitais registrada em Hong Kong, Yu Jianing, apontou que o incidente da Xin Kang Jia é um típico esquema de captação ilegal de recursos e fraude. O problema central reside em atrair uma grande quantidade de fundos concentrados através da falsificação de um histórico de conformidade no exterior, prometendo altos retornos e estabelecendo mecanismos de recompensa em camadas. Após a incapacidade de continuar a realizar os pagamentos, a plataforma restringiu os saques e fechou os canais.
Vale a pena notar que este tipo de esquema Ponzi não é raro na indústria. Normalmente, eles utilizam plataformas de negociação virtual e desenvolvem membros offline, realizando atividades de investimento online que incluem "spot" "futuros" "ouro" "petróleo" "câmbio", e transferem fundos através de criptomoedas.
Os investidores devem estar atentos
O advogado Liu Honglin, fundador do escritório de advogados Shanghai Mankun, alerta que as fraudes financeiras que se disfarçam de criptomoedas ainda têm uma enorme base de público. Muitos investidores comuns têm uma compreensão vaga de conceitos como "stablecoin", "plataforma" e "blockchain", e são facilmente enganados por embalagens e discursos.
É importante ter cautela, pois alguns participantes, mesmo cientes dos riscos, continuam a participar, e até publicam novas informações sobre esquemas de financiamento na seção de comentários de eventos relacionados, convidando novos usuários a se juntarem através de recrutamento. Esse comportamento não é apenas perigoso, mas pode fazer com que os participantes passem de "vítimas" a "cúmplices".
Para investidores comuns, a chave para determinar se uma plataforma de investimento é confiável reside em saber claramente o destino, uso, entidade reguladora e responsabilidade dos fundos antes de investir. Se essas quatro questões não puderem ser respondidas de forma clara, deve-se evitar tais plataformas. Na vida quotidiana, não se deve acreditar cegamente nas chamadas "oportunidades de investimento" cuja conformidade não é clara, especialmente nas que prometem "entrada antecipada, lucro antecipado".
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MEVHunterBearish
· 07-18 03:32
Ser enganado por idiotas já não tem novidades?
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DataPickledFish
· 07-17 03:58
Ai, idiotas são sempre feitos de parvas.
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AirdropBuffet
· 07-17 03:56
idiotas fazer as pessoas de parvas nunca sai do ar
鑫慷嘉 Esquema Ponzi崩塌 130亿资金陷高收益陷阱
Plataforma de investimento falsa "鑫慷嘉" explode: esquema Ponzi sob a armadilha de altos rendimentos
Recentemente, uma plataforma de investimento chamada "鑫慷嘉" gerou muita discussão nas redes sociais. Diz-se que a plataforma atraiu cerca de 2 milhões de investidores, com um montante envolvido de até 13 bilhões de yuans. Após a impossibilidade de retirar fundos da plataforma, o fundador da empresa, Huang Xin, reportedly declarou no grupo de membros que estava no exterior.
Do ponto de vista do modelo operacional, a Xin Kang Jia usa indevidamente o nome de bolsas de valores estrangeiras, disfarçando-se como um investimento em criptomoedas, atraindo consumidores com a promessa de altos retornos. A plataforma afirma que a taxa de retorno diária pode chegar a 1% e desenvolve em grande escala uma rede de afiliados ao oferecer recompensas elevadas. Mesmo em situações em que não é possível realizar os pagamentos, ainda há usuários que continuam a aderir. Esse esquema não inovador reflete uma psicologia em que alguns consumidores, cientes dos riscos, ainda estão dispostos a participar do "jogo de tolos".
A tentação de altos juros e a "segunda colheita"
A investidora Wu Li, de Hubei, compartilhou sua experiência na plataforma de redes sociais: "A Xin Kang Jia fugiu, me enganou em mais de 8300U (cerca de 55000 yuan), já fiz um boletim de ocorrência, espero conseguir recuperar." Esta informação rapidamente gerou ressonância entre muitos investidores.
