Токенизация недвижимости: Катализатор направления RWA и применение технологий Блокчейн
Глобальный рынок недвижимости огромен, и ожидается, что к 2024 году он достигнет 634,90 трлн долларов США, продолжая расширяться с ежегодным темпом роста 2,77%. Однако традиционная отрасль недвижимости сталкивается с множеством проблем, таких как длительные торговые процессы, чрезмерная зависимость от посредников и высокий риск мошенничества.
Появление технологий Блокчейн предоставило новые возможности для решения этих проблем. Благодаря таким инновационным технологиям, как распределенный реестр, смарт-контракты и токенизация, ожидается значительное улучшение эффективности, стоимости и безопасности сделок с недвижимостью. Эти достижения могут упростить процесс собственности на недвижимость, снизить риск мошенничества и создать более удобные возможности для глобальных инвесторов.
С развитием технологий, таких как Блокчейн и искусственный интеллект, в будущем сделки с недвижимостью могут значительно ускориться и даже завершаться за один день. Эти инновации, благодаря автоматизации процессов, повышению прозрачности и эффективности, кардинально меняют ландшафт отрасли. Финализация и децентрализация сделают ликвидность активов недвижимости близкой к уровню фондового рынка.
Основные болевые точки традиционной отрасли недвижимости
Поиск подходящих покупателей и продавцов занимает много времени
Покупатели и продавцы испытывают трудности с получением точной и полной информации, чрезмерно полагаются на посредников, что приводит к информационной асимметрии, увеличивает сложность и неопределенность сделок.
Посреднический этап сложен
Затрагиваются многочисленные заинтересованные стороны, такие как покупатели и продавцы, посредники, банки, юристы и государственные учреждения. На каждом этапе требуется огромное количество документации и процедур проверки, что приводит к сложным и времязатратным процессам.
Операционные работы тяжелые
Недостаток программируемости реальных активов требует значительных операционных усилий для обеспечения выполнения контрактов, сделок и платежей.
Высокие риски безопасности
Легко столкнуться с мошенничеством, утечкой данных и другими проблемами безопасности. Согласно данным ФБР США, в 2023 году убытки от жалоб, связанных с недвижимостью, достигли 145 миллионов долларов, что превышает убытки от многих других типов преступлений.
Блокчейн технологии и недвижимость: PropyKeys вводит динамические NFT
Некоторая платформа в марте этого года запустила продукт, позволяющий пользователям создавать цифровые адреса и контракты для реальной недвижимости, с целью перевести 1 миллион адресов домов в блокчейн до 2025 года. Этот продукт также включает в себя создание NFT с помощью AI и новую механнику стейкинга, направленную на создание игрового опыта, который делает владение домом более доступным, безопасным и интерактивным.
Технология динамичных NFT
Динамичные NFT — это способ токенизации объектов недвижимости. Владение NFT эквивалентно владению этой недвижимостью, передача NFT означает изменение права собственности на объект. NFT могут автоматически обновлять ключевые данные, такие как улучшения, ремонты и информация о предыдущих продажах. С течением времени динамичные NFT становятся все более полезными, позволяя сохранять изображения или видео недвижимости, демонстрируя состояние дома в разные периоды.
Этот продукт использует технологию динамичных NFT и делится на три уровня:
Базовый адрес для майнинга, подтверждающий право собственности на активы
Загрузите документы, подтверждающие право собственности на недвижимость, убедитесь, что договор не был изменен.
Использование NFT в качестве залога для достижения 100% RWA, ускорение процесса покупки и продажи
Это поэтапное обновление повысило вовлеченность пользователей и упростило понимание сложных сценариев применения, связанных с недвижимостью и RWA.
Простая токенизация недвижимости (NFT)
Представление отдельной недвижимости в виде NFT означает, что владение NFT эквивалентно владению недвижимостью. Передача NFT обозначает изменение права собственности на объект. NFT содержит ключевые данные, такие как история продаж, адрес и т.д. Теоретически, продажа недвижимости может быть столь же простой, как размещение ордера на рынке NFT, покупателю достаточно сделать всего несколько кликов, чтобы завершить покупку.
