Новый выбор для управления финансами: Преимущества и риски инвестирования в стейблкоины
В последние годы доходность традиционных финансовых продуктов продолжает снижаться, что вызывает беспокойство у многих инвесторов. Процентные ставки по банковским депозитам падают, государственные облигации и денежные фонды трудно обгоняют инфляцию, а продукты страхования и инвестиций также тихо корректируются. В условиях такой ситуации некоторые инвесторы начали обращать внимание на сферу криптовалют, особенно на способы инвестирования на основе стейблкоинов.
Привлекательность стейблкоин инвестиций
стейблкоин — это цифровой актив, привязанный к фиатной валюте, обладающий характеристиками стабильной цены. Управление стейблкоинами подразумевает использование неиспользуемых стейблкоинов для кредитования, стекинга или инвестирования на блокчейне или определенной платформе для получения годовой доходности. Этот способ имеет сходство с традиционными банковскими депозитами, но обладает преимуществами в прозрачности и распределении доходов.
В настоящее время годовая ставка по USDT/USDC в основных децентрализованных финансовых (DeFi) кредитных протоколах обычно колеблется от 2,5% до 4%. Некоторые DeFi платформы могут предложить до 8% общего годового дохода благодаря дополнительным механизмам стимуляции, но это часто связано с более высокими рисками и требованиями к блокировке. В сравнении с этим, продукты фиксированного дохода, хотя и не имеют самой высокой доходности, демонстрируют стабильные результаты и тенденцию к росту, достигая максимума около 5%.
Удобство использования финансовых продуктов со стейблкоинами постоянно растет. Пользователям достаточно иметь стейблкоины, выбрать подходящую платформу и продукт, и они могут легко участвовать. Многие платформы поддерживают гибкое пополнение и снятие средств, а также начисление процентов на ежедневной основе. Этот опыт аналогичен Yu'ebao, но доходность ближе к доходности государственных облигаций США, при этом нет штрафов за досрочное погашение.
По сравнению с традиционными продуктами с фиксированным доходом, инвестиции в стейблкоины демонстрируют преимущества в нескольких аспектах:
Высокая доходность
Гибкий механизм выкупа
Более высокая прозрачность
Рациональное распределение доходов
Источники дохода от инвестиций в стейблкоины
Доходы от инвестиций в стейблкоин в основном поступают из трех источников:
Процентная ставка по займам на блокчейне: Платформа одалживает стейблкоины, которые пользователи вносят, другим пользователям, получая при этом доход от процентов.
Награды за стейкинг или доход от узлов: особенно распространено в продуктах типа Staking.
Участие в распределении прибыли по опционам или стратегии уровней доходности.
Для пользователей, если структура продуктов платформы прозрачна и безопасность хранения активов гарантирована, эти продукты могут считаться "аналогами фиксированного дохода" на блокчейне.
Стоит отметить, что стейблкоин инвестиции привлекают не только частных инвесторов, но и внимание институциональных средств. Страховые компании, семейные офисы и фонды начали включать стейблкоин инвестиции в свои инструменты управления ликвидностью как часть долларового портфеля. Эта тенденция способствует постоянному улучшению платформ в области контроля рисков, прозрачности и соблюдения норм, предоставляя частным пользователям более зрелую продуктовую среду и сервисный опыт.
Предупреждение о рисках
Несмотря на то, что стейблкоин-инвестиции предлагают привлекательные доходности, инвесторы все же должны осторожно относиться к потенциальным рискам:
Стейблкоин сам по себе может иметь риск открепления, как это было с некоторыми стейблкоинами, которые уже испытывали колебания цен.
Безопасность смарт-контрактов и меры безопасности платформы имеют решающее значение для безопасности средств.
Неопределенность в регуляторной среде может повлиять на долгосрочную стабильность продукта.
Для обычных инвесторов рекомендуется выбирать продукты от известных и регулируемых учреждений, уделяя приоритетное внимание стабильным токенам с четкой структурой доходности и поддержкой гибкого выкупа. К продуктам, обещающим годовую доходность более 10%, следует относиться с осторожностью, избегая слепого стремления к высокой доходности в ущерб рискам.
