Maple Finance: пионер управления активами в блокчейне эпохи институционального капитала
С увеличением числа институциональных инвесторов, входящих в рынок криптовалют, растет спрос на решения по управлению активами, соответствующим традиционным финансовым стандартам. Maple Finance возникла, чтобы заполнить этот пробел и утвердить свои позиции в качестве платформы управления активами в блокчейне.
Maple делает не только соединение кредиторов и заемщиков. Она проводит структурированную оценку заемщиков и стратегически управляет залогом, что делает ее более похожей на традиционную компанию по управлению активами. Недавно Maple также расширила свою продуктовую линейку, выпустив продукт с доходом от биткойнов, который превращает биткойны из пассивных активов в активы, которые могут приносить доход.
С увеличением числа учреждений, входящих в криптоиндустрию, такие подготовленные платформы управления активами, как Maple Finance, могут установить ранние институциональные отношения — это преимущество может перерасти в долгосрочное лидерство на рынке.
1. Спрос на управление активами в крипто-рынке
В традиционной финансовой сфере инвесторы, обладающие значительными активами, обычно полагаются на брокерские компании для предоставления профессиональных услуг по управлению активами — это широко используемая стратегия. Но рассмотрим другую ситуацию: предположим, что вы генеральный директор компании, и вы уже приобрели значительное количество биткойнов. Как вы эффективно управляете этими активами?
Сначала варианты, такие как стейкинг или прямое кредитование, казались жизнеспособными. Но на практике управление крупными объемами криптоактивов является сложным и подверженным ошибкам. Это обычно требует профессионалов и хорошо налаженного операционного контроля. Люди могут начать рассматривать профессиональное управление активами, аналогичное традиционным финансам. Однако здесь существует еще одна проблема: в криптовалютном рынке структурированные и надежные институции по управлению активами крайне редки.
Этот разрыв представляет собой очевидную возможность для управления криптоактивами. Применение проверенных моделей традиционных финансов к цифровым активам может открыть огромный рыночный потенциал. По мере углубления участия институтов в области криптовалют, потребность в профессиональном и структурированном управлении активами становится крайне важной.
С увеличением участия институциональных инвесторов в криптовалютной сфере данная потребность становится все более заметной. Ключевым примером является масштабная покупка биткойнов одной компанией, начавшаяся в 2020 году. Этот импульс еще больше усилился после одобрения спотового биткойн ETF в США и Гонконге в 2024 году.
Таким образом, рынок, ранее находившийся под контролем розничных инвесторов, приближается к своему пределу. Текущая среда требует профессиональных решений по управлению активами, адаптированных под потребности институциональных инвесторов.
Maple Finance была создана для удовлетворения этой потребности. Компания была основана в 2019 году, Maple сочетает традиционные финансовые знания с инфраструктурой в блокчейне и постепенно утвердила свои позиции в качестве ведущего провайдера управления активами в блокчейне.
2. В блокчейне资产管理：Maple Finance
Структура Maple Finance проста и понятна. Она соединяет поставщиков ликвидности (LP) с институциональными заемщиками, способствуя кредитному заимствованию в блокчейне.
Это приводит к ключевому вопросу: в традиционных финансах управление активами обычно включает диверсификацию портфеля активов клиентов через инвестиции в акции, облигации, недвижимость и другие инструменты для управления рисками и достижения долгосрочного роста ценности.
В этом контексте может ли платформа, специализирующаяся на кредитном посредничестве, считаться настоящей компанией по управлению активами?
После анализа фактической работы Maple Finance ответ становится более ясным. Платформа использует профессиональные практики управления активами, выходящие за рамки простого сопоставления кредитов. Она проводит тщательную кредитную оценку институциональных заемщиков и принимает стратегические решения по распределению средств и условиям кредитования.
На протяжении всего процесса кредитования Maple также активно управляет средствами, используя такие механизмы, как залоговое обеспечение и рефинансирование. Эта операционная модель явно выходит за рамки простого посредничества в кредитовании и ближе к функциям современных инвестиционных компаний.
3. Основные участники и операционный механизм Maple Finance
Maple Finance может функционировать как учреждение управления активами в блокчейне (а не просто как посредник по займам) благодаря своей четкой структуре участников и систематической операционной структуре. Продукты Maple строятся вокруг трех ключевых ролей участников:
Эта структура отражает существующие механизмы защиты в традиционных финансах. В бизнесе корпоративного кредитования в банках вкладчики предоставляют средства, компании подают заявки на кредит, а внутренние кредитные группы оценивают их финансовое состояние. В то же время акционеры участвуют в управлении и принятии решений, влияющих на направление учреждения.