В 2022 году первый NFT, поддерживаемый недвижимостью, был продан на одной из платформ за более чем 653000 долларов США в ETH.
Другой способ токенизации заключается в использовании заменяемых токенов (FT) для реализации частичной собственности на недвижимость. Каждый токен представляет собой определенный процент собственности на недвижимость, обладая всеми токенами, вы владеете всей собственностью. Это позволяет инвесторам приобретать небольшую часть недвижимости, увеличивая ее доступность.
С помощью разумного проектирования, сегментированные токены недвижимости могут позволить инвесторам создавать индивидуальные инвестиционные портфели, помогая потенциальным покупателям постепенно достигать цели проживания и обладания идеальной недвижимостью, а также компании могут разрабатывать индивидуализированные продукты недвижимости.
токенизация денежных потоков и корзины активов недвижимости
В модели "токенизации денежных потоков недвижимости" владельцы недвижимости могут разделить право собственности и право на денежные потоки. Права на денежные потоки (обычно это доход от аренды) могут быть проданы целиком третьим лицам на определенный период времени. Это предоставляет владельцам недвижимости дополнительные варианты и может снизить затраты на право собственности.
Кроме того, можно создать корзину активов недвижимости, которая будет совместно представлять все объекты недвижимости и денежные потоки с помощью заменяемых токенов, автоматически распределяя наличные средства среди держателей токенов.
Основное преимущество использования токенизации крупных корзин недвижимости заключается в обеспечении минимизации доверия и автоматическом выполнении на основе проверяемых данных. Перевод права собственности на недвижимость и денежные потоки в блокчейн может повысить проверяемость базового обеспечения, реализовать автоматические платежи и увеличить прозрачность здоровья активов.
Пример: Продукт сотрудничает с сетью ораклов, интегрируя автоматизированные услуги
В апреле 2024 года, определенный продукт интегрировал автоматизированные услуги определенной сети оракулов в сети Base для распределения вознаграждений за стейкинг. По состоянию на 14 сентября, у данного продукта было уже 276,284 адресов, которые были созданы.
С технической точки зрения функция смарт-контракта не может автоматически срабатывать, необходимо, чтобы внешняя сторона отправила транзакцию в цепочке для ее выполнения. Некоторые протоколы инициируют транзакцию с пользовательской стороны для активации контракта, в то время как другие контракты используют "keeper" для мониторинга предопределенных условий и запуска по мере их выполнения.
Перед появлением службы keeper команде разработчиков приходилось использовать централизованные серверы или вручную активировать контракты, что могло привести к единой точке сбоя и потере ресурсов.
Автоматизированные услуги некоторых оракульных сетей подобны децентрализованным торговым ботам, позволяя смарт-контрактам автоматически выполнять свои функции. Разработчики могут подавать пользовательские задания, подробно определять функции контракта и вызывать их на основе определенных условий. Эта услуга контролирует условия через безопасные вычисления вне цепи и запускает выполнение функции при их выполнении.
После интеграции разработчики могут автоматически выполнять ключевые функции на цепочке в заданные интервалы времени или в ответ на внешние события. На основе этой услуги определенный продукт обеспечил высокую надежность, высокую производительность и децентрализованную автоматизацию, которая быстро обрабатывает транзакции даже в условиях сетевой перегрузки.
Это сотрудничество помогает некоторым продуктам сократить затраты: устранение внутренних расходов на автоматизацию инфраструктуры, снижение ресурсов DevOps, повышение скорости и эффективности. Также это обеспечило более быстрое масштабирование, избежав проблем, связанных со строительством и обслуживанием многоцепочечной автоматизированной инфраструктуры, открыв новые варианты использования и больше возможностей.
В настоящее время эта сеть оракулов безопасно поддерживает более 160 триллионов долларов США цепочных транзакционных ценностей.
