Обсуждение важной роли Regtech в борьбе с финансовыми преступлениями
Regtech(Регуляторные технологии)как важный инструмент для поддержания соблюдения нормативных актов, играют все более значимую роль в финансовой отрасли. Они могут помочь компаниям гарантировать и доказать регуляторным органам, что они соблюдают соответствующие законы, предотвращая манипуляции на рынке и другие нарушения.
Регтех можно сравнить с тормозной системой суперкара. Хотя мы все любим скорость, без надежной тормозной способности безопасно ездить невозможно. Регтех не только обеспечивает нормальную работу финансового «двигателя», но и в нужный момент может «тормозить», гарантируя безопасность всей системы.
Финансовой отрасли особенно необходим Regtech, потому что стабильная, эффективная и надежная финансовая система имеет решающее значение для социального развития. Если финансовые операции проводятся неправильно, в конечном итоге пострадают обычные люди. Поэтому правительства разных стран постоянно работают над разработкой правил, чтобы обеспечить финансовую стабильность и предотвратить преступления. Финансовые учреждения должны соблюдать эти правила и доказывать свою соблюдение регуляторам, иначе они могут потерять право на ведение бизнеса.
С усложнением современного финансового мира, полагаться только на человека становится затруднительно для эффективного регулирования. Появление Regtech позволило автоматизировать и упростить работу по соблюдению нормативных требований. В настоящее время многие финансовые учреждения и регуляторы используют решения Regtech. Финансовые учреждения применяют его для автоматизации процессов соблюдения, а регуляторы используют его для мониторинга рынка и борьбы с преступностью.
Появление виртуальных активов создает новые вызовы и возможности для финансового регулирования. В отличие от традиционных финансов, рынок виртуальных активов работает круглосуточно и без границ, что требует, чтобы регуляторные технологии могли автоматически и в реальном времени контролировать торговую деятельность. Кроме того, виртуальные активы имеют значительные отличия от традиционных активов в технических деталях, что требует специализированных регуляторных инструментов.
Однако, основанная на блокчейне финансовая система обладает высокой прозрачностью, что, наоборот, способствует регулированию. Например, в некоторых случаях преступники, которых трудно отследить в традиционной финансовой сфере, не могут скрыться в области виртуальных активов, поскольку все их действия записываются в блокчейне. Некоторые мошенничества даже могут быть автоматически обнаружены и своевременно сообщены, что предотвращает мошенничество среди большего числа людей.
Для учреждений, трансформирующих рынок виртуальных активов, необходимо объединить лучшие практики традиционных финансов с новыми технологиями, чтобы справляться с новыми вызовами. Это включает в себя возможность обнаружения проблем как в блокчейне, так и вне его, круглосуточную работу, использование искусственного интеллекта для обработки данных о рисках и т.д. В таких аспектах, как KYC(, борьба с отмыванием денег) AML( и регулирование рыночных злоупотреблений) MAR(, необходимо применять новые подходы, учитывающие особенности виртуальных активов.
На рынке виртуальных активов существуют некоторые уникальные формы финансовых преступлений и злоупотреблений на рынке. Например, внутри биржевые сделки на децентрализованной бирже )DEX( более распространены, чем на традиционном рынке. Исследования показывают, что 56% основных токенов DeFi имеют внутри биржевые сделки на DEX. Другим примером являются мошенничества со смарт-контрактами, новые мошеннические токены появляются в среднем каждые 4 минуты. Тем не менее, благодаря прозрачности блокчейна эти проблемы часто могут быть обнаружены и решены быстрее.
![Исследуем Regtech: какие финансовые преступления в основном противодействует Reg Tech технологии?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
В области регулирования виртуальных активов регуляторная структура Гонконга считается одной из самых комплексных и четких в мире. Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга требует от торговых платформ внедрения эффективных систем мониторинга рынка для выявления и предотвращения манипуляций на рынке. Это побудило некоторые специализированные компании разработать специальные программные решения для соблюдения нормативных требований, которые помогают биржам подавать заявки и получать лицензии.
В целом, с развитием рынка виртуальных активов, Regtech будет играть все более важную роль в поддержании финансового порядка и защите прав инвесторов. Финансовым учреждениям и регулирующим органам необходимо активно адаптироваться к этим новым технологиям, чтобы справляться с постоянно меняющимися вызовами.
![Исследуем Regtech: Какие финансовые преступления в основном противодействует технология Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
6 Лайков
Награда
6
4
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
NoodlesOrTokens
· 6ч назад
Кто сможет контролировать этих капиталистов?