O investidor de Wuhan, Huang Zheng, revelou que, de acordo com a promoção, os investidores podem participar em investimentos em ouro e petróleo no exterior através da plataforma, podendo obter um retorno de 1% sobre o capital todos os dias. No entanto, os fundos investidos não podem ser retirados dentro de um mês. Huang Zheng participou do investimento no final de maio e, antes de conseguir fazer a retirada, enfrentou o colapso da plataforma, resultando em uma perda total de mais de 30 mil yuans.
Após a dificuldade de saque na plataforma, a Xin Kang Jia alegou que a conta da empresa foi congelada por suspeita de evasão fiscal. Para "descongelar" os fundos, a plataforma exigiu que os usuários "pagassem impostos" com base em 10% do valor da posição, ainda operando com recarga de USDT. Este ato foi visto como uma segunda colheita da plataforma sobre os investidores.
Aviso da polícia em várias regiões
Com a evolução da situação, vários departamentos de polícia emitiram avisos de risco. No dia 7 de julho, a Polícia de Taojiang, na província de Hunan, apontou que a Xin Kang Jia usou indevidamente o nome da Bolsa de Ouro e Mercadorias de Dubai (DGCX) para atrair fundos, alegando falsamente ser uma filial chinesa da DGCX sem autorização e sem as qualificações necessárias. Esta plataforma determina o nível e a proporção de divisão com base no número de membros, suspeitando-se de ser um esquema Ponzi.
Na verdade, já em outubro de 2024, os órgãos reguladores de locais como Sichuan, Guangdong, Jiangxi e Hunan emitiram alertas de risco sobre a Xinkangjia, indicando que ela estava realizando um Esquema Ponzi através de uma estrutura de pirâmide.
Comportamentos típicos de captação ilegal de recursos e fraudes
O diretor da Associação de Analistas de Ativos Digitais registrada em Hong Kong, Yu Jianing, apontou que o incidente da Xin Kang Jia é um típico esquema de captação ilegal de recursos e fraude. O problema central reside em atrair uma grande quantidade de fundos concentrados através da falsificação de um histórico de conformidade no exterior, prometendo altos retornos e estabelecendo mecanismos de recompensa em camadas. Após a incapacidade de continuar a realizar os pagamentos, a plataforma restringiu os saques e fechou os canais.
Vale a pena notar que este tipo de esquema Ponzi não é raro na indústria. Normalmente, eles utilizam plataformas de negociação virtual e desenvolvem membros offline, realizando atividades de investimento online que incluem "spot" "futuros" "ouro" "petróleo" "câmbio", e transferem fundos através de criptomoedas.
Os investidores devem estar atentos
O advogado Liu Honglin, fundador do escritório de advogados Shanghai Mankun, alerta que as fraudes financeiras que se disfarçam de criptomoedas ainda têm uma enorme base de público. Muitos investidores comuns têm uma compreensão vaga de conceitos como "stablecoin", "plataforma" e "blockchain", e são facilmente enganados por embalagens e discursos.
É importante ter cautela, pois alguns participantes, mesmo cientes dos riscos, continuam a participar, e até publicam novas informações sobre esquemas de financiamento na seção de comentários de eventos relacionados, convidando novos usuários a se juntarem através de recrutamento. Esse comportamento não é apenas perigoso, mas pode fazer com que os participantes passem de "vítimas" a "cúmplices".
Para investidores comuns, a chave para determinar se uma plataforma de investimento é confiável reside em saber claramente o destino, uso, entidade reguladora e responsabilidade dos fundos antes de investir. Se essas quatro questões não puderem ser respondidas de forma clara, deve-se evitar tais plataformas. Na vida quotidiana, não se deve acreditar cegamente nas chamadas "oportunidades de investimento" cuja conformidade não é clara, especialmente nas que prometem "entrada antecipada, lucro antecipado".