ТChallenges токенизации недвижимости и будущие тенденции развития
Исходящие вызовы от регулирующих органов и пользователей
Несмотря на то, что токенизация рынка недвижимости развивается успешно, на практике она все еще сталкивается с некоторыми проблемами.
Регулирование в разных юрисдикциях является важной проблемой. Проекты токенизации должны соблюдать местные законы и нормативные акты. При токенизации недвижимости RWA ключевыми проблемами являются ликвидность, рыночная инфраструктура, безопасность данных, прозрачность, стандартизация и интероперабельность.
Для повышения соответствия требованиям, одна компания интегрировала проверки KYC и AML в платформу для верификации всех участников. Компания также сотрудничает с юридическими экспертами, чтобы гарантировать, что процесс токенизации соответствует актуальным нормативным актам. Платформа спроектирована гибко, чтобы адаптироваться к различным юрисдикциям и соответствовать различным юридическим требованиям.
Кроме того, компания использует технологии Блокчейн для создания безопасных, неизменяемых записей о транзакциях. Храня данные о недвижимости и записи о праве собственности в децентрализованной бухгалтерской книге, это увеличивает прозрачность и снижает риск мошенничества. Платформа также внедрила современные протоколы безопасности для защиты данных пользователей и информации о транзакциях.
RWA сталкивается с вызовами в области широкомасштабного применения, обучения пользователей и изменения поведения. В связи с этим, основное внимание компании в 2024 году будет сосредоточено на вовлечении сообщества и образовании, с регулярным проведением вебинаров и семинаров, а также развитием партнерских отношений. Таким образом, компания помогает профессионалам в области недвижимости и обычным клиентам понять будущее потенциал Блокчейн технологий в сфере недвижимости.
Тренды RWA: Диверсификация классов активов, потенциальная расширяемость
Диверсификация классов активов
С развитием, классы активов будут все более разнообразными, включая коммерческую недвижимость, промышленную недвижимость и финансовые активы недвижимости. Также включаются токенизированные фонды, охватывающие краткосрочные финансовые активы, такие как краткосрочные государственные облигации, репо, коммерческие векселя и т.д. Частное кредитование и финансирование цепочки поставок также постепенно становятся новыми направлениями расширения. В будущем это может расшириться на ипотечные кредиты, строительные кредиты, мостовое финансирование и секьюритизированные продукты, что еще больше разнообразит типы активов.
Масштабируемость
Внедрение элементов DeFi в токенизированные активы недвижимости значительно повысило их масштабируемость. Стейкинг и ре-стейкинг, производные инструменты на вторичном рынке, индексы и хедж-стратегии создают больше ликвидности и пространство для финансовых инноваций для токенизированных активов, связанных с недвижимостью, способствуя глубокой интеграции традиционных финансов и децентрализованных финансов в поиске большего количества решений по ликвидности.
В будущем могут быть включены товары, произведения искусства и интеллектуальная собственность.
Токенизация недвижимости и частного кредитования - это только начало. В будущем можно ожидать, что другие типы активов, такие как товары, произведения искусства и интеллектуальная собственность, будут постепенно токенизированы. Продукты, такие как ETF/ETP, также могут выделиться на фоне волны токенизации, что дополнительно разнообразит выбор инвесторов.
С учетом того, что проблемы постепенно решаются и токенизация недвижимости становится все более распространенной, в будущем скорость сделок с недвижимостью значительно возрастет, и их можно будет завершить в течение одного дня, что значительно упростит процесс. В области управления активами цифровая трансформация будет ускоряться, например, информационное управление складами будет постепенно внедряться. Финансирование и децентрализация полностью изменят традиционный рынок недвижимости, сделав ликвидность активов недвижимости близкой к уровню фондового рынка, что приведет к переходу отрасли на новый этап развития.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
8 Лайков
Награда
8
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
CantAffordPancake
· 11ч назад
Токен换ловушка房子
Посмотреть ОригиналОтветить0
TestnetFreeloader
· 11ч назад
薅毛要趁早подняться на борт
Посмотреть ОригиналОтветить0
RooftopVIP
· 11ч назад
Сделки с недвижимостью слишком сложные.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AlwaysMissingTops
· 12ч назад
Еще один пузырь пришел
Посмотреть ОригиналОтветить0
CoffeeNFTs
· 12ч назад
Будущее обещает быть хорошим, но оно очень далеко.