Стейблкоин инвестиции предоставляют инвесторам новый выбор для размещения активов, особенно в условиях текущей низкой процентной ставки. Это может не быть способом быстро разбогатеть, но может служить стабильным источником дохода в портфеле активов. С постепенным улучшением регуляторных рамок стейблкоинов по всему миру, у инвесторов будет больше безопасных, соответствующих требованиям и прозрачных по доходности продуктов на выбор. В условиях неопределенной финансовой среды, стейблкоин инвестиции предоставляют инвесторам, ищущим определенные возвраты, вариант, который стоит рассмотреть.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Стейблкоин инвестиции: новый выбор и риски с доходностью 3%-8% в год.
Новый выбор для управления финансами: Преимущества и риски инвестирования в стейблкоины
В последние годы доходность традиционных финансовых продуктов продолжает снижаться, что вызывает беспокойство у многих инвесторов. Процентные ставки по банковским депозитам падают, государственные облигации и денежные фонды трудно обгоняют инфляцию, а продукты страхования и инвестиций также тихо корректируются. В условиях такой ситуации некоторые инвесторы начали обращать внимание на сферу криптовалют, особенно на способы инвестирования на основе стейблкоинов.
Привлекательность стейблкоин инвестиций
стейблкоин — это цифровой актив, привязанный к фиатной валюте, обладающий характеристиками стабильной цены. Управление стейблкоинами подразумевает использование неиспользуемых стейблкоинов для кредитования, стекинга или инвестирования на блокчейне или определенной платформе для получения годовой доходности. Этот способ имеет сходство с традиционными банковскими депозитами, но обладает преимуществами в прозрачности и распределении доходов.
В настоящее время годовая ставка по USDT/USDC в основных децентрализованных финансовых (DeFi) кредитных протоколах обычно колеблется от 2,5% до 4%. Некоторые DeFi платформы могут предложить до 8% общего годового дохода благодаря дополнительным механизмам стимуляции, но это часто связано с более высокими рисками и требованиями к блокировке. В сравнении с этим, продукты фиксированного дохода, хотя и не имеют самой высокой доходности, демонстрируют стабильные результаты и тенденцию к росту, достигая максимума около 5%.
Удобство использования финансовых продуктов со стейблкоинами постоянно растет. Пользователям достаточно иметь стейблкоины, выбрать подходящую платформу и продукт, и они могут легко участвовать. Многие платформы поддерживают гибкое пополнение и снятие средств, а также начисление процентов на ежедневной основе. Этот опыт аналогичен Yu'ebao, но доходность ближе к доходности государственных облигаций США, при этом нет штрафов за досрочное погашение.
По сравнению с традиционными продуктами с фиксированным доходом, инвестиции в стейблкоины демонстрируют преимущества в нескольких аспектах:
Источники дохода от инвестиций в стейблкоины
Доходы от инвестиций в стейблкоин в основном поступают из трех источников:
Для пользователей, если структура продуктов платформы прозрачна и безопасность хранения активов гарантирована, эти продукты могут считаться "аналогами фиксированного дохода" на блокчейне.
Стоит отметить, что стейблкоин инвестиции привлекают не только частных инвесторов, но и внимание институциональных средств. Страховые компании, семейные офисы и фонды начали включать стейблкоин инвестиции в свои инструменты управления ликвидностью как часть долларового портфеля. Эта тенденция способствует постоянному улучшению платформ в области контроля рисков, прозрачности и соблюдения норм, предоставляя частным пользователям более зрелую продуктовую среду и сервисный опыт.
Предупреждение о рисках
Несмотря на то, что стейблкоин-инвестиции предлагают привлекательные доходности, инвесторы все же должны осторожно относиться к потенциальным рискам:
Для обычных инвесторов рекомендуется выбирать продукты от известных и регулируемых учреждений, уделяя приоритетное внимание стабильным токенам с четкой структурой доходности и поддержкой гибкого выкупа. К продуктам, обещающим годовую доходность более 10%, следует относиться с осторожностью, избегая слепого стремления к высокой доходности в ущерб рискам.
Стейблкоин инвестиции предоставляют инвесторам новый выбор для размещения активов, особенно в условиях текущей низкой процентной ставки. Это может не быть способом быстро разбогатеть, но может служить стабильным источником дохода в портфеле активов. С постепенным улучшением регуляторных рамок стейблкоинов по всему миру, у инвесторов будет больше безопасных, соответствующих требованиям и прозрачных по доходности продуктов на выбор. В условиях неопределенной финансовой среды, стейблкоин инвестиции предоставляют инвесторам, ищущим определенные возвраты, вариант, который стоит рассмотреть.