Посмотреть ОригиналОтветить0
StableNomad
· 6ч назад
лmao напоминает мне mtgox... технологии регулирования не спасут нас от самих себя, если честно
Посмотреть ОригиналОтветить0
NftDataDetective
· 6ч назад
ммм, регулирование... кажется законным, пока киты не найдут следующую лазейку, если честно
Regtech: инструмент борьбы с финансовыми преступлениями
Обсуждение важной роли Regtech в борьбе с финансовыми преступлениями
Regtech(Регуляторные технологии)как важный инструмент для поддержания соблюдения нормативных актов, играют все более значимую роль в финансовой отрасли. Они могут помочь компаниям гарантировать и доказать регуляторным органам, что они соблюдают соответствующие законы, предотвращая манипуляции на рынке и другие нарушения.
Регтех можно сравнить с тормозной системой суперкара. Хотя мы все любим скорость, без надежной тормозной способности безопасно ездить невозможно. Регтех не только обеспечивает нормальную работу финансового «двигателя», но и в нужный момент может «тормозить», гарантируя безопасность всей системы.
Финансовой отрасли особенно необходим Regtech, потому что стабильная, эффективная и надежная финансовая система имеет решающее значение для социального развития. Если финансовые операции проводятся неправильно, в конечном итоге пострадают обычные люди. Поэтому правительства разных стран постоянно работают над разработкой правил, чтобы обеспечить финансовую стабильность и предотвратить преступления. Финансовые учреждения должны соблюдать эти правила и доказывать свою соблюдение регуляторам, иначе они могут потерять право на ведение бизнеса.
С усложнением современного финансового мира, полагаться только на человека становится затруднительно для эффективного регулирования. Появление Regtech позволило автоматизировать и упростить работу по соблюдению нормативных требований. В настоящее время многие финансовые учреждения и регуляторы используют решения Regtech. Финансовые учреждения применяют его для автоматизации процессов соблюдения, а регуляторы используют его для мониторинга рынка и борьбы с преступностью.
Появление виртуальных активов создает новые вызовы и возможности для финансового регулирования. В отличие от традиционных финансов, рынок виртуальных активов работает круглосуточно и без границ, что требует, чтобы регуляторные технологии могли автоматически и в реальном времени контролировать торговую деятельность. Кроме того, виртуальные активы имеют значительные отличия от традиционных активов в технических деталях, что требует специализированных регуляторных инструментов.
Однако, основанная на блокчейне финансовая система обладает высокой прозрачностью, что, наоборот, способствует регулированию. Например, в некоторых случаях преступники, которых трудно отследить в традиционной финансовой сфере, не могут скрыться в области виртуальных активов, поскольку все их действия записываются в блокчейне. Некоторые мошенничества даже могут быть автоматически обнаружены и своевременно сообщены, что предотвращает мошенничество среди большего числа людей.
Для учреждений, трансформирующих рынок виртуальных активов, необходимо объединить лучшие практики традиционных финансов с новыми технологиями, чтобы справляться с новыми вызовами. Это включает в себя возможность обнаружения проблем как в блокчейне, так и вне его, круглосуточную работу, использование искусственного интеллекта для обработки данных о рисках и т.д. В таких аспектах, как KYC(, борьба с отмыванием денег) AML( и регулирование рыночных злоупотреблений) MAR(, необходимо применять новые подходы, учитывающие особенности виртуальных активов.
На рынке виртуальных активов существуют некоторые уникальные формы финансовых преступлений и злоупотреблений на рынке. Например, внутри биржевые сделки на децентрализованной бирже )DEX( более распространены, чем на традиционном рынке. Исследования показывают, что 56% основных токенов DeFi имеют внутри биржевые сделки на DEX. Другим примером являются мошенничества со смарт-контрактами, новые мошеннические токены появляются в среднем каждые 4 минуты. Тем не менее, благодаря прозрачности блокчейна эти проблемы часто могут быть обнаружены и решены быстрее.
![Исследуем Regtech: какие финансовые преступления в основном противодействует Reg Tech технологии?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
В области регулирования виртуальных активов регуляторная структура Гонконга считается одной из самых комплексных и четких в мире. Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга требует от торговых платформ внедрения эффективных систем мониторинга рынка для выявления и предотвращения манипуляций на рынке. Это побудило некоторые специализированные компании разработать специальные программные решения для соблюдения нормативных требований, которые помогают биржам подавать заявки и получать лицензии.
В целом, с развитием рынка виртуальных активов, Regtech будет играть все более важную роль в поддержании финансового порядка и защите прав инвесторов. Финансовым учреждениям и регулирующим органам необходимо активно адаптироваться к этим новым технологиям, чтобы справляться с постоянно меняющимися вызовами.
![Исследуем Regtech: Какие финансовые преступления в основном противодействует технология Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(