Токенизация недвижимости: Блокчейн-технология преображает рынок стоимостью 6350 триллионов долларов
Токенизация недвижимости: Катализатор направления RWA и применение технологий Блокчейн
Глобальный рынок недвижимости огромен, и ожидается, что к 2024 году он достигнет 634,90 трлн долларов США, продолжая расширяться с ежегодным темпом роста 2,77%. Однако традиционная отрасль недвижимости сталкивается с множеством проблем, таких как длительные торговые процессы, чрезмерная зависимость от посредников и высокий риск мошенничества.
Появление технологий Блокчейн предоставило новые возможности для решения этих проблем. Благодаря таким инновационным технологиям, как распределенный реестр, смарт-контракты и токенизация, ожидается значительное улучшение эффективности, стоимости и безопасности сделок с недвижимостью. Эти достижения могут упростить процесс собственности на недвижимость, снизить риск мошенничества и создать более удобные возможности для глобальных инвесторов.
С развитием технологий, таких как Блокчейн и искусственный интеллект, в будущем сделки с недвижимостью могут значительно ускориться и даже завершаться за один день. Эти инновации, благодаря автоматизации процессов, повышению прозрачности и эффективности, кардинально меняют ландшафт отрасли. Финализация и децентрализация сделают ликвидность активов недвижимости близкой к уровню фондового рынка.
Основные болевые точки традиционной отрасли недвижимости
Поиск подходящих покупателей и продавцов занимает много времени Покупатели и продавцы испытывают трудности с получением точной и полной информации, чрезмерно полагаются на посредников, что приводит к информационной асимметрии, увеличивает сложность и неопределенность сделок.
Посреднический этап сложен Затрагиваются многочисленные заинтересованные стороны, такие как покупатели и продавцы, посредники, банки, юристы и государственные учреждения. На каждом этапе требуется огромное количество документации и процедур проверки, что приводит к сложным и времязатратным процессам.
Операционные работы тяжелые Недостаток программируемости реальных активов требует значительных операционных усилий для обеспечения выполнения контрактов, сделок и платежей.
Высокие риски безопасности Легко столкнуться с мошенничеством, утечкой данных и другими проблемами безопасности. Согласно данным ФБР США, в 2023 году убытки от жалоб, связанных с недвижимостью, достигли 145 миллионов долларов, что превышает убытки от многих других типов преступлений.
Блокчейн технологии и недвижимость: PropyKeys вводит динамические NFT
Некоторая платформа в марте этого года запустила продукт, позволяющий пользователям создавать цифровые адреса и контракты для реальной недвижимости, с целью перевести 1 миллион адресов домов в блокчейн до 2025 года. Этот продукт также включает в себя создание NFT с помощью AI и новую механнику стейкинга, направленную на создание игрового опыта, который делает владение домом более доступным, безопасным и интерактивным.
Технология динамичных NFT
Динамичные NFT — это способ токенизации объектов недвижимости. Владение NFT эквивалентно владению этой недвижимостью, передача NFT означает изменение права собственности на объект. NFT могут автоматически обновлять ключевые данные, такие как улучшения, ремонты и информация о предыдущих продажах. С течением времени динамичные NFT становятся все более полезными, позволяя сохранять изображения или видео недвижимости, демонстрируя состояние дома в разные периоды.
Этот продукт использует технологию динамичных NFT и делится на три уровня:
Это поэтапное обновление повысило вовлеченность пользователей и упростило понимание сложных сценариев применения, связанных с недвижимостью и RWA.
