Kripto piyasası dalgalanmasının ardından yatırım stratejileri: Otomatik Yatırım ile Bitcoin ve Ethereum'un avantajları ve riskleri

Kripto Varlıklar piyasası son dönemde büyük bir dalgalanma yaşadı, bu süreçte tanınmış bir projenin çöküşü yatırımcılara derin bir ders verdi. Bu olay bir açıdan bakıldığında, piyasayı daha sağlıklı bir yöne yönlendirebilir. Mevcut piyasa ortamında, kaliteli projeler hayatta kalırken, kalitesiz projeler elenecektir.

Bu olaydan sonra, çoğu düşük piyasa değerine sahip token %30'dan fazla düştü. Ana akım büyük kripto varlıklar da bir miktar düşüş yaşadı, ancak hala piyasanın kılavuzu olarak kalıyor. Bu, yatırımcılara tüm fonlarını tek bir token'a yatırmamalarını hatırlatıyor; en az %50'sini Bitcoin ve Ethereum gibi ana akım kripto varlıklara tahsis etmeleri gerektiğini belirtiyor.

Ana akım Kripto Varlıklar yatırımına katılmak isteyen yatırımcılar için düşünülebilecek bir strateji, Bitcoin ve Ethereum'a düzenli yatırım yapmaktır. Bu, geleneksel spekülatif ticaretten farklıdır, fiyatın yüksek veya düşük olduğunu değerlendirmeyi gerektirmez, bunun yerine planlı bir şekilde düzenli alım yapılır. Bazı yatırımcılar bu stratejiyi seçer çünkü teknik analize pek hakim değillerdir ve kısa vadeli ticaret yapamazlar; bazıları ise kısa vadeli tahminlerin başarı oranının genellikle %50 civarında olduğunu fark ettikleri için uzun vadeli tutmayı tercih eder.

Kripto Varlıklar piyasası dalgalı, 2020 yılındaki durum bunun tipik bir örneğidir. Yılın başında fiyat yaklaşık 10.000 dolar civarındayken, mart ayında pandemi nedeniyle 3.000 dolara düştü, ancak 2021'de tekrar 60.000 doları geçti. Bu tür şiddetli dalgalanmalar birçok yatırımcıyı hazırlıksız yakaladı; bazıları marj çağrısı nedeniyle piyasadan çıkarken, bazıları dip fiyatı almaktan korkarak yükseliş fırsatını kaçırdı. Aksine, sürekli olarak elinde tutan yatırımcılar, arada ciddi kayıplar yaşamış olsalar bile, sonunda kayda değer kazançlar elde ettiler.

Düzenli yatırım stratejisinin anahtarı, yatırım yapılan varlıkları uzun vadede olumlu görmektir. Eğer bir varlığın geleceğinden umutlu değilseniz, düzenli yatırım yapmanın bir anlamı yoktur. Düzenli yatırımın temel ilkesi, varlığın uzun vadede iyi performans göstereceğine inanmaktır; kısa vadeli fiyat dalgalanmalarına fazla odaklanmak yerine, "her zaman sahip olma" anlayışına bağlı kalmaktır.

Kısa vadeli piyasa tahminleri gerçekten ustalar tarafından yapılabiliyor, ancak sorun, tahminlerin her zaman yanlış olabileceğidir. Eğer önemli bir yükseliş dalgasını (2020'de olduğu gibi) tam zamanında kaçırırsanız, bu çok üzücü olacaktır.

Düzenli olarak Bitcoin almanın avantajı, belirli aralıklarla alım yapıldığı için, pozisyon maliyetinin düzenli alım süresi boyunca ortalama fiyatına yakın olmasıdır. Yatırım süresi yeterince uzun olduğunda, örneğin bir yıldan fazla, ortalama maliyet genellikle çok yüksek olmayacaktır. Bunun nedeni finansal piyasalardaki "boğa piyasası kısa, ayı piyasası uzun" kuralına göre, Bitcoin'in büyük artış aşamalarının genellikle uzun sürmemesidir; genellikle sadece 1-3 ay sürer, bu da çoğu zaman fiyatların nispeten makul olduğu anlamına gelir.

Ancak, sabit yatırım stratejisinin de dezavantajları vardır. Bu, "zamanlama yapmayan" bir yatırım yöntemi olduğundan, herhangi bir zaman noktasında giriş yapmanın ve herhangi bir süre boyunca kâr elde etmenin garantisini vermez. Örneğin, 2021 Aralık'tan itibaren geçen yaklaşık 5 aylık sürede, bir yıl boyunca sabit yatırım yapan yatırımcılar kayıplarla karşılaşabilir. Daha aşırı bir örnek olarak, mevcut Bitcoin'in 1000 günlük ortalaması (yaklaşık 3 yıl sabit yatırım maliyeti) 28000 dolar civarındadır. Eğer Bitcoin fiyatı bu seviyenin altına düşerse, son 3 yılda (2020-2022) Bitcoin'e sabit yatırım yapan yatırımcılar kayıplarla karşılaşabilir.

Bu nedenle, düzenli yatırımın temel ilkesi "uzun vadede yükseliş göstermesi beklenen varlıkları seçmek" ve bir sonraki döngü zirvesine kadar buna bağlı kalmaktır. Sadece uzun vadede yükselen varlıklar, zamanlama ile ilgili sorunları dengeleyebilir.

Düzenli yatırım stratejisi için, belirli zamanlarda belirli miktarda yatırım yapma yöntemi önerilir; her ay bir kez veya her hafta bir kez seçebilirsiniz. Düzenli yatırım yapmayı seçtiyseniz, subjektif zamanlamayı en aza indirmeli ve kişisel değerlendirmelere göre yatırım miktarını artırıp azaltmamalısınız. Uzun vadede, tek seferlik yatırımın maliyeti en önemli faktör değildir.

Mevcut piyasa durumu, düzenli alım için bir başlangıç noktası olarak kabul edilebilir; her büyük düşüş veya 5000-10000 puandan fazla bir düşüş, düzenli alım için iyi bir fırsat olarak görülebilir.

Kripto Varlıklar piyasası fırsat ve zorluklarla doludur, bu nedenle yatırımcıların mantıklı ve uzun vadeli bir bakış açısına sahip olmaları gerekir. Mantıklı yatırım stratejileri ve risk yönetimi ile yatırımcılar, bu yeni ortaya çıkan piyasada kayda değer getiri elde etme umudunu taşımaktadır.