Работа Maple Finance аналогична. Когда заемщик подает заявку на кредит, кредитная команда Maple устанавливает условия в зависимости от коэффициента залога и качества активов. Кредиторы предоставляют средства, функции которых похожи на функции вкладчиков, в то время как держатели $SYRUP выполняют роль, аналогичную роли акционеров, участвуя в принятии решений на уровне протокола.
Ключевое отличие заключается в том, что держатели $SYRUP также получают вознаграждения за ставку, финансируемые доходами протокола. Стоит отметить, что 20% доходов выделяются на выкуп для поддержки этих вознаграждений.
Рассмотрим конкретный пример. Основной маркет-мейкер TIGER 77 нуждается в 10 миллионах долларов операционных средств, чтобы увеличить свои торговые позиции в условиях усиливающейся волатильности рынка. Однако традиционные банки отказали в этом запросе, ссылаясь на ограниченное доверие к области криптовалют, что привело к тому, что TIGER 77 не смог получить необходимые средства.
Внутренний кредитный и консультационный отдел Maple Finance, Maple Direct, заполняет этот разрыв с помощью своего высокодоходного корпоративного продукта (High-Yield Corporate Product). Квалифицированные инвесторы, признавшие достижения Maple Direct, вносят 10 миллионов USDC в кредитный пул.
Когда TIGER 77 подает заявку на кредит, Maple Direct проводит всестороннюю кредитную оценку, проверяя финансовое состояние компании, историю операций и риск. После оценки была одобрена ссуда в размере 10 миллионов USDC с залогом в виде эфириума и процентной ставкой 12,5%.
После выполнения займа начинается распределение доходов. TIGER 77 выплачивает ежемесячные проценты, из которых Maple Direct удерживает 12% в качестве управляющего вознаграждения. Оставшиеся проценты распределяются между квалифицированными инвесторами.
Здесь различия Maple становятся очевидными. Он выходит за рамки основных кредитных посредников, активно управляя обеспечением — включая повышение капитальной эффективности через вторичное кредитование и залоговое ставление. В некоторых случаях Maple также строит кредиты на основе корпоративной гарантии материнской компании (а не традиционного обеспечения).
На самом деле услуги, предоставляемые Maple, могут сопоставляться с традиционными финансовыми учреждениями. Она активно управляет средствами, а не просто соединяет кредиторов и заемщиков. Этот подход укрепляет позиционирование Maple как надежной институциональной компании по управлению активами, а не просто как еще одной DeFi платформы для кредитования.
4. Основные продукты Maple Finance
4.1. Кленовый институт
Maple Finance утвердила свою позицию как законного института управления активами в блокчейне, предлагая разнообразный и структурированный набор продуктов. Ее продукты в основном делятся на две большие категории: кредитные продукты и продукты управления активами, каждая из которых предназначена для соответствия различным уровням терпимости к риску и целям доходности инвесторов.
Первый тип — кредитные продукты — включает в себя голубые фишки (Blue Chip) и высокодоходные (High Yield) продукты от Maple. Линия голубых фишек специально разработана для консервативных инвесторов, ориентированных на сохранение капитала. Она принимает только зрелые активы, такие как биткойн и эфир, в качестве залога и соблюдает строгие практики управления рисками.
В отличие от этого, высокодоходные продукты нацелены на инвесторов, стремящихся к более высокой доходности и готовых принимать на себя больший риск. Их основная стратегия включает активное управление избыточными залоговыми активами — путем стейкинга или вторичного заимствования — для получения дополнительной прибыли, а не просто удержания залога.
Второй тип продукта Maple Finance — управление активами — начался с их продукта BTC Yield. Этот продукт был запущен ранее в этом году в ответ на растущий спрос институциональных инвесторов на биткойн. Его ценностное предложение очень простое: учреждениям не нужно пассивно держать биткойн, они могут вносить BTC и зарабатывать проценты, генерируя доход из существующих активов.
Это, безусловно, поднимает вопрос: если учреждения могут напрямую приобретать и хранить биткойны, почему бы им не управлять ими самостоятельно? Ответ заключается в реальных ограничениях — в основном в отсутствии безопасной технологической инфраструктуры для получения дохода или операционной экспертизы.
