Sahte yatırım platformu "Xinkangjia" patladı: Yüksek getiri tuzağındaki Ponzi Şeması

Son günlerde, "Xin Kang Jia" adlı bir yatırım finansman platformu sosyal medyada büyük tartışmalara yol açtı. İddialara göre, bu platform yaklaşık 2 milyon yatırımcıyı çekti ve toplamda 13 milyar yuanı aşan bir miktarı kapsıyor. Platformda fonların çekilememesi sonrasında, şirketin kurucusu Huang Xin, üye grubunda yurtdışında olduğunu bildirdi.

İşleyiş modeli açısından, Xin Kang Jia, yurtdışı borsa adına sahtecilik yaparak, sanal para yatırımı bahanesiyle yüksek getiri vaatleriyle tüketicileri çekmektedir. Platform, günlük kazanç oranının %1'e kadar çıkabileceğini iddia etmekte ve yüksek ödüller sunarak büyük ölçekte alt kademe geliştirmektedir. Ödeme yapılmadığı durumlarda bile, hala kullanıcılar katılmaya devam etmektedir. Bu yeni olmayan göz boyama, bazı tüketicilerin riskleri bilmelerine rağmen "saçmalama oyunu"na katılma isteğini yansıtmaktadır.

Yüksek Faiz Cazibesi ve İkincil "Hasat"

Hubei'den yatırımcı Wu Li, sosyal platformda yaşadıklarını paylaştı: "Xinkangjia kaçtı, bana 8300'den fazla U (yaklaşık 55000 yuan) dolandırdı, artık şikayet ettim, umarım geri alabilirim." Bu bilgi hızla birçok yatırımcının dikkatini çekti.

Wuhan'daki yatırımcı Huang Zheng, tanıtıma göre, yatırımcıların platform aracılığıyla yurtdışındaki altın ve petrol yatırımlarına katılabileceğini, günlük olarak ana paranın %1'lik getirisini elde edebileceğini açıkladı. Ancak, yatırılan paranın bir ay içinde çekilmesi mümkün olmadı. Huang Zheng, mayıs ayı sonlarında yatırıma katıldı ve henüz para çekme işlemi yapmadan platformun çökmesiyle 30,000 yuan yatırımını kaybetti.

Platformda para çekme zorluğu ortaya çıktıktan sonra, Xin Kang Jia şirket hesabının vergi kaçakçılığı şüphesiyle dondurulduğunu iddia etti. Fonları "çözmek" için, platform kullanıcıların pozisyon miktarının %10'unu "vergi" olarak ödemelerini talep etti ve bu işlem hala USDT yükleyerek gerçekleştirildi. Bu hareket, platformun yatırımcılara yönelik ikinci bir hasat olarak değerlendirildi.

Birçok yerden polis uyarısı

Olayların gelişmesiyle birlikte, birçok yerel polis departmanı art arda risk uyarıları yayımladı. 7 Temmuz'da Hunan Taojiang Kamu Güvenliği Bürosu, Xinkangjia'nın Dubai Altın ve Mal Ticaret Borsası'nın (DGCX) adını kullanarak yatırım topladığını ve yetki ve ilgili nitelikler olmadan DGCX borsasının Çin şubesi olduğunu iddia ettiğini belirtti. Bu platform, üye sayısına göre seviye ve kâr paylaşım oranını belirleyerek, yatırım dolandırıcılığına karıştığı iddia ediliyor.

Aslında, 2024 Ekim ayından itibaren Sichuan, Guangdong, Jiangxi, Hunan gibi yerlerdeki denetim makamları, Xinkangjia'ya risk uyarısı göndermiştir ve bunların hepsi, Ponzi Şeması yürütmek için bir piramit yapısı aracılığıyla faaliyet gösterdiğini belirtmiştir.

Tipik Yasadışı Toplama ve Dolandırıcılık Davranışları

Hong Kong'da kayıtlı Dijital Varlık Analistleri Derneği Yönetim Kurulu Üyesi Yu Jianing, Xinkangjia olayının tipik bir illegal fon toplama ve dolandırıcılık davranışı olduğunu belirtti. Temel sorun, sahte yurtdışı uyum arka planı oluşturarak, yüksek getiriler vaat ederek ve katmanlı ödül mekanizmaları kurarak büyük miktarda fonun toplanmasıdır. Sürekli ödeme yapamadıklarında, platform çekim işlemlerini kısıtladı ve kanalları kapattı.

Dikkat çekici olan, bu tür Ponzi Şeması tarzı göz boyama uygulamalarının sektörde pek de nadir olmadığıdır. Genellikle sanal ticaret alanlarını ve çevrimdışı üye geliştirmeyi kullanarak, "spot" "vadeli" "altın" "petrol" "döviz" gibi ağ yatırımları faaliyetleri yürütmekte ve sanal para birimlerini kullanarak fonları transfer etmektedirler.

Yatırımcılar dikkatli olmalıdır

Şanghay Mankun Hukuk Bürosunun kurucusu Avukat Liu Honglin, sanal para adı altında yapılan finansal dolandırıcılığın hala büyük bir kitleye sahip olduğunu hatırlatıyor. Birçok sıradan yatırımcı "stablecoin", "borsa", "blok zinciri" gibi kavramlar hakkında belirsiz bir anlayışa sahip, bu nedenle paketleme ve dil kullanımıyla yanlış yönlendirilmeleri kolay.

Dikkat edilmesi gereken bir durum, bazı katılımcıların riskleri bilmesine rağmen buna katılmaları ve hatta ilgili olayların yorum alanında yeni yatırım bilgileri paylaşarak yeni kullanıcıları davet etmek için alt kollar oluşturmasıdır. Bu tür davranışlar sadece tehlikeli değil, katılımcıları "mağdur" durumundan "suç ortağı" durumuna da dönüştürebilir.

Ordinari yatırımcılar için, bir yatırım platformunun güvenilir olup olmadığını değerlendirmenin anahtarı, yatırım yapmadan önce fonların nereye gideceği, ne amaçla kullanılacağı, hangi düzenleyici otoritenin olduğunun ve sorumlulukların kime ait olduğunun net bir şekilde belirlenip belirlenmediğidir. Bu dört sorunun net bir yanıtı yoksa, bu tür platformlardan uzak durulmalıdır. Günlük yaşamda, uyumluluğu belirsiz olan "yatırım fırsatlarına" asla körü körüne inanmayın, "erken gir, erken kazan" gibi söylemlere itibar etmeyin.