Простая токенизация недвижимости (NFT)
Представление отдельной недвижимости в виде NFT означает, что владение NFT эквивалентно владению недвижимостью. Передача NFT обозначает изменение права собственности на объект. NFT содержит ключевые данные, такие как история продаж, адрес и т.д. Теоретически, продажа недвижимости может быть столь же простой, как размещение ордера на рынке NFT, покупателю достаточно сделать всего несколько кликов, чтобы завершить покупку.
В 2022 году первый NFT, поддерживаемый недвижимостью, был продан на одной из платформ за более чем 653000 долларов США в ETH.
Дальнейшая токенизация: разделение активов недвижимости
Другой способ токенизации заключается в использовании заменяемых токенов (FT) для реализации частичной собственности на недвижимость. Каждый токен представляет собой определенный процент собственности на недвижимость, обладая всеми токенами, вы владеете всей собственностью. Это позволяет инвесторам приобретать небольшую часть недвижимости, увеличивая ее доступность.
С помощью разумного проектирования, сегментированные токены недвижимости могут позволить инвесторам создавать индивидуальные инвестиционные портфели, помогая потенциальным покупателям постепенно достигать цели проживания и обладания идеальной недвижимостью, а также компании могут разрабатывать индивидуализированные продукты недвижимости.
токенизация денежных потоков и корзины активов недвижимости
В модели "токенизации денежных потоков недвижимости" владельцы недвижимости могут разделить право собственности и право на денежные потоки. Права на денежные потоки (обычно это доход от аренды) могут быть проданы целиком третьим лицам на определенный период времени. Это предоставляет владельцам недвижимости дополнительные варианты и может снизить затраты на право собственности.
Кроме того, можно создать корзину активов недвижимости, которая будет совместно представлять все объекты недвижимости и денежные потоки с помощью заменяемых токенов, автоматически распределяя наличные средства среди держателей токенов.
Основное преимущество использования токенизации крупных корзин недвижимости заключается в обеспечении минимизации доверия и автоматическом выполнении на основе проверяемых данных. Перевод права собственности на недвижимость и денежные потоки в блокчейн может повысить проверяемость базового обеспечения, реализовать автоматические платежи и увеличить прозрачность здоровья активов.
Пример: Продукт сотрудничает с сетью ораклов, интегрируя автоматизированные услуги
В апреле 2024 года, определенный продукт интегрировал автоматизированные услуги определенной сети оракулов в сети Base для распределения вознаграждений за стейкинг. По состоянию на 14 сентября, у данного продукта было уже 276,284 адресов, которые были созданы.
С технической точки зрения функция смарт-контракта не может автоматически срабатывать, необходимо, чтобы внешняя сторона отправила транзакцию в цепочке для ее выполнения. Некоторые протоколы инициируют транзакцию с пользовательской стороны для активации контракта, в то время как другие контракты используют "keeper" для мониторинга предопределенных условий и запуска по мере их выполнения.
Перед появлением службы keeper команде разработчиков приходилось использовать централизованные серверы или вручную активировать контракты, что могло привести к единой точке сбоя и потере ресурсов.
Автоматизированные услуги некоторых оракульных сетей подобны децентрализованным торговым ботам, позволяя смарт-контрактам автоматически выполнять свои функции. Разработчики могут подавать пользовательские задания, подробно определять функции контракта и вызывать их на основе определенных условий. Эта услуга контролирует условия через безопасные вычисления вне цепи и запускает выполнение функции при их выполнении.
После интеграции разработчики могут автоматически выполнять ключевые функции на цепочке в заданные интервалы времени или в ответ на внешние события. На основе этой услуги определенный продукт обеспечил высокую надежность, высокую производительность и децентрализованную автоматизацию, которая быстро обрабатывает транзакции даже в условиях сетевой перегрузки.
Это сотрудничество помогает некоторым продуктам сократить затраты: устранение внутренних расходов на автоматизацию инфраструктуры, снижение ресурсов DevOps, повышение скорости и эффективности. Также это обеспечило более быстрое масштабирование, избежав проблем, связанных со строительством и обслуживанием многоцепочечной автоматизированной инфраструктуры, открыв новые варианты использования и больше возможностей.