Продукты по доходности Bitcoin от Maple Finance используют двойное стекинг, предоставляемое Core DAO. В этой модели учреждения безопасно хранят свои биткойны в некоторых институциональных депозитариях, получая вознаграждение за стекинг, обязуясь не использовать свои активы в течение установленного срока. Проще говоря, учреждения безопасно блокируют свои активы и получают доход.
Однако фактический процесс оказывается более сложным, чем кажется. За простой оболочкой "заработка на биткойне" скрывается ряд технических и операционных шагов — подписание контрактов с управляющими учреждениями, участие в стейкинге Core DAO, преобразование вознаграждений за стейкинг $CORE в наличные. Каждый шаг требует специальных знаний, которые большинство учреждений не имеют.
Это отражает знакомую модель в традиционных финансах. Хотя компании могут напрямую управлять активами, они часто полагаются на специализированные компании по управлению активами для эффективного и безопасного выполнения этой работы. В области криптовалют потребность в таких профессиональных знаниях еще больше — учитывая дополнительные уровни, такие как технологическая сложность, регуляторный надзор, безопасность и управление рисками.
Начиная с продуктов доходности Bitcoin, Maple Finance планирует расшириться на более широкий спектр продуктов управления активами. Эта стратегия является ключевой для преодоления разрыва между институциональными инвесторами и криптовалютным рынком, решая долгосрочную неудовлетворенную потребность.
Предоставляя комплексные и профессионально управляемые услуги, Maple позволяет учреждениям добиваться стабильной доходности от цифровых активов, не отвлекаясь от своей основной бизнес-деятельности.
4.2 сиропUSDC
Обсуждаемые до сих пор продукты в основном ориентированы на квалифицированных инвесторов, что ограничивает доступ для обычных розничных инвесторов. Чтобы решить эту проблему, Maple Finance запустила syrupUSDC и syrupUSDT — это ликвидные пулы, ориентированные на розничных клиентов, которые основаны на существующей инфраструктуре кредитования Maple и сети заёмщиков.
Средства, собранные через syrupUSDC, будут предоставлены в заем учреждениям-заемщикам из Maple, которые участвуют в синдицированных и высокодоходных пулах. Эти заемщики проходят тот же процесс кредитной оценки, что и другие продукты Maple. Проценты от этих займов напрямую распределяются между вкладчиками syrupUSDC.
Несмотря на то, что структура схожа с институциональными продуктами Maple, пул syrup управляется независимо. Этот дизайн снижает порог входа для розничных пользователей, не ухудшая стабильность структуры, одновременно сохраняя строгость работы институциональных продуктов.
Хотя доходность немного ниже, чем уровень, предлагаемый институциональным участникам, Maple ввел систему вознаграждений "Drips" для повышения долгосрочного участия. Drips предлагают дополнительные токеновые вознаграждения, которые накапливаются в виде баллов каждые четыре часа. В конце каждого сезона баллы могут быть обменяны на токены SYRUP. Благодаря этой системе стимулов и активной стратегии привлечения средств, Maple Finance привлек около 1,9 миллиарда долларов США в USDC и USDT.
В общем, syrupUSDC/USDT расширяет институциональные продукты для розничных инвесторов, сочетая доступность с структурированными механизмами вознаграждения. Объединив Drips, Maple демонстрирует глубокое понимание динамики участия в Web3, предлагая модель, которая одновременно стимулирует постоянное участие и поддерживает финансовую дисциплину.
5. Ключевые дифференцирующие преимущества Maple Finance
Основное дифференцирующее преимущество Maple Finance заключается в реализации полностью развернутой на блокчейне системы институционального уровня. Maple не полагается только на алгоритмические кредитные протоколы, а сочетает инфраструктуру на блокчейне с человеческой экспертизой, создавая среду, соответствующую институтциональным стандартам.
5.1. Услуга, разработанная экспертами традиционных финансов
Это различие начинается с состава команды Maple. Многие финансовые платформы в блокчейне не имеют профессионалов с традиционным финансовым опытом. Хотя такой опыт не является абсолютной необходимостью, без глубокого понимания потребностей институциональных инвесторов и ожиданий рисков сложно предоставить действительно институциональный уровень сервиса.
Это именно то, что выделяет Maple. Его команда включает в себя специалистов из традиционных финансов и кредитования.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
9 Лайков
Награда
9
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
PseudoIntellectual
· 8ч назад
Главное, чтобы можно было зарабатывать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LuckyHashValue
· 8ч назад
Пришел, пришел, очень сильно!
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropHunterXiao
· 8ч назад
Экосистема кредитования заслуживает внимания
Посмотреть ОригиналОтветить0
ShitcoinConnoisseur
· 8ч назад
Честно говоря, неплохо, посмотрим.
Посмотреть ОригиналОтветить0
rugdoc.eth
· 8ч назад
Преобразователь TradFi
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasFeeSobber
· 8ч назад
Действительно, снова пришел кто-то, чтобы заработать деньги.
Maple Finance: Пионер институционального управления активами в блокчейне
Maple Finance: пионер управления активами в блокчейне эпохи институционального капитала
С увеличением числа институциональных инвесторов, входящих в рынок криптовалют, растет спрос на решения по управлению активами, соответствующим традиционным финансовым стандартам. Maple Finance возникла, чтобы заполнить этот пробел и утвердить свои позиции в качестве платформы управления активами в блокчейне.
Maple делает не только соединение кредиторов и заемщиков. Она проводит структурированную оценку заемщиков и стратегически управляет залогом, что делает ее более похожей на традиционную компанию по управлению активами. Недавно Maple также расширила свою продуктовую линейку, выпустив продукт с доходом от биткойнов, который превращает биткойны из пассивных активов в активы, которые могут приносить доход.
С увеличением числа учреждений, входящих в криптоиндустрию, такие подготовленные платформы управления активами, как Maple Finance, могут установить ранние институциональные отношения — это преимущество может перерасти в долгосрочное лидерство на рынке.
1. Спрос на управление активами в крипто-рынке
В традиционной финансовой сфере инвесторы, обладающие значительными активами, обычно полагаются на брокерские компании для предоставления профессиональных услуг по управлению активами — это широко используемая стратегия. Но рассмотрим другую ситуацию: предположим, что вы генеральный директор компании, и вы уже приобрели значительное количество биткойнов. Как вы эффективно управляете этими активами?
Сначала варианты, такие как стейкинг или прямое кредитование, казались жизнеспособными. Но на практике управление крупными объемами криптоактивов является сложным и подверженным ошибкам. Это обычно требует профессионалов и хорошо налаженного операционного контроля. Люди могут начать рассматривать профессиональное управление активами, аналогичное традиционным финансам. Однако здесь существует еще одна проблема: в криптовалютном рынке структурированные и надежные институции по управлению активами крайне редки.
Этот разрыв представляет собой очевидную возможность для управления криптоактивами. Применение проверенных моделей традиционных финансов к цифровым активам может открыть огромный рыночный потенциал. По мере углубления участия институтов в области криптовалют, потребность в профессиональном и структурированном управлении активами становится крайне важной.
С увеличением участия институциональных инвесторов в криптовалютной сфере данная потребность становится все более заметной. Ключевым примером является масштабная покупка биткойнов одной компанией, начавшаяся в 2020 году. Этот импульс еще больше усилился после одобрения спотового биткойн ETF в США и Гонконге в 2024 году.
Таким образом, рынок, ранее находившийся под контролем розничных инвесторов, приближается к своему пределу. Текущая среда требует профессиональных решений по управлению активами, адаптированных под потребности институциональных инвесторов.
Maple Finance была создана для удовлетворения этой потребности. Компания была основана в 2019 году, Maple сочетает традиционные финансовые знания с инфраструктурой в блокчейне и постепенно утвердила свои позиции в качестве ведущего провайдера управления активами в блокчейне.
2. В блокчейне资产管理：Maple Finance
Структура Maple Finance проста и понятна. Она соединяет поставщиков ликвидности (LP) с институциональными заемщиками, способствуя кредитному заимствованию в блокчейне.
Это приводит к ключевому вопросу: в традиционных финансах управление активами обычно включает диверсификацию портфеля активов клиентов через инвестиции в акции, облигации, недвижимость и другие инструменты для управления рисками и достижения долгосрочного роста ценности.
В этом контексте может ли платформа, специализирующаяся на кредитном посредничестве, считаться настоящей компанией по управлению активами?
После анализа фактической работы Maple Finance ответ становится более ясным. Платформа использует профессиональные практики управления активами, выходящие за рамки простого сопоставления кредитов. Она проводит тщательную кредитную оценку институциональных заемщиков и принимает стратегические решения по распределению средств и условиям кредитования.
На протяжении всего процесса кредитования Maple также активно управляет средствами, используя такие механизмы, как залоговое обеспечение и рефинансирование. Эта операционная модель явно выходит за рамки простого посредничества в кредитовании и ближе к функциям современных инвестиционных компаний.