В настоящее время эта сеть оракулов безопасно поддерживает более 160 триллионов долларов США цепочных транзакционных ценностей.
ТChallenges токенизации недвижимости и будущие тенденции развития
Исходящие вызовы от регулирующих органов и пользователей
Несмотря на то, что токенизация рынка недвижимости развивается успешно, на практике она все еще сталкивается с некоторыми проблемами.
Регулирование в разных юрисдикциях является важной проблемой. Проекты токенизации должны соблюдать местные законы и нормативные акты. При токенизации недвижимости RWA ключевыми проблемами являются ликвидность, рыночная инфраструктура, безопасность данных, прозрачность, стандартизация и интероперабельность.
Для повышения соответствия требованиям, одна компания интегрировала проверки KYC и AML в платформу для верификации всех участников. Компания также сотрудничает с юридическими экспертами, чтобы гарантировать, что процесс токенизации соответствует актуальным нормативным актам. Платформа спроектирована гибко, чтобы адаптироваться к различным юрисдикциям и соответствовать различным юридическим требованиям.
Кроме того, компания использует технологии Блокчейн для создания безопасных, неизменяемых записей о транзакциях. Храня данные о недвижимости и записи о праве собственности в децентрализованной бухгалтерской книге, это увеличивает прозрачность и снижает риск мошенничества. Платформа также внедрила современные протоколы безопасности для защиты данных пользователей и информации о транзакциях.
RWA сталкивается с вызовами в области широкомасштабного применения, обучения пользователей и изменения поведения. В связи с этим, основное внимание компании в 2024 году будет сосредоточено на вовлечении сообщества и образовании, с регулярным проведением вебинаров и семинаров, а также развитием партнерских отношений. Таким образом, компания помогает профессионалам в области недвижимости и обычным клиентам понять будущее потенциал Блокчейн технологий в сфере недвижимости.
Тренды RWA: Диверсификация классов активов, потенциальная расширяемость
С развитием, классы активов будут все более разнообразными, включая коммерческую недвижимость, промышленную недвижимость и финансовые активы недвижимости. Также включаются токенизированные фонды, охватывающие краткосрочные финансовые активы, такие как краткосрочные государственные облигации, репо, коммерческие векселя и т.д. Частное кредитование и финансирование цепочки поставок также постепенно становятся новыми направлениями расширения. В будущем это может расшириться на ипотечные кредиты, строительные кредиты, мостовое финансирование и секьюритизированные продукты, что еще больше разнообразит типы активов.
Внедрение элементов DeFi в токенизированные активы недвижимости значительно повысило их масштабируемость. Стейкинг и ре-стейкинг, производные инструменты на вторичном рынке, индексы и хедж-стратегии создают больше ликвидности и пространство для финансовых инноваций для токенизированных активов, связанных с недвижимостью, способствуя глубокой интеграции традиционных финансов и децентрализованных финансов в поиске большего количества решений по ликвидности.
Токенизация недвижимости и частного кредитования - это только начало. В будущем можно ожидать, что другие типы активов, такие как товары, произведения искусства и интеллектуальная собственность, будут постепенно токенизированы. Продукты, такие как ETF/ETP, также могут выделиться на фоне волны токенизации, что дополнительно разнообразит выбор инвесторов.
С учетом того, что проблемы постепенно решаются и токенизация недвижимости становится все более распространенной, в будущем скорость сделок с недвижимостью значительно возрастет, и их можно будет завершить в течение одного дня, что значительно упростит процесс. В области управления активами цифровая трансформация будет ускоряться, например, информационное управление складами будет постепенно внедряться. Финансирование и децентрализация полностью изменят традиционный рынок недвижимости, сделав ликвидность активов недвижимости близкой к уровню фондового рынка, что приведет к переходу отрасли на новый этап развития.