3. Основные участники и операционный механизм Maple Finance
Maple Finance может функционировать как учреждение управления активами в блокчейне (а не просто как посредник по займам) благодаря своей четкой структуре участников и систематической операционной структуре. Продукты Maple строятся вокруг трех ключевых ролей участников:
Эта структура отражает существующие механизмы защиты в традиционных финансах. В бизнесе корпоративного кредитования в банках вкладчики предоставляют средства, компании подают заявки на кредит, а внутренние кредитные группы оценивают их финансовое состояние. В то же время акционеры участвуют в управлении и принятии решений, влияющих на направление учреждения.
Работа Maple Finance аналогична. Когда заемщик подает заявку на кредит, кредитная команда Maple устанавливает условия в зависимости от коэффициента залога и качества активов. Кредиторы предоставляют средства, функции которых похожи на функции вкладчиков, в то время как держатели $SYRUP выполняют роль, аналогичную роли акционеров, участвуя в принятии решений на уровне протокола.
Ключевое отличие заключается в том, что держатели $SYRUP также получают вознаграждения за ставку, финансируемые доходами протокола. Стоит отметить, что 20% доходов выделяются на выкуп для поддержки этих вознаграждений.
Рассмотрим конкретный пример. Основной маркет-мейкер TIGER 77 нуждается в 10 миллионах долларов операционных средств, чтобы увеличить свои торговые позиции в условиях усиливающейся волатильности рынка. Однако традиционные банки отказали в этом запросе, ссылаясь на ограниченное доверие к области криптовалют, что привело к тому, что TIGER 77 не смог получить необходимые средства.
Внутренний кредитный и консультационный отдел Maple Finance, Maple Direct, заполняет этот разрыв с помощью своего высокодоходного корпоративного продукта (High-Yield Corporate Product). Квалифицированные инвесторы, признавшие достижения Maple Direct, вносят 10 миллионов USDC в кредитный пул.
Когда TIGER 77 подает заявку на кредит, Maple Direct проводит всестороннюю кредитную оценку, проверяя финансовое состояние компании, историю операций и риск. После оценки была одобрена ссуда в размере 10 миллионов USDC с залогом в виде эфириума и процентной ставкой 12,5%.
После выполнения займа начинается распределение доходов. TIGER 77 выплачивает ежемесячные проценты, из которых Maple Direct удерживает 12% в качестве управляющего вознаграждения. Оставшиеся проценты распределяются между квалифицированными инвесторами.
Здесь различия Maple становятся очевидными. Он выходит за рамки основных кредитных посредников, активно управляя обеспечением — включая повышение капитальной эффективности через вторичное кредитование и залоговое ставление. В некоторых случаях Maple также строит кредиты на основе корпоративной гарантии материнской компании (а не традиционного обеспечения).
На самом деле услуги, предоставляемые Maple, могут сопоставляться с традиционными финансовыми учреждениями. Она активно управляет средствами, а не просто соединяет кредиторов и заемщиков. Этот подход укрепляет позиционирование Maple как надежной институциональной компании по управлению активами, а не просто как еще одной DeFi платформы для кредитования.
4. Основные продукты Maple Finance
4.1. Кленовый институт
Maple Finance утвердила свою позицию как законного института управления активами в блокчейне, предлагая разнообразный и структурированный набор продуктов. Ее продукты в основном делятся на две большие категории: кредитные продукты и продукты управления активами, каждая из которых предназначена для соответствия различным уровням терпимости к риску и целям доходности инвесторов.
Первый тип — кредитные продукты — включает в себя голубые фишки (Blue Chip) и высокодоходные (High Yield) продукты от Maple. Линия голубых фишек специально разработана для консервативных инвесторов, ориентированных на сохранение капитала. Она принимает только зрелые активы, такие как биткойн и эфир, в качестве залога и соблюдает строгие практики управления рисками.
В отличие от этого, высокодоходные продукты нацелены на инвесторов, стремящихся к более высокой доходности и готовых принимать на себя больший риск. Их основная стратегия включает активное управление избыточными залоговыми активами — путем стейкинга или вторичного заимствования — для получения дополнительной прибыли, а не просто удержания залога.
Второй тип продукта Maple Finance — управление активами — начался с их продукта BTC Yield. Этот продукт был запущен ранее в этом году в ответ на растущий спрос институциональных инвесторов на биткойн. Его ценностное предложение очень простое: учреждениям не нужно пассивно держать биткойн, они могут вносить BTC и зарабатывать проценты, генерируя доход из существующих активов.
Это, безусловно, поднимает вопрос: если учреждения могут напрямую приобретать и хранить биткойны, почему бы им не управлять ими самостоятельно? Ответ заключается в реальных ограничениях — в основном в отсутствии безопасной технологической инфраструктуры для получения дохода или операционной экспертизы.
Продукты по доходности Bitcoin от Maple Finance используют двойное стекинг, предоставляемое Core DAO. В этой модели учреждения безопасно хранят свои биткойны в некоторых институциональных депозитариях, получая вознаграждение за стекинг, обязуясь не использовать свои активы в течение установленного срока. Проще говоря, учреждения безопасно блокируют свои активы и получают доход.
Однако фактический процесс оказывается более сложным, чем кажется. За простой оболочкой "заработка на биткойне" скрывается ряд технических и операционных шагов — подписание контрактов с управляющими учреждениями, участие в стейкинге Core DAO, преобразование вознаграждений за стейкинг $CORE в наличные. Каждый шаг требует специальных знаний, которые большинство учреждений не имеют.
Это отражает знакомую модель в традиционных финансах. Хотя компании могут напрямую управлять активами, они часто полагаются на специализированные компании по управлению активами для эффективного и безопасного выполнения этой работы. В области криптовалют потребность в таких профессиональных знаниях еще больше — учитывая дополнительные уровни, такие как технологическая сложность, регуляторный надзор, безопасность и управление рисками.
Начиная с продуктов доходности Bitcoin, Maple Finance планирует расшириться на более широкий спектр продуктов управления активами. Эта стратегия является ключевой для преодоления разрыва между институциональными инвесторами и криптовалютным рынком, решая долгосрочную неудовлетворенную потребность.
Предоставляя комплексные и профессионально управляемые услуги, Maple позволяет учреждениям добиваться стабильной доходности от цифровых активов, не отвлекаясь от своей основной бизнес-деятельности.
4.2 сиропUSDC
Обсуждаемые до сих пор продукты в основном ориентированы на квалифицированных инвесторов, что ограничивает доступ для обычных розничных инвесторов. Чтобы решить эту проблему, Maple Finance запустила syrupUSDC и syrupUSDT — это ликвидные пулы, ориентированные на розничных клиентов, которые основаны на существующей инфраструктуре кредитования Maple и сети заёмщиков.
Средства, собранные через syrupUSDC, будут предоставлены в заем учреждениям-заемщикам из Maple, которые участвуют в синдицированных и высокодоходных пулах. Эти заемщики проходят тот же процесс кредитной оценки, что и другие продукты Maple. Проценты от этих займов напрямую распределяются между вкладчиками syrupUSDC.
Несмотря на то, что структура схожа с институциональными продуктами Maple, пул syrup управляется независимо. Этот дизайн снижает порог входа для розничных пользователей, не ухудшая стабильность структуры, одновременно сохраняя строгость работы институциональных продуктов.
Хотя доходность немного ниже, чем уровень, предлагаемый институциональным участникам, Maple ввел систему вознаграждений "Drips" для повышения долгосрочного участия. Drips предлагают дополнительные токеновые вознаграждения, которые накапливаются в виде баллов каждые четыре часа. В конце каждого сезона баллы могут быть обменяны на токены SYRUP. Благодаря этой системе стимулов и активной стратегии привлечения средств, Maple Finance привлек около 1,9 миллиарда долларов США в USDC и USDT.
В общем, syrupUSDC/USDT расширяет институциональные продукты для розничных инвесторов, сочетая доступность с структурированными механизмами вознаграждения. Объединив Drips, Maple демонстрирует глубокое понимание динамики участия в Web3, предлагая модель, которая одновременно стимулирует постоянное участие и поддерживает финансовую дисциплину.
5. Ключевые дифференцирующие преимущества Maple Finance
Основное дифференцирующее преимущество Maple Finance заключается в реализации полностью развернутой на блокчейне системы институционального уровня. Maple не полагается только на алгоритмические кредитные протоколы, а сочетает инфраструктуру на блокчейне с человеческой экспертизой, создавая среду, соответствующую институтциональным стандартам.
5.1. Услуга, разработанная экспертами традиционных финансов
Это различие начинается с состава команды Maple. Многие финансовые платформы в блокчейне не имеют профессионалов с традиционным финансовым опытом. Хотя такой опыт не является абсолютной необходимостью, без глубокого понимания потребностей институциональных инвесторов и ожиданий рисков сложно предоставить действительно институциональный уровень сервиса.
Это именно то, что выделяет Maple. Его команда включает в себя специалистов из традиционных финансов